京津冀魯晉高速公路區(qū)域聯(lián)網(wǎng)電子收費(fèi)模式下的資金結(jié)算管理方式探討

張姣平

在交通運(yùn)輸部的統(tǒng)一部署下，山西省高速公路不停車收費(fèi)系統(tǒng)將與北京、天津、河北、山東聯(lián)網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)京津冀魯晉區(qū)域高速公路電子不停車收費(fèi)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。屆時(shí)，該區(qū)域內(nèi)ETC客戶可在北京市、天津市、河北省、山東省、山西省范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)不停車通行，由系統(tǒng)后臺完成通行費(fèi)的跨?。ㄊ校┙Y(jié)算。 聯(lián)網(wǎng)后資金的結(jié)算管理、資金的劃撥、資金的安全等相關(guān)問題至關(guān)重要，如何保證聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的正常準(zhǔn)確的運(yùn)行，是目前需要解決好的問題。下面就京津冀魯晉高速公路區(qū)域聯(lián)網(wǎng)電子收費(fèi)模式下的資金結(jié)算管理方式進(jìn)行探討。

一、清分結(jié)算模式

京津冀魯晉區(qū)域清分結(jié)算采用有區(qū)域中心清分結(jié)算模式。京津冀魯晉區(qū)域中心在區(qū)域中心管理委員會委托、領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督下開展工作。區(qū)域中心負(fù)責(zé)管理京津冀魯晉區(qū)域高速公路不停車收費(fèi)系統(tǒng)中跨省市通行交易的清分結(jié)算和其他業(yè)務(wù)處理，與各省市結(jié)算中心開展工作，各省市結(jié)算中心負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本省市相關(guān)發(fā)行方和道路業(yè)主開展工作。區(qū)域中心的運(yùn)營管理包含通行交易的清分統(tǒng)計(jì)、爭議處理和結(jié)算管理，狀態(tài)名單管理和基礎(chǔ)信息管理等業(yè)務(wù)，見下圖。

圖 京津冀魯晉區(qū)域高速公路聯(lián)網(wǎng)電子收費(fèi)管理架構(gòu)

為實(shí)現(xiàn)京津冀魯晉跨?。ㄊ校〦TC聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)，還需將山東、山西省清分結(jié)算系統(tǒng)聯(lián)接到京津冀區(qū)域聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)管理中心，通過?。ㄊ校╇娮邮召M(fèi)管理中心和區(qū)域管理中心共同完成京津冀魯跨區(qū)域高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)的運(yùn)營管理、通行費(fèi)收入清算、資金劃撥和監(jiān)督稽查等工作。

二、跨省清分結(jié)算系統(tǒng)

⑴ 電子收費(fèi)資金清算模式

跨省市高速公路聯(lián)網(wǎng)不停車收費(fèi)的結(jié)算模式為兩級清算模式，第一級為?。ㄊ校┲g的清算，第二級為各?。ㄊ校﹥?nèi)部的清算。

① 第一級清算：京津冀魯晉片區(qū)的各?。ㄊ校╇娮邮召M(fèi)管理中心將每筆需要清算的跨?。ㄊ校╇娮邮召M(fèi)交易數(shù)據(jù)按照協(xié)商確定的清算辦法正確地上傳到區(qū)域管理中心；區(qū)域管理中心對跨省市交易數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、清分后，轉(zhuǎn)發(fā)給注冊用戶所在的?。ㄊ校╇娮邮召M(fèi)管理中心，由其完成跨?。ㄊ校┙灰讛?shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、驗(yàn)證、核算（對賬），并將核算結(jié)果返回區(qū)域管理中心，區(qū)域管理中心再將核算結(jié)果發(fā)往消費(fèi)交易的省市進(jìn)行確認(rèn)，雙方確認(rèn)之后，由各省市間直接完成跨省交易的劃撥。

