趙曉波

（710063　西北政法大學(xué)　陜西 西安）

論票據(jù)表見代理

趙曉波

（710063西北政法大學(xué)陜西 西安）

票據(jù)與代理相互結(jié)合，二者共同促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)的高速運轉(zhuǎn)。然而，票據(jù)行為不同于一般的民事法律行為，其具有無因性、文義性、獨立性以及要式性等特殊性質(zhì)。票據(jù)代理如果沒有考慮到票據(jù)行為的特殊性不但不能使票據(jù)功能得到更好的發(fā)揮，反而會影響票據(jù)功能的實現(xiàn)?，F(xiàn)行法沒有對票據(jù)表見代理作出明文規(guī)定，但實踐中又有關(guān)于票據(jù)行為適用表見代理的現(xiàn)實要求。若不加分析的直接適用民法中表見代理的規(guī)定，則會因于票據(jù)行為的特殊品質(zhì)而產(chǎn)生難以解決的困境。本文以權(quán)利外觀理論為票據(jù)表見代理的理論依據(jù)，對票據(jù)表見代理的構(gòu)成要件以及法律后果做出了區(qū)別于民法中表見代理的分析，對票據(jù)法上的表見代理的立法空白作了理論研究。

票據(jù)表見代理；權(quán)利外觀理論票據(jù)；表見代理構(gòu)成要件

一、票據(jù)表見代理概述

交易繁多造成時間沖突、空間阻隔，在代理制度面前都一一化解。適應(yīng)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求的代理制度，是商品經(jīng)濟(jì)社會的一個福音。票據(jù)表見代理的產(chǎn)生并非法律的擬制，而是在人民日常生活中逐漸形成的現(xiàn)象。

二、票據(jù)表見代理的理論依據(jù)

（一）權(quán)利外觀理論含義

所謂權(quán)利外觀理論，是指在交易關(guān)系中凡能夠識別為典型的權(quán)利、意思、或主體資格等的表征形式，且當(dāng)該表征形式與交易本來的真實狀況不相符時，法律為保護(hù)交易相對人對表征的信賴以及交易的安全與效率，強(qiáng)制該交易發(fā)生表征為真實狀況時的法律效果。

（二）權(quán)利外觀構(gòu)成要件

所謂Gewere是指人對物的支配關(guān)系的外在表現(xiàn)形式。日爾曼法上的物權(quán)（無論自物權(quán)還是它物權(quán)），均表現(xiàn)為Gewere。物權(quán)之變動，以Gewere之變動為標(biāo)志。因此，日爾曼法對物權(quán)的界定有其特色：在外觀事實與客觀事實發(fā)生沖突時，僅以外觀事實即Gewere為準(zhǔn)。1906年，莫瑞茨·維斯派徹根據(jù)Gewere，在《對于民法上外部要件事實的信賴》一書中，提出權(quán)利外像說，主張在實像與外觀發(fā)生沖突時，注重對權(quán)利外觀的保護(hù)。并且將外觀事實的外延從Gewere擴(kuò)展到“成文法規(guī)、或交易觀念上之一定權(quán)利、法律關(guān)系、其它法律上視為重要要素之外部要件事實”。維斯派徹“就外觀事實作出如上的抽象界定以后，實際上已使后人在對外觀事實的拓展上無功可建”。現(xiàn)代社會中，關(guān)于權(quán)利外觀理論的擴(kuò)展扔建立在此基礎(chǔ)上，沒有實質(zhì)性的變動。

1.外觀事實的存在

外觀事實的客觀存在是權(quán)利外觀理論的適用前提。外觀事實，是一種與真實情況不符的虛假表象。該外觀雖是虛假表象，但必須是客觀存在的。另外，并不是所有的虛假表象都能夠稱為外觀事實。權(quán)衡的要點在于：以無利害關(guān)系一般人的視角回答問題。

2.直接相對人的善意

民法強(qiáng)調(diào)善意，相對人懷著一顆善良的心為法律行為，即使傷害到了其他人的利益，法律也認(rèn)定該行為生效。因此，民商法特別注重對信賴的保護(hù)，把保護(hù)信賴作為一種旨在提高法律行為交易穩(wěn)定性的法律技術(shù)手段。

三、票據(jù)表見代理的構(gòu)成要件

只要具備有使相對人相信代理權(quán)存在的表象與理由這一要件，不問本人是否有過錯，均構(gòu)成表見代理。顯然，單一要件說更符合商法的本質(zhì)和商事交易的特征和要件。

