李　璐　謝志付

摘要：國(guó)內(nèi)證券公司普遍直觀地把信息系統(tǒng)看成是單一的成本中心，而沒(méi)有看到客戶、信息系統(tǒng)、信息利用、管理和服務(wù)這一集約式管理的模式和價(jià)值鏈能為公司經(jīng)營(yíng)所帶來(lái)的贏利價(jià)值。本文通過(guò)分析證券業(yè)數(shù)據(jù)中心現(xiàn)狀出發(fā)，創(chuàng)造性提出證券業(yè)數(shù)據(jù)中心發(fā)展方向，并給出業(yè)務(wù)重組方案和數(shù)據(jù)中心總體架構(gòu)方案。

關(guān)鍵詞：證券業(yè)；數(shù)據(jù)中心；客戶關(guān)系管理系統(tǒng)(CRM)；關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)(KPIs)

1國(guó)內(nèi)證券公司數(shù)據(jù)中心建設(shè)現(xiàn)狀

2005年至2007年，由于國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)異?；鸨?，證券公司主要以營(yíng)業(yè)部建設(shè)及保證交易渠道通暢為主。目

前，國(guó)內(nèi)證券行業(yè)的外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生了較大變化，證券市場(chǎng)由賣方市場(chǎng)變?yōu)橘I方市場(chǎng)，券商對(duì)其傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)如經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)都在進(jìn)行不同程度的調(diào)整，以期建立自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

以前，證券公司只是直觀地把信息系統(tǒng)看成是單一的成本中心，而沒(méi)有看到客戶、信息系統(tǒng)、信息利用、管理和服務(wù)這一集約式管理的模式和價(jià)值鏈能為公司經(jīng)營(yíng)所帶來(lái)的贏利價(jià)值。在這種行業(yè)背景下，建設(shè)證券公司數(shù)據(jù)中心就顯得尤為重要?？梢詫⒆C券公司原孤立的交易數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、清算數(shù)據(jù)，以及銀行、登記公司等外部數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)總部統(tǒng)一管理，為各種總部級(jí)應(yīng)用建立強(qiáng)大的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺(tái)，并通過(guò)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)技術(shù)，進(jìn)行各種深層的數(shù)據(jù)挖掘，為證券公司提供決策支持。

但從目前各大證券公司的情況來(lái)看，由于前期經(jīng)驗(yàn)不足、DW相關(guān)理論與技術(shù)不斷發(fā)展等多種原因，數(shù)據(jù)中心的建設(shè)以及所帶來(lái)的效果卻并不理想。

早期，證券公司數(shù)據(jù)中心的建設(shè)，主要以歷史數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、災(zāi)難備份等目標(biāo)為主。所以，數(shù)據(jù)傳輸?shù)募皶r(shí)性、準(zhǔn)確性，以及數(shù)據(jù)接管能力，是系統(tǒng)建設(shè)的首要考慮目標(biāo)。例如，恒生公司推出的應(yīng)用服務(wù)器AS及路由服務(wù)器AR等服務(wù)系統(tǒng)，就是主要解決用來(lái)解決數(shù)據(jù)傳輸問(wèn)題的。因此，其數(shù)據(jù)中心的建設(shè)，也應(yīng)用了此類技術(shù)。

后來(lái)，證券公司逐步引入銀行等其他領(lǐng)域的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)經(jīng)驗(yàn)，例如Sybase公司與興業(yè)證券的合作，雙方共同開(kāi)發(fā)興業(yè)證券數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)營(yíng)業(yè)部集中管理和數(shù)據(jù)集中基礎(chǔ)上的決策支持。目前，主要完成了以下幾方面功能：數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)的中心信息數(shù)據(jù)庫(kù)的設(shè)計(jì)和建立；賬戶資金、交易情況等數(shù)據(jù)資料的定期抽取和轉(zhuǎn)換；自動(dòng)化處理和分發(fā)日常決策分析數(shù)據(jù)/報(bào)表，支持動(dòng)態(tài)信息查詢。但這仍然以數(shù)據(jù)集中、數(shù)據(jù)備份等功能為主，對(duì)集中后的數(shù)據(jù)應(yīng)用，沒(méi)有進(jìn)行很好的規(guī)劃。而且，其投資的主要部分集中在硬件資源上，而忽略了數(shù)據(jù)應(yīng)用的巨大作用。

