互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)人才需求調(diào)研分析報(bào)告

許宜湛

摘 要：隨著信息技術(shù)的迅速發(fā)展，金融行業(yè)的發(fā)展變化已融入了信息技術(shù)，并正在改變著金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的處理方式和思維習(xí)慣，為適應(yīng)這一變化，職業(yè)學(xué)院有必要將信息技術(shù)在金融行業(yè)的應(yīng)用體現(xiàn)在專業(yè)發(fā)展與課程教學(xué)上，為此，需要對(duì)社會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)人才進(jìn)行一個(gè)準(zhǔn)確、細(xì)致的調(diào)研，以滿足社會(huì)發(fā)展對(duì)人才的需求。

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融 人才需求 調(diào)研 分析

中圖分類號(hào)：F832 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：2096-0298（2017）03（c）-003-02

為了確定廣東科貿(mào)職業(yè)學(xué)院金融類專業(yè)的增設(shè)和專業(yè)建設(shè)提供基本依據(jù)，掌握金融行業(yè)現(xiàn)狀，了解社會(huì)對(duì)金融類專業(yè)人才的需求，拓寬辦學(xué)思路，我們對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融類專業(yè)人才需求情況進(jìn)行專題調(diào)研。

1 調(diào)研概述

1.1 調(diào)研目的

此次調(diào)研的目的是為了使職業(yè)學(xué)院新增互聯(lián)網(wǎng)金融類專業(yè)能夠更適應(yīng)市場(chǎng)需求，課程教學(xué)適合崗位需求；同時(shí)也為了互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)能夠得到長(zhǎng)足的發(fā)展，能根據(jù)崗位要求進(jìn)行工作任務(wù)分析和教學(xué)分析，使學(xué)生吸收現(xiàn)代職業(yè)教育教學(xué)理念，掌握扎實(shí)的專業(yè)技能。多渠道培養(yǎng)能適應(yīng)市場(chǎng)需求的高等應(yīng)用型技術(shù)人才。

1.2 金融專業(yè)人才需求的調(diào)研內(nèi)容

（1）了解廣州地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展現(xiàn)狀、趨勢(shì)；（2）調(diào)查互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)人才需求的相關(guān)崗位，對(duì)工作人員的素質(zhì)和技能要求；（3）了解廣東地區(qū)及全國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和人才培養(yǎng)情況。1.3 金融專業(yè)人才需求調(diào)研方法

（1）通過(guò)查閱經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和實(shí)地走訪了解廣州地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)的現(xiàn)狀和發(fā)展方向，主要針對(duì)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)和金融服務(wù)公司；（2）采用問(wèn)卷調(diào)查和訪談相結(jié)合的方法了解分析廣州地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)人才需求量、需求結(jié)構(gòu)、對(duì)高職專業(yè)畢業(yè)學(xué)生的素質(zhì)和技能要求。

2 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)人才需求調(diào)查分析

2.1 互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展現(xiàn)狀

據(jù)江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)調(diào)查統(tǒng)計(jì)，包括第三方支付、P2P平臺(tái)以及網(wǎng)絡(luò)銀行在內(nèi)，截至2014年底，全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)模已突破10萬(wàn)億。其中，截至2015年9月底，最具代表性的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)累計(jì)數(shù)量3448家，其中正常運(yùn)營(yíng)2417家。潛在的巨大市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Γ惯@個(gè)行業(yè)對(duì)人才的需求缺口極大。該省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)預(yù)計(jì)，未來(lái)三年內(nèi)，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的人才缺口將達(dá)142萬(wàn)，再加上互聯(lián)網(wǎng)金融其他6種業(yè)態(tài)的人才缺乏，全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融人才缺口將達(dá)300萬(wàn)左右。廣東是全國(guó)經(jīng)濟(jì)大省，經(jīng)濟(jì)總量大，區(qū)域金融發(fā)展迅速，為互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)的發(fā)展提供了肥沃的土壤。