（一）主觀要件——直接相對人為善意且無重大過失

票據(jù)表見代理中的善意，是指相對人不知或者無法得知票據(jù)行為代理人無代理權(quán)。此處的“不知”是應(yīng)當(dāng)不知的意思，判定標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)一般人的共同反映。如果直接相對人明知代理人無代理權(quán)，或者應(yīng)當(dāng)知道卻由于重大過失而不知，不能成立票據(jù)表見代理。

誠然，即使相對人善意，也不一定夠成票據(jù)的表見代理，還需要滿足的條件為直接相對人無重大過失。這與票據(jù)表見代理成立的基礎(chǔ)一致。直接相對人在商事交易中只需進(jìn)行形式審查，商法票據(jù)的屬性不苛責(zé)他的注意義務(wù)。理論上依注意之程度，將過失分為以下三種：重大過失、抽象輕過失以及具體輕過失。其實，抽象輕過失和具體輕過失都屬于一般過失。第三人的注意義務(wù)是最少最輕的。當(dāng)?shù)谌藳]有注意到一般人都可完成的義務(wù)時，他就成立表見代理。

（二）客觀要件——有使直接相對人相信其有代理權(quán)的外觀事實

從票據(jù)行為的要式性及文義性的特征來看，票據(jù)行為較一般的民事行為更為注重形式及外觀，加之在權(quán)利外觀理論的具體適用，只要第三人對自稱代理人之代理權(quán)，存在客觀上得相信之事由時，即使本人全然未授代理權(quán)而代理人以本人名義為票據(jù)行為的，皆可認(rèn)為具備票據(jù)表見代理的客觀構(gòu)成要件。而不必嚴(yán)格拘泥于民法的規(guī)定，只要符合于票據(jù)法上的外觀保護(hù)或善意保護(hù)之原則即可。

（三）基本要件

既然票據(jù)表見代理為廣義票據(jù)無權(quán)代理，而其又是票據(jù)代理的分支，所以還需要滿足票據(jù)代理的一般要件。

1.無權(quán)代理人在票據(jù)上的簽章

我國《票據(jù)法》7條的規(guī)定表明，若無權(quán)代理人為自然人，則有三種選擇，可簽名、蓋章或簽名加蓋章。若為法人或其他組織，則只有是法人或單位的蓋章加法定代表人或者負(fù)責(zé)人的簽章。

2.無權(quán)代理人在票據(jù)上表面被授予代理權(quán)的文句

代理意旨的表述和記載方式問題并無定式，各國法律也沒有特定的形式要求，在解釋上也宜從寬掌握，不必強(qiáng)求一定要記載有代理人或代理字樣。只要從整個票據(jù)的記載內(nèi)容、票據(jù)交易規(guī)范以及法律規(guī)定，足以認(rèn)為是代理人代理本人實施有關(guān)票據(jù)行為的記載，即可視為有效的記載。

3.在票據(jù)上明確記載本人的姓名或名稱

“被代理人”的主體是自然人、法人或其他組織。傳統(tǒng)票據(jù)法理論認(rèn)為，本人名義的記載達(dá)到足以認(rèn)定當(dāng)事人即可，無須特殊規(guī)定。

四、結(jié)語

票據(jù)因其自身存在的獨特性質(zhì)，斷不可用民法中相關(guān)制度來規(guī)制商法中的表見代理。在商法中，票據(jù)表見代理是為了確保票據(jù)的流通和保護(hù)善意第三人利益而設(shè)計的一項法律制度?，F(xiàn)行《票據(jù)法》已明確規(guī)定無權(quán)代理由代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，被代理人可以行使物的抗辯對抗一切持票人。因而，筆者對票據(jù)表見代理進(jìn)行系統(tǒng)研究，以期彌補(bǔ)票據(jù)法關(guān)乎表見代理之立法空白。作者將權(quán)利外觀理論為票據(jù)表見代理的理論依據(jù)，根固了票據(jù)表見代理，又著力分析了票據(jù)表見代理的構(gòu)成要件，旨在區(qū)分與民法中表見代理的不同。囿于票據(jù)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會的方便流通的固有屬性，票據(jù)表見代理取消了對票據(jù)被代理人的過失這一條件；另外，票據(jù)表見代理實際上是票據(jù)代理的一種特殊形式，自然要滿足票據(jù)代理的要求。

［1］李開國.《民法總則研究》，法律出版社，2003年版，第314頁.

［2］張玖利.黑龍江大學(xué)碩士學(xué)位論文，2005年，第6頁.

［3］劉得寬.《民法諸問題與新展望》，三民書局股份有限公司，1979年版，第307頁.

［4］徐開墅.《民商法辭典》，上海人民出版社，1997年版，第152頁.

［5］葉金強(qiáng).“論善意取得構(gòu)成中的善意且無重大過失要件”，《法律科學(xué)》，2004年第5期，第231頁.