李 蕤

(北京警察學(xué)院 偵查系，北京102202）

比較視野下的電信詐騙犯罪防范與偵查合作

李 蕤

(北京警察學(xué)院 偵查系，北京102202）

電信詐騙由于涉案金額大、侵害面廣、作案方式多為跨境犯罪而廣為關(guān)注。電信詐騙的防范需要全社會(huì)資源的深度參與。公安機(jī)關(guān)要注重理念的轉(zhuǎn)變和機(jī)制的完善。政府牽頭建立跨領(lǐng)域立體合作平臺(tái)是防范電信詐騙犯罪的根本之策。要不斷深化各地公安機(jī)關(guān)偵查破案協(xié)作機(jī)制，最大限度地拓展境內(nèi)外聯(lián)合打擊犯罪合作機(jī)制，形成打擊與防范合力。

電信詐騙；防范體系；偵查合作

現(xiàn)階段電信詐騙呈現(xiàn)規(guī)模化發(fā)案，其涉案金額甚至超過傳統(tǒng)的“兩搶一盜”侵財(cái)犯罪。公安機(jī)關(guān)要認(rèn)真研究電信詐騙犯罪的特點(diǎn)與規(guī)律，并借鑒臺(tái)灣地區(qū)在反電信詐騙方面較為成熟的經(jīng)驗(yàn)，完善偵查合作機(jī)制，以機(jī)制確保偵查效能的充分發(fā)揮。

一、詐騙犯罪的持續(xù)增長(zhǎng)與電信詐騙的凸顯

詐騙是一種古老的侵財(cái)犯罪類型。詐騙犯罪在立法上的較早記載見于夏禹時(shí)期的《洪范》。[1]西周的《尚書·費(fèi)誓》中的“竊馬牛，誘臣妾，汝則有長(zhǎng)刑”，可以說是我國(guó)最早的有文字記載的將詐騙罪以立法形式規(guī)定下來予以定罪和處罰的法律規(guī)范。[2]在此后歷代中，詐騙罪都是立法的重要組成部分。

從我國(guó)1995年到2010年共計(jì)16年的刑事發(fā)案情況看，詐騙犯罪從占據(jù)刑事案件發(fā)案總數(shù)的3.95%升至7.6 6%，在侵財(cái)犯罪中僅次于盜竊案件，增長(zhǎng)趨勢(shì)非常明顯。具體表現(xiàn)為：1995年3.95%，1996年4.35%，1997年4.85%，1998年4.18%，1999年4.14%，2000年4.20%，2001年4.28%，2002年4.41%，2003年4.41%，2004年4.36%，2005年4.37%，2006年4.59%，2007年4.99%，2008年5.60%，2009年6.84%，2010年7.66%。[3]

作為詐騙犯罪中異軍突起的“新生代”，電信詐騙在2000年以后逐漸進(jìn)入公眾視野，引發(fā)廣泛關(guān)注和熱議。

從電信詐騙造成的整體損失看，2008年北京、上海、廣東、福建四省市案值達(dá)6個(gè)多億，2009年上海、江蘇、浙江、福建、廣東五省的損失高達(dá)10多億元，[4]全國(guó)立案38.1萬(wàn)起，群眾財(cái)產(chǎn)損失達(dá)110多億元。[5]

從具體省份來看，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)是重災(zāi)區(qū)。如廣東省電信詐騙犯罪2005年急增，2008年起呈高發(fā)趨勢(shì)，立案數(shù)和經(jīng)濟(jì)損失成倍增長(zhǎng)。2009年立案?jìng)刹殡娦旁p騙案8300件，比2008年增長(zhǎng)83%，造成經(jīng)濟(jì)損失2.32億元；2010年僅上半年就立案5760件，經(jīng)濟(jì)損失2億多元。[6]北京市2009年電信詐騙的金額達(dá)3.2億元，電信詐騙案件已成為該市影響最大的刑事類警情。[7]

從個(gè)案損失看，瞬間被騙上千萬(wàn)的案件屢有發(fā)生并屢創(chuàng)新高。2009年10月北京張女士被騙1017萬(wàn)元，2010年深圳王先生被騙2264萬(wàn)元，云南一群眾被騙2311萬(wàn)元，北京一群眾被騙1300萬(wàn)元。2011年 5月北京一群眾被騙1100余萬(wàn)元。[8]