2.2 互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)與崗位需求

中國(guó)人民銀行發(fā)布《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告（2014）》對(duì)目前我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的主要業(yè)務(wù)列出了以下6種：（1）互聯(lián)網(wǎng)支付。典型企業(yè)是運(yùn)營(yíng)支付寶的阿里巴巴集團(tuán)。（2）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸。典型企業(yè)是宜信和人人貸。（3）非P2P的網(wǎng)絡(luò)小額貸款。典型企業(yè)是阿里金融旗下的小額貸款公司。（4）眾籌融資。典型代表如“天使匯”和“點(diǎn)名時(shí)間”。（5）金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新型互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)。這類平臺(tái)有建設(shè)銀行“善融商務(wù)”、交通銀行“交博匯”、招商銀行“非常e購(gòu)”以及華夏銀行“電商快線”等。另外還有不設(shè)立實(shí)體分支機(jī)構(gòu)，完全通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)的專業(yè)網(wǎng)絡(luò)金融機(jī)構(gòu)，如眾安在線財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司。（6）基于互聯(lián)網(wǎng)的基金銷售。這類平臺(tái)有建設(shè)銀行“善融商務(wù)”、交通銀行“交博匯”、招商銀行“非常e購(gòu)”以及華夏銀行“電商快線”等。

從事這些業(yè)態(tài)的組織可以分為三種：（1）傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)拓展業(yè)務(wù)渠道；（2）互聯(lián)網(wǎng)公司開展金融服務(wù)業(yè)務(wù)；（3）新興的原生互聯(lián)網(wǎng)金融公司。

它們的崗位需求包括：（1）金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、服務(wù)類。包括金融產(chǎn)品服務(wù)設(shè)計(jì)師、精算師、風(fēng)險(xiǎn)控制師，產(chǎn)品服務(wù)銷售經(jīng)理，客服人員等。（2）綜合交叉類。包括互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品策劃設(shè)計(jì)師、互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品經(jīng)理、互聯(lián)網(wǎng)金融系統(tǒng)分析師、數(shù)據(jù)挖掘分析工程師等。（3）業(yè)務(wù)支撐類。包括互聯(lián)網(wǎng)/移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品客戶端及服務(wù)器端設(shè)計(jì)、開發(fā)、測(cè)試、維護(hù)工程師，體系架構(gòu)設(shè)計(jì)師，網(wǎng)絡(luò)管理工程師、數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)、管理、維護(hù)工程師等。

2.3 人才需求與本專業(yè)畢業(yè)生素質(zhì)匹配度預(yù)測(cè)

為了建設(shè)互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)內(nèi)的銀行、券商、保險(xiǎn)公司、P2P網(wǎng)貸公司等組織，對(duì)不同單位不同崗位類別的從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)要求進(jìn)行了歸納總結(jié)。在此基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)的人才培養(yǎng)方案和教學(xué)計(jì)劃既貼近用人單位的實(shí)際需求，又遵循技能型人才培養(yǎng)要求的科學(xué)性和系統(tǒng)性。表1總結(jié)了人才培養(yǎng)方案對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的崗位人員素質(zhì)要求的覆蓋匹配情況。

廣東科貿(mào)職業(yè)學(xué)院的互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)針對(duì)行業(yè)特點(diǎn)，把教學(xué)、研究重點(diǎn)放在銀行、證券和保險(xiǎn)的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新興業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)上，將努力培養(yǎng)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的高技能型人才。專業(yè)重點(diǎn)開設(shè)包括金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)基礎(chǔ)課程，又開設(shè)電子商務(wù)與移動(dòng)支付、網(wǎng)絡(luò)金融的專業(yè)課程。培養(yǎng)的學(xué)生擁有現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)，具有從事互聯(lián)網(wǎng)金融所必需的知識(shí)、技能。使這個(gè)專業(yè)畢業(yè)生有更高的互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)際操作技能和能力提升空間。同時(shí)，金融行業(yè)的發(fā)展使工資收入不斷提高，這也吸引著就業(yè)學(xué)生積極應(yīng)聘（見表2）。

2.4 互聯(lián)網(wǎng)金融類專業(yè)開設(shè)情況

根據(jù)目前的情況來(lái)看，系統(tǒng)性、專業(yè)性的人才培養(yǎng)從2014年開始起步。碩士研究生層次：2014年北京航空航天大學(xué)軟件學(xué)院開設(shè)了全國(guó)首個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融碩士專業(yè)；2014年北京大學(xué)深圳研究生院信息工程學(xué)院開設(shè)了互聯(lián)網(wǎng)金融方向計(jì)算機(jī)應(yīng)用技術(shù)專業(yè)高級(jí)專門人才研修班；北京理工大學(xué)電子商務(wù)互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)工程碩士也在2014年開始進(jìn)行招生。

