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      炒股不如買基金

      2015-09-10 08:49:05葉輝
      投資與理財 2015年13期
      關(guān)鍵詞:股民牛市股票

      葉輝

      漲停板的誘惑,誰也擋不住。杭州老陳去年底經(jīng)不住朋友賺錢的誘惑,嫌基金漲得慢,把40多萬元基金贖回之后全部買了股票。半年之后,老陳腸子都悔青了:自己炒股天天擔(dān)驚受怕不說,才賺了不到10萬元,如果拿著基金不動,40多萬已經(jīng)變成了近100萬元。一番思想斗爭之后,老陳果斷賣出股票,重新做了基民。

      類似的案例還不少。股市高歌猛進,公募基金把機構(gòu)的專業(yè)優(yōu)勢發(fā)揮得淋漓盡致:2015年以來400多只基金收益翻番,3只分級B基金漲幅甚至超過3倍。相反,個人炒股有多少翻倍的?多數(shù)人賺的錢遠不如基金賺得多。

      牛市已經(jīng)進入高位震蕩階段,在這個階段,個人炒股要賺錢更難了。對于那些不想天天擔(dān)驚受怕的股民來說,何不做一個基民呢?既能分享牛市的喜悅,也可以當(dāng)甩手掌柜做懶人。

      理由一:懶人買基金反倒賺得更多

      “2015年的基金牛市,將比2007年更加盛大!”這是北京幾個基金記者聚會聊天時,其中一位的觀點。

      牛氣沖天的2007年,是公募基金行業(yè)歷史上最美好的一年。那一年,股票型基金的平均收益率達到128.16%,混合型基金平均收益達到97.21%,177只基金凈值翻倍,王亞偉管理華夏大盤精選創(chuàng)造了年賺226%的收益奇跡。

      Wind數(shù)據(jù)顯示,截至6月12日,雖然2015年才走了不到一半,但是已經(jīng)有384只普通偏股基金收益翻番。這還不包括分級基金的數(shù)據(jù)。

      根據(jù)同花順統(tǒng)計,總共60只去年底之前發(fā)行的股票型基金的B類產(chǎn)品中,竟然有46只基金的收益翻倍。截至前期高點6月12日,富國創(chuàng)業(yè)B今年以來收益率385.49%,鵬華傳媒B收益率349.21%,鵬華信息B收益率311.90%,三只基金的收益率均超過3倍。另外,還有12只分級B基金收益率超過200%。

      普通股票方向基金同樣不甘示弱,有5只漲幅超過2倍。截至6月12日,寶盈新價值混合今年以來收益率228.89%,易方達新興成長收益率227.15%,它們都超過了王亞偉管理華夏大盤精選2007年226%的收益紀(jì)錄。華寶興業(yè)服務(wù)收益率207.12%,匯添富移動互聯(lián)收益率205.86%,富國低碳環(huán)保收益率204.04%,分列第三至第五,表現(xiàn)非常突出。

      盡管之后幾天市場大跌,截至6月17日,普通股票方向基金收益翻番的依然達到268只。而多數(shù)基金的跌幅都不大,僅是收益率剛剛跌破100%,一旦市場反轉(zhuǎn),他們又將很快成為翻倍基金。不過,最近一個月猛追上來的寶盈新價值混合收益率降至205.28%,易方達新興成長以209.08%收益率重新奪回階段性冠軍的寶座。

      看到基金的漲幅,天津的武先生驚呆了。他去年在一位親戚的勸說下,買了點新華優(yōu)選成長基金。前些天打開賬戶一看,發(fā)現(xiàn)5000元錢變成了11000多元。想起親戚反復(fù)勸說,讓他多投資一些錢分享牛市,自己卻將信將疑只買了這么少的一點點去嘗試,武先生腸子都悔青了。

      相比之下,股民今年收益如何呢?

