我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品電子交易的問(wèn)題分析：以山東龍鼎“大蒜事件”為例

臨沂大學(xué) 王德娟

1 農(nóng)產(chǎn)品電子交易的產(chǎn)生及發(fā)展

1.1 我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品電子交易的概念及特點(diǎn)

在我國(guó)，國(guó)家為了扶持農(nóng)業(yè)發(fā)展，促進(jìn)農(nóng)產(chǎn)品的流通推出了農(nóng)產(chǎn)品電子交易。它以電子現(xiàn)貨倉(cāng)單為交易單位，采用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)組織同貨異地交易，市場(chǎng)統(tǒng)一結(jié)算的交易方式。其主要特征是是依托現(xiàn)貨市場(chǎng)，產(chǎn)生現(xiàn)貨交易，最終對(duì)現(xiàn)貨能夠起到價(jià)格發(fā)現(xiàn)、價(jià)格導(dǎo)引和示范的作用。

電子現(xiàn)貨交易優(yōu)于期貨并具有以下優(yōu)勢(shì)：

(1)靈活的交收方式。電子現(xiàn)貨交易是有實(shí)體商品的，可以提前交收，也可以即時(shí)交收，同時(shí)在電子現(xiàn)貨交易中隨后購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品，其中實(shí)物交收比重較大。而期貨交易的是未來(lái)的商品，是否存在還是個(gè)未知數(shù)，實(shí)物交割不能提前，只能在合約到期后進(jìn)行交割，并且實(shí)物交割的權(quán)重和比例在期貨合約中比較低。

(2)降低交易風(fēng)險(xiǎn)。在我國(guó)，電子現(xiàn)貨交易是國(guó)家為了扶持農(nóng)業(yè)發(fā)展、促進(jìn)農(nóng)產(chǎn)品的流通而推出的，漲跌板限制最多為6%，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較?。欢谪浗灰坠膭?lì)投機(jī)，漲跌幅度最大為200%，交易風(fēng)險(xiǎn)巨大。

(3)入市門(mén)檻不同，資金更加安全。電子現(xiàn)貨交易要求保證金是20%，同時(shí)較少的資金就可以投資；而期貨市場(chǎng)保證金只需10%，但對(duì)投資者的開(kāi)倉(cāng)資金有較高的要求，這意味著風(fēng)險(xiǎn)大，收益也高。

1.2 我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品電子交易的發(fā)展現(xiàn)狀

近年來(lái)我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)明顯，甚至出現(xiàn)暴漲暴跌的情況。國(guó)家為穩(wěn)定農(nóng)民收入，積極推出電子交易市場(chǎng)，其中采取多的是電子盤(pán)的方式。電子盤(pán)主要是靠交易傭金的方式來(lái)獲取盈利，因此電子盤(pán)交易活躍程度，參與交易商多少都會(huì)明顯影響電子交易市場(chǎng)的收益。

電子交易市場(chǎng)一經(jīng)產(chǎn)生，發(fā)展迅速升溫。在農(nóng)業(yè)大省山東，很多縣市依托本地資源建立了許多如大蒜、花生、棉花、玉米、辣椒、南瓜等多家、多種電子交易市場(chǎng)，且規(guī)模不斷擴(kuò)大。其中比較有名的是在山東省金鄉(xiāng)縣，作為“中國(guó)大蒜之鄉(xiāng)”，曾發(fā)展起十多家大蒜電子盤(pán)，積極爭(zhēng)做當(dāng)?shù)亟灰咨獭?/p>

據(jù)統(tǒng)計(jì)，全國(guó)目前共有97家涉及到小宗農(nóng)產(chǎn)品的電子交易，其中，主要涉及到大蒜，花生，姜,橡膠，蘋(píng)果，馬鈴薯，紅棗,鴨梨，豆粕等。年交易額在2000～3000億元左右，這類(lèi)農(nóng)產(chǎn)品電子交易在指導(dǎo)農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格，解決我國(guó)農(nóng)業(yè)“小農(nóng)戶與大市場(chǎng)”“季節(jié)與價(jià)格”的矛盾，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與市場(chǎng)需求的對(duì)接，改善農(nóng)產(chǎn)品流通狀況，促進(jìn)農(nóng)產(chǎn)品貿(mào)易，穩(wěn)定農(nóng)民收益，提高中國(guó)農(nóng)業(yè)產(chǎn)品在國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力中發(fā)揮了顯著的作用。

2 山東龍鼎盤(pán)“大蒜事件”折射出我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品電子交易的問(wèn)題