② 第二級清算：在第一級清算的基礎(chǔ)上，各?。ㄊ校╇娮邮召M(fèi)管理中心按照各自的結(jié)算管理辦法完成?。ㄊ校﹥?nèi)的電子收費(fèi)交易的結(jié)算與劃撥。

⑵ 清算規(guī)則

① 原始交易數(shù)據(jù)傳輸規(guī)則：原始交易數(shù)據(jù)定時(shí)傳送，在網(wǎng)絡(luò)狀態(tài)暢通情況下原始交易數(shù)據(jù)上傳時(shí)延小于5分鐘。區(qū)域管理中心在收到原始交易數(shù)據(jù)后實(shí)時(shí)回復(fù)上傳方確認(rèn)收到信息，否則上傳方需重新傳送直至收到區(qū)域管理中心回復(fù)信息，區(qū)域管理中心確認(rèn)原始交易數(shù)據(jù)的用戶注冊?。ㄊ校?，即發(fā)行省（市）后，及時(shí)將交易數(shù)據(jù)發(fā)往該?。ㄊ校┻M(jìn)行驗(yàn)證確認(rèn)。

② 區(qū)域管理中心與各?。ㄊ校┘s定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行一次清分統(tǒng)計(jì)，生成清算的資金對賬統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)給各省（市）確認(rèn)。

③ 黑名單的管理規(guī)則：各省市定時(shí)將黑名單信息上傳區(qū)域管理中心，區(qū)域管理中心及時(shí)將黑名單下發(fā)各省市的電子收費(fèi)管理中心，各省市電子收費(fèi)管理中心實(shí)時(shí)下發(fā)黑名單到該省（市）各收費(fèi)車道。

④ 對賬機(jī)制：區(qū)域管理中心與各?。ㄊ校┟總€(gè)清分統(tǒng)計(jì)周期的最后一天完成對賬工作，對賬工作由區(qū)域管理中心發(fā)起。對于有爭議的交易數(shù)據(jù)按照爭議交易處理流程執(zhí)行。無爭議的對賬數(shù)據(jù)應(yīng)由區(qū)域管理中心、各省市電子收費(fèi)管理中心簽字確認(rèn)。

⑶ 交易處理流程

交易記錄在整個(gè)系統(tǒng)中打包傳送。一個(gè)交易包中包含多條交易記錄。發(fā)行方必須以包為單位處理交易。如下圖。

① 產(chǎn)生原始交易的?。ㄊ校┙Y(jié)算中心（簡稱收費(fèi)方）將產(chǎn)生交易的IC卡的用戶注冊省市結(jié)算中心（簡稱發(fā)行方）ID和在本地公路收費(fèi)方生成的原始交易包上傳至區(qū)域管理中心，區(qū)域管理中心保存該原始記錄。

② 區(qū)域管理中心根據(jù)IC卡的發(fā)行方ID將原始交易包轉(zhuǎn)發(fā)給發(fā)行方。

③ 發(fā)行方對接收到的原始交易進(jìn)行記賬處理，包括對交易的認(rèn)證及確認(rèn)是否可以從用戶賬戶中扣除通行費(fèi)。原始交易包中的交易處理結(jié)果為兩類：確認(rèn)付款或爭議交易。記賬結(jié)果信息包與原始交易包一一對應(yīng)，把記賬結(jié)果更新本地保存的數(shù)據(jù)。

④ 發(fā)行方將記賬結(jié)果發(fā)送給區(qū)域管理中心。

⑤ 區(qū)域管理中心根據(jù)記賬結(jié)果更新本地保存的數(shù)據(jù)。

⑥ 區(qū)域管理中心將記賬結(jié)果轉(zhuǎn)發(fā)給對應(yīng)的產(chǎn)生原始交易的收費(fèi)方。

⑦ 收費(fèi)方根據(jù)記賬結(jié)果更新本地保存的數(shù)據(jù)，并發(fā)往?。ㄊ校﹥?nèi)的公路收費(fèi)服務(wù)方（路段單位），公路收費(fèi)服務(wù)方（路段單位）根據(jù)記賬結(jié)果更新本地保存的數(shù)據(jù)。

