摘 要：我國民間資本實力不斷壯大，民營經(jīng)濟已經(jīng)成為國民經(jīng)濟的重要組成部分，“目前我國民營經(jīng)濟占國內(nèi)生產(chǎn)總值的比重已超過30%，在一些一般性競爭領(lǐng)域，更是超過了70%”。民間資本是以追求自身利益最大化為目標的，其隨意性、盲目性、風險性和破壞性也顯而易見，民營經(jīng)濟甚至存在對經(jīng)濟大環(huán)境和公共利益損害的可能。本文通過對民間資本特征和分布現(xiàn)狀的分析，對控制民間資本流動的必要性、原則和手段進行了論證。

關(guān)鍵詞：民間資本 流向控制 政策選擇

民間資本是指除國有企業(yè)資本、外國企業(yè)資本之外的國內(nèi)中小企業(yè)資本及民間閑置資本。改革開放以來，民間資本經(jīng)歷了從無到有，從弱到強的漫長發(fā)展過程。民間資本最初來源于三個方面：一是脫帽后政府歸還給“資本家”們的財產(chǎn)、利息等；二是農(nóng)村承包責任制中先富裕起來的農(nóng)業(yè)資本；三是在城市中從事個體自由勞動者的收入。國家對民間資本的管理也在逐步開放、完善，1987年，“十三大”明確提出鼓勵發(fā)展個體經(jīng)濟和民營經(jīng)濟。1988年3月，七屆全國人大一次會議通過了憲法修正案，指出：民營經(jīng)濟是社會主義公有制經(jīng)濟的補充，國家保護民營經(jīng)濟的合法的權(quán)利和利益，對民營經(jīng)濟實行引導(dǎo)、監(jiān)督和管理；1999年3月，九屆全國人大二次會議通過的《憲法修正案》第一次將“個體經(jīng)濟、民營經(jīng)濟等非公有制經(jīng)濟是社會主義市場經(jīng)濟的重要組成部分”寫入了國家的根本大法； 2001年12月，國家計委頒布了《關(guān)于促進和引導(dǎo)民間投資的若干意見》，明確提出：鼓勵和引導(dǎo)民間投資以獨資、合作、聯(lián)營、參股、特許經(jīng)營等方式，參與供水、燃氣、污水和垃圾處理、道路、橋梁等經(jīng)營性的基礎(chǔ)設(shè)施和公益事業(yè)項目建設(shè)；2002年11月，在黨的“十六大”報告中，為中國的非公經(jīng)濟破除了體制性的障礙，民營經(jīng)濟可以與國有、外資企業(yè)站在同一條起跑線上開展競爭；2002年12月27日，建設(shè)部發(fā)布《關(guān)于加快市政公用行業(yè)市場化進程的意見》，宣布全面開放我國市政公用行業(yè)投資建設(shè)、運營、作業(yè)市場，建立政府特許經(jīng)營制度；2003年10月14日，十六屆三中全會提出“放寬市場準入，允許非公有資本進入法律法規(guī)未禁入的基礎(chǔ)設(shè)施、公用事業(yè)及其他行業(yè)和領(lǐng)域”；2004年3月14日，十屆全國人大二次會議通過的《憲法修正案第二十二條》規(guī)定：“公民合法的私有財產(chǎn)不受侵犯”；2005年公布的“非公經(jīng)濟36條”；同年2月25日，《國務(wù)院關(guān)于鼓勵支持和引導(dǎo)個體民營等非公有制經(jīng)濟發(fā)展的若干意見》正式公布，允許非公有資本進入壟斷行業(yè)和領(lǐng)域，在電力、電信、鐵路、民航、石油等行業(yè)和領(lǐng)域，進一步引入市場競爭機制；2007年10月，“十七大”報告提出“毫不動搖地鞏固和發(fā)展公有制經(jīng)濟，毫不動搖地鼓勵、支持、引導(dǎo)非公有制經(jīng)濟發(fā)展”；2010年5月13日，中國政府網(wǎng)發(fā)布《國務(wù)院關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》，鼓勵和引導(dǎo)民間資本進入法律法規(guī)未明確禁止準入的行業(yè)和領(lǐng)域，包括基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施、市政公用事業(yè)和政策性住房建設(shè)、社會事業(yè)、金融服務(wù)、商貿(mào)流通、國防科技工業(yè)、參與國有企業(yè)改革等。