縱觀詐騙犯罪的發(fā)展歷史，幾乎沒有任何一類詐騙犯罪可以在瞬間造成被侵害者的傾家蕩產(chǎn),幾乎沒有任何一類詐騙犯罪可以如此毫無(wú)疆界地對(duì)被侵害者實(shí)施欺騙，幾乎沒有任何一類詐騙犯罪有如此“嚴(yán)格”的犯罪流程和“科技含量”。這些都是電信詐騙犯罪的特點(diǎn)。鑒于此，本文僅從其發(fā)展歷程與偵查合作方面進(jìn)行梳理和思考。

二、電信詐騙犯罪的概念

電信詐騙的概念暫無(wú)定論，不同學(xué)者有不同的界定。有學(xué)者認(rèn)為，電信詐騙是指利用手機(jī)、小靈通、固定電話、VOIP(VoiceOver InternetProtocol)網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)等各種通訊途徑，通過打電話、發(fā)短信等方式詐騙錢財(cái)?shù)囊活惽重?cái)案件。[9]有學(xué)者認(rèn)為，電信詐騙犯罪是以非法占有為目的，利用手機(jī)短信或直接撥打電話等方式與被害人進(jìn)行遠(yuǎn)程接觸，通過冒用名義或虛構(gòu)事實(shí)，騙取較大數(shù)額財(cái)產(chǎn)，并利用銀行賬戶獲取贓款的犯罪案件。[10]有的學(xué)者認(rèn)為，電信詐騙是指以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，利用現(xiàn)代通信技術(shù)手段發(fā)送欺詐信息，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任的行為。[11]有學(xué)者認(rèn)為，電信詐騙在我國(guó)目前屬于一個(gè)具有特定內(nèi)涵的詞組，是指以非法占有他人財(cái)產(chǎn)為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取他人財(cái)物的行為，是近年來出現(xiàn)的一種新型詐騙犯罪形式。[12]

縱觀以上界定，筆者較認(rèn)同最后一種表述。一是電信詐騙的本質(zhì)是詐騙犯罪行為，因此在概念表述上應(yīng)以刑法中詐騙犯罪為基礎(chǔ)。二是電信詐騙之所以特殊，成為近年來公安機(jī)關(guān)打擊的重點(diǎn)，關(guān)鍵在于其詐騙過程中充分運(yùn)用的“電信網(wǎng)絡(luò)”平臺(tái)的特殊性。三是概念界定中不宜過多地出現(xiàn)其使用電話類型或者行為方式的描述。

三、電信詐騙犯罪的前世今生

從目前掌握的資料來看，此類犯罪最早源于我國(guó)臺(tái)灣，后逐漸蔓延發(fā)展到大陸，作案手段的迷惑性不斷增強(qiáng)，社會(huì)危害性日益增加。

（一）電信詐騙犯罪手法的發(fā)展演變

臺(tái)灣地區(qū)電信詐騙犯罪手法演變過程有明顯的階段性特點(diǎn)：

1997年以前，臺(tái)灣詐騙犯罪多為個(gè)人或小型組織，向特定被害對(duì)象施以詐騙。隨著電信業(yè)的發(fā)達(dá)及網(wǎng)絡(luò)漸趨普遍，衍生出針對(duì)不特定多數(shù)人的詐騙。此為萌芽階段。

2000年至2003年，出現(xiàn)詐騙集團(tuán)利用郵寄中獎(jiǎng)通知、電話問卷調(diào)查等方式，以支付所謂手續(xù)費(fèi)或稅額行騙。

2004年下半年，出現(xiàn)假借銀行卡遭盜刷，利用受害者恐慌心理竊取其賬戶內(nèi)款項(xiàng)；或以假綁架手法，誘騙受害人匯款等。

2005年，逐漸演變?yōu)榧倜暗胤椒ㄔ夯驒z察署通知出庭接受調(diào)查的詐騙手法，使用威脅手段或者要挾受害者繳納所謂欠款。

2006年，以假冒臺(tái)灣電信催繳電話費(fèi)用為主。下半年則搭配政府機(jī)構(gòu)換發(fā)身份證、以戶政事務(wù)所名義通知受害者身份證遭冒用為主要詐騙手法。同時(shí)，出現(xiàn)詐騙集團(tuán)誘騙失業(yè)人員、學(xué)生提供人頭賬戶或擔(dān)任馬仔，以假冒檢察官、法官到府取款。

2007年，由于臺(tái)灣民眾防范意識(shí)的提升，詐騙集團(tuán)開始利用網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、拍賣網(wǎng)站等渠道，使詐騙案件和詐騙金額持續(xù)上升。

