論商法的外觀主義

摘 要：本文所論述的商法的外觀主義，即同民法中的表示主義的區(qū)分開來，商事交易因其交易的特殊性質(zhì)，根本目的等不同，外觀主義獨(dú)立成為商法上的一項(xiàng)基本原則。因此商法上以何種標(biāo)準(zhǔn)維護(hù)信賴當(dāng)事人的信賴?yán)?，且在何范圍?nèi)維護(hù)交易利益是文章后一部分的討論重點(diǎn)，探析以無重大過失的善意標(biāo)準(zhǔn)來維護(hù)交易安全分配交易利益的設(shè)想。

關(guān)鍵詞：商法；民法；外觀主義；具體表現(xiàn)

外觀主義是指唯有在行為外觀同真實(shí)情況不一致時(shí)，以交易當(dāng)事人的外在行為為標(biāo)準(zhǔn)來定性，據(jù)此研判該行為帶來的法律效果。英美法系則稱之為禁反言。在法律事件中，一般注重真實(shí)的意思表示，但表達(dá)同行為不一致的情形卻時(shí)有發(fā)生，依外觀主義的保護(hù)原則來看，在商法中更較為保護(hù)交易安全，因此在商事法律行為完成之后，原則上不得撤銷，即在商法保護(hù)的前提下，當(dāng)行為主體主張其真實(shí)意思與意思表達(dá)不一致時(shí)，以顯示在外的意思表達(dá)為準(zhǔn)，對外發(fā)生意思表達(dá)的行為效力。

一、外觀主義在民商法上的不同適用

因?yàn)樯谭ǔ墒燧^晚，而民法相對發(fā)展成熟，所以外觀主義最先是在民法中提出來的，民法理論上的表述即從“意思主義”變?yōu)椤氨硎局髁x”。例如《德國民法典》中對外觀主義在民法上的保護(hù)制定出了包括真意保留、善意取得、占有、表見代理等等在內(nèi)的具體的規(guī)定，然而在民事案件審理的實(shí)務(wù)中如果沒有具體明確的有關(guān)表示主義的規(guī)定，法院在作出裁判時(shí)就不會(huì)主動(dòng)運(yùn)用這個(gè)規(guī)則。我國民法沿襲了德國民法典上的相關(guān)制度規(guī)定，然而在我國商事立法中，外觀主義雖然理論上被廣大學(xué)者認(rèn)可，但沒有明確的法律概念出現(xiàn)。但與民法上明顯不同的是，在司法實(shí)踐中，法院得以依據(jù)外觀主義作為直接的裁判依據(jù)出現(xiàn)在商事案件的判決書中的裁判理由當(dāng)中。所以外觀主義被肯認(rèn)為是商法上的重要理論。是使得其與民法相區(qū)分的一大特征。以下將從幾個(gè)方面論述為什么會(huì)有民商法上的不同適用。

第一、民商調(diào)整不同的法律關(guān)系，理念不同。民法所調(diào)整的對象追求自然生活和諧的狀態(tài)，當(dāng)事人意思自治的標(biāo)準(zhǔn)要求在日常生活中表現(xiàn)地尤為重要，而商法為了追求商事交易活動(dòng)的營利性、便捷性，財(cái)富的大量且急劇增長是其根本目的，需要維護(hù)交易安全來保障這個(gè)增長勢頭不被惡意打壓，因此使得對商事主體的真實(shí)意思表示的要求降低而主體外在行為表現(xiàn)被認(rèn)真對待用來判定法律效果?；蛘哒f在民法中外觀主義以列舉的為例外情況加以重視，而在商法中外觀主義則是基本原則予以適用。

