非家族經(jīng)理進入家族企業(yè)研究——以山西票號為例

□文/陳凌郭萍葉長兵

票號事前長時間、多環(huán)節(jié)的嚴(yán)格選拔制度以及針對經(jīng)理人在不同階段所關(guān)心的不同問題而設(shè)計的動態(tài)激勵組合，讓非家族經(jīng)理產(chǎn)生了高水平的心理所有權(quán)。心理所有權(quán)會產(chǎn)生對對象的責(zé)任感和一系列積極的組織效應(yīng)

管理人才的獲得和組織管理能力的有效提升是企業(yè)成長的重要因素，吸納新管理能力的數(shù)量和速度限制著企業(yè)的發(fā)展(Penrose，1959)。而我國家族企業(yè)卻普遍面臨管理人才匱乏和難以引入非家族經(jīng)理的雙重困境，管理資源這種最重要的人力資本已經(jīng)成為限制大量家族企業(yè)成長的瓶頸(儲小平，2002)?；仡欀袊髽I(yè)史，曾一度執(zhí)全國金融業(yè)牛耳，并影響了中國經(jīng)濟一個多世紀(jì)的山西票號就是非家族經(jīng)理進入家族企業(yè)的一個典型范例。遺憾的是，這種獨樹一幟的家族企業(yè)制度在山西票號衰落后，再也沒有在中國內(nèi)地普遍實現(xiàn)過。因此，理性分析并吸取山西票號管理實踐中的經(jīng)驗教訓(xùn)對當(dāng)前民營企業(yè)現(xiàn)代轉(zhuǎn)型有著重要的現(xiàn)實意義。

票號財東雇傭非家族經(jīng)理的動因

(一)職業(yè)興趣的有限轉(zhuǎn)移為非家族經(jīng)理的供給提供基礎(chǔ)

從春秋戰(zhàn)國時代以來，士農(nóng)工商作為古代庶民的4種職業(yè)，也相應(yīng)代表著不同的社會階層。參加科舉考取功名是普通民眾向上社會流動的惟一途徑。在“學(xué)而優(yōu)則仕”的價值取向指引下，“萬般皆下品，惟有讀書高”成為當(dāng)時社會職業(yè)興趣的最好寫照。不過，這種情形在明清以來的山西發(fā)生了顯著變化。根據(jù)對晉商中34位掌柜從業(yè)原因的歸類分析，有16人是因“家境貧困”或“迫于生計”不得已“棄學(xué)入號”，占47.06%?？婆e做官無疑是“成功的階梯”，但這需要家庭進行多年源源不斷的教育投資，這些花銷對于普通百姓(尤其是貧困家庭)來說無疑是一種沉重的負(fù)擔(dān)。而進入票號學(xué)徒經(jīng)商不但可以糊口，預(yù)期獲得人力股的概率也明顯高過考取功名的概率。因此，對于講求生活實際的鄉(xiāng)民來說，商人是出“士”之外的首選職業(yè)。同時，明清捐納制度的實行，開辟了富商躋身上流社會的蹊徑。據(jù)山西巡撫哈芬、恒春、王慶云等奏折中的資料，山西票商中有日升昌、蔚泰厚、大德興、志成信、錦生潤、協(xié)同慶等票號的東家21人捐輸買官，同時日升昌、天成亨等13家票號的26個掌柜人均報效6182兩，獲得各種官職。盡管社會地位不如“士”，但在家庭經(jīng)濟條件的約束下，經(jīng)商成為大多數(shù)民眾(尤其是貧困家庭)現(xiàn)實的職業(yè)選擇。

(二)地區(qū)擴張戰(zhàn)略是票號引入非家族經(jīng)理的需求動因

據(jù)了解，自第一家山西票號——日升昌創(chuàng)立(1823年)時就已聘用非家族經(jīng)理負(fù)責(zé)經(jīng)營管理。那么，究竟是什么原因讓財東選擇非家族經(jīng)理來經(jīng)營票號呢？