2008年，詐騙集團(tuán)仍普遍假冒地方法院、檢察署、警察局等公共機(jī)關(guān)或著名公司之名，架設(shè)跨境電線詐騙平臺(tái)，再佐以各種精心設(shè)計(jì)的情景騙局。

2009年，詐騙集團(tuán)開始使用來電顯示篡改技術(shù)，配以網(wǎng)絡(luò)電話、網(wǎng)絡(luò)聊天室等，新增網(wǎng)絡(luò)、電視購(gòu)物分期重復(fù)扣款等詐騙手法。

2010年，犯罪手法仍以假冒公務(wù)機(jī)關(guān)及網(wǎng)絡(luò)、電視購(gòu)物分期重復(fù)扣款為主，當(dāng)面交付的案件有所增加且詐騙金額巨大，色情應(yīng)招類詐騙次之。同時(shí)，犯罪人改以刊登假求職、信貸廣告騙取民主銀行存折、銀行卡作為增加“人頭賬戶”的渠道，并嘗試改由馬仔在內(nèi)地、香港等地開立賬戶，通過外匯渠道獲取大筆不法款項(xiàng)。

縱觀臺(tái)灣地區(qū)電信詐騙犯罪手法的發(fā)展變化，我國(guó)內(nèi)地基本上是同步進(jìn)行。發(fā)展進(jìn)程如下圖所示：

犯罪人針對(duì)內(nèi)地居民實(shí)施犯罪時(shí)，加入了針對(duì)內(nèi)地特征的詐騙手法，如2011年北京出現(xiàn)多起冒稱社?？ū煌钢У脑p騙。

從犯罪人的作案區(qū)域特征看，最初詐騙集體將主機(jī)設(shè)在臺(tái)灣，撥打大陸群眾的電話，或者將主機(jī)設(shè)在大陸，撥打臺(tái)灣民眾的電話。隨著兩岸警方聯(lián)手打擊力度的加大，詐騙集團(tuán)開始將主機(jī)設(shè)到東南亞各國(guó)，再?gòu)倪@些地方將詐騙電話打到大陸、臺(tái)灣甚至美國(guó)和日本等其他國(guó)家。

（二）電信詐騙犯罪手法的基本分類

1．突破心理防線詐騙。主要有兩類：一是利用人性弱點(diǎn)。犯罪人利用被侵害人的貪婪、僥幸、功利等人性弱點(diǎn)，通過“中獎(jiǎng)”、“低價(jià)購(gòu)物”、“彩票特碼”、“股票內(nèi)幕”等為誘餌詐騙。二是利用社會(huì)心理。犯罪人利用親情、友情、人情等等社會(huì)心理，以“故友借款”、“江湖救急”、“家人出事急救”等多種借口對(duì)受害人實(shí)施詐騙。

2．借助信息技術(shù)詐騙。這類詐騙主要是利用信息技術(shù)的發(fā)展，采取“廣泛撒網(wǎng)、愿者上鉤、連環(huán)詐騙”的策略，是犯罪人常用的手法之一。早期的手法如利用短信群發(fā)器、自動(dòng)撥號(hào)軟件等工具，實(shí)施“響一聲電話”、“刷卡消費(fèi)”、“提供色情服務(wù)”等，后發(fā)展為利用VOIP（網(wǎng)絡(luò)語(yǔ)音電話）及改號(hào)軟件等工具冒用國(guó)家機(jī)關(guān)、金融單位等專用電話號(hào)碼，以“電話欠費(fèi)”、“配合案件調(diào)查”等借口對(duì)受害人進(jìn)行詐騙，成為危害最大的詐騙形式之一。

3．利用信息不對(duì)稱詐騙。犯罪人利用各種渠道獲取群眾個(gè)人信息，以“幫助子女升學(xué)”、“出口退稅”、“購(gòu)房退稅”等虛假信息實(shí)施詐騙，屬于精確定位式的詐騙手法。

（三）電信詐騙受害人群抽樣分析

筆者對(duì)某市2010年1月到8月發(fā)生的電信詐騙案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，從中可以看出一定的規(guī)律性，對(duì)此類案件防范宣傳有一定意義。

1．年齡特征。從發(fā)生的案件看，最小的13歲，最大的80歲，平均年齡34歲。18—39歲群體最容易被騙的依次是網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、定購(gòu)票務(wù)、冒充熟人、中獎(jiǎng)信息、欠費(fèi)類詐騙；40歲以上最容易被騙的依次是欠費(fèi)類詐騙、冒充熟人、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、中獎(jiǎng)信息、投資理財(cái)。

