關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查詢、凍結(jié)、劃撥與扣留、提取的區(qū)分和適用

常紀(jì)剛 龐立海

[關(guān)鍵詞]查詢；凍結(jié)；劃撥

在司法實(shí)踐中，查詢、凍結(jié)、劃撥被申請執(zhí)行人的存款和扣留、提取被執(zhí)行人的收入，是人民法院在民事案件執(zhí)行過程中，采取的最普遍的司法手段和措施。本文將從這兩種執(zhí)行方式的法律依據(jù)、概念和適用對象、法律手續(xù)、妨礙責(zé)任、執(zhí)行范圍等方面入手探討如何區(qū)分。

一、法律依據(jù)出處相同

這兩種執(zhí)行方式屬于人民法院強(qiáng)制執(zhí)行的九種通常方法和手段之一，均出自《民事訴訟法》第二十一章，《民事訴訟法》第二百一十八條規(guī)定了查詢、凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人存款的執(zhí)行:“被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書確定的義務(wù)，人民法院有權(quán)向銀行、信用合作社和其他有儲蓄業(yè)務(wù)的單位查詢被執(zhí)行人的存款情況，有權(quán)凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人的存款，但查詢、凍結(jié)、劃撥存款不得超出被執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)履行義務(wù)的范圍。人民法院決定凍結(jié)、劃撥存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，銀行、信用合作社和其他有儲蓄業(yè)務(wù)的單位必須辦理?！钡诙僖皇艞l規(guī)定了扣留、提取被執(zhí)行人收入的執(zhí)行：“被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書確定的義務(wù)，人民法院有權(quán)扣留、提取被執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)履行義務(wù)部分的收入。但應(yīng)當(dāng)保留被執(zhí)行及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需費(fèi)用。人民法院扣留、提取收入時(shí)，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，被執(zhí)行人所在單位、銀行、信用合作社和其他有儲蓄業(yè)務(wù)的單位必須辦理?！?/p>

二、概念和適用對象不同

查詢是指人民法院向銀行、信用合作社等單位調(diào)查詢問或?qū)彶樽穯栍嘘P(guān)被申請人存款情況的活動。

凍結(jié)是指人民法院在進(jìn)行訴訟保全或強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，對被申請執(zhí)行人在銀行、信用合作社等金融單位的存款所采取的不準(zhǔn)其提取或轉(zhuǎn)移的一種強(qiáng)制措施。

劃撥是指人民法院通過銀行或者信用合作社等單位，將作為被申請執(zhí)行人的法人或其他組織的存款，按人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書規(guī)定的數(shù)額劃入申請執(zhí)行人的賬戶內(nèi)的執(zhí)行措施。劃撥存款可以在凍結(jié)的基礎(chǔ)上進(jìn)行，也可以不經(jīng)凍結(jié)而直接劃撥。

查詢、凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人的存款針對的是被執(zhí)行人在銀行、金融機(jī)構(gòu)的存款。適用于生效法律文書以金錢給付為內(nèi)容且被執(zhí)行人有存款的情形。被執(zhí)行人可以是公民、法人和其他組織。

扣留，是指人民法院依法強(qiáng)制留置被執(zhí)行人的收入，禁止其支取和處分。提取，是指人民法院依法支取被執(zhí)行人的收入，并轉(zhuǎn)交給權(quán)利人。二者的聯(lián)系表現(xiàn)在，扣留屬于臨時(shí)性措施，其適用目的在于促使被執(zhí)行人主動履行義務(wù)，同時(shí)也為提取作好準(zhǔn)備，即扣留被執(zhí)行人的收入后，被執(zhí)行人履行義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除扣留；仍拒不履行的，可以實(shí)施提??；提取屬于最終性的措施，其適用目的為實(shí)現(xiàn)生效法律文書，它可以在扣留的基礎(chǔ)上進(jìn)行，也可以直接進(jìn)行，由法院視具體情況而定。

扣留、提取被執(zhí)行人的收入是針對被執(zhí)行人的收入實(shí)施的執(zhí)行措施，適用于生效法律文書以金錢給付為內(nèi)容且被執(zhí)行人有合法收入的情形。同時(shí)，正因?yàn)槠渌槍Φ氖潜粓?zhí)行人的收入，這兩種措施只適用于被執(zhí)行人是公民個(gè)人的案件，作為被執(zhí)行人公民的收入，可能轉(zhuǎn)化為儲蓄存款，也可能尚在有關(guān)單位未及支取。這里的有關(guān)單位包括被執(zhí)行人所在單位和其他依法應(yīng)給付或交付被執(zhí)行人一定金額的單位。前者如被執(zhí)行人的工資、獎金等，后者如被執(zhí)行人的勞務(wù)報(bào)酬、稿費(fèi)等等。