總之，目前國(guó)內(nèi)證券行業(yè)數(shù)據(jù)中心的建設(shè)，仍然停留在以營(yíng)業(yè)部數(shù)據(jù)集中、數(shù)據(jù)災(zāi)難備份等功能上，過(guò)分注視交易系統(tǒng)、交易數(shù)據(jù)，而忽略了相關(guān)財(cái)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、資訊數(shù)據(jù)等等。而且，對(duì)于數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)后的加工、分類、整合以及應(yīng)用等，缺乏全面的規(guī)劃。

2國(guó)內(nèi)證券公司數(shù)據(jù)中心發(fā)展方向

鑒于國(guó)內(nèi)在證券業(yè)數(shù)據(jù)中心起步晚、基礎(chǔ)差、尚未形成成熟方案，構(gòu)架證券業(yè)數(shù)據(jù)中心就顯得格外重要，因?yàn)橥ㄟ^(guò)構(gòu)建數(shù)據(jù)中心進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘，深入分析用戶需求，進(jìn)而形成一種新產(chǎn)品，創(chuàng)造新的贏利點(diǎn)。數(shù)據(jù)中心的發(fā)展方向就是對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)進(jìn)行重組和整合。

2.1業(yè)務(wù)重組方向

如同一般性信息系統(tǒng)的構(gòu)建理念，數(shù)據(jù)中心也需要對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)進(jìn)行重組，從而達(dá)到信息技術(shù)對(duì)管理的革新，管理才能在信息技術(shù)的基礎(chǔ)上達(dá)到本質(zhì)上的整合和進(jìn)步。從證券業(yè)的核心業(yè)務(wù)來(lái)看，構(gòu)建數(shù)據(jù)中心設(shè)計(jì)到以下幾方面的業(yè)務(wù)重組：

（1）經(jīng)紀(jì)人考核

對(duì)于經(jīng)紀(jì)人的考核與管理，是IT系統(tǒng)建設(shè)的重要組成部分。 早期，是在交易系統(tǒng)中增加經(jīng)紀(jì)人考核模塊，建立員工營(yíng)銷收入提成臺(tái)帳，營(yíng)銷收入提成每月計(jì)算一次。隨著證券數(shù)據(jù)中心的逐步建立，把證券經(jīng)紀(jì)人考核功能慢慢引入其應(yīng)用體系，在交易結(jié)束后進(jìn)行數(shù)據(jù)歸類以及考核計(jì)算?？梢哉f(shuō)，對(duì)經(jīng)紀(jì)人考核的需求，也在一定程度上加快了證券數(shù)據(jù)中心的建設(shè)。

（2）客戶關(guān)系管理

解決了內(nèi)部管理問(wèn)題后，證券公司紛紛從客戶服務(wù)和增值角度來(lái)不斷增強(qiáng)自己的競(jìng)爭(zhēng)力。客戶關(guān)系管理系統(tǒng)(CRM)的推出，就使得證券公司在改進(jìn)服務(wù)方式的同時(shí)，也能對(duì)這些交易行為的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，通過(guò)引入信息模型的方法，針對(duì)這些行為和需求分類，分層次地對(duì)客戶提供針對(duì)性的個(gè)性化服務(wù)--對(duì)經(jīng)營(yíng)型的客戶，可以設(shè)計(jì)一個(gè)相應(yīng)的產(chǎn)品組合；對(duì)保守型客戶，需要買基金債券，可以及時(shí)把基金信息提供給客戶，以達(dá)到把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成生產(chǎn)力的效果。

（3）迫切的新型應(yīng)用需求

績(jī)效管理：目前許多企業(yè)借鑒國(guó)外在績(jī)效管理方面已經(jīng)取得的成熟經(jīng)驗(yàn)，也正在建立復(fù)合自身特點(diǎn)的關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)(KPIs)管理體系，并將其作為企業(yè)量化管理的重要依據(jù)。而作為企業(yè)的管理者，如何把企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)與績(jī)效管理體系緊密地結(jié)合在一起，有效的推動(dòng)企業(yè)員工的工作積極性與創(chuàng)造性？這些都將促使證券行業(yè)的績(jī)效管理系統(tǒng)、決策支持系統(tǒng)的推出與完善。

