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      美制裁伊朗重挫歐系金權(quán)

      2012-07-06 09:20:04歐陽晨雨
      南風(fēng)窗 2012年19期
      關(guān)鍵詞:渣打銀行制裁伊朗

      歐陽晨雨

      8月末,意大利最大銀行裕信銀行成為又一家受到美國金融監(jiān)管機構(gòu)正式調(diào)查的歐洲金融巨頭。此前,英、德兩國最大銀行—蘇格蘭皇家銀行和德意志銀行,以及英國匯豐銀行、德國商業(yè)銀行,也遭到這種有損名譽的調(diào)查。美方借口都是對方涉嫌與伊朗非法金融交易。

      2008年之前,由于美國一個制裁政策的漏洞,外國銀行可以通過其美國分支機構(gòu),為伊朗轉(zhuǎn)移資金至其他海外機構(gòu),同時用信譽擔(dān)保其中并無可疑行為,從而少提供客戶信息給美國當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門。而自2009年起,美國司法部、財政部以及曼哈頓地區(qū)檢察署合作指控了5家外國銀行,稱它們通過在美分支機構(gòu),為伊朗、古巴、朝鮮等資助恐怖主義和販毒集團的國家轉(zhuǎn)移了數(shù)十億美元計的資金。當(dāng)時誰也沒想到,最后暴露出來的資金量是如此之大。

      今年8月中旬,總部位于倫敦的渣打銀行以支付3.4億美元罰款的代價,換取了紐約州監(jiān)管當(dāng)局對其涉嫌洗黑錢2500億美元不起訴的結(jié)果。而在此之前,荷蘭國際集團、英國巴克萊集團、瑞士信貸集團、荷蘭銀行等也均以類似方式破財消災(zāi)。在“牛刀小試”基礎(chǔ)上,美方開始追獵金融大鱷,這不僅收緊了套在伊朗脖子上的繩索,也令國際金融市場格局大動。

      渣打涉案2500億

      8月7日,堪稱渣打銀行的黑色星期二。這一天,其母公司、香港市場的老牌藍籌股、三大發(fā)鈔行之一的渣打集團的市值便蒸發(fā)了3300億港元。原來,美國紐約州金融服務(wù)局在前一天晚間突然指控渣打銀行與伊朗中央銀行、伊朗出口銀行和伊朗國家銀行合謀,在近10年間隱藏了與伊朗有關(guān)的金融交易,所涉交易達6萬筆之多,總額達2500億美元,相關(guān)資金可能被伊朗用來發(fā)展核武器和導(dǎo)彈項目。

      盡管渣打銀行在第一時間回應(yīng)稱,接受調(diào)查的交易中99.9%合法,僅有1400萬美元的交易可能涉及違規(guī),5年前該行就停止了所有新來的伊朗客戶業(yè)務(wù),但在美國的強大壓力下,渣打銀行很快屈服,承認涉嫌與伊朗交易至少2500億美元。作為和解的表示,渣打銀行除了支付3.4億美元罰金外,還同意在其紐約分支機構(gòu)安排一名由紐約州金融服務(wù)局選定的監(jiān)督員,任期至少兩年,并且保證自我任命專職人員監(jiān)督審計每一筆海外交易,以免觸犯有關(guān)洗錢的美國法律。

      對于渣打銀行,這已是最好的結(jié)果了。加拿大皇家銀行分析師帕托克里指出,“由于渣打美國總部在紐約,一旦失去紐約牌照,將對渣打美元結(jié)算業(yè)務(wù)形成重大影響,這會是非常嚴(yán)重的處罰。此外,渣打美元清算部門規(guī)模全球第七,處罰可能會影響其核心的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)?!倍?dāng)這項和解協(xié)議達成后,原定于8月15日在紐約州金融服務(wù)局舉行的聽證會隨之取消,渣打銀行得以保留在紐約州的經(jīng)營牌照,巨大的美國市場仍然對渣打銀行開放。贖回“原罪”后,渣打銀行及其母公司在香港、倫敦、孟買三大股市股價重挫的局面得以挽救。

      但是,渣打銀行頭頂?shù)倪_摩克利斯之劍仍未消失。由于這份和解協(xié)議只涉及渣打銀行和紐約州金融服務(wù)局雙方,其他4個正在調(diào)查渣打銀行洗錢案的監(jiān)管部門,包括美國司法部、財政部、聯(lián)邦儲備委員會和曼哈頓地區(qū)檢察署仍在繼續(xù)與渣打銀行進行談判。這種尷尬的局面意味著,渣打銀行必須“告別昨天”,全面服從美國“金融令箭”調(diào)度,參與對伊朗等被制裁國家的圍追堵截。

      歐系巨頭紛紛繳械

      從近年來的情況看,如想通過訴訟手段與美國較量,是一件不大上算的事情。美國有著世界上最龐雜的法律體系,既有聯(lián)邦法律,又有各個州的法律,商事訴訟不僅程序繁瑣復(fù)雜,而且耗時漫長,一家小公司很可能一次官司就土崩瓦解。對于渣打銀行這樣的跨國集團,最好的方法就是與美國和解。

