| 文 ·本刊記者 朱泰

最初，比特幣僅僅在網(wǎng)絡(luò)上流通，可以購買一些虛擬道具；現(xiàn)在，比特幣可以兌換成多個國家的真實貨幣，這一質(zhì)變引起了全世界的關(guān)注。比特幣激起了自由主義者的熱情，擁護者認為比特幣在日后可以替代實際貨幣，擺脫中央銀行的操控，而且可以形成一個“財政民主化”環(huán)境，擺脫政治的控制

37歲的Joel Flickinger是一位軟件工程師及IT顧問，他屬于SOHO一族，幾乎不用離開家門就能完成所有工作。自從成為專職的比特幣礦工，他就更少走出家門了。Joel Flickinger的公寓有兩個房間，一間用作臥室，另一件用作工作室。在他的工作室中，負責的線路連接著兩組專業(yè)級的電腦，每一組都有一個啤酒箱那么大。這兩臺電腦全年不休地運轉(zhuǎn)著，每月耗電400美元。電腦就是Joel Flickinger的比特幣（Bitcoin）“鉆井平臺”，所有設(shè)備耗資超過兩萬美元。

Joel Flickinger是Give Me Coins組織的一員，參與該組織的目的是更好地核實交易，以及在第一時間解決加密難題。他每天花大量時間在giveme-coins.com網(wǎng)站上聊天和監(jiān)測自己的交易。在過去的幾個月中，他作為專職的比特幣礦工，通過挖礦和交易賺了100多比特幣。Joel Flickinger估計，兩臺配置最好的機器在去年每臺賺了15萬美元。“我每天都與機器在一起，大部分時間都在電腦前，我沒有孩子，沒有生活，只有一只貓?！?/p>

從1和0生成的“貨幣”

比特幣是最近幾年才出現(xiàn)的，在2008年由中本聰（Satoshi Nakamoto）提出的開源P2P電子現(xiàn)金系統(tǒng)。比特幣設(shè)計思路是以開源軟件以及建構(gòu)其上的P2P網(wǎng)絡(luò)為平臺，不依賴于特定的中央發(fā)行機構(gòu)，所有鏈接在互聯(lián)網(wǎng)上的計算機都可以挖掘和交易這種虛擬貨幣。

100多比特幣值幾十萬美元，比特幣究竟是什么呢？所謂比特幣，更像是貴金屬：數(shù)量有限，必須通過“開采”或購買獲得。與貴金屬的區(qū)別在于，這個礦產(chǎn)是由電腦和互聯(lián)網(wǎng)組成的。礦工可以自由地設(shè)置自己的機器，以及設(shè)備運行和計算的方法，從中總結(jié)和證明世界各地的其他比特幣持有者的交易。一旦比特幣礦工在其他人之前解決了復(fù)雜的數(shù)學難題，他就能獲得25比特幣獎勵。這真是一個不錯的事業(yè)：每個比特幣的價格不斷升值，兌美元匯率已經(jīng)接近1,000美元。數(shù)學題每十分鐘被解決一次，意味著每工作10分鐘就可能獲得25,000美元。就目前而言，任何比特幣礦工都可能在呼呼大睡的時候發(fā)家致富。

比特幣的始祖中本聰，只是網(wǎng)絡(luò)上的一個名字。直到今日，沒有人知道中本聰究竟是男人還是女人又或者是某個組織，盡管如此，大部分人都承認，比特幣的創(chuàng)造理念是獨具匠心的。在比特幣之前已經(jīng)有數(shù)字貨幣發(fā)行過了，比如電子現(xiàn)金系統(tǒng)（DigiCash）和點黃金（Bit Gold），但是都沒有獲得成功。比特幣的設(shè)想吸收了早期數(shù)字貨幣中的優(yōu)點，中本聰用技術(shù)巧妙地把優(yōu)秀理念融合在一起。比特幣最大的成就是解決了無國界數(shù)字貨幣體系內(nèi)懸而未決的問題：在沒有政府或中央數(shù)據(jù)庫跟蹤和監(jiān)督交易的情況下，如何防止欺詐？

中本聰?shù)慕鉀Q方案有兩個重要的部分。其一是建立公共賬戶，實現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)共享，通過這一方法來驗證所有比特幣交易，以防止造假和詐騙。每當有人進行比特幣交易或兌換成其他貨幣時，任何運行開源比特幣軟件的人都能獲知這筆交易。