⑷ 爭議交易處理

經(jīng)過以上處理，在區(qū)域各參與方系統(tǒng)中，每一個(gè)交易包所含的交易必定處于兩種狀態(tài)之一：確認(rèn)付款或爭議交易。確認(rèn)付款的交易狀態(tài)為最終狀態(tài)，不會再發(fā)生變化；爭議交易由區(qū)域管理中心協(xié)調(diào)各參與方進(jìn)行處理。

① 爭議交易由區(qū)域管理中心負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處理。生成的爭議處理結(jié)果由區(qū)域管理中心輸入，產(chǎn)生的報(bào)表由涉及爭議的收費(fèi)方和發(fā)行方蓋章確認(rèn)。

② 經(jīng)過各方確認(rèn)后的爭議處理結(jié)果為最終結(jié)果，所處理的交易最終被確定為確認(rèn)付款或壞帳狀態(tài)，不會再發(fā)生變化。區(qū)域管理中心將處理結(jié)果發(fā)送給涉及爭議的收費(fèi)方和發(fā)行方。

③ 收費(fèi)方和發(fā)行方根據(jù)爭議處理結(jié)果更新本地?cái)?shù)據(jù)。

一次爭議處理可以處理多個(gè)原始交易包中的所有或部分爭議交易，每個(gè)交易包中的爭議交易可以分多次處理。經(jīng)過以上過程，除尚未處理的部分爭議交易外，所有記錄均處于確認(rèn)付款或壞帳狀態(tài)。

⑸ 清算方法

① 清分范圍

清分方根據(jù)各自的清分范圍（本地或跨區(qū)），每天統(tǒng)計(jì)如下三組交易：

在執(zhí)行清分時(shí)，清分方系統(tǒng)中所有已由發(fā)行方記賬確認(rèn)的，未參與過清分的交易記錄。清分時(shí)仍未收到的交易，或交易已收到但尚未得到發(fā)行方記賬確認(rèn)的交易將推遲后到下一日清分。因?yàn)榻灰子涗浖搬槍灰椎挠泿ぬ幚斫Y(jié)果均以包為單位，所以清分的是記帳結(jié)果包所對應(yīng)的交易記錄。

在執(zhí)行清分時(shí)，清分方系統(tǒng)中所有未參與過清分的，已經(jīng)處理的爭議交易。在執(zhí)行清分時(shí)，清分方系統(tǒng)中所有未參與過清分的，已經(jīng)處理異常退費(fèi)交易。清分結(jié)果不能更改。清分結(jié)果所包含的交易與該交易的發(fā)生時(shí)間，上傳時(shí)間，記帳時(shí)間等沒有直接邏輯關(guān)系。

② 清分過程

第一級清分：區(qū)域管理中心每天對上述清分范圍中規(guī)定的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行清分，并將清分結(jié)果下發(fā)各省（市）電子收費(fèi)管理中心。第二級清分：各?。ㄊ校╇娮邮召M(fèi)管理中心按本?。ㄊ校┑囊?guī)則清分本?。ㄊ校﹥?nèi)的電子收費(fèi)交易，同時(shí)合并區(qū)域管理中心下發(fā)的第一級清分結(jié)果后，將結(jié)果下發(fā)給本?。ㄊ校﹥?nèi)的發(fā)行方及收費(fèi)方。區(qū)域管理中心的第一級清分結(jié)果若未能及時(shí)到達(dá)，則累計(jì)到下一日進(jìn)行清分合并。

③ 結(jié)算過程

第一級結(jié)算：區(qū)域管理中心在結(jié)算日執(zhí)行結(jié)算操作，生成包含各?。ㄊ校┦?付款金額及各?。ㄊ校╅g差額付款信息的結(jié)算結(jié)果，并下發(fā)到各?。ㄊ校╇娮邮召M(fèi)管理中心。各?。ㄊ校╇娮邮召M(fèi)管理中心按該結(jié)果執(zhí)行收/付款操作。第二級結(jié)算：原則上，各?。ㄊ校┙Y(jié)算周期可與區(qū)域結(jié)算周期不同。第二級結(jié)算又可分為兩部分：