本科層次：2014年中國(guó)人民大學(xué)9月啟動(dòng)了互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)的雙學(xué)位項(xiàng)目；西安歐亞學(xué)院金融學(xué)院互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)定位與課程體系構(gòu)建研究獲得陜西省教育廳立項(xiàng)；對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)率先聯(lián)合慧科集團(tuán)設(shè)互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)；武漢大學(xué)國(guó)際軟件院也開設(shè)了該專業(yè)；廣東金融學(xué)院也開設(shè)了該專業(yè)，偏重于數(shù)據(jù)處理、分析。

?？茖哟危?015年浙江金融職業(yè)學(xué)院與中國(guó)計(jì)量學(xué)院聯(lián)辦金融工程（互聯(lián)網(wǎng)金融）專業(yè)將于9月份開始招生，河北軟件職業(yè)學(xué)院、潮汕職業(yè)技術(shù)學(xué)院也相繼開設(shè)互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)并于2016年開始招生。

3 關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)建設(shè)和金融人才培養(yǎng)的一些思考

3.1 互聯(lián)網(wǎng)金融類專業(yè)課程如何開設(shè)、分類和完善

根據(jù)金融行業(yè)的特點(diǎn)和教學(xué)實(shí)際，可以在確定金融行業(yè)崗位群的基礎(chǔ)上，將課程分設(shè)為專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和專業(yè)操作技能兩部分，專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)突出對(duì)金融知識(shí)的掌握，如經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)、金融基礎(chǔ)等課程；專業(yè)操作技能突出對(duì)金融行業(yè)工作所應(yīng)具備的技能的訓(xùn)練，如網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)投資與理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)管理課程等，并根據(jù)行業(yè)要求逐步修改、完善。

3.2 加強(qiáng)校企合作，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)金融專業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)銜接

廣泛聯(lián)系廣州地區(qū)的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司和P2P類公司、小貸公司和金融服務(wù)管理公司，建立校企合作關(guān)系，根據(jù)金融企業(yè)崗位需求制定、完善網(wǎng)絡(luò)金融類專業(yè)人才培養(yǎng)方案；聘請(qǐng)金融企業(yè)富有行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)的管理人員作為學(xué)院兼職教師，培訓(xùn)學(xué)生的行業(yè)技能水平，加深對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)工作的認(rèn)識(shí)；學(xué)生在假期到合作企業(yè)實(shí)習(xí)，在就業(yè)前就掌握行業(yè)工作技能和了解行業(yè)工作習(xí)慣。

3.3 進(jìn)一步推進(jìn)一體化實(shí)訓(xùn)室建設(shè)，促進(jìn)、培養(yǎng)網(wǎng)絡(luò)金融理念

根據(jù)金融技能課程內(nèi)容和崗位要求，與同花順廣州分公司合作，建立網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)綜合業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)室，實(shí)現(xiàn)資金需求公司、銀行業(yè)、稅局、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、小貸公司、P2P公司運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)一體化運(yùn)作。

3.4 注重網(wǎng)絡(luò)金融專業(yè)人才的創(chuàng)新能力、組織協(xié)調(diào)能力、職業(yè)判斷和發(fā)展能力的培養(yǎng)

幫助學(xué)生制定人生發(fā)展規(guī)劃和金融行業(yè)工作目標(biāo)，明確自己在學(xué)校應(yīng)掌握的知識(shí)和程度，樂(lè)觀、從容面對(duì)考驗(yàn)；可以通過(guò)與專業(yè)技能密切相關(guān)競(jìng)賽，如銀行技能競(jìng)賽、炒股大賽來(lái)促進(jìn)學(xué)生的綜合素質(zhì)的提高。

3.5 加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)金融教師的實(shí)踐能力建設(shè)

金融職業(yè)教育的定位是培養(yǎng)高素質(zhì)的金融行業(yè)技能型人才，重實(shí)踐是金融職業(yè)教育的根本方針。有效指導(dǎo)學(xué)生實(shí)踐便成為金融職業(yè)教育從業(yè)教師的必備技能，但是，網(wǎng)絡(luò)金融是新的方法、技術(shù)和理念，教師實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)普遍缺乏。網(wǎng)絡(luò)金融專業(yè)教師到金融行業(yè)進(jìn)行真正的頂崗實(shí)習(xí)難度較大，需要通過(guò)社會(huì)實(shí)踐與服務(wù)逐步提高和改善師資狀況。

參考文獻(xiàn)

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