2．性別特征。被騙者中男女性別比例約為1：1.13。從案件類型看，女性比較容易被各類電話欠費(fèi)、恐嚇性詐騙短信左右；男性在貸款、投資詐騙類中較為突出。

3．受教育程度。在受侵害人群中，大學(xué)及以上學(xué)歷的占55.9%；高中占30.7%；初中占11.7%；小學(xué)及文盲占1.7%。文化程度較高、學(xué)歷較高人群中最容易被騙的案件形式是網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物。

4．職業(yè)特征。公司職員、在校大學(xué)生最容易被騙的案件形式為網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物；離退休人員最容易被騙的形式是欠費(fèi)類、中獎(jiǎng)?lì)惡兔俺浣壖茴悺?/p>

四、臺(tái)灣警方務(wù)實(shí)而高效的偵防措施

根據(jù)臺(tái)灣地區(qū)2009年網(wǎng)絡(luò)選票顯示，“電話及網(wǎng)絡(luò)詐騙泛濫”高居“十大民怨”第二位，僅次于高房?jī)r(jià)。良好的運(yùn)行機(jī)制是確保偵查效能的基礎(chǔ)條件，臺(tái)灣地區(qū)偵防電信詐騙的起點(diǎn)是以整體協(xié)調(diào)為核心構(gòu)建偵查機(jī)制，突出之處有以下幾點(diǎn)：

（一）探索成立“165”反詐騙咨詢熱線

臺(tái)灣在2003年電信詐騙泛濫成災(zāi)，經(jīng)多方論證，2004年4月26日在“警政署”成立了“0800-018110反詐騙咨詢專線”，由“刑事警察局及服務(wù)中心”負(fù)責(zé)，面向民眾提供幫助和報(bào)案服務(wù)。直到2005年7月1日，正式創(chuàng)建“165”反詐騙咨詢熱線，后經(jīng)不斷發(fā)展完善，成為一個(gè)功能強(qiáng)大的綜合應(yīng)用信息平臺(tái)。

（二）不斷完善“165”平臺(tái)的綜合功能

隨著電信詐騙偵查與防范工作的不斷深入，該專線逐漸形成了攔截不法匯款、監(jiān)控可疑賬戶、封停涉案電話、建立龐大數(shù)據(jù)庫(kù)等功能。①專線的職責(zé)有：1.為民眾提供詐騙案件咨詢、檢舉與報(bào)案服務(wù)。2.接查群眾檢舉的具體犯罪情報(bào)。3.充當(dāng)警察、電信、金融單位協(xié)調(diào)樞紐，解決彼此間業(yè)務(wù)往來之問題與爭(zhēng)議。4.執(zhí)行詐騙電話查證、停話與復(fù)話，并攔阻非法簡(jiǎn)訊，有效遏制人頭電話成長(zhǎng)。5.執(zhí)行警示賬戶聯(lián)防機(jī)制作業(yè)，聯(lián)合地方警察與金融單位共同啟動(dòng)被騙款項(xiàng)圈存、止扣，實(shí)時(shí)攔阻被騙款項(xiàng)及協(xié)助被騙款項(xiàng)返還事宜；6.統(tǒng)計(jì)分析詐騙案件，發(fā)掘問題癥結(jié)與趨勢(shì)，并研究提出解決對(duì)策，供跨部門反詐騙聯(lián)防會(huì)議參考。7.定期匯整犯罪手法，為媒體及教育提供材料。8.設(shè)立“165”專屬網(wǎng)站處理網(wǎng)絡(luò)案件，協(xié)助解決網(wǎng)絡(luò)交易糾紛及詐騙案件之轉(zhuǎn)介處理等。參見魏勇：》偵查電信詐騙案須從革新偵查理念與機(jī)制入手——以臺(tái)灣與廣州警方的偵查現(xiàn)狀的比較為視角》，載于《法治論壇》2010年第4期，第135頁(yè)。數(shù)據(jù)庫(kù)主要有詐騙人員信息資料庫(kù)、被害人筆錄資料庫(kù)、案件受理資料庫(kù)、電話封停資料庫(kù)、聲紋資料庫(kù)、警示賬戶信息資料庫(kù)、手機(jī)短信關(guān)鍵字段模組資料庫(kù)、外籍人士離境資料庫(kù)、犯罪情報(bào)信息資料庫(kù)、集團(tuán)分析資料庫(kù)等10個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)，為電信詐騙偵查工作的開展奠定了基礎(chǔ)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，臺(tái)灣地區(qū)自2005年該專線建立迄今接獲327萬(wàn)件以上報(bào)警，成功攔阻4837件詐騙，金額高達(dá)6.57億元。②中華電165反詐騙專線成果豐碩［EB/OL］.http://www.twtimes.com.tw/index.php?page=news&nid=98605。