?。ㄊ校╇娮邮召M(fèi)管理中心在結(jié)算日針對本地交易清分結(jié)果執(zhí)行結(jié)算操作，生成包含各路方（收費(fèi)方）、發(fā)行方收/付款金額的結(jié)算結(jié)果，下發(fā)到本?。ㄊ校﹥?nèi)的路方及發(fā)行方，由發(fā)行方執(zhí)行付款操作。

?。ㄊ校╇娮邮召M(fèi)管理中心接收到區(qū)域管理中心的結(jié)算結(jié)果后，根據(jù)其包含的收/付款信息，生成本?。ㄊ校﹥?nèi)的結(jié)算結(jié)果，再下發(fā)到本?。ㄊ校﹥?nèi)的路方（收費(fèi)方）及發(fā)行方，由發(fā)行方執(zhí)行付款操作。

⑹ 資金劃撥方式

京津冀區(qū)域內(nèi)的劃撥方式建議采用雙邊差額劃撥的方式。區(qū)域清分結(jié)算服務(wù)方每月進(jìn)行一次資金劃撥，根據(jù)結(jié)算清單執(zhí)行資金劃轉(zhuǎn)操作，將通行費(fèi)劃撥給各省（市）清分服務(wù)方。清分結(jié)算系統(tǒng)提供結(jié)算清單，不對實(shí)際資金往來進(jìn)行管理。

⑺ 用戶狀態(tài)名單（黑名單）管理

用戶狀態(tài)名單的管理主要指進(jìn)入黑名單的用戶狀態(tài)名單。進(jìn)入黑名單的用戶狀態(tài)名單可以通過增量形式發(fā)送，也可以通過整體形式發(fā)送。整體名單應(yīng)定期發(fā)送，增量名單應(yīng)實(shí)時(shí)發(fā)送。根據(jù)需要，也可向區(qū)域管理中心請求重發(fā)進(jìn)入黑名單的用戶狀態(tài)名單。

區(qū)域管理中心負(fù)責(zé)接收區(qū)域內(nèi)各?。ㄊ校╇娮邮召M(fèi)管理中心提供的進(jìn)入黑名單的用戶狀態(tài)名單，并將這些名單轉(zhuǎn)發(fā)給各?。ㄊ校╇娮邮召M(fèi)管理中心，在整個(gè)過程中進(jìn)入黑名單不對用戶狀態(tài)名單做任何修改。各省（市）電子收費(fèi)管理中心在接收到用戶狀態(tài)名單后，實(shí)時(shí)對路網(wǎng)中的黑名單表進(jìn)行更新，網(wǎng)絡(luò)狀態(tài)暢通情況下更新時(shí)延不得大于20小時(shí)。

黑名單生效時(shí)間為24小時(shí)。

各?。ㄊ校┬杞⒂脩魻顟B(tài)名單審核管理、交換確認(rèn)及日志管理機(jī)制，上述內(nèi)部控制時(shí)間包括確認(rèn)的時(shí)間。

各?。ㄊ校┻€需建立黑名單自動下發(fā)失效應(yīng)急管理機(jī)制，在自動下發(fā)失效時(shí)系統(tǒng)能給予提示及告警，由人工參與進(jìn)行。

綜上所述，隨著各省高速公路路網(wǎng)的不斷擴(kuò)大，ETC收費(fèi)方式是提升高速公路服務(wù)水平、使人們便捷出行的重要體現(xiàn)，也是智能交通建設(shè)的大趨勢，網(wǎng)絡(luò)越龐大帶來的相關(guān)管理、安全方面的問題越突出，我相信，通過不斷的技術(shù)探索和管理的提升相結(jié)合的方式，智能交通的發(fā)展前景會十分廣闊。