逆向物流的物流金融理論研究

青海交通職業(yè)技術(shù)學(xué)院　應(yīng)玉萍　鐵世萃

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逆向物流的物流金融理論研究

青海交通職業(yè)技術(shù)學(xué)院應(yīng)玉萍鐵世萃

摘 要：當(dāng)前，在電商網(wǎng)購(gòu)、O2O零售大戰(zhàn)的形勢(shì)下，在消費(fèi)者享受著購(gòu)物便利的同時(shí)，企業(yè)可能面臨著一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)和機(jī)遇——逆向物流，也即因缺陷召回、維修退貨、積壓庫(kù)存、生產(chǎn)報(bào)廢等引發(fā)的從客戶端到企業(yè)端的物流。為有效挖掘逆向物流的應(yīng)用價(jià)值，本文從物流金融理論出發(fā)，分析了逆向物流的特點(diǎn)及運(yùn)作方式，并據(jù)此提出了改進(jìn)和完善逆向物流金融服務(wù)的具體措施，以實(shí)現(xiàn)“多方共贏”的發(fā)展局面。

關(guān)鍵詞：逆向物流物流金融理論供應(yīng)鏈運(yùn)作方式

逆向物流是與正向物流相對(duì)應(yīng)的一種物流形態(tài),狹義的內(nèi)涵可以理解為對(duì)售出及送達(dá)客戶手中的產(chǎn)品和資源反方向地沿著供應(yīng)鏈渠道流動(dòng)到生產(chǎn)回收部門(mén)。而廣義的逆向物流包括所有在節(jié)省原料、循環(huán)利用、調(diào)換物品、原料再次利用和處理中的所有相關(guān)物流活動(dòng)。伴隨著資金流、信息流等的流動(dòng),通過(guò)逆向物流過(guò)程即對(duì)缺陷產(chǎn)品和相關(guān)資源的回收、檢測(cè)、修理、拆解、再制造等活動(dòng),使得缺陷產(chǎn)品或其他資源的重新獲得使用價(jià)值。當(dāng)前,逆向物流已經(jīng)成為一種常態(tài),其在給企業(yè)帶來(lái)資金缺口的同時(shí),也帶來(lái)了巨大的發(fā)展空間,因資金流和信息流的市場(chǎng)格局已經(jīng)比較明顯,逆向物流可能成為企業(yè)價(jià)值提升的一個(gè)潛在動(dòng)力。為此,本文結(jié)合逆向物流的特點(diǎn)及運(yùn)行方式,通過(guò)物流金融理論的研究來(lái)探索兩者之間融合之路,以此推進(jìn)逆向物流價(jià)值提升,完善物流金融服務(wù),促進(jìn)兩者互動(dòng)發(fā)展。

1　物流金融概念及研究發(fā)展現(xiàn)狀

1.1物流金融的概念

物流金融是基于物流增值鏈中的供應(yīng)商、終端用戶、金融機(jī)構(gòu)和物流企業(yè)等各方的共同需要所產(chǎn)生的,是近幾年才在我國(guó)流行起來(lái)的一個(gè)全新的概念,主要是指在現(xiàn)代物流和供應(yīng)鏈管理活動(dòng)中,通用開(kāi)發(fā)和運(yùn)用多種金融產(chǎn)品,有效地組織和調(diào)劑物流領(lǐng)域中貨幣資金的運(yùn)動(dòng),實(shí)現(xiàn)資金流、信息流、實(shí)物流及商品流的統(tǒng)一運(yùn)行,提高供應(yīng)鏈運(yùn)作效率的融資經(jīng)營(yíng)活動(dòng),最終實(shí)現(xiàn)物流業(yè)與金融業(yè)融合發(fā)展的狀態(tài)。