（三）警方與銀行多部門協(xié)作有力

在犯罪人轉(zhuǎn)賬過程中進(jìn)行攔截是防止電信詐騙損失發(fā)生和擴(kuò)大的最有效方式。臺(tái)灣地區(qū)警方通過執(zhí)行警示賬戶聯(lián)防機(jī)制作業(yè)，聯(lián)合地方警察與金融單位共同啟動(dòng)被騙款項(xiàng)圈存、止扣，實(shí)時(shí)攔阻被騙款項(xiàng)及協(xié)助被騙款項(xiàng)返還取得了較好的效果。此外，“165”平臺(tái)只要將犯罪嫌疑人騙款賬戶提供給金融機(jī)構(gòu)，該賬戶涉及的下級(jí)賬戶均被停止相應(yīng)業(yè)務(wù)。

（四）以行政手段提升政府防治詐騙功能

臺(tái)灣警方認(rèn)為，電信詐騙不單是刑事案件問題，不僅是警方一家之力就可以完成的，需要廣泛借助政府與民間資源，用行政手段提升防治詐騙的效能。臺(tái)灣警方通過“反詐騙聯(lián)防會(huì)議”、“電信技術(shù)咨詢小組會(huì)議”，協(xié)調(diào)“法務(wù)部”、“交通部”、“財(cái)政部”、“農(nóng)委會(huì)”、“金管會(huì)”、“行政院金融監(jiān)督委員會(huì)”、“金融聯(lián)合信息中心”、各電信運(yùn)營(yíng)商及“刑偵局”等科技、研發(fā)、通訊、監(jiān)察、警察等多個(gè)單位，[13]構(gòu)建起一體化打防詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)，實(shí)施“警示賬戶聯(lián)防機(jī)制”和“電信聯(lián)合服務(wù)平臺(tái)”。

五、多策并舉形成電信詐騙防范體系

借鑒臺(tái)灣地區(qū)防治詐騙犯罪的做法，針對(duì)電信詐騙案件受害者多是通過網(wǎng)銀、銀行或ATM機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、匯款等操作的特點(diǎn)，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)充分借助多種社會(huì)資源，共同開展打擊防范工作。

（一）強(qiáng)化金融部門勸阻功效

在對(duì)群眾防范能力的調(diào)查中表明，銀行的提示標(biāo)語(yǔ)警示了36.5%的民眾。[14]應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化對(duì)銀行、郵政儲(chǔ)蓄等單位的培訓(xùn)和指導(dǎo)，采取多種防范措施，如北京警方與銀行部門聯(lián)手進(jìn)行的“六個(gè)規(guī)定動(dòng)作”。③在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED屏上顯示滾動(dòng)的安全提示語(yǔ)；在網(wǎng)點(diǎn)語(yǔ)音叫號(hào)機(jī)中插播防范電信詐騙語(yǔ)音提示；在網(wǎng)點(diǎn)背景音樂或廣播系統(tǒng)增加防范電信詐騙語(yǔ)音安全提示；制作安全防范提示牌；在ATM機(jī)操作界面更新防電信詐騙提示語(yǔ)；對(duì)50歲以上中老年人進(jìn)行重點(diǎn)核實(shí)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)可疑情況及時(shí)勸阻，對(duì)于不聽勸阻的及時(shí)撥打110報(bào)警。實(shí)踐證明，這些部門積極參與預(yù)防工作能夠取得較好效果，2010年僅北京市銀行系統(tǒng)便堵截電信詐騙1820萬(wàn)元。

（二）研發(fā)反向語(yǔ)音防范技術(shù)