      如太陽般火熱的行情下,股民們“想不賺錢都難”,但是記者所在幾個微信群發(fā)現(xiàn)不少朋友只賺到小錢,并沒有一位持有大牛股。相比之下,與杭州老陳一樣,發(fā)現(xiàn)自己炒股反倒不如買基金的人很多。

      理由二:牛市第二階段炒股更難了

      自從2014年1月2000點開啟“牛市”以來,股市“雞犬升天”,買什么都賺錢,即使被套,最多十天半個月股價又能“再創(chuàng)新高”。因此,很多人都覺得股市賺錢太容易了。

      但是,自從“5·29”暴跌以來,很多股民明顯感覺到賺錢沒有那么容易了,自己手里的股票資產(chǎn)在不斷變少:不少股票沖到最高位之后,如今跌幅超過30%的不在少數(shù),一些股票跌幅甚至超過50%,遭遇腰斬。

      極端的例子是,長沙一個股民四倍融資全倉中國中車,結(jié)果170萬本金血本無歸,而后與妻子大吵一架,想不開跳樓自殺。事情讓人唏噓不已。

      我們熟悉的那個牛市,也許已經(jīng)不在了。

      大盤跑上5000點之后,機構(gòu)比較一致的看法是:股指完成牛市“第一階段”,牛市“第二階段”正在開啟。第二階段特點是什么?高位震蕩盤整。也就是說,買什么股票都漲的時代已經(jīng)一去不復(fù)返了。暴漲暴跌成為常態(tài),股票的漲跌分化將更加劇烈,個人股民的操作難度將越來越大。

      尤其是熱點明星創(chuàng)業(yè)板,它們雖然盤子小,漲起來快,但是最近殺跌照樣兇猛,明星股全通教育從最高250元跌到120多元遭遇腰斬,僅僅用了一個月時間,調(diào)整非常慘烈。

      相比于第一階段的“股票便宜”邏輯,買什么股票都能賺錢,第二階段的操作越來越難,稍有不慎就可能虧損百分之幾十。

      既然自己炒股賺錢那么難,如果你繼續(xù)看好股市,為什么不把錢交給基金經(jīng)理,讓他們?nèi)?yīng)對復(fù)雜的市場呢?相比個人投資者,基金有專業(yè)團隊研究股票,更善于把握買進賣出的時機,分散投資也可以避免個人如買到全通教育、中國中車等股票因為“踩雷”而巨幅虧損。

      總而言之,基金具有“高收益、中低風(fēng)險”的優(yōu)勢,吸引著廣大投資者,因此基金業(yè)在我國迅速發(fā)展起來。那么多人買基金了,你是不是也加入其中呢?

      理由三:基金長期投資可以穿越牛熊

      既然你把基金說得這么好,自己炒股不如買基金,那么基金會不會賠錢?有人也許會這么問我?;甬?dāng)然也會賠錢,如果現(xiàn)在買股票基金,前提是你看好牛市還沒有結(jié)束。

      關(guān)于基金賠錢的最極端的案例,發(fā)生在2008年,不少激進的股票型基金虧損都超過50%??梢姡龅綐O端市場基金不但會賠錢,還可能賠大錢,不過從長期看,基金還是可以戰(zhàn)勝市場,對抗牛熊。

      2007年高位買基金的話,現(xiàn)在怎么樣了?2007年10月16日,上證綜指最高攀上6124點的歷史最高點,當(dāng)日收盤點位6092點也為歷史最高收盤價,絕大多數(shù)基金凈值在當(dāng)天創(chuàng)出歷史新高。之后隨著股指的快速下跌,高點借基入市的投資者紛紛被套。

      2015年6月5日,上證綜指時隔七年多再次站上5000點大關(guān)。就在這個歷史性的“關(guān)口”,各類基金有著怎樣的表現(xiàn)呢?據(jù)統(tǒng)計,從2007年10月16日至今七年多時間,240只偏股基金跨越熊市到牛市的轉(zhuǎn)變,區(qū)間收益率平均達到57%,只有16只基金賠錢,且多數(shù)是指數(shù)基金。事實上,趕在6000點以上高位買入基金的微乎其微,多數(shù)投資者即使是2007年下半年買入的基金,到現(xiàn)在也已經(jīng)翻番,收益遠遠好于銀行存款。

      因此從長期來看,買入優(yōu)質(zhì)基金,即使遇到市場調(diào)整,長期持有基金也能幫你戰(zhàn)勝熊市。更何況,對市場持樂觀態(tài)度的人依然很多,現(xiàn)在買入基金很快就可以賺一把。即便遇到調(diào)整,也可以提前出來,或者干脆持有不動,靜待它的凈值慢慢回歸。

      如果你害怕高位,還有一個辦法,就是選擇基金定投,每月投入一筆錢,可以攤平市場的風(fēng)險,從而獲得不錯的收益。

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