1.2物流金融供應(yīng)鏈理論

供應(yīng)鏈金融SCF(Supply Chain Finance) 主要指銀行向相關(guān)企業(yè)提供融資、結(jié)算、理財(cái)?shù)确?wù),同時(shí)給這些客戶供應(yīng)商提供貸款服務(wù)并及時(shí)收達(dá)的便利,或向其分銷機(jī)構(gòu)提供預(yù)付款、代付和存活融資服務(wù)。在一般金融信貸模式下,不管參與其中的是投資者還是借款人,抑或是平臺(tái),理論上都是互不相識(shí)的關(guān)系,即使其中的一個(gè)突然消失,人們也不容易發(fā)覺(jué);而相對(duì)比而言,供應(yīng)鏈金融則是以一根線將其中的參與者結(jié)合成緊密的關(guān)系,如在物流金融業(yè)務(wù)關(guān)系中,金融機(jī)構(gòu)與物流企業(yè)直線連接,并與其供應(yīng)鏈上的供應(yīng)商、分銷商及核心企業(yè)存在緊密關(guān)聯(lián)性,因?yàn)槠湟鎸?duì)供應(yīng)鏈上所有的企業(yè),金融機(jī)構(gòu)更容易掌握資金的流通方向及使用狀況。供應(yīng)鏈金融SCF最大的優(yōu)勢(shì)就在于“從產(chǎn)業(yè)鏈條中發(fā)現(xiàn)信用”,運(yùn)行的關(guān)鍵特征在于扎根企業(yè)、依托企業(yè),最終做到產(chǎn)業(yè)金融融合,形成產(chǎn)金回路,實(shí)現(xiàn)高效運(yùn)轉(zhuǎn),并獲取金融收益。

從本質(zhì)上分析,供應(yīng)鏈金融是基于一個(gè)實(shí)力較強(qiáng)的核心企業(yè),根據(jù)核心企業(yè)的信用、融資方與核心企業(yè)貿(mào)易的真實(shí)度來(lái)評(píng)估融資方的信貸資格,為核心企業(yè)的供貨商和經(jīng)銷商提供融資服務(wù),是一種雙贏的融資渠道,它的存在,避免了物流供應(yīng)鏈上的上下游企業(yè)因資金短缺造成的斷裂,對(duì)逆向物流的潛在價(jià)值實(shí)現(xiàn)提供了重要支撐。

2　逆向物流的特點(diǎn)

廣義上的物流主要包括正向物流與逆向物流,正向物流與逆向物流一樣,都具備包裝、存儲(chǔ)、裝卸、運(yùn)輸、加工等相同特點(diǎn)。但不同的是,逆向物流除了擁有正向物流的基本功能以外,還表現(xiàn)出了一些特性,詳細(xì)分析如下。

2.1不確定性

通常情況下,在正向物流中,物流的每一個(gè)過(guò)程都可以通過(guò)訂單進(jìn)行確定,正向物流具有按時(shí)、按點(diǎn)、按量的特點(diǎn)。而相對(duì)比而言,逆向物流中一般不存在訂單,具有較大的隨機(jī)性,產(chǎn)品處理方式難以確定,發(fā)生的具體時(shí)間、地點(diǎn)和數(shù)量更是無(wú)法預(yù)測(cè),且運(yùn)輸成本也難以控制,因此,逆向物流最大特點(diǎn)就是不確定性。

2.2混雜性

正向物流可以有計(jì)劃有安排的進(jìn)行相關(guān)的物流作業(yè),對(duì)于每一件產(chǎn)品都可以歸類進(jìn)行處理,整個(gè)運(yùn)輸、配送、倉(cāng)儲(chǔ)、裝卸都具有一定的規(guī)律可循[1]。而逆向物流收集到的產(chǎn)品種類繁雜,產(chǎn)品的損壞程度相差較大,所有的逆向物流產(chǎn)品混雜在一起,產(chǎn)品流動(dòng)難度較正向物流大得多,難以確定規(guī)模效應(yīng)。同時(shí),逆向物流的來(lái)源較分散,可能直接來(lái)自消費(fèi)者,也可能來(lái)自物流過(guò)程中的某一個(gè)環(huán)節(jié),在物流每一個(gè)過(guò)程中都有可能存在逆向物流,且目的地也很分散,部分發(fā)至回收站,部分發(fā)至零售商,可能還有部分直接發(fā)至生產(chǎn)商,因此,逆向物流具有相對(duì)混雜的局面,從而造成運(yùn)輸線路變得更加復(fù)雜。

2.3收斂性

客觀的分析,消費(fèi)者的數(shù)量比供應(yīng)商或零售商數(shù)量要多得多,正向物流是由少數(shù)生產(chǎn)商向多數(shù)消費(fèi)者方向進(jìn)行,具有較強(qiáng)的發(fā)散性,而逆向物流則是由眾多消費(fèi)者向生產(chǎn)商或零售商等方向進(jìn)行,整個(gè)過(guò)程呈現(xiàn)由多到少的收斂性。