聯(lián)合電信部門研發(fā)“防詐騙語(yǔ)音提示平臺(tái)”。④“語(yǔ)音提示平臺(tái)”主要由“通信協(xié)議信令處理軟件”（主要作用是從通話數(shù)據(jù)流中提取詐騙用戶的CDR代碼信息，并根據(jù)業(yè)務(wù)需求邏輯形成消息隊(duì)列）、“增值業(yè)務(wù)邏輯觸發(fā)軟件”（主要作用是根據(jù)詐騙用戶CDR代碼，觸發(fā)防詐騙語(yǔ)音提示任務(wù)）和“可編程呼叫控制軟件”（主要作用是接受業(yè)務(wù)邏輯軟件指令，完成對(duì)詐騙主叫用戶號(hào)碼的跟蹤、狀態(tài)記錄）等3個(gè)系統(tǒng)軟件構(gòu)成，依托中國(guó)電信“7號(hào)信令架構(gòu)”，在電信市話網(wǎng)搭建“防詐騙語(yǔ)音提示平臺(tái)”。該平臺(tái)為預(yù)防電信詐騙筑起科技防火墻，推廣后發(fā)案明顯降低。該平臺(tái)的主要功能是通過實(shí)時(shí)分析語(yǔ)音呼叫流程，自動(dòng)識(shí)別常見的詐騙電話字冠的號(hào)碼，一旦發(fā)現(xiàn)該類電話呼入住戶固定電話并被事主接聽，該系統(tǒng)會(huì)在住戶掛機(jī)的瞬間即時(shí)呼入并播放語(yǔ)音提示。江蘇省從2009年12月16日平臺(tái)啟動(dòng)運(yùn)行至2011年2月25日的70天內(nèi)，向固定電話事主播放語(yǔ)音提示182.6萬(wàn)次（含重復(fù)提示）。[15]再如廣東警方積極協(xié)商省通信管理局，由電信運(yùn)營(yíng)企業(yè)對(duì)全省所有手機(jī)、固定電話用戶發(fā)送謹(jǐn)防詐騙的公益提示信息，對(duì)向114、12580、10000查號(hào)臺(tái)查詢政法機(jī)關(guān)電話號(hào)碼的群眾，由查號(hào)臺(tái)直接呼轉(zhuǎn)到110指揮中心，由接警民警了解情況，提示防騙。

（三）充分運(yùn)用多種媒體策略

報(bào)紙、電視、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等都可以成為電信詐騙防范宣傳的陣地。問卷調(diào)查發(fā)現(xiàn)，報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)、宣傳欄在宣傳預(yù)防詐騙信息方面發(fā)揮了重要作用，50%左右的民眾從這三個(gè)途徑獲得了提示防騙的信息。[16]地方公安機(jī)關(guān)推出了很多新舉措，如北京市公安局海淀分局聯(lián)合《法制晚報(bào)》專門做了一期防范電信詐騙的?？敿?xì)介紹了各種詐騙手段及應(yīng)對(duì)策略，加印了30萬(wàn)份?？谏鐓^(qū)內(nèi)廣為分發(fā)；在互聯(lián)網(wǎng)上開通了防詐騙專題網(wǎng)站，及時(shí)發(fā)布全國(guó)各地最新詐騙手法與特點(diǎn)，并自編自導(dǎo)了反詐騙宣傳系列片，在轄區(qū)內(nèi)各高校校園網(wǎng)絡(luò)上熱播；組織上千名防詐騙宣傳志愿者，開展廣泛宣傳。通過這些措施和方法，極大地提高了公眾的防騙意識(shí)，收到了良好的社會(huì)效果。

（四）深入社區(qū)關(guān)注易感人群

研究表明，無(wú)論如何開展防范宣傳，總有一部分人因?yàn)闅赓|(zhì)、習(xí)慣等原因易成為受騙人群。這類人員往往交往范圍小、性格內(nèi)向、直線思維。對(duì)于這樣的人群，社區(qū)民警應(yīng)聯(lián)合居委會(huì)、社區(qū)工作者舉辦講座，發(fā)放宣傳手冊(cè)，通過被侵害者現(xiàn)身說法等方式揭示犯罪流程，提升防范意識(shí)，將宣傳防范工作入眼入耳入腦入心。

六、轉(zhuǎn)變觀念，構(gòu)建偵查合作機(jī)制

（一）政府牽頭建立跨領(lǐng)域立體合作平臺(tái)

利用電信實(shí)施犯罪，具有跨行業(yè)、跨部門、跨地域等特點(diǎn)，涉及刑事、民事、行政等法律領(lǐng)域，政府牽頭建立跨領(lǐng)域立體合作平臺(tái)是根本之策。理想的模式應(yīng)當(dāng)是由政府牽頭，建立由公、檢、法、銀監(jiān)局、各大銀行、電信部門、互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管部門、工商局等參加的立體合作平臺(tái)。該平臺(tái)之中警方和銀行之間的合作是案件偵破的關(guān)鍵。