各地電子交易市場(chǎng)如雨后春筍般地紛紛建立，缺乏有效的監(jiān)管與相應(yīng)的法律依據(jù)，動(dòng)用客戶保證金，建老鼠倉(cāng)等現(xiàn)角現(xiàn)象多有發(fā)生，導(dǎo)致傷農(nóng)害農(nóng)事件層出不窮。

2.1 山東龍鼎盤(pán)“大蒜事件”回顧

2009年6月開(kāi)始，作為電子盤(pán)交易平臺(tái)的山東龍鼎電子商務(wù)股份有限公司在大蒜行情發(fā)生巨大變化后并沒(méi)有按照規(guī)定對(duì)空頭強(qiáng)制平倉(cāng)，而是為了維持市場(chǎng)虛假繁榮，借給空頭主力3000萬(wàn)元資金繼續(xù)做空；但是如此做空后，也并未如他們預(yù)期的那樣大蒜價(jià)格出現(xiàn)下降，且恰恰相反，大蒜在市場(chǎng)的價(jià)格越來(lái)越高，這時(shí)，如果他們?cè)琰c(diǎn)出手割肉出局，結(jié)果出現(xiàn)虧損，且變本加厲，龍鼎公司繼續(xù)挪用客戶保證金，設(shè)立虛擬賬戶，與交易商“對(duì)賭”，造成龍鼎電子盤(pán)大蒜與現(xiàn)貨價(jià)格嚴(yán)重背離，后來(lái)隨著大蒜價(jià)格的飆升，龍鼎盤(pán)被深深套牢，以至最后巨額虧空，無(wú)法給客戶正常出金，引起交易商不滿。2009年11月合約和2010年3月合約進(jìn)入交割期，仍然有巨量未平倉(cāng)單無(wú)法交割，面臨多頭逼倉(cāng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，并連續(xù)引發(fā)了大蒜合約交割違約糾紛。 龍鼎盤(pán)作為電子交易平臺(tái)，本身是不能參與交易的。但自從為空頭主力墊付了一大筆保證金后，便以空頭坐莊，資金鏈斷裂。后因空頭主力出逃，龍鼎盤(pán)從ZJS0911合約后違規(guī)挪用客戶保證金參與做空，造成龍鼎盤(pán)大蒜價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格嚴(yán)重背離。期貨與現(xiàn)貨價(jià)格倒掛引起多頭的逼倉(cāng)，致使ZJS1011、ZJS1003進(jìn)入交割期后仍有巨量倉(cāng)單無(wú)法交割。同時(shí)，因上億元保證金被龍鼎盤(pán)挪用虧空，龍鼎盤(pán)持續(xù)無(wú)法正常出金，引起市場(chǎng)恐慌。在各方努力下，龍鼎盤(pán)開(kāi)始逐漸恢復(fù)正常。

2.2 山東龍鼎盤(pán)折射出我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品電子交易存在的問(wèn)題

業(yè)內(nèi)俗稱(chēng)“準(zhǔn)期貨”的一些農(nóng)產(chǎn)品電子交易在發(fā)展過(guò)程中背離了指導(dǎo)農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格的初衷，演變成了變相期貨的運(yùn)作模式，社會(huì)游資大量涌入。不但沒(méi)有起到穩(wěn)定價(jià)格的作用，反而導(dǎo)致部分農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格劇烈波動(dòng)。隨著農(nóng)產(chǎn)品電子交易市場(chǎng)的發(fā)展，游戲規(guī)則和市場(chǎng)監(jiān)管缺位的問(wèn)題日益凸顯。

2.2.1 變相期貨交易，價(jià)格波動(dòng)劇烈

部分農(nóng)產(chǎn)品電子交易開(kāi)始脫離現(xiàn)貨交易，演變成變相期貨的運(yùn)作模式。電子交易市場(chǎng)本身不應(yīng)參與交易，也禁止為買(mǎi)賣(mài)任何一方提供擔(dān)保。國(guó)內(nèi)部分大蒜、綠豆等電子交易市場(chǎng)，變相降低保證金比例，提供履約擔(dān)保，涉嫌變相期貨，導(dǎo)致大蒜、綠豆等農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)劇烈。

農(nóng)產(chǎn)品電子交易和期貨交易有著本質(zhì)區(qū)別。電子交易是為了解決農(nóng)產(chǎn)品買(mǎi)難賣(mài)難和供求不平衡的難題，通過(guò)電子交易的價(jià)格發(fā)現(xiàn)和價(jià)格指導(dǎo)作用來(lái)減少農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格的暴漲暴跌，從而減少生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)農(nóng)民增收；而期貨參與者的目的一般不是到期獲得實(shí)物，而是賺取利潤(rùn)差價(jià)。農(nóng)產(chǎn)品電子交易市場(chǎng)發(fā)展成變相期貨，使得其失去了原有的功能和作用，反過(guò)來(lái)擾亂市場(chǎng)秩序，導(dǎo)致部分農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)劇烈，干擾了正常的現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格秩序。