風(fēng)險(xiǎn)控制：隨著全球金融風(fēng)暴的襲擊，證券市場(chǎng)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也不言而喻。證監(jiān)會(huì)在2006年7月發(fā)布了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，這在一定程度上為證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)的建設(shè)提供了很好的參考。同時(shí)，對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、自營(yíng)及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、第三方存管核算等業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，也逐級(jí)納入風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)中來(lái)。近年來(lái)的國(guó)際洗錢行為，也讓證券公司漸漸重視，反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的建立，也是勢(shì)在必行。

咨詢服務(wù)平臺(tái)：近幾年，隨著證券市場(chǎng)日益走向規(guī)范、投資者素質(zhì)不斷增強(qiáng)以及國(guó)內(nèi)證券金融相關(guān)部門的研發(fā)水平不斷提高，國(guó)內(nèi)對(duì)證券信息數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品的需求不斷擴(kuò)大。證券公司希望構(gòu)建一個(gè)完整的證券咨詢服務(wù)平臺(tái)，用于支持公司內(nèi)部的市場(chǎng)研究、行業(yè)研究、金融工程等方面的研究，用于為客戶的理性化投資提供更好的服務(wù)，及滿足公司在資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、投資決策等方面的數(shù)據(jù)支持需求。

2.2數(shù)據(jù)中心架構(gòu)方案

根據(jù)以上需整合的業(yè)務(wù)單元，整合后的數(shù)據(jù)中心作為一個(gè)完整的證券行業(yè)數(shù)據(jù)服務(wù)體系，其基本功能目標(biāo)要滿足以下幾類數(shù)據(jù)服務(wù)需求：

2.2.1原始基礎(chǔ)數(shù)據(jù)服務(wù)。這類數(shù)據(jù)服務(wù)主要是面向那些需要某個(gè)單獨(dú)源系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理系統(tǒng)，所提供的數(shù)據(jù)是直接來(lái)自于源系統(tǒng)，只是在數(shù)據(jù)集成平臺(tái)進(jìn)行了清洗和標(biāo)準(zhǔn)化處理。

2.2.2整合基礎(chǔ)數(shù)據(jù)服務(wù)。這類數(shù)據(jù)服務(wù)主要是面向那些需要多個(gè)源系統(tǒng)整合基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理系統(tǒng)。這些數(shù)據(jù)是來(lái)自多個(gè)源系統(tǒng)的整合數(shù)據(jù)，可以通過(guò)某個(gè)屬性關(guān)聯(lián)起來(lái)，原則上這些數(shù)據(jù)除了標(biāo)準(zhǔn)化處理以及通過(guò)關(guān)鍵字把信息合并之外，不會(huì)做其他加工處理。

2.2.3加工匯總數(shù)據(jù)服務(wù)。這類數(shù)據(jù)服務(wù)主要是面向那些需要進(jìn)行加工匯總處理數(shù)據(jù)的管理系統(tǒng)，比較典型的是績(jī)效考核系統(tǒng)和EDW，這些系統(tǒng)需要根據(jù)大量的歷史基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算；如果把全部計(jì)算工作放在管理系統(tǒng)本身來(lái)完成，勢(shì)必會(huì)造成管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)冗余和架構(gòu)的復(fù)雜性；因此，通常的做法是把一些需要基于歷史基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行大量運(yùn)算處理的指標(biāo)在數(shù)據(jù)集成平臺(tái)完成預(yù)處理，然后再通過(guò)數(shù)據(jù)交換平臺(tái)提供給相應(yīng)的管理系統(tǒng)。

2.2.4準(zhǔn)實(shí)時(shí)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)服務(wù)。這類數(shù)據(jù)服務(wù)主要是面向?qū)?shù)據(jù)時(shí)效性要求較高的管理系統(tǒng)，比如資金管理系統(tǒng)、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)等。這是一個(gè)介于交易數(shù)據(jù)服務(wù)體系和管理數(shù)據(jù)服務(wù)體系之間的目標(biāo)。既可以考慮在交易數(shù)據(jù)服務(wù)體系中實(shí)現(xiàn)，也可以考慮在管理數(shù)據(jù)服務(wù)體系中實(shí)現(xiàn)。

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