另一個解決方案是“采礦”，這一辦法針對那些高度專業(yè)化的軟件。從一定意義上而言，比特幣礦工既是公眾賬戶的維護和監(jiān)督者，又是這一體系的開拓者。

比特幣系統(tǒng)的一個有趣的特點是：系統(tǒng)確保貨幣供應(yīng)量逐步擴大，同時貨幣供應(yīng)總量有上限限制。

比特幣的形成可以沒有任何實際成本，僅僅依靠計算就可能獲得。比特幣的生成通過“挖礦”來實現(xiàn)。所謂“挖礦”，指的是用計算機解決一項復(fù)雜的數(shù)學問題，來保證比特幣網(wǎng)絡(luò)分布式記賬系統(tǒng)的一致性。比特幣網(wǎng)絡(luò)會自動調(diào)整數(shù)學問題的難度，讓整個網(wǎng)絡(luò)約每10分鐘得到一個合格答案。隨后比特幣網(wǎng)絡(luò)會新生成一定量的比特幣作為賞金，獎勵算出答案的人。

比特幣的另一個特點是，其數(shù)量被設(shè)定了上限——2,100萬個。根據(jù)設(shè)計，2009年比特幣誕生之時，每筆賞金為50個比特幣。誕生10分鐘后，第一道題目解開，50個比特幣生成了，此時的比特幣總量是50。隨后比特幣以約每10分鐘50個的速度增長。當總量達到上限的一半即1,050萬時，賞金減半為25個。當總量達到1,575萬（新產(chǎn)出525萬，即1,050的50%）時，賞金再減半變?yōu)?2.5個。

簡單來說，比特幣的獲取是一個解決數(shù)學難題的過程，像一個世界性的數(shù)學競賽，每小時有6次開賽。而解題正是書呆子的強項。因此，在國外，比特幣礦工通常與書呆子的形象聯(lián)系到一起。根據(jù)《經(jīng)濟學人》雜志，比特幣系統(tǒng)的所有聯(lián)網(wǎng)計算機的總性能，是世界超級計算機前500名能力之和的100倍：超過50,000千萬億次。

成名之路

目前全世界可開采的比特幣的增速為每10分鐘25個，約為總量一半的比特幣已經(jīng)開采出來，在市場上流通。一共有2,100萬個可能開采出來的比特幣，最后一枚比特幣最早將在2140年被開采出來。

因為數(shù)量有限，比特幣的價值通過升值來實現(xiàn)，這就引起了風險投資家的關(guān)注。在風險投資家和自由主義者的助推之下，比特幣這種不受政府控制的貨幣的價值成倍增長，2013年初，一個比特幣只能兌換30多美元。2013年4月，比特幣與美元的匯率達到1比200時，全世界都驚嘆比特幣在三年間升值了5,100倍。十個月之后，根據(jù)2014年2月初的比特幣行情，一個比特幣價值人民幣4,500元，超過740美元。

最初，比特幣僅僅在網(wǎng)絡(luò)上流通，可以購買一些虛擬道具；現(xiàn)在，比特幣可以兌換成多個國家的真實貨幣，這一質(zhì)變引起了全世界的注意。比特幣激起了自由主義者的熱情，擁護者認為比特幣在日后可以替代實際貨幣，擺脫中央銀行的操控，而且可以形成一個“財政民主化”環(huán)境，擺脫政治的控制。

比特幣系統(tǒng)設(shè)計的題目開始的時候很容易被解開，礦工使用筆記本電腦或者PC機就能夠解決，獲得比特幣獎勵。那時，比特幣沒有受到關(guān)注，開采和交易量都很小，而且相對隱秘。隨后，因為可以匿名交易，比特幣作為支付方式被毒品網(wǎng)站絲綢之路（Silk Road）接受，從而受到關(guān)注。

后來，溫克萊沃斯兄弟這對名人的加入讓比特幣的名氣更大。溫克萊沃斯兄弟的名氣來自于一場官司。他們曾創(chuàng)立了一個名叫ConnectU的社交網(wǎng)站，并把Facebook的創(chuàng)始人馬克·扎克伯格招募進來。Facebook創(chuàng)建后，溫克萊沃斯兄弟把馬克·扎克伯格告上了法庭，控告他剽竊創(chuàng)意。案件以溫克萊沃斯兄弟獲得2,000萬美元的現(xiàn)金賠償和Facebook的股票而告終。2013年7月溫克萊沃斯兄弟向美國證監(jiān)會提交了溫克萊沃斯比特幣信托基金（Winklevoss Bitcoin Trust）的證券上市注冊登記文件。

現(xiàn)在比特幣被更廣泛地接受了，美國一個玩家用比特幣買了一輛特斯拉Model S電動汽車。2013年10月29日，世界首臺比特幣自動提款機在加拿大溫哥華啟用。比特幣的網(wǎng)上支付平臺也越來越多，商家開始接受比特幣作為支付方式。