2.2.2 社會(huì)游資不斷涌入，推高農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格，加大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

農(nóng)產(chǎn)品電子交易因?yàn)樽兿鄿?zhǔn)期貨，從而具有了投機(jī)的色彩。2010年年初，商務(wù)部，公安部等六部委聯(lián)合下發(fā)了《中遠(yuǎn)期交易市場(chǎng)整頓規(guī)范工作指導(dǎo)意見(jiàn)》，命令禁止自然人和無(wú)行業(yè)背景的企業(yè)入市交易。不過(guò)，禁止自然人入市交易的“閘門(mén)”并沒(méi)有真正關(guān)上。有的交易所要求自然人加入農(nóng)村合作社，或者借助經(jīng)紀(jì)人、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)公司等多種形式來(lái)漂白自然人身份，以此來(lái)逃避?chē)?guó)家政策監(jiān)管。借助隱蔽的入市通道，社會(huì)游資得以進(jìn)入農(nóng)產(chǎn)品電子交易市場(chǎng)。農(nóng)村經(jīng)紀(jì)人作為農(nóng)產(chǎn)品走向市場(chǎng)的重要紐帶，應(yīng)該成為農(nóng)產(chǎn)品電子交易市場(chǎng)的主體，但現(xiàn)在不少市場(chǎng)幾乎“來(lái)者不拒”，采用一切辦法吸引交易商參與交易，賺取傭金。社會(huì)游資看到這個(gè)市場(chǎng)的機(jī)會(huì)而參與進(jìn)來(lái)，可能就會(huì)對(duì)推高農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格產(chǎn)生重大影響。2008年年底至2009年年底，大蒜價(jià)格飆升近40倍，與游資不斷涌入電子交易不無(wú)關(guān)系。

2.2.3 法律法規(guī)不完善，相關(guān)部門(mén)監(jiān)管不力

龍鼎公司違規(guī)挪用客戶保證金大肆做空，資金鏈斷裂，引發(fā)交割糾紛。在山東省像龍鼎盤(pán)這樣的電子交易平臺(tái)不在少數(shù)。中遠(yuǎn)期電子交易平臺(tái)已經(jīng)遍布山東，諸如青島、濟(jì)南、德州、金鄉(xiāng)、日照、壽光等，交易品種包括大蒜、棉花、生姜、棉花、玉米、花生、南瓜、橡膠等。其中，僅大蒜一個(gè)品種就有多達(dá)5個(gè)電子交易市場(chǎng)。這類(lèi)農(nóng)產(chǎn)品電子交易市場(chǎng)具有準(zhǔn)期貨的特征。

客觀需求推動(dòng)了電子交易市場(chǎng)發(fā)展，但監(jiān)管缺位的問(wèn)題也日益凸顯，電子交易市場(chǎng)存在的問(wèn)題是沒(méi)“人”管、沒(méi)“法”管，也就是說(shuō)既沒(méi)有主管部門(mén)，也沒(méi)有相關(guān)法律。2007年的《期貨交易管理?xiàng)l例》第89條定義了 “變相期貨”的特征，要求違規(guī)的電子交易市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)進(jìn)行整改。但是，當(dāng)前國(guó)內(nèi)商品電子交易的平臺(tái)大都是地方成立的，市場(chǎng)缺乏統(tǒng)一、有效的監(jiān)管法規(guī)。目前國(guó)內(nèi)的電子交易市場(chǎng)只有《大宗商品電子交易規(guī)范(2003版)》這一行業(yè)性參考標(biāo)準(zhǔn)，僅從技術(shù)角度對(duì)電子交易進(jìn)行規(guī)范，不是一部法規(guī)，未列明必要的監(jiān)管條款和法律權(quán)威。

3 解決我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品電子交易問(wèn)題的對(duì)策

自山東龍鼎“大蒜事件”之后，我國(guó)的電子交易市場(chǎng)備受社會(huì)質(zhì)疑。曾以規(guī)避農(nóng)民經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、指導(dǎo)現(xiàn)貨價(jià)格為初衷而發(fā)展起來(lái)的電子交易市場(chǎng)，因監(jiān)管不力、運(yùn)行不規(guī)范等因素，導(dǎo)致游資串通電子盤(pán)擾亂農(nóng)產(chǎn)品盤(pán)面價(jià)格、變相期貨、現(xiàn)貨交割率低等問(wèn)題?，F(xiàn)針對(duì)以上問(wèn)題提出如下措施：