2.4成本計(jì)算難

正向物流的成本是相對(duì)確定的,計(jì)算過(guò)程相對(duì)簡(jiǎn)單,是因?yàn)檎蛭锪鞯漠a(chǎn)品材質(zhì)、尺寸、裝卸、運(yùn)輸?shù)葐蝺r(jià)基本確定,成本基本一致。而逆向物流的物品種類不確定,每一個(gè)物品的修復(fù)程度不一樣,運(yùn)輸距離難以確定,故使得逆向物流的成本難以被精確計(jì)算出來(lái)。

2.5逆向性

正向物流是一個(gè)實(shí)物流動(dòng)的過(guò)程,是市場(chǎng)需求驅(qū)動(dòng)條件下產(chǎn)生的結(jié)果。主要沿著供應(yīng)商、生產(chǎn)商、中間商(零售商),從而到達(dá)消費(fèi)者,這是一個(gè)物流正向流動(dòng)的過(guò)程。而逆向物流恰恰相反,它一般是由消費(fèi)者產(chǎn)生,經(jīng)過(guò)中間商(零售商)去到供應(yīng)商或者生產(chǎn)商,此過(guò)程具有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目赡嫘浴?/p>

3　企業(yè)逆向物流的運(yùn)作方式

從國(guó)內(nèi)外的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)看,逆向物流運(yùn)作模式主要有三種類型:逆向物流自營(yíng)模式、逆向物流聯(lián)合經(jīng)營(yíng)模式、逆向物流外包模式。以上三種逆向物流運(yùn)作模式都有其各自的優(yōu)缺點(diǎn),企業(yè)應(yīng)該根據(jù)自己的情況選擇合適的自身的逆向物流模式[2]。

3.1逆向物流的自營(yíng)模式

連鎖企業(yè)逆向物流自營(yíng)模式是指建立獨(dú)立的逆向物流相關(guān)系統(tǒng),并承擔(dān)本企業(yè)貨物的回收、分類與處理等相關(guān)費(fèi)用和責(zé)任意識(shí),同時(shí)包括管理信息系統(tǒng)的逆向物流,回收、處置設(shè)施,操作人員的操作模式。連鎖企業(yè)逆向物流的自營(yíng)模式如圖1所示。

3.2逆向物流的聯(lián)合經(jīng)營(yíng)模式

逆向物流的聯(lián)合經(jīng)營(yíng)模式是指多家企業(yè)以合作的方式建立一個(gè)共同的逆向物流系統(tǒng),通過(guò)零售企業(yè)和生產(chǎn)企業(yè)的合作來(lái)實(shí)現(xiàn)逆向物流相關(guān)服務(wù)。同時(shí),逆向物流的聯(lián)合經(jīng)營(yíng)模式一般通過(guò)建立雙向或者更多企業(yè)之間的聯(lián)合,這種方式既降低了單個(gè)企業(yè)的逆向物流成本,又?jǐn)U大了企業(yè)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模,通過(guò)多家企業(yè)的逆向物流系統(tǒng)共享,可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)之間的合作共贏。

圖1　逆向物流的自營(yíng)模式

3.3逆向物流的外包模式分析

逆向物流外包模式是指生產(chǎn)企業(yè)通過(guò)達(dá)成協(xié)議,將企業(yè)所有的產(chǎn)品回收服務(wù)通過(guò)第三方物流公司來(lái)實(shí)現(xiàn)。向?qū)ｉT(mén)的第三方物流企業(yè)支付費(fèi)用,然后第三方物流企業(yè)按照協(xié)議價(jià)提供服務(wù)。企業(yè)若將逆向物流外包,可以降低本企業(yè)在逆向物流方面基本設(shè)施投入,還節(jié)約了企業(yè)人力資源力量。逆向物流外包模式大大降低了企業(yè)的固定成本,有利于增加企業(yè)的資金流通,也有利于連鎖企業(yè)在現(xiàn)代物流大環(huán)境下提升企業(yè)的軟實(shí)力。國(guó)內(nèi)外大型連鎖零售超市都是通過(guò)逆向物流外包,實(shí)現(xiàn)專業(yè)化運(yùn)作,增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

4　逆向物流下的物流金融服務(wù)