1．資金快速凍結(jié)機(jī)制。電信詐騙資金流轉(zhuǎn)速度少則5分鐘，多則24小時(shí)，之間的時(shí)間差就是最大限度降低群眾損失的關(guān)鍵點(diǎn)，最有效的途徑就是快速凍結(jié)涉案資金。如廣東警方和銀監(jiān)會(huì)建立打擊電信詐騙協(xié)作機(jī)制，雙方設(shè)立聯(lián)絡(luò)員制度，當(dāng)警方確認(rèn)受害者上當(dāng)受騙后，聯(lián)絡(luò)員在第一時(shí)間聯(lián)系銀行，銀行聯(lián)絡(luò)員會(huì)以最快速度凍結(jié)嫌疑賬戶。據(jù)了解，該制度試行4個(gè)月以來，已經(jīng)凍結(jié)并挽回受害者損失2000多萬(wàn)元。其中最快的一次是在短短10分鐘內(nèi)凍結(jié)了473萬(wàn)元資金，成功為受害者挽回了損失。[17]

2．行業(yè)線索提供機(jī)制。針對(duì)犯罪人在行騙入賬期間，經(jīng)常撥打銀行自助查詢電話的情況，銀行部門應(yīng)對(duì)電話自助查詢記錄定期篩查、碰撞比對(duì)、分析研判，發(fā)現(xiàn)可疑線索及時(shí)提供警方偵查。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)賬戶交易情況的監(jiān)控力度，對(duì)于頻繁交易或者交易異常的賬戶，及時(shí)提供給當(dāng)?shù)毓膊块T進(jìn)行調(diào)查。

3．轉(zhuǎn)帳金額限制規(guī)定。2009年5月，中國(guó)人民銀行、公安部等四部委聯(lián)合發(fā)文，對(duì)銀行ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬作了“每日每卡轉(zhuǎn)出金額不得超過5萬(wàn)元人民幣”的明確規(guī)定。通過設(shè)定轉(zhuǎn)賬上限的微幅調(diào)整，就使電信詐騙的個(gè)案損失出現(xiàn)大幅度下降，當(dāng)月平均案值環(huán)比下降了22.5%。[18]

（二）深化公安機(jī)關(guān)偵查破案協(xié)作機(jī)制

2009年開始，公安部在全國(guó)建立“落地偵查”機(jī)制，實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域同步調(diào)查取證，達(dá)到了降低成本、快速破案的目的。其總體思路是利用公安信息網(wǎng)絡(luò)搭建全國(guó)統(tǒng)一網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺(tái)，各地發(fā)案后第一時(shí)間內(nèi)把案件情況輸入平臺(tái)，公安信息網(wǎng)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上自動(dòng)串并。串并成功的系列案件，由“協(xié)作平臺(tái)”自動(dòng)調(diào)撥涉案線索給涉案地公安機(jī)關(guān)及時(shí)展開調(diào)查取證和偵查工作。機(jī)制的創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)了跨區(qū)域合作的飛躍發(fā)展，偵查機(jī)關(guān)不用隨著資金流全國(guó)各地跑，節(jié)約了警力、精力和資金，突破了傳統(tǒng)辦案調(diào)查取證時(shí)效性的制約?，F(xiàn)階段要進(jìn)一步細(xì)化、完善各地打擊電信詐騙犯罪的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，特別是在調(diào)查取證、串并案方面，要明確規(guī)范的辦案程序，明確材料調(diào)取、回復(fù)等規(guī)定，確保在法律規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成取證工作。

（三）拓展境內(nèi)外聯(lián)合打擊犯罪合作機(jī)制

電信詐騙中，通常犯罪人的漫游地在泰國(guó)、菲律賓等地，服務(wù)器可能在美國(guó)。國(guó)與國(guó)之間的偵查理念、法律規(guī)制、辦案水平等存在著差異，偵查、取證、打擊難以做到步調(diào)一致、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一。只有加強(qiáng)兩岸及國(guó)際警方的有效合作，才能減少和遏制此類犯罪的發(fā)生和蔓延。

目前，北京市、福建省、廣東省等已與臺(tái)灣警方建立司法協(xié)作，在聯(lián)合打擊電信詐騙犯罪中發(fā)揮了重要作用。如2011年9月28日，由公安部統(tǒng)一指揮，北京、廣東等10省市公安機(jī)關(guān)聯(lián)手臺(tái)灣警方，與印尼等8個(gè)東盟國(guó)家警方同步行動(dòng)，打掉兩個(gè)特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人828名，涉案金額高達(dá)2.2億元。

此外，2011年召開的“東盟與中日韓打擊電信詐騙犯罪研討會(huì)”上，我國(guó)公安部表示將加大與東盟、日韓合作打擊近年興起的電信詐騙犯罪力度，現(xiàn)階段在境內(nèi)外合作拓展方面要著力開展以下工作：