3.1 完善法律法規(guī)，規(guī)范監(jiān)管體系

隨著農(nóng)產(chǎn)品電子交易的加速發(fā)展，要盡快出臺(tái)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)和保護(hù)。目前,電子交易市場(chǎng)的設(shè)立及其交易規(guī)則的制定相應(yīng)的缺乏法律依據(jù)。在市場(chǎng)發(fā)生交易糾紛后，按照法律法規(guī)不完備的交易規(guī)則來(lái)處理，很難得到市場(chǎng)各方的一致認(rèn)可，很容易使市場(chǎng)陷入困境，同時(shí)交易商的利益也無(wú)法保障。所以要想進(jìn)一步規(guī)范發(fā)展電子交易，國(guó)家必須盡快制定相關(guān)的法律法規(guī)，對(duì)電子交易市場(chǎng)的設(shè)立、運(yùn)行、管理等加強(qiáng)監(jiān)管，使市場(chǎng)有法可依。同時(shí)，建立部門(mén)主管、地方政府和行業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合監(jiān)管的監(jiān)管體系，以維護(hù)交易商的合法權(quán)益。

3.2 明確市場(chǎng)定位

農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)一直是一個(gè)充滿波動(dòng)的市場(chǎng)，電子交易市場(chǎng)的管理者必須提高認(rèn)識(shí)，明確市場(chǎng)定位，即電子交易是傳統(tǒng)商品批發(fā)市場(chǎng)的高度電子化，而不是變相期貨。市場(chǎng)在運(yùn)行中使用的電子商務(wù)方式以及借鑒的期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制都是手段，管理者建立電子交易市場(chǎng)的目的，還是要將這些手段更好地為現(xiàn)貨商和現(xiàn)貨交易服務(wù)。部分電子交易市場(chǎng)可能投機(jī)成分比較大。如果利用電子交易平臺(tái)發(fā)展期貨交易，就混淆了電子交易市場(chǎng)的功能定位。

3.3 建立完整的交易規(guī)章制度

電子交易市場(chǎng)應(yīng)該在成立初期即向監(jiān)管部門(mén)提交較為完善的交易規(guī)則并請(qǐng)求核準(zhǔn)。在市場(chǎng)運(yùn)行之后若需要更新交易規(guī)則，同樣需要提前申請(qǐng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)，并在獲得批準(zhǔn)后予以公示一定期限，在投資者有充分準(zhǔn)備的情況下實(shí)施，盡量減少發(fā)生市場(chǎng)糾紛的可能。交易規(guī)則的不完整或者存在漏洞，則交易商以及市場(chǎng)的利益就無(wú)法得到保障。

目前由商務(wù)部牽頭，中國(guó)國(guó)際電子商務(wù)中心正在推進(jìn)國(guó)家級(jí)農(nóng)產(chǎn)品交易平臺(tái)的建立。國(guó)家級(jí)農(nóng)產(chǎn)品交易平臺(tái)將實(shí)行經(jīng)紀(jì)人實(shí)名制，保證供貨信息的真實(shí)性，動(dòng)態(tài)監(jiān)控農(nóng)產(chǎn)品訂單，通過(guò)銀行體系監(jiān)控資金流向，這樣的平臺(tái)將有助于解決目前交易市場(chǎng)雜亂無(wú)序的狀態(tài)，杜絕既是“裁判員”又是“運(yùn)動(dòng)員”的亂源。

3.4 提高市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻

為保證電子交易市場(chǎng)有足夠的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，需提高市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻。一是建立農(nóng)產(chǎn)品電子交易市場(chǎng)應(yīng)該有最低注冊(cè)資金要求，資金龐大才可能具有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力；二是股東應(yīng)具備一定的行業(yè)背景或相應(yīng)的管理經(jīng)驗(yàn)，這樣不至于盲目發(fā)展導(dǎo)致失敗使投資者受損；三是各地主管部門(mén)要嚴(yán)格審批，并對(duì)投資方進(jìn)行資格審查。

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[2]任芳,蘇萬(wàn)民.農(nóng)產(chǎn)品電子交易,怎成炒作平臺(tái)[J].新華每日電訊,2010(7).

[3]羅文輝.大宗商品現(xiàn)貨遠(yuǎn)期電子交易市場(chǎng)亟待法律規(guī)范[J].第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào),2006(6).