錢德勒指出:企業(yè)管理團隊機器控制資源的性質(zhì)是與它的經(jīng)營單位數(shù)目有關(guān)的。事實上，正是這些單位的數(shù)目而不是資產(chǎn)總額或勞動力的規(guī)模決定著中高層管理人員的數(shù)目、任務(wù)的性質(zhì)和管理制度的復(fù)雜性。

山西票號實行總號-分號制度，這種地區(qū)擴張戰(zhàn)略導(dǎo)致山西票號清末在國內(nèi)95個城市設(shè)立分號475家之多，甚至在日本東京、朝鮮仁川、南洋新加坡、俄羅斯莫斯科等地設(shè)立分號。以日升昌、蔚泰厚、蔚豐厚、協(xié)同慶、新泰厚、蔚盛長6家票號為例，平均起來每家票號在全國各地設(shè)立分號的數(shù)量達(dá)13家。經(jīng)營場所分布之廣，財東家族要直接經(jīng)營無疑具有極大難度，甚至不太可能實現(xiàn)。張忠明(2002)的研究也表明，販運貿(mào)易以及遠(yuǎn)地的聯(lián)號生意中，雇傭?qū)ｉT的經(jīng)理人來實行資本和企業(yè)的最有效運行的案例比較多。此外，票號所從事的金融業(yè)務(wù)相對于其他商業(yè)更復(fù)雜，要求經(jīng)營管理者必須通曉各種匯兌、賬簿和保密防偽業(yè)務(wù)，同時還須具備全面的管理才能和相當(dāng)?shù)哪懽R謀略，這些專門知識和技能并不是每一個出資者都能具備的。至于財東家族的第二代成員，他們的成長環(huán)境較為優(yōu)越，難以像非家族經(jīng)理那樣從學(xué)徒開始，經(jīng)歷種種鍛煉和磨礪，也就難以獲得票號經(jīng)營管理必須的豐富實戰(zhàn)經(jīng)驗。經(jīng)營單位數(shù)目多加上業(yè)務(wù)復(fù)雜，票號只能通過延請既有經(jīng)營才能、又能為財東所信任的人員，充任各地、各字號的經(jīng)營管理者。

票號財東甄選非家族經(jīng)歷的機制

家族企業(yè)主選擇非家族經(jīng)理的過程中面臨的最大挑戰(zhàn)就是信息不對稱。一般來說，為了規(guī)避信息不對稱可能帶來的逆向選擇與道德風(fēng)險問題，往往需要通過如信號傳遞、篩選或者通過可信的第三方(前雇主或雇員推薦)等方法來降低信息不對稱的程度。為了搞清楚山西票號甄選經(jīng)理的機制，我們首先對票號的招聘方式進行了統(tǒng)計:從票號內(nèi)部員工中選拔晉升的掌柜有26位，占總數(shù)的76.5%；從外部引進的掌柜有8位，占總數(shù)的23.5%。這說明，內(nèi)部晉升是山西票號甄選非家族經(jīng)理的主要來源機制。

——本地人策略。為了保證非家族經(jīng)理的可靠性，山西票號將其選擇集合限制在山西本地人的范圍內(nèi)。陳其田(1937)考察發(fā)現(xiàn):“山西票莊自經(jīng)理以下的職員，除了一二仆役外，清一色雇傭山西人?！痹谄碧柨偺柋究h和鄰近地區(qū)選擇員工有利于考察其家庭背景，也可以作為集體懲戒對日后可能出現(xiàn)的機會主義行為形成制約。如果某個掌柜或伙友因違反號規(guī)或公共道德準(zhǔn)則被辭出號，這一信息很快就會成為本地人圈子中的公共信息，其他企業(yè)就不會再任用此人。

——重托制。學(xué)徒進入商號學(xué)做生意，必須要由與票號有業(yè)務(wù)關(guān)系的店鋪擔(dān)保，學(xué)徒出事，保人要承擔(dān)賠償責(zé)任。對于經(jīng)理之類的人物則更要有相當(dāng)身份和實力的人來保薦。經(jīng)理人員和擔(dān)保人要滿足以下條件:(1)有相當(dāng)名望和財力；(2)為經(jīng)理的行為承擔(dān)終身擔(dān)保，如果中途因故停止，就要另找保人擔(dān)保，否則經(jīng)理必須停職；(3)被保人出現(xiàn)瀆職行為，擔(dān)保人無條件盡保人義務(wù)。