一、民間資本在整個國民經(jīng)濟中的現(xiàn)狀

改革開放初期，民間資本主要集中在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，從事產(chǎn)品價值鏈低端的低附加值產(chǎn)品的生產(chǎn)，普遍存在著企業(yè)規(guī)模小、技術(shù)水平低、研發(fā)能力弱、能源和資源消耗高等問題。隨著國家關(guān)于發(fā)展民間資本政策的落實，以及民間資本的發(fā)展壯大，民間資本已經(jīng)向銀行，金融，高科技，能源，教育、公路、橋梁、天然氣等公用事業(yè)全面進軍，“到2004年，各類民營企業(yè)對國民經(jīng)濟的貢獻率超過60%，吸納就業(yè)人口超過一億，投資比重超過了40%，實現(xiàn)了中國17%以上的對外出口，形成了民營、國有、外資“三分天下”的格局”。

與此同時，民間資本受到傳統(tǒng)觀念和經(jīng)濟運行體制的束縛，也面臨著諸多問題：一是民間資本組建公司門檻高、融資難。我國《公司法》第78條規(guī)定：股份有限責任公司的注冊資本最低限額為一千萬，這對于相對零散的民間資本是一個極高的“入市”門檻。與此同時，由于民間資本存在規(guī)模小、風險大等問題，其向銀行等金融機構(gòu)貸款也會受到歧視。2004年《國務(wù)院關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》出臺，之后，隨著資本市場內(nèi)“中小企業(yè)版”、“創(chuàng)業(yè)版”的創(chuàng)立，中小企業(yè)融資渠道難的問題得到緩解，但在市場競爭中的歧視性地位并沒有得到徹底改變。二是民間資本規(guī)模小，競爭力不強。以我國民間資本發(fā)展的黃金期2004年為例，“中國民營高技術(shù)營業(yè)額在1000萬元以下的占52%，營業(yè)額大于1000萬元又小于1億元的占26%，營業(yè)額超過1億元的僅占15.6%”。相比之下，“2003年， IBM的營業(yè)額高達858.6億，索尼為606.1億美元”。三是人才相對匱乏，創(chuàng)新能力不足，民營企業(yè)缺乏人才的原因并不是由于薪酬競爭不過國有企業(yè)和外資企業(yè)而雇用不到高素質(zhì)人才，實際上，許多民營企業(yè)認識到人才的重要性，并且高薪雇傭了高素質(zhì)的管理人員和技術(shù)人員。但“民營高技術(shù)企業(yè)的員工對企業(yè)仍然缺乏安全感和穩(wěn)定感，對未來享受到的待遇缺乏信任，對民營企業(yè)家族氛圍濃厚的企業(yè)文化，感覺到難以融入其中，個人成就感得不到滿足”。

近年來，民間資本又面臨著“國進民退”的巨大壓力，特別是2008年全球金融危機背景下，“新一輪‘國進民退’現(xiàn)象在資源、鋼鐵、航空、煤炭等國有經(jīng)濟占有絕對比重的領(lǐng)域迅速推進，甚至在競爭領(lǐng)域也不放過‘窩邊草’。”“在4萬億投資計劃中，絕大部分是政府推動的項目，包括想打比例的基建項目和工業(yè)投資項目，近90%的項目被國有大中型企業(yè)所有，民營企業(yè)幾無參與；在十大產(chǎn)業(yè)振興規(guī)劃中，大型國企也是受益最多，而中小企業(yè)（民營經(jīng)濟占95%）并不明顯，甚至受到排擠和壓制，導(dǎo)致新一輪的‘國進民退’浪潮”。

二、民間資本流向的控制理論及必要性探討

民間資本流向控制，是指通過教育、政策誘導(dǎo)、利益激勵等手段，引導(dǎo)民間資本分流，以促進民間資本的理性流動、科學流動，實現(xiàn)民間資本自身利益和公共利益的雙贏。所以，民間資本流向控制不是簡單地對民間資本的管制和強迫，更不是對民間資本的歧視，任何借對民間資本流向控制為幌子，對民間資本進行打壓的行為都是與資本流向控制原則不符的，因為民營經(jīng)濟的萎縮，必將是整個社會經(jīng)濟體系的災(zāi)難。

