劉回春

陌生人忽然主動打電話、加微信、QQ好友，熱情地和你聊天套近乎，你會以為只是簡單的聊聊天嗎？一些帥男、靚妹的頭像在你手機、電腦屏幕上閃爍，主動請求加你好友，你會怎么做？特別是當這些人熱情地為你提供一些免費“發(fā)大財”的行情信息時，你會動心嗎？

是的，你不會，因為這通常就是一個溫柔的陷阱，可是，為什么總有人會相信呢？江蘇徐州市吳女士遭遇就是典型的一例。

4個月虧損122萬元

吳女士退休后閑來無事，平時自己做做股票。經(jīng)陌生人請求加了好友后，由開始免費給一些做股票的信息和股票指標、選股器等禮物，直到接受引導加入現(xiàn)貨原油市場，從2015年6月25日到2015年10月28日短短的4個月在現(xiàn)貨市場損失資金122萬元。

吳女士向《中國質(zhì)量萬里行》投訴稱，2015年3月份有個叫“軍團長飛凡”的人，加好友后天天發(fā)他房間的網(wǎng)址和怎么做股票的信息；2015年的5月份有個叫“華仔”的人加好友，送一個軟件通金魔方，讓進通金魔方高手互動直播間，還遠程教她怎么使用。

飛凡在網(wǎng)上講股票的買賣點，還推薦牛股，房間的主播還送禮物，指標，選股器，恰在2015年6月份股票暴跌，房間里開始說現(xiàn)在大盤不好，講外圍市場，講渤海商品T+0交易，隨時買賣，賺了就跑，晚上也能玩等一些好處，也不說有什么風險。房間里的老師經(jīng)常把自己操作的商品賺了多少錢給大家看，說怎么賺錢如何翻倍。

就這樣吳女士在房間里老師的鼓動下進了他們的連環(huán)套。吳女士說：“股票暴跌很多人都被套，飛凡借此機會又成立了翻翻財團，帶大家做翻倍行情的現(xiàn)貨商品一步一步地引誘人上套，管家華仔讓我在渤海商品交易所的會員單位天津某財富資產(chǎn)管理有限公司開戶?！?/p>

“在2015年的6月18日讓我用我老公的名字注冊了賬戶，說要加入軍團長飛凡的群必須50萬資金才可以，于2015年6月25日和29日就這樣我被騙入金50萬跟著他們做，頻繁買賣，拿過夜單，兩天就虧進去8萬”，“我給飛凡打電話說（虧損），他說讓我在加50萬進他的金鉆組，他可以帶著一起拉一個品種”，吳女士說在飛凡一次一次的誘惑下，2015年的7月2日和7月3日再次入金50萬元，合計入金100萬元，自己不懂的情況下在老師的指導下做單，頻繁買賣，重倉位操作，雙向鎖單，隔夜單，隔日單?！八麄冞@樣做就是刷手續(xù)費，過夜費故意讓我的資金虧50天被刷虧67萬元”。

第二次被騙。

吳女士講述，自從2015年的5月開始有個投資顧問陳某以虛構(gòu)事實，夸大收益，隱瞞真相天天發(fā)信息誘導說他們做現(xiàn)貨原油賺錢?！拔艺f不懂不做，他說不需要懂，一對一老師指導老師帶著做天天都賺錢，天天發(fā)所謂的交割單都是賺錢的，他又說是什么小非農(nóng)和大非農(nóng)做會翻倍的賺錢行情”，就這樣在北京大宗商品交易所開了個賬戶，于7月30期初入金20萬元到8月5日共入金60萬元，跟著他們給安排分析師帶著做單。

吳女士跟著用瘋狂刷單，扛單，過夜單，喊反單的方法，鎖倉到8月12日十多天時間就損失約40萬元。

“我就不愿意做了，這個騙子還說讓我再做什么數(shù)據(jù)行情，我就沒有做把剩余的錢轉(zhuǎn)出來了，他知道我還有錢，天天纏著我騙我，最后又把我唯一的23萬騙去陜西有色金屬交易所做現(xiàn)貨原油，當時他沒有告訴我是在會員單位陜西某有色金屬經(jīng)營有限公司做，他騙我說北商所的平臺手續(xù)費傭金高，說陜金所的費用低，其實當時他們公司合作的北商的平臺已經(jīng)被金融局提出整改了，他還說過去老師做單太激進了，倉位重導致虧損”。

吳女士2015年10月21日再次注冊了賬戶入金3萬。“我當時只是投資小，老師帶著讓你小賺，他騙我說小倉位不好做還是加資金，老師帶著賺大錢”，10月28日吳女士加金20萬元，一共23.3萬元，10月28日一個晚上被老師帶著做反單。吳女士回憶，看要虧損多的時候要賣出，結(jié)果電腦卡賣出不去，老師說交易人多通道擁擠，結(jié)果越虧越多，一個晚上虧損15萬元。

“他們就是故意的，他們設(shè)的賭局只讓他們賺讓客戶虧”，吳女士到現(xiàn)在已經(jīng)不僅賠光所有的錢，還欠了債。

吳女士的遭遇，并不是個例。在中國質(zhì)量萬里行投訴平臺，僅僅315期間這樣的投訴就有55例。投訴人雖然遍布全國各地，損失的資金有多有少，加入的平臺也不全相同，但是投資的經(jīng)歷和所謂老師忽悠的手段幾乎如出一轍。