——長時間的嚴(yán)格篩選機制。除了本地人策略和重托制外，山西票號還要通過多環(huán)節(jié)、長時間的觀察甄選，最后確定總經(jīng)理人選。首先，學(xué)徒入號后，總號要選派年資較深、頂有較多身股的業(yè)務(wù)骨干，采用師傅帶徒弟的辦法進行培養(yǎng)和訓(xùn)練。訓(xùn)練學(xué)徒的內(nèi)容主要包括兩方面:一是業(yè)務(wù)和技能的學(xué)習(xí)，二是職業(yè)道德訓(xùn)練。3年培訓(xùn)完畢，經(jīng)過嚴(yán)格考察后，合格的學(xué)徒才能成為票號的伙友，量才使用。然后，伙友須經(jīng)過為時7年左右的班期考核，才能真正進入內(nèi)部晉升通道。

對于業(yè)績突出的職員，票號不但給予薪金和身股，而且可以晉升經(jīng)理行列；而對于經(jīng)營不善者，則可能減薪甚至被辭退。山西票號通過內(nèi)部選拔將甄選非家族經(jīng)理的過程人為地拉長，使票號財東有充分的時間對掌柜的工作能力與忠誠度進行詳細(xì)了解和準(zhǔn)確評估，雙方信息不對稱程度大為降低。

總結(jié)性評論

山西票號的股權(quán)高度集中，甚至多為一家所有，同時規(guī)模也并不巨大，卻產(chǎn)生了兩權(quán)高度分離的治理結(jié)構(gòu)。這與西方高度分散的股權(quán)結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上運行的經(jīng)理人控制企業(yè)有著根本區(qū)別。

西方兩權(quán)分離的治理結(jié)構(gòu)運行條件主要有:(1)完善的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)；(2)激烈競爭的外部市場尤其是經(jīng)理人市場和資本市場；(3)較為完善的法治環(huán)境。但是，山西票號顯然不具備這些條件，既無完善的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，也無強有力的外部約束條件。基于過程觀的研究發(fā)現(xiàn)，票號事前長時間、多環(huán)節(jié)的嚴(yán)格選拔制度以及針對經(jīng)理人在不同階段所關(guān)心的不同問題而設(shè)計的動態(tài)激勵組合，讓非家族經(jīng)理產(chǎn)生了高水平的心理所有權(quán)。心理所有權(quán)會產(chǎn)生對對象的責(zé)任感和一系列積極的組織效應(yīng)，包括管家行為、利他行為和替心理所有權(quán)對象承擔(dān)風(fēng)險的行為。從票號財東與非家族經(jīng)理之間的行為博弈來看，當(dāng)管理者行為與所有者的期望一致——選擇信任與合作的管家行為時，其結(jié)果是公司潛在績效的最大化。

值得注意的是，管理者心理所有權(quán)太強也會產(chǎn)生一些負(fù)面效應(yīng)。實際上，這種潛在的威脅一直在山西票號的發(fā)展過程中客觀地存在著。如果財東家族后代能秉承父輩的創(chuàng)業(yè)精神和業(yè)主責(zé)任，在外部形勢變化的條件下，積極探索票號組織制度和監(jiān)督機制的改進與創(chuàng)新，那么，非家族經(jīng)理的侵占傾向也無法轉(zhuǎn)化成實際的侵占行為。因為他們實施侵占行為最終帶來的收益會小于被發(fā)現(xiàn)時遭受的懲罰。遺憾的是，在票號所有者缺位、內(nèi)控機制與軟約束無力的情況下，票號內(nèi)部人控制的力度不斷得到強化。此時，管理者行為與所有者的期望不一致——票號財東信任掌柜，期望選擇管家行為，而管理者在缺乏內(nèi)外部約束機制下選擇的卻是犧牲所有者利益的代理人行為，雙方博弈的結(jié)果是所有者遭到背叛。這也是山西票號由盛轉(zhuǎn)衰的內(nèi)部因素。