（一）加強民間資本流向控制的必要性

我國民間資本的現(xiàn)實狀況是：一方面，長期以來受到社會歧視和國有資本的擠壓，發(fā)展不足，受到嚴重制約；另一方面，民間資本逐利性強，盲目流動性大，甚至存在投機行為，這不僅對民間資本自身保值、增值不利，而且危及社會經(jīng)濟運行環(huán)境。相對于國有經(jīng)濟，民間資本的自由性強，逐利性更強，所以伴隨的風險就高。特別是在我國市場經(jīng)濟體制建設(shè)和完善過程中，市場競爭不充分，市場預(yù)警和監(jiān)管體系存在漏洞，民營經(jīng)濟面對外部市場壓力，經(jīng)常大冒風險進行投資來贏得競爭優(yōu)勢，化被動為主動，投資盲目性大。例如，隨著金融業(yè)對民間資本的開放，我國民營產(chǎn)業(yè)資本紛紛投向金融領(lǐng)域，幾乎涉及中國金融體系的各個領(lǐng)域，并且這一現(xiàn)象有繼續(xù)擴大之勢。“在目前我國金融體系仍十分脆弱的情況下，民間資本進入關(guān)系國計民生的金融領(lǐng)域極有可能給我國經(jīng)濟帶來負面效應(yīng)，增加發(fā)生金融風險的可能性”。與此同時，隨著我國房地產(chǎn)業(yè)泡沫聚集，假象利潤膨脹，民間資本也紛紛轉(zhuǎn)向地產(chǎn)界，甚至大量的閑散民間資本組成“炒房團”，哄抬國內(nèi)外房地產(chǎn)市場。溫州銀監(jiān)分局的調(diào)查顯示，“截至2006年末，溫州民間資本約有3000億元。這還不包括外流到全國各地的3000億元左右的民間資金。這筆總額高達6000億元的龐大民間資本在全國各地進行各種實業(yè)投資、民間借貸以及投機炒作等活動”。以民間資本大省山西為例，“山西擁有的民間資本高達2000億元，此前大多數(shù)分布在煤炭生產(chǎn)領(lǐng)域。進行煤炭資源整合之后，大部分的民間資本被迫撤出煤炭行業(yè)。目前雖然沒有證據(jù)證明煤老板的資金進入樓市，但這種可能性很大。民間資本之所以有流入樓市的重大嫌疑，一方面是資本逐利的本性使然，另一方面是目前民間資本缺乏他們認為有價值的投資渠道 ”。民間資本熱錢大量流入房地產(chǎn)業(yè)，這些以短期投資炒作為目的的“熱錢”嚴重沖擊了房地產(chǎn)市場秩序，為不堪負重的我國房價推波助瀾，甚至是為中國經(jīng)濟運行態(tài)勢火上澆油。在其他行業(yè)，如能源、煤炭、交通等領(lǐng)域也是如此，民間資本的非理性介入，都是經(jīng)濟大環(huán)境的禍根，所以對民間資本流向進行科學合理的控制，引導(dǎo)其理性流動，迫在眉睫，刻不容緩。

（二）加強民間資本流動性控制的原則

加強對民間資本流動的保護性控制，實質(zhì)是實現(xiàn)對民間資本流動的科學管理，所以對民間資本流動的控制必須遵循以下幾方面原則：

1.保護性原則。我國傳統(tǒng)文化中就有重義輕商的觀念，對從事商業(yè)活動的人一概稱之為“奸商”，從政府到民間，對民間資本的歧視自古就存在。建國后，隨著“三大改造”的完成，民間資本作為社會重要的資本形式，隨即在我國社會生活中消失。改革開放后，民間資本從社會“夾縫”中誕生，在人們心目中，民間資本名不正，言不順，盡管在市場經(jīng)濟建立過程中，開始大面積參與市場競爭，但相對于國有、集體經(jīng)濟，仍然處于被歧視的地位。每當社會經(jīng)濟滑坡，經(jīng)濟形式惡化時，民間資本就會成為“犧牲品”或“替罪羊”。總之，民間資本的觀念背景和現(xiàn)實氛圍都決定了其艱難處境，所以長期以來，民間資本并沒有因為自身對社會的貢獻而得到應(yīng)有的尊重，在經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌的特定發(fā)展時期，引導(dǎo)民間資本流動，必須堅持對民間資本的保護原則，而不是限制和打壓，否則將是民族經(jīng)濟之患！