      之前,與渣打銀行一樣,在美國金融制裁大棒下,已有多家外國銀行與美國監(jiān)管當(dāng)局達成了和解,以支付罰金換取撤銷指控。

      2008年,瑞士信貸集團被美國政府指控協(xié)助該國富豪逃稅。在經(jīng)過兩年多的僵持后,瑞士信貸集團以認罰5.36億美元和交出4450個賬戶名單和資料的方式了結(jié)了指控。不過,瑞士信貸集團這一決定卻帶來嚴(yán)重后果:瑞士銀行業(yè)恪守了近100年的保密制度因此松動。

      2009年,美國財政部指控英國勞埃德銀行違反針對伊朗、蘇丹和利比亞等國的電匯準(zhǔn)則,通過美國銀行進行了至少4281筆電子轉(zhuǎn)賬交易,其總價值為3700萬美元。當(dāng)年12月,美國財政部與勞埃德銀行達成一項2.17億美元的和解協(xié)定,該銀行的媒體關(guān)系經(jīng)理還公開表態(tài):“承諾以最高程度的誠信和服從監(jiān)管規(guī)定的態(tài)度來運營所有的業(yè)務(wù)?!?/p>

      今年6月,荷蘭國際集團宣布,同意就代表古巴和伊朗客戶在美國金融市場中進行交易的違規(guī)行為,支付6.19億美元罰款。根據(jù)美國執(zhí)法機構(gòu)指控,荷蘭國際集團在1990年代早期到2007年,非法通過曼哈頓地區(qū)多家銀行,為來自古巴和伊朗的客戶轉(zhuǎn)移數(shù)十億美元資金。據(jù)美國司法部披露,荷蘭國際集團通過銷毀交易數(shù)據(jù)方式隱瞞其為被制裁國家和公司提供服務(wù),還指導(dǎo)被制裁的客戶如何隱瞞交易以及避免復(fù)雜的計算機監(jiān)控。此外,荷蘭國際集團還通過設(shè)立殼公司以及不當(dāng)使用其內(nèi)部賬戶等方式,向受制裁的實體提供涉及美國金融市場的多項服務(wù)。

      近期,英國匯豐銀行也陷入“指控”漩渦。美國參議院提出的一份長達340頁的報告,詳細歷數(shù)其“七宗罪”,包括有缺陷的反洗錢體系、高風(fēng)險的分支機構(gòu)、設(shè)法逃避OFAC調(diào)查、忽略恐怖主義聯(lián)系、兌付大額可疑旅行支票、提供不記名股票賬戶服務(wù)和放任反洗錢問題惡化。美國參議院國土安全與政府事務(wù)委員會報告還表示,匯豐銀行及其美國分支隱瞞了156.7億美元與伊朗的敏感交易,違反了美國透明規(guī)則。

      7月17日,英國匯豐銀行控股公司首席合規(guī)官戴維·巴格利在接受美國參議院問詢時承認,匯豐銀行事實上已淪為一些販毒團伙和恐怖組織洗錢的工具,“讓人失望”,隨即宣布引咎辭職。據(jù)《紐約時報》分析,匯豐銀行道歉后,面臨處罰額度約為10億美元。在積極配合美國參議院調(diào)查的同時,匯豐方面還宣布,今年將美國分行反洗錢領(lǐng)域的支出增加到2.44億美元,這一支出是2009年預(yù)算的9倍。

      8月19日,德國最大銀行德意志銀行也再步后塵。美國當(dāng)局高調(diào)宣布,正在調(diào)查其是否涉嫌為伊朗和蘇丹企業(yè)洗錢。加上最近因德國分支機構(gòu)與伊朗交易而受牽連的意大利裕信銀行,被美國以“洗黑錢”名義指控的跨國銀行已達10家。自然,后面還會有更多金融大鱷中招。

      制裁伊朗動了真格

      當(dāng)前,美國對伊朗戰(zhàn)爭漸行漸近,勞埃德銀行、渣打銀行、匯豐銀行等金融巨頭接連被制裁,帶有強烈的冷戰(zhàn)色彩。

      美國對伊朗制裁由來已久。從1970年代末伊朗伊斯蘭革命引發(fā)的反美浪潮開始,美伊因人質(zhì)事件、兩伊戰(zhàn)爭、核武擴散、人權(quán)問題等,關(guān)系由冷淡、疏離而降至歷史冰點,幾乎變成了不共戴天的夙世冤家。40多年來,美國通過進行國會立法和頒發(fā)總統(tǒng)行政令,不斷調(diào)整、提高對伊朗的制裁級別,使制裁措施和法規(guī)變得愈加冗雜和繁苛。

      2011年底,美國發(fā)布《國防授權(quán)法案》,聲稱任何國家若大量進口伊朗原油,都將受到美國的金融制裁。2012年2月5日,美國政府發(fā)布13599號總統(tǒng)行政令,進一步提高制裁針對性。從3月17日起,設(shè)立在比利時的國際電子銀行網(wǎng)絡(luò)“環(huán)球銀行間金融電信學(xué)會”(SWIFT)正式切斷伊朗的線路管道,伊朗實際上無法同國際貿(mào)易伙伴進行交易結(jié)算,該國和其他國家通過SWIFT匯入?yún)R出交易資金已經(jīng)斷路。對伊朗而言,國際金融市場的大門正在徐徐關(guān)閉。