4.1逆向物流發(fā)展分析

美國(guó)公共大學(xué)逆向物流系項(xiàng)目主任羅伯特?李?戈登表示,逆向物流已逐漸成為企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的“前沿陣地”,逆向物流是可持續(xù)發(fā)展觀念的不斷深化,在“供給側(cè)改革”的當(dāng)下,從消費(fèi)者角度“逆向思考”物流供給,從而產(chǎn)生正面的社會(huì)效益和生態(tài)效應(yīng),雖然我國(guó)逆向物流目前處于理念引進(jìn)的階段,與美國(guó)、日本和歐洲等發(fā)達(dá)國(guó)家相比還存在很大差距,但對(duì)于逆向物流的探索已經(jīng)開(kāi)始。根據(jù)專業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)研預(yù)測(cè),我國(guó)物流市場(chǎng)容量大概在5萬(wàn)多億元,而逆向物流約占其中20%左右,也就是說(shuō),逆向物流帶來(lái)的市場(chǎng)空間,高達(dá)1萬(wàn)多億元,但現(xiàn)階段的一個(gè)現(xiàn)實(shí)卻是,目前我國(guó)很多企業(yè)逆向物流成本占到了總成本的20%以上,遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于發(fā)達(dá)國(guó)家企業(yè)4%的平均水平,實(shí)際上,逆向物流現(xiàn)在已經(jīng)成為制約我國(guó)企業(yè)發(fā)展的“瓶頸”,其自身的不確定性、混雜性、成本的難以控制性,制約了逆向物流的發(fā)展和價(jià)值升值空間,且無(wú)論企業(yè)選擇自營(yíng)模式、聯(lián)合模式還是外包模式都可能因?yàn)橘Y金困境或是供應(yīng)鏈斷裂,從而影響其最大增值效應(yīng)的實(shí)現(xiàn)。

4.2逆向物流與物流金融的融合發(fā)展

結(jié)合上述分析,逆向物流的發(fā)展需要從更寬泛的供應(yīng)鏈管理問(wèn)題上著手,整個(gè)逆向物流供應(yīng)鏈的有效運(yùn)行需要物流金融服務(wù)的大力支持,由此才能解決逆向物流供應(yīng)鏈上相關(guān)企業(yè)最大發(fā)展瓶頸——資金不足的困難,拓展供應(yīng)鏈上相關(guān)企業(yè)發(fā)展空間,提升供應(yīng)鏈的運(yùn)作效率。為此,逆向物流業(yè)與金融業(yè)的結(jié)合,不僅代表了一種全新發(fā)展理念,更是保障逆向物流供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)的連接順暢的必然要求。在此大環(huán)境的驅(qū)動(dòng)下,物流金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該順應(yīng)逆向物流發(fā)展潮流,加大對(duì)物流產(chǎn)業(yè)的支持力度,設(shè)計(jì)適合逆向物流的金融產(chǎn)品。伴隨著物流金融的發(fā)展,商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈,開(kāi)發(fā)出多元化的物流金融產(chǎn)品可以增強(qiáng)企業(yè)自身的競(jìng)爭(zhēng)力,而目前正向物流金融市場(chǎng)已經(jīng)接近飽和,逆向物流金融服務(wù)卻發(fā)展相對(duì)滯后,為此應(yīng)抓住發(fā)展先機(jī),搶占市場(chǎng),盡力創(chuàng)造更多的逆向物流產(chǎn)品,彌補(bǔ)逆向物流資金缺口的同時(shí),促進(jìn)物流金融市場(chǎng)自身的升級(jí)改 造。

5　結(jié)語(yǔ)

目前,逆向物流發(fā)展已經(jīng)成為企業(yè)的一種常態(tài),鑒于逆向物流具有不可預(yù)估性,現(xiàn)階段的大部分企業(yè)還將注意力集中在正向物流的發(fā)展上,并沒(méi)有真正意識(shí)到逆向物流的價(jià)值,且根據(jù)目前逆向物流自身特點(diǎn)和運(yùn)行模式分析來(lái)看,逆向物流存在巨大的潛在價(jià)值和上升空間,只是尚待挖掘,為有效解提升逆向物流價(jià)值效應(yīng),需要加快物流金融的相關(guān)應(yīng)用研究,以此實(shí)現(xiàn)兩者的融合、互助發(fā)展,推進(jìn)逆向物流更快、更好地發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

[1] 郭佳.物流企業(yè)物流金融創(chuàng)新模式及風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D].華南理工大學(xué),2012.

[2] 陳蘭芳,吳剛.基于委托—代理理論的逆向物流外包模式研究[J].數(shù)學(xué)的實(shí)踐與認(rèn)識(shí),2010(07).

中圖分類號(hào)：F275

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：2096-0298(2016)03(b)-122-03