第二、民商對于注意義務(wù)的要求不同。商事交易是主體間利益分配的過程和結(jié)果，商事交易根據(jù)利益選擇交易對象，由于利益糾葛共同完成商事交易獲得最終報(bào)酬。相較于民事活動(dòng)由于民事和商事的領(lǐng)域活躍性表現(xiàn)讓其在商事交易中更有機(jī)會(huì)接觸陌生的對方當(dāng)事人。并且由于主體更多的是市場主體，其公司決策商業(yè)活動(dòng)的復(fù)雜性等等都勝過民事活動(dòng)，使得商法對其內(nèi)心意思真實(shí)的要求就沒有民法那么高，只需要其外在表現(xiàn)為商事相對人所接受即可。因此二者注意義務(wù)應(yīng)該是不同的，且商事的注意義務(wù)要求更高。

第三、民法和商法的交易風(fēng)險(xiǎn)的分配規(guī)則也是不同的。在民事領(lǐng)域中，法律相對自由，尊重個(gè)人意思自治，其更愿意保護(hù)交易的自由。而商事領(lǐng)域，營利性是其首要目的，如何穩(wěn)定快速便捷的營利是法律所關(guān)注的，所以首當(dāng)其沖是維護(hù)交易安全，在民法中就沒有要求這么嚴(yán)格，反而要求當(dāng)事人自身要誠實(shí)守信。那么交易風(fēng)險(xiǎn)的分配規(guī)則就從民法的公平正義轉(zhuǎn)變?yōu)樽非笮屎桶踩@也是受熟人社會(huì)和陌生人社會(huì)的影響。

二、外觀主義在商法上的具體表現(xiàn)

商法上不僅將其作為一般原則，在具體的法律制度設(shè)計(jì)上也有不實(shí)登記不得多抗善意第三人、字號(hào)借用的責(zé)任等體現(xiàn)外觀主義的具體表現(xiàn)，尤其在票據(jù)法上體現(xiàn)無遺。首先是票據(jù)法上的善意取得制度，因?yàn)槠睋?jù)的無因性和獨(dú)立性的兩大特點(diǎn)，占有票據(jù)即是對享有票據(jù)權(quán)利的外觀表現(xiàn)，而民法上善意取得制度規(guī)定要求受讓人通常要具備的四項(xiàng)基本要件，在票據(jù)法上則顯得沒有那么嚴(yán)格的審查標(biāo)準(zhǔn)，是效率價(jià)值的體現(xiàn)。

外觀主義顧名思義是通過信賴當(dāng)事人對外作出的交易行為來替代其可能隱藏的真實(shí)意思，保護(hù)交易對方當(dāng)事人的信賴?yán)?，再?shí)現(xiàn)交易上的利益分配。交易的安全和效率一直是商法制度設(shè)計(jì)所追求的兩座大山，因此商法為了防范交易風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)穩(wěn)定的市場交易活動(dòng)，商事活動(dòng)主體應(yīng)當(dāng)負(fù)擔(dān)起其外在行為可能導(dǎo)致的法律后果，避免因未知事項(xiàng)對交易的影響。外觀主義作為真實(shí)意思的例外情形，對享有信賴?yán)娴漠?dāng)事人的善意標(biāo)準(zhǔn)則尤為看重，交易對方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)是完全無過失，還是無重大過失，亦或者無需考慮其主觀是否有過失這三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，究竟采何種標(biāo)準(zhǔn)，筆者認(rèn)為在商事活動(dòng)中，交易行為人對自身行為負(fù)責(zé)，而相對人則承擔(dān)相對較輕的義務(wù)，其注意義務(wù)較重放在對交易行為的具體認(rèn)知，對市場方向的把握，因此其善意標(biāo)準(zhǔn)如果要求放置在完全無過失則未免矯枉過正，放在無需考慮主觀也過于寬松，無重大過失較為妥當(dāng)，在特殊情況下可考慮完全無過失或不考慮其主觀問題。

與民法重視公平與正義不同的是商法為追求利益而犧牲一部分的公平等來追求效益，因此外觀主義在商法上表現(xiàn)的淋漓盡致，該制度在商法上發(fā)揮的作用也舉足輕重。

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作者簡介：李清清（1990- ），女，浙江寧波人，研究方向：民商法