      今年7月初,美國國會針對伊朗的制裁法案生效,重點是對能源和金融兩個領(lǐng)域?qū)嵤┲撇?。根?jù)新制裁方案,凡是與上了美國“黑名單”的伊朗石油企業(yè)和銀行“有業(yè)務(wù)往來”的外國公司,將遭到美國方面的金融制裁。而眾所周知,自2006年以來,聯(lián)合國先后4次對伊朗進行制裁。根據(jù)它的最新制裁令,即2010年的聯(lián)合國安理會第1929號決議,“在有情報顯示當(dāng)事銀行為伊朗核計劃提供資金支持的情況下,禁止外國銀行在伊朗開設(shè)代表處、子公司或成立合資銀行。”對比可以看出,美國國會的制裁法案更進一步,禁止外國公司與所有“可能與被制裁機構(gòu)產(chǎn)生聯(lián)系”的伊朗公司開展業(yè)務(wù)合作。

      隨著美國金融繩索的一再收緊,伊朗的金融管道將面臨全被切斷的危險(伊朗正尋求鄰國亞美尼亞的幫助,希望對方繞過制裁與之開展商貿(mào)),而戰(zhàn)爭的風(fēng)險也在逐步增加。之前,通過金融制裁手段,美國已經(jīng)讓利比亞等對手嘗到了苦果;如今,伊朗石油因貿(mào)易制裁減產(chǎn)超過40%,核計劃也因此局部放緩,更為致命的是,在金融制裁中伊朗經(jīng)濟遭受重創(chuàng),許多行業(yè)已開始關(guān)閉分支機構(gòu)并裁員,貨幣里亞爾大幅貶值50%。一旦開戰(zhàn),戰(zhàn)場形勢便是如同彪形大漢的湯姆大叔揮舞拳頭,對陣一個瘦骨嶙峋的波斯饑漢。

      無形戰(zhàn)爭捍衛(wèi)霸權(quán)

      美國著名學(xué)者亨廷頓在《文明的沖突與世界秩序的重建》一書中,曾列出西方控制世界的14個戰(zhàn)略要點,其中3個與金融霸權(quán)有關(guān),即“控制國際銀行系統(tǒng)”、“控制全球硬通貨”、“掌握國際資本市場”??刂茋H銀行系統(tǒng)排在第一位。

      今天的國際金融界,把世界三大金融中心紐約、倫敦和香港并稱Nylonkong,紐約居首,但在金融危機的強烈沖擊下,美國人感覺到了金融霸權(quán)喪失的危險。

      倫敦是歷史最悠久的世界金融中心,它位于亞洲與美國之間,從殖民時代起與世界各國建立了密切的經(jīng)濟關(guān)系;有著完備的金融管理的法律法規(guī),世界四大律師事務(wù)所有3家在倫敦;有著靈活的員工雇傭制度、無數(shù)保險公司和大批精通業(yè)務(wù)的專業(yè)人員,還有許多優(yōu)秀的培養(yǎng)有關(guān)人員的高等院校。這些優(yōu)勢條件,多為歷史長期積累形成的無形資產(chǎn),是其他國家難望項背的財富。

      上個世紀(jì)60年代初,隨著部分美元信貸業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移至倫敦,歐洲金融市場得以加強,吸引了大量資金。從此,金融服務(wù)業(yè)變成了英國的經(jīng)濟支柱,影響力遠遠超過東京、巴黎和法蘭克福。危機前,倫敦將取代紐約成為最大世界金融中心的勢頭明顯。但是,美國對英國所屬渣打、匯豐、巴克萊、勞埃德等金融機構(gòu)的打壓事實,無情擊碎了倫敦的“一簾幽夢”。

      今年8月15日,美國紐約和康涅狄格州司法部門向瑞士銀行、德意志銀行、蘇格蘭皇家銀行、摩根大通、花旗銀行、匯豐控股和巴克萊銀行這7家跨國銀行發(fā)出傳票,深入調(diào)查其涉嫌操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率行為。美國對包括英國在內(nèi)的歐美金融機構(gòu)全面“開炮”之勢,可謂呼之欲出。

      同樣,香港是渣打、匯豐等英國金融集團的重要基地。在美國金融制裁下,不僅上述金融機構(gòu)蒙受巨額經(jīng)濟損失,香港作為國際金融中心的地位也有所撼動。

      美國監(jiān)管部門在整飭完國內(nèi)金融秩序后,開始對外展示其強大的控制力。不管是老牌還是新興經(jīng)濟體,只有順應(yīng)和服從其游戲規(guī)則,才能參與國際金融新秩序,分得一杯羹。在山姆大叔的精密操控下,以制裁伊朗為契機,全球金融業(yè)正面臨一場新的洗牌。

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