劉莉敏

（523008 廣東佑德律師事務(wù)所 廣東 東莞）

淺談商業(yè)能力欺詐的法律規(guī)制

劉莉敏

（523008 廣東佑德律師事務(wù)所 廣東 東莞）

商業(yè)欺詐是指在市場交易、投資、服務(wù)過程中，通過虛構(gòu)隱瞞事實(shí)、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同以及夸大宣傳等手段，誤導(dǎo)、欺騙單位和個(gè)人，騙取錢財(cái)和各種物質(zhì)利益，破壞市場經(jīng)濟(jì)秩序，損害人民群眾合法權(quán)益的行為，是違背誠實(shí)信用原則，以牟取利益為目的，以欺騙為手段的不正當(dāng)競爭行為。為了維護(hù)公平的市場交易秩序，保護(hù)交易當(dāng)事人的合法權(quán)益，應(yīng)制定統(tǒng)一的《商業(yè)法》，并完善商業(yè)欺詐法律救濟(jì)制度，完善商業(yè)誠信法律制度。

商業(yè)能力；商業(yè)能力欺詐；表現(xiàn)形式；法律規(guī)制

一、商業(yè)能力欺詐概念的界定

“商業(yè)能力欺詐”是商業(yè)欺詐的表現(xiàn)形式之一。商業(yè)欺詐是商事主體在商業(yè)活動(dòng)中以商業(yè)利益為目的，采取欺騙性手段，使相對人利益遭受損失的行為。據(jù)此，可以將商業(yè)能力欺詐的概念界定為，商業(yè)主體在商業(yè)活動(dòng)中以商業(yè)利益為目的，采取虛構(gòu)、增加或減少商業(yè)能力的欺騙性手段，使相對人利益遭受損失的行為。商業(yè)能力欺詐的特點(diǎn)體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①欺詐手段的多樣性，無論是通過表意行為、實(shí)施行為還是事實(shí)行為都可以進(jìn)行商業(yè)能力欺詐，比如，夸耀自己（或是產(chǎn)品）具有超越本身能力的事實(shí)、隱瞞未取得商業(yè)資格的真實(shí)情況，這是表意行為的商業(yè)能力欺詐；又如，在經(jīng)營者夸大自己商業(yè)能力的情形下，消費(fèi)者作出意思表示，并履行了買賣行為，則構(gòu)成實(shí)施行為的商業(yè)能力欺詐；再如，企業(yè)在經(jīng)營過程中，通過做假賬虛構(gòu)資本，以達(dá)到欺騙對手的目的，這種側(cè)重于結(jié)果的欺詐手段，便是事實(shí)行為的商業(yè)能力欺詐了；②表現(xiàn)形式的獨(dú)特性，其主要是欺詐者針對商業(yè)能力而為的欺詐行為，常表現(xiàn)為登記成立之初虛構(gòu)商業(yè)能力，以取得商業(yè)資格；③欺詐對象的廣泛性，表現(xiàn)為在經(jīng)營過程中以增加或減少商業(yè)能力的形式對消費(fèi)者和其他經(jīng)營者，甚至是對政府行政部門進(jìn)行欺詐。

二、商業(yè)能力欺詐的表現(xiàn)形式

商業(yè)能力欺詐的表現(xiàn)形式是指商業(yè)主體為謀取利益，而對相對方進(jìn)行欺詐所采取的具體手段或方式。主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（一）虛構(gòu)商業(yè)能力

虛構(gòu)商業(yè)能力是指商業(yè)主體在不具備或未按規(guī)定取得相關(guān)商業(yè)能力或資格的情形下，為獲取商業(yè)利益之目的，從事相關(guān)的商業(yè)活動(dòng)。其主要包括以下幾種形式：

1.非法行醫(yī)

非法行醫(yī)是指未取得醫(yī)療執(zhí)業(yè)資格的主體，偽造執(zhí)業(yè)證明，從事醫(yī)療活動(dòng)侵害消費(fèi)者合法權(quán)益的行為。

2.侵犯商標(biāo)權(quán)的行為

主要指未經(jīng)商標(biāo)注冊人的許可，在同一種商品或者類似商品上使用與其注冊商標(biāo)相同或者近似的商標(biāo)，以及銷售這種侵犯注冊商標(biāo)專用權(quán)的商品的行為，這種行為往往造成商品出處的混淆，不僅損害商標(biāo)權(quán)人的利益，也是對消費(fèi)者的一種欺詐。

（二）虛增商業(yè)能力

虛增商業(yè)能力是指為取得商業(yè)資格的主體，在設(shè)立之初或成立后采取欺詐手段，造成其本身具備成立商業(yè)主體條件或是具有相關(guān)商業(yè)能力的假象，進(jìn)而從事商業(yè)活動(dòng)的行為。虛增商業(yè)能力主要包括以下形式：

1.虛假出資

虛假出資是指使用虛假證明文件或者采取其他欺詐手段虛報(bào)注冊資本，欺騙公司登記部門，進(jìn)而取得商業(yè)資格的行為，注冊資本是衡量公司是否具有商業(yè)主體資格的前提，穩(wěn)定的資本是商業(yè)主體商業(yè)能力的直接體現(xiàn)，這種虛假出資的行為，明顯地虛增商業(yè)能力，進(jìn)而取得商業(yè)資格從事商業(yè)活動(dòng)，這既是對相關(guān)行政部門的欺騙，也是對商業(yè)活動(dòng)相對方的欺詐。