1．拓展跨境跨國(guó)合作領(lǐng)域。在犯罪相對(duì)突出的地區(qū)和國(guó)家警方間建立打擊電信詐騙犯罪聯(lián)絡(luò)員制度，建立跨國(guó)跨兩岸協(xié)作網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，互通犯罪情報(bào)信息，共享數(shù)據(jù)資源，并在政策法律上研究落實(shí)追贓反贓①臺(tái)灣地區(qū)的犯罪人組織操控的詐騙集團(tuán)不管把詐騙窩點(diǎn)設(shè)在哪里，所騙贓款均通過地下錢莊洗錢漂白后流入臺(tái)灣，有的通過合資企業(yè)流轉(zhuǎn)，有的通過旅游中介公司流轉(zhuǎn)，所有資金均被物理分離。即使查到了贓款流向，臺(tái)灣方面也追到一部分錢款，但按照臺(tái)灣相關(guān)法律規(guī)定，臺(tái)灣警方無(wú)權(quán)先行返還，只有待臺(tái)法院判決后再作處理。這種局面使得電信詐騙的打擊效果大打折扣。和訴訟處理問題②由于跨境電信詐騙的受騙地、服務(wù)器、窩點(diǎn)所在地分散各地，且目前多數(shù)國(guó)家和地區(qū)還沒有統(tǒng)一的受害人數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái)，案件核實(shí)工作難以開展。查不到受害人，找不到案件，就無(wú)法對(duì)犯罪嫌疑人準(zhǔn)確定罪量刑。。

2．共同開展上下游犯罪打擊。電信詐騙的上游犯罪主要是非法獲取公民個(gè)人信息，為犯罪人提供網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，下游主要是洗錢犯罪。上下游是電信詐騙屢打不絕的重要原因，僅憑一個(gè)地區(qū)和國(guó)家根本難以治理，須共同聯(lián)手壓縮詐騙犯罪空間。

對(duì)于非法獲取公民個(gè)人信息，2009年《刑法修正案（七）》規(guī)定了非法獲取公民個(gè)人信息行為的刑事責(zé)任，但目前在打擊實(shí)踐中尚重視不夠。1997年至2009年，全國(guó)法院審理的以《刑法》第191條洗錢罪追究刑事責(zé)任的案件僅20余件，[19]表明司法實(shí)踐中對(duì)于此類犯罪的打擊力度尚有很大提升空間。

3．推進(jìn)完善司法協(xié)作機(jī)制?？缇侈k案協(xié)作程序繁瑣，文書往來時(shí)日遷延，受制于復(fù)雜的程序和高昂的司法成本，跨境獲取事主報(bào)案材料、追蹤線索、抓捕犯罪嫌疑人困難重重。因此，跨境電信詐騙案件從偵查辦案拓展到訴訟環(huán)節(jié)、監(jiān)督管理環(huán)節(jié)，從警方到檢察院、法院、司法等部門，應(yīng)建立起完整的協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)快速查詢、凍結(jié)“綠色通道”，以實(shí)現(xiàn)整體打擊聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。

七、結(jié)語(yǔ)

從電信詐騙發(fā)案數(shù)據(jù)看，現(xiàn)階段在我國(guó)各地呈規(guī)?；l(fā)案；從電信詐騙犯罪方式看，日益走向團(tuán)伙管理公司化、集團(tuán)化，犯罪手法更新迅速、科技手段廣泛應(yīng)用，甚至有些案件還有黑社會(huì)參與其中。防范電信詐騙體系需要全社會(huì)共同構(gòu)建，公民個(gè)人防范意識(shí)的提升是最后一道防線；公安機(jī)關(guān)的工作理念和打擊機(jī)制也應(yīng)隨著電信詐騙犯罪規(guī)律特點(diǎn)的變化而不斷創(chuàng)新，不斷提升打擊效能。

[1]張志勇.詐騙罪研究[M].北京:中國(guó)檢察出版社,2008:9.

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[3]中華人民共和國(guó)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局.中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒(1996-2011)[M].北京:中國(guó)統(tǒng)計(jì)出版社出版.

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[7]郝濤.北京今年電信詐騙令市民損失近3.2億元[EB/OL].http://news.qq.com/a/20091226/001135.htm,2009-12-26.

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D631.2

A

1673―2391(2012)05―0119―05

2012—04—06

李蕤，女，陜西人，北京警察學(xué)院偵查系。

【責(zé)任編校：邊 草】