2.平等、自由和增值原則。民間資本是逐利的，也是自由的，正是這些特性賦予了民間資本強勢的活力和創(chuàng)造力，所以對民間資本流動的控制前提，是必須充分認識其特性，而不是片面追求對其可控制性?；蛘哒f，對民間資本流動性的控制不是抹殺其自由性和逐利性，相反，對其流動性控制的目的，是為了更好的實現(xiàn)民間資本的增值，把民間資本的隨意和風險降低到可控范圍。把資本市場內(nèi)因“資本自身利益最大化”對公共利益可能造成的損傷，控制在最低限度內(nèi)。

3.科學性原則。為了實現(xiàn)對民間資本的理性和科學控制，必須堅持采取科學的手段和方法，應(yīng)用科學的組織管理方式，依靠高素質(zhì)的人力資源，對其控制手段和程序，甚至人員，都必須經(jīng)過周密規(guī)劃、反復(fù)試驗、專業(yè)培訓(xùn)。對民間資本流動的控制還應(yīng)該著眼長遠，理性審視，而不是急功近利，忙于一時得失，水漲船高。以調(diào)控房地產(chǎn)業(yè)內(nèi)的民間資本為例，時下業(yè)內(nèi)人士普遍認為樓市泡沫過大，其中有民間資本熱錢涌入的因素，但也不能一概而論。為了壓制房價，擠壓泡沫，不應(yīng)對民間資本采取強力的打壓政策，而是應(yīng)該積極推進房產(chǎn)的市場化改革，讓房地產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)最大化的公平競爭，讓“劣質(zhì)”的民間資本和國有資本一起退出，并引導(dǎo)那些退出的資本流向自己擅長的領(lǐng)域。

（三）加強民間資本流動控制的手段

實現(xiàn)對民間資本的管理式控制，是一項復(fù)雜而系統(tǒng)的工程。在具體操作過程中，是無法清楚地區(qū)分手段的特性的，但在理論上可以，并且通過理論上的區(qū)分，可以訓(xùn)練參與民間資本控制者的意識，提高“控制”能力，甚至通過理論的實踐，使民間資本流動性的控制不斷得到完善。理論上，可以把對民間資本流動的控制手段籠統(tǒng)地分為軟性手段和硬性手段兩類：

1.控制民間資本流動的軟性手段。資本的流動性從根本上說，取決于資本的所有者。資本所有者的個性愛好，以及資本所有者的社會關(guān)系，都可以影響資本的流動。針對這一特點，可以通過采取教育和培訓(xùn)、政策優(yōu)惠鼓勵、資金補貼等軟性手段，引導(dǎo)資本流動方向。在提到的眾多軟性調(diào)控手段中，教育和培訓(xùn)手段最不易把握和實施，也絕不可回避。如上所述，我國民間資本是在特定的社會背景下產(chǎn)生的，在發(fā)展過程中又遇到了眾多的挫折和艱辛，歧視、排擠、甚至是罪惡等色彩都可以概括它的特征，這就決定了我國民間資本天生的畸形。這里的畸形是指民間資本相對于國外私人資本，更加具有自我保護意識，也就更加自私、更加逐利、更加貪婪。這才導(dǎo)致了民間資本流向的病變特征，比如炒房業(yè)、色情業(yè)、“造假業(yè)”等。實事求是地講，民間資本在這些不當行業(yè)里流動，的確產(chǎn)生了巨大的增值效應(yīng)，但資本卻受到了污染，社會整體投資環(huán)境和生活環(huán)境遭到毀滅性破壞，從而失去了安全的外部環(huán)境和長期增值的保障，結(jié)果只能是民間資本不斷外流，是轉(zhuǎn)移性的外流，而不是投資性的外流。所以，必須從外部體制和內(nèi)心深處兩方面，清潔被污染資本，保護合法資本，引導(dǎo)剩余資本流動。關(guān)于外部體制改進方面的措施重點在硬性手段部分闡述，這部分只談通過教育和培訓(xùn)手段提高民間資本流動質(zhì)量。