從智力游戲到軍備競賽

在2013年的下半年，比特幣的價格如過山車般刺激著比特幣玩家。從瘋漲到暴跌再沖高，越來越多的人看好比特幣，這使得“采礦”成為最熱門的技術(shù)之一。IT工程師們競相設(shè)計和建造獨特的芯片，以求快速跟上比特幣的算法。成千上萬的像Joel Flickinger一樣的礦工，相信自己有能力解決題目，并且因此成為富翁，同時還可能創(chuàng)造一種新的世界秩序。

比特幣越來越紅，專職比特幣礦工也越來越多。根據(jù)比特幣系統(tǒng)的設(shè)計，隨著時間的推移，題目會越來越難，因此解決題目的能力也必須不斷升級。2010年時，普通的電腦已經(jīng)沒辦法解開題目了。礦工需要配置進行科學計算的高級處理器才能解開謎題，或者要用多臺電腦聯(lián)機進行計算。

已經(jīng)有多個政府出面警告甚至是抵制比特幣。但是，這些都不能抵擋人們對于比特幣的熱情，礦工依然越來越多，并且出現(xiàn)了專業(yè)的挖礦機制造商。

比特幣從一種智力競賽逐漸演化成為軍備競賽。

2013年2月4日，居住在美國布魯克林的23歲的郭義夫（Yifu Guo）推出了首批全新的數(shù)字專用集成電路Avalon V1，專門用來開采比特幣。2013年7月，名為Bitfury的匿名電腦高手提出可以為比特幣玩家提供芯片設(shè)計。Bitfury的合作者Dave Carlson幫助售賣挖礦機。

IT工程師Eduardo de Castro和前Palo Alto研究中心的工程師西蒙·巴伯（Simon Barber）也進入到挖礦機制造業(yè)中。他們雇傭了20位技術(shù)人員，用幾個星期的時間開發(fā)出了挖礦機，研發(fā)成本高達數(shù)百萬。通常，這種定制芯片的研發(fā)需要一年半的時間。他們?yōu)楣救∶鸋ashFast Technologies，在還沒有制造出樣機的時候，公司就預(yù)售出價值1,500萬美元的產(chǎn)品。當然，公司接受比特幣支付，同時也增加了自身的風險。兩位創(chuàng)始人的看法與其他比特幣玩家差不多，都認為自己的技術(shù)足夠強大，能夠獲利。

越來越多的比特幣挖礦機制造商隨著比特幣的升值而誕生。曾在英特爾、高達和三星工作過的資深芯片設(shè)計師Ravi Iyengar在得知比特幣之后就辭了高薪工作，專職研發(fā)挖礦機。他的產(chǎn)品也還在開發(fā)之中，但是設(shè)計已經(jīng)預(yù)售2,000萬美元。

溫克萊沃斯兄弟與風投成立的21e6公司也將進行比特幣挖礦機的研發(fā)。這是一家更有資本實力的企業(yè)。

讓人擔心的是，一個擁有雄厚資本實力的、有足夠技術(shù)能力的、以營利為目的的企業(yè)最終會占領(lǐng)市場，形成壟斷。這樣的話，比特幣本來的設(shè)計初衷就不復(fù)存在了。上述情況可能已經(jīng)發(fā)生了。

目前，即使沒有高性能的挖礦機，比特幣礦工也可以通過增加電腦數(shù)量來進行挖掘。日后會如何，Ripple Labs公司的首席執(zhí)行官Chris Larsen說，“挖礦本身是一個很個人的民主化的事，可現(xiàn)在只有精英中的精英才能做到?！薄安湃A橫溢的IT精英們籌措資本，開發(fā)普通人無法企及的高端設(shè)備?！?/p>

最初比特幣玩家的初衷都是以游戲或者體驗自由的心態(tài)。即使是現(xiàn)在，比特幣的信徒也會說，他們做這件事不完全是為了錢。比特幣信徒們的夢想是建立一個不受政府或富人控制的系統(tǒng)，在這里，人們可以自由支配財富。

但是，挖礦機研發(fā)企業(yè)的實力越來越強，他們生產(chǎn)的產(chǎn)品的能力也會越來越強，導(dǎo)致高性能挖礦機的價格越來越高。Dave Carlson表示，他計劃以每臺最高100萬美元的費用出售高性能挖礦機，高級挖礦機每天能產(chǎn)出15萬美元的比特幣。長此以往，挖掘比特幣可能又會成為資本的對決。

虛擬貨幣的設(shè)計缺陷

與真實世界貨幣相比，比特幣有下列幾個特點：第一，比特幣流通不依賴于任何中央系統(tǒng)，比特幣系統(tǒng)由使用者共同維護。第二，比特幣交易無需手續(xù)費之類的附加費用，也不需第三方或其他機構(gòu)介入，交易不可逆，交易信息將在整個比特幣系統(tǒng)中公布。第三，比特幣的發(fā)行量有上限。第四，比特幣使用者可以在系統(tǒng)中匿名交易。