現(xiàn)貨原油騙局高發(fā)

金融領(lǐng)域數(shù)據(jù)咨詢查詢平臺和訊現(xiàn)貨發(fā)起的網(wǎng)絡調(diào)查數(shù)據(jù)，在“您曾經(jīng)遭遇過哪類現(xiàn)貨平臺詐騙”中，網(wǎng)友投票最高的是原油成品油類平臺，占比43%，其次為黃金白銀等貴金屬平臺，占比29%，農(nóng)產(chǎn)品平臺以10%位居第四。值得注意的是，2014年末到2015年火熱的郵幣卡等文化藝術(shù)類平臺風險已經(jīng)顯露，所產(chǎn)生的詐騙已經(jīng)超過農(nóng)產(chǎn)品類平臺，以18%位居第三。

營銷手段多以互聯(lián)網(wǎng)社交工具為主。在“他們都是以什么形式聯(lián)系您，進行詐騙的”中，投票最多的是QQ、微信、直播室等互聯(lián)網(wǎng)工具占比51%。其次是電話以及短信工具。隨著網(wǎng)絡科技的高速發(fā)展，網(wǎng)絡社交為我們的生活帶來了便捷，但同時，網(wǎng)絡社交也成為網(wǎng)絡詐騙的重要營銷手段，以51VV、YY、新浪視頻為媒介，誘導進行現(xiàn)貨交易是現(xiàn)貨詐騙高發(fā)的常見形式。

另外，從行業(yè)曝光臺的反應結(jié)果來看，投訴原油類平臺的比例也遠高于其他平臺。

知情人揭秘忽悠策略

一些受害者以及曾經(jīng)的從業(yè)人員揭露，如果你在證券、期貨注冊了賬戶、在銀行做了定額投資或者曾經(jīng)填寫過中獎中話費單據(jù)的中獎電話，那么你一定經(jīng)歷過經(jīng)常接到電話：“喂，先生/小姐，你好，我們是……投資咨詢公司的，打擾您一下……”，接著你不論說什么，他們都能迅速展開攀談，除非你掛了電話。

還有同樣的手段，主動加人微信好友、QQ等社交工具。

他給你推薦的都是些什么投資？會有一些給你推薦股票的，更多的情況下是推薦現(xiàn)貨的，現(xiàn)貨白銀、國際原油投資、93#汽油等投資品種。

之前央視315曝光了現(xiàn)貨白銀的投資陷阱，現(xiàn)在現(xiàn)貨白銀不好做了，然后原油、汽油出來了，其實換湯不換藥，都是一樣的。原油不好做了，可能還會出現(xiàn)現(xiàn)貨哥斯拉、93#大黃蜂呢。所謂的24小時資金翻倍，5天賺40萬，一個月翻70倍這些都是在模擬盤里或PS的結(jié)果。

炒外盤，涉嫌違規(guī)難受保護。他們會忽悠你，這是國際盤、沒有人能夠操縱價格的，是公平的，但是外盤現(xiàn)在國家沒有對個人開放，也就是說你的錢如果是進了外盤，相當于失去了保護，任人宰割。如果真的進到了外盤可能還是好事情，怕就怕根本就沒進外盤。

模擬軟件。有一些公司會找一些軟件開發(fā)公司定制和日常操盤交易軟件類似的軟件，但不是和正規(guī)交易機構(gòu)接軌，其實只是在玩一個和實盤毫不掛鉤的模擬盤而已。

反向喊單。如果有幸選擇了無良的大機構(gòu) 那么你的錢可能會在賬戶里實盤操作，但是一般人不懂，他們會給你配備一名老師，或者按他們的說法叫喊單員，指導你操作，如果按照他的指令操作，可能最開始一兩筆你賺了，然后后面你完美錯過每一次行情，所有的操作都和大盤相反，他們的交易員在反向喊單。因為他們也要賺錢，他們賺誰的錢就是你虧的錢。

還有那些軟件（即使是正規(guī)的）會有一個后臺功能叫風控，是控制交易的，美其名曰風險控制，在客戶下了反常單的時候有權(quán)在后臺禁止這一單或者直接取消。有時候遇到橫盤整理，你看住了趨勢，總是在某個區(qū)間內(nèi)晃悠，你很開心，想不斷地做點小波段，一直在2345點買，2348點賣，一直賺這3個點的差價不就行了？不行，后臺還能私自更改下單點數(shù)，比如在2345點下單，后臺給改成了2348點。

業(yè)內(nèi)人士提醒，正規(guī)性的原油投資作為新產(chǎn)品，與現(xiàn)貨黃金一樣都是采取保證金杠桿雙向交易；可買漲買跌，只要判斷準確都可獲利，賺錢機會多。國內(nèi)的石油原油交易所有很多，判斷平臺的正規(guī)有以下幾步：

1、需要商務部備案，省級金融辦資質(zhì)批文，市政府許可。2、有銀行資金托管，出金自由無限制。3、正規(guī)交易所不會出現(xiàn)帶客操盤等違規(guī)行為。4、正規(guī)交易所客戶操作都會提示操作風險，不會隱瞞交易風險。

投資本來就具有一定風險，對于從公共社交平臺或陌生電話來的所謂能“一夜暴富”的信息，一定要捂緊自己的錢袋子，畢竟“天上掉餡餅通常是陷阱”。