資本是逐利的，這是資本的生命力，也是資本的最大規(guī)律，但資本的獲益途徑是截然不同的。事實證明，資本的存在規(guī)律和人的生存規(guī)律是一致的，概括起來說，任何形式的資本都不能獨善其身。解放初期，三大改造完成后，由于個體、私營經(jīng)濟被清出了社會舞臺，經(jīng)濟活動中資本形式單一，缺少競爭，社會生產(chǎn)力的積極性和活力受到極大壓制，物質(zhì)匱乏，人民生活窘迫。這種結(jié)果的出現(xiàn)從根本上分析，完全是由于人為地導(dǎo)致的經(jīng)濟環(huán)境的破壞和經(jīng)濟體系的崩潰。各類資本形式就構(gòu)成了社會經(jīng)濟體系，每一種資本都必須在促進整體經(jīng)濟環(huán)境改善的過程中自身也得到發(fā)展，進而促進社會經(jīng)濟活動步入良性互動的軌道。這是一個簡單的邏輯，但不是一個被普遍認可的邏輯，是一個急需推廣的邏輯。這種只顧眼前和自我的思維，使得本來就充滿保護意識的民間資本變得近乎瘋狂，民間資本失去了理智、德性和良知，同時，自身風險成倍增加。比如，溫州民間資本的迪拜炒房團在一夜之間“資產(chǎn)蒸發(fā)就在20億元左右”，再比如最近國內(nèi)富人的移民潮，據(jù)2010年5月22日新華網(wǎng)報道“北京因私出入境中介機構(gòu)協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示，2009年中國再次掀起投資移民海外的熱潮，2009年到美國投資移民的EB-5類簽證的中國申報人數(shù)已經(jīng)翻了一番，從2008年的500人上升到超過1000人”。

總之，通過教育和培訓(xùn)，提高民間資本所有者的綜合素質(zhì)，包括培養(yǎng)他們的價值信仰、資本觀念以及公共意識都勢在必行。民間資本在一個地方通過破壞社會整體運行系統(tǒng)手段發(fā)財，然后一走了之，這是不道德的，也是不能被允許的。在教育手段實施的同時，要加強政策引導(dǎo)，主要是遵守資本的增值規(guī)律，以減免稅收、提高投資補貼、其他優(yōu)惠政策等手段，引導(dǎo)資本流動。

2.控制資本流動的硬性手段。如果說控制民間資本流動的軟性手段重在強調(diào)尊重民間資本所有者自身的投資選擇性，而控制資本流動的硬性手段則主要強調(diào)外在環(huán)境對資本流動的控制。首先是完善行業(yè)標準對民間資本的控制機制。目前我國經(jīng)濟領(lǐng)域的行業(yè)標準普遍較低，出口型企業(yè)行業(yè)標準依據(jù)國際標準，也只是跟隨國際標準，國內(nèi)企業(yè)缺乏制定較高行業(yè)標準的勇氣和遠見，對于競爭力低下的國內(nèi)中小企業(yè)幾乎可以說沒有行業(yè)標準。甚至一些地方政府為了追求政績，盲目跟從GDP指標，在實施經(jīng)濟調(diào)控職能時，不講行業(yè)標準，這種無條件的行業(yè)投資許可對民間資本流向的控制力減弱，受限的民間“熱錢”流動性大、盲目性大，風險就會失控，所以要強化行業(yè)標準建設(shè)力度，而且是一視同仁的行業(yè)標準，對國有資本、民間資本、國際資本一概平等，讓他們公平競爭，讓真正符合行業(yè)標準的資本形式進入相應(yīng)行業(yè)。其次是加大責任追究和處罰力度，引導(dǎo)民間資本理想流動，減少其盲目性。對于民間資本“投機”滲透其中的行業(yè)，要開展全面檢查，督促其規(guī)范資本運行模式，提高民營企業(yè)對自身資本應(yīng)用的質(zhì)量和效益，特別是涉及國計民生的重要行業(yè)，例如食品行業(yè)、能源行業(yè)以及房地產(chǎn)行業(yè)等，要以保護性的嚴厲政策和處罰力度提高民間資本的行業(yè)自律性，把投機性的民間資本擠出這些行業(yè)，并鼓勵支持其向更合理的領(lǐng)域流動。最后，還可以通過立法提高政策優(yōu)惠度、完善社會監(jiān)督等方式，促使民間資本流向非短利性的公共行業(yè)，例如教育、醫(yī)療衛(wèi)生、公益事業(yè)等。通過公共性投資，改善整體經(jīng)濟環(huán)境，提高民間資本的信譽度和公眾影響力，最終實現(xiàn)民間資本的最大化增值、長久化增值、和諧化增值。

對民間資本流動的控制是必要的，但對民間資本控制的原則也必須遵守。把民間資本平等地納入到國民經(jīng)濟體系中，控制而不歧視，控制而不壓制，控制而不打擊，控制民間資本，讓其得到健康、理性的發(fā)展，是強化民間資本控制的落腳點和歸宿。

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責任編輯：楊再梅