三、法律手續(xù)相同

人民法院查詢存款情況需出具協(xié)助執(zhí)行通知書，銀行、信用合作社和其他有儲蓄業(yè)務(wù)的單位必須辦理。

人民法院決定凍結(jié)、劃撥存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，銀行、信用合作社和其他有儲蓄業(yè)務(wù)的單位必須辦理。

扣留、提取收入時(shí)，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并向有關(guān)單位或金融機(jī)構(gòu)發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，有關(guān)單位或金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予辦理。由于可扣留、提取的被執(zhí)行的收入掌管于有關(guān)單位，實(shí)施扣留、提取措施必須由有關(guān)單位協(xié)助。對被執(zhí)行人在有關(guān)單位尚未支取的收入，應(yīng)作出裁定，向該單位發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，由其扣留或提取。

四、妨礙責(zé)任相同

因二者法律手續(xù)相同，有關(guān)單位機(jī)構(gòu)拒不協(xié)助執(zhí)行的，均屬妨害民事訴訟行為，依民事訴訟法第103條之規(guī)定：“有義務(wù)協(xié)助調(diào)查、執(zhí)行的單位有下列行為之一的，人民法院除責(zé)令其履行協(xié)助義務(wù)外，并可以予以罰款：（一）有關(guān)單位拒絕或者妨礙人民法院調(diào)查取證的；（二）銀行、信用合作社和其他有儲蓄業(yè)務(wù)的單位接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書后，拒不協(xié)助查詢、凍結(jié)或者劃撥存款的；（三）有關(guān)單位接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書后，拒不協(xié)助扣留被執(zhí)行人的收入、辦理有關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)證照轉(zhuǎn)移手續(xù)、轉(zhuǎn)交有關(guān)票證、證照或者其他財(cái)產(chǎn)的；（四）其他拒絕協(xié)助執(zhí)行的。人民法院對有前款規(guī)定的行為之一的單位，可以對其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款；還可以向監(jiān)察機(jī)關(guān)或者有關(guān)機(jī)關(guān)提出予以紀(jì)律處分的司法建議。”

五、執(zhí)行范圍有差異

凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人存款和扣留、提取被執(zhí)行人收入時(shí)，必須以被執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)履行義務(wù)部分為限，不得擴(kuò)大執(zhí)行范圍。 但是扣留、提取收入時(shí)，還應(yīng)當(dāng)保留被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需費(fèi)用。在生活必需費(fèi)用的認(rèn)定上，有兩個(gè)問題需要解決：一是標(biāo)準(zhǔn)問題；二是時(shí)間問題。即以什么標(biāo)準(zhǔn)來認(rèn)定被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需費(fèi)用和保留多長時(shí)間內(nèi)的生活必需費(fèi)用。就執(zhí)行實(shí)踐來看，認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)通常是被執(zhí)行人所在地的中等生活水平或中下水平。筆者認(rèn)為，這是基本合理的，同時(shí)認(rèn)為，必要時(shí)，為實(shí)現(xiàn)權(quán)利人的權(quán)利也可以被執(zhí)行所在地區(qū)的下等生活水平作為認(rèn)定生活必需費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)。如權(quán)利人在生活和經(jīng)營上有急需時(shí)，即不必為了維持被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬在本地區(qū)的中等或中下生活水平而不予執(zhí)行或中止執(zhí)行。這是符合保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益的原則的。至于應(yīng)保留多長時(shí)間內(nèi)的生活必需費(fèi)用，筆者認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)根據(jù)被執(zhí)行人的收入狀況考慮。對每月有固定收入的，保留生活必需費(fèi)用的時(shí)間以當(dāng)月為準(zhǔn)；對無固定收入、但有工作或有勞動能力的，應(yīng)根據(jù)具體情況而定。總之，時(shí)間確定上不應(yīng)過長，也不宜過短。既要保護(hù)權(quán)利人的合法權(quán)益，也要避免造成被執(zhí)行人及其所供養(yǎng)家屬的生活困難。

查詢、凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人存款和扣留、提取被執(zhí)行人收入是執(zhí)行工作中常用的措施，正確適用意義重大，本文中探討的三個(gè)相同點(diǎn)、二個(gè)不同點(diǎn)，僅僅是二者區(qū)分時(shí)常用的方法，當(dāng)被執(zhí)行人的收入由銀行發(fā)放并轉(zhuǎn)化為存款時(shí)，我們還應(yīng)具體問題具體分析，正確適用法律，做到既保障申請執(zhí)行人的民事權(quán)利，又維護(hù)被執(zhí)行人的合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)法律效果和社會效果的統(tǒng)一?！?/p>

（編輯/李舶）