2.抽逃出資

抽逃出資指公司的發(fā)起人或股東在公司依法登記成立后，利用各種手段將公司的全部或部分資本轉(zhuǎn)化為個(gè)人所有的欺詐行為。它和虛假出資一樣，都是違反公司資本“三原則”虛增商業(yè)能力的行為，有所不同的是，抽逃出資是在公司成立后、經(jīng)營過程中的一種欺詐手段。

三、商業(yè)能力欺詐的法律規(guī)制

（一）國外對商業(yè)能力欺詐的相關(guān)規(guī)制體系

1.制定專門的法律

1967年英國頒布《錯(cuò)誤陳述法》專門就欺詐行為進(jìn)行全面的規(guī)制，與大陸法系不同的是，它將欺詐與錯(cuò)誤性陳述相混同，因欺詐致契約無效時(shí)，法院認(rèn)為該契約自始無效，只有當(dāng)事人因?qū)?biāo)的物的處分或?qū)嵤┓欠ㄐ袨樵斐蓪Ψ綋p失時(shí)才承擔(dān)損害賠償責(zé)任。美國《統(tǒng)一商法典》第2—201條亦對欺詐作出了規(guī)定，它將欺詐與錯(cuò)誤陳述區(qū)分開來，規(guī)定了因欺詐而訂立契約“可撤銷”。另外，它規(guī)定除欺詐人賠償受欺詐人實(shí)際損失外，還應(yīng)承擔(dān)懲罰性的損害賠償及對欺詐行為的制裁，這一點(diǎn)在大陸法國家是沒有的。以上規(guī)定，對于商業(yè)能力欺詐行為也是適用的。

2.建立專門的機(jī)構(gòu)

歐盟于1999年4月專門成立了歐盟反欺詐辦公室，與欺詐、腐敗及其他任何不規(guī)范的行為做斗爭，包括與在歐盟機(jī)構(gòu)內(nèi)的不正當(dāng)行為做斗爭，以保護(hù)歐盟的利益。其他國家也針對不同領(lǐng)域的欺詐行為成立專門的反欺詐部門，以維護(hù)市場秩序。

3.訴訟制度的保障

目前，美國等國家為保護(hù)消費(fèi)者的權(quán)益，避免其在商業(yè)欺詐中受到損害，制定了集體訴訟制度和法律適用制度，一旦有一個(gè)消費(fèi)者從訴訟中得到賠償，其他消費(fèi)者無須再經(jīng)訴訟就可獲得同等賠償。這對懲治商業(yè)欺詐行為提供了有力保障。

（二）我國對商業(yè)能力欺詐相關(guān)法律規(guī)制的不足與完善

1.為維護(hù)公平的市場交易秩序，保護(hù)交易當(dāng)事人的合法權(quán)益，制定統(tǒng)一的《商業(yè)法》

如前所述，我國現(xiàn)行的法律無法建立有效的法律保護(hù)網(wǎng)，面對日益增多的商業(yè)欺詐，特別是商業(yè)能力欺詐現(xiàn)象，迫切需要制定《商業(yè)法》。這樣，一方面有利于全面調(diào)整縱橫關(guān)系，縱向調(diào)整商業(yè)管理機(jī)關(guān)與商業(yè)經(jīng)營者之間的關(guān)系，橫向調(diào)整商業(yè)經(jīng)營者之間的關(guān)系，從體制上防范商業(yè)欺詐行為；另一方面還可以從整體上規(guī)范商業(yè)行為，維護(hù)商業(yè)秩序，同時(shí)為懲治商業(yè)欺詐行為提供統(tǒng)一的法律依據(jù)。

2.完善商業(yè)欺詐法律救濟(jì)制度

在我國，消費(fèi)者因商業(yè)欺詐引發(fā)消費(fèi)糾紛時(shí)，要個(gè)人提起訴訟，消協(xié)等組織并沒有提起訴訟的主體資格。而個(gè)人力量十分有限，即使消費(fèi)者贏得訴訟，對侵權(quán)企業(yè)的影響卻很小。因此，我們應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化集體訴訟制度，細(xì)化企業(yè)賠償責(zé)任，讓商業(yè)欺詐行為不僅受到行政處罰，還將面臨對受害消費(fèi)者的賠償。

3.完善商業(yè)誠信法律制度

商業(yè)誠信法律制度的建設(shè)是整頓與規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序、規(guī)制商業(yè)欺詐的治本之策，主要包括以下兩方面內(nèi)容：其一，建立法律規(guī)范下的社會(huì)信用信息共享機(jī)制，通過在工商管理機(jī)構(gòu)為商業(yè)經(jīng)營者建立公開的“誠信檔案”，從而約束經(jīng)營者的商業(yè)行為，盡量防杜商業(yè)欺詐；其二，建立健全失信懲罰機(jī)制，通過法律法規(guī)制裁商業(yè)欺詐行為人，加大其失信成本，并以此促進(jìn)全社會(huì)反商業(yè)欺詐機(jī)制的形成，從而有效地規(guī)制包括商業(yè)能力欺詐在內(nèi)的各種商業(yè)欺詐行為。

[1]鹿士臣.國際貿(mào)易中的欺詐及其防范技術(shù)[J].《商業(yè)研究》,2001年10期.