《經(jīng)濟學人》雜志也提出了比特幣的成功“映射”出的三個問題：并非匿名和安全；“挖礦”系統(tǒng)的確能夠保證貨幣供應(yīng)，但也會引發(fā)計算機“軍備競賽”；比特幣的分布式記賬系統(tǒng)越來越笨重。

這幾個問題與比特幣體系自身的設(shè)計以及設(shè)計初衷有關(guān)系，能否完善解決還不得而知。志愿維護比特幣系統(tǒng)的程序員邁克·赫恩（Mike Hearn）說，在開源的比特幣系統(tǒng)中，程序員沒有任何特權(quán)，如何改良比特幣系統(tǒng)完全取決于用戶群，這是一份集體工作，因此比特幣系統(tǒng)既靈活又脆弱。

自由的貨幣能否繼續(xù)自由

比特幣代表著一種改變世界的可能性，讓貨幣擺脫政府的控制。硅谷是比特幣的狂熱追隨者。一個名為Arisebitcoin宣傳組織最近在美國海灣地區(qū)投放了40塊廣告牌，寫著：“革命已經(jīng)開始!!你站在哪里？”

盡管比特幣信徒設(shè)計的愿景是一個無政府管制的自由國度，但是當比特幣影響日益增大后，政府就不再靜觀其變了，多個政府加入到抵制比特幣的行列之中。

2013年7月，泰國外匯部規(guī)定比特幣在泰國屬于非法貨幣。政府官員指出，因為目前缺乏適用的法律及比特幣涉及多種金融因素，建議規(guī)定在泰國進行比特幣相關(guān)行為為非法行為。這意味著，比特幣作為支付方式和可交易金融工具的所有相關(guān)行為被完全禁止。

2013年12月5日，中國人民銀行在其官網(wǎng)上公布了由中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會聯(lián)合下發(fā)的通知，稱比特幣不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。通知稱，現(xiàn)階段，各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價，不得買賣或作為中央對手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)。

2014年2月，俄羅斯也加入了抵制比特幣的行列，總檢察長辦公室發(fā)表聲明稱，那些已經(jīng)具有相當大流通規(guī)模的匿名支付和網(wǎng)絡(luò)貨幣系統(tǒng)——包括最知名的比特幣——是貨幣替代品，個人或企業(yè)法人不得使用。聲明指出，總檢察長辦公室正在與中央銀行和其他執(zhí)法機構(gòu)合作，以加強對貨幣領(lǐng)域的監(jiān)管，以防止使用偽貨幣的違法行為。

有明確反對比特幣的政府，自然也有睜一只眼閉一只眼的，但大多提出了警告。

挪威政府表示，比特幣沒有成為真正貨幣的資質(zhì)。未來針對比特幣，挪威政府將征收財產(chǎn)性質(zhì)稅收，如果比特幣投資遭遇虧損，也可以進行稅務(wù)減扣。

德國對待比特幣的態(tài)度比較開明，其聯(lián)邦財政部認可比特幣作為貨幣單位的地位。比特幣可作為“私人資產(chǎn)”，這也意味著政府將對比特幣相關(guān)的商業(yè)活動征稅。德國國會議員弗蘭克·舍弗勒（Frank Schaeffler）認為，挖掘比特幣屬于創(chuàng)造個人財富的過程，因此適用于歐元的財政和法律規(guī)則應(yīng)同樣適用于比特幣。而德國央行也警告，比特幣不是一種安全的貨幣。

法國央行法蘭西銀行（Banque de France）就比特幣的金融風險，發(fā)出警告稱，虛擬貨幣具有高度投機性質(zhì)，給持有者帶來金融風險。法國央行表示：“目前，比特幣不是一種可信的投資渠道，并沒有對金融穩(wěn)定性造成實質(zhì)影響。但是，比特幣對持有者確實構(gòu)成了風險。”

除去自身設(shè)計方面的問題，政府介入之后，比特幣的前景更加難以預(yù)測。經(jīng)濟學家保羅·克魯格曼（Paul Krugman）以及一些批判主義者認為，比特幣是一個新的投機熱潮，與17世紀荷蘭郁金香投資熱一樣不可理喻。

北京大學國家發(fā)展研究院副院長、經(jīng)濟學教授黃益平在訪談節(jié)目中說，比特幣以后到底有沒有未來，不能簡單地從比特幣來看，它其實更多的是考慮現(xiàn)在的貨幣體系有什么樣的問題。比特幣有三個非常重要的特征：中心化、透明化、相對安全。但是比特幣本身也有兩個非常嚴重的缺陷：第一個是本身數(shù)量有限，第二個是比特幣沒有國家信用做擔保。所以最終它能不能成為一個有權(quán)威的貨幣，其實很難說。