□ 卜 妍

一、縣域農(nóng)行青年員工案發(fā)特點(diǎn)

（一）“三觀”扭曲、目標(biāo)偏向。新近入行的青年員工大都學(xué)歷較高、家境優(yōu)越、人脈資源豐富，而這些并沒(méi)有成為部分員工立足本職建功立業(yè)的助推器，反倒成為貪圖享受、唯利是圖的資本。一旦欲望與現(xiàn)實(shí)發(fā)生落差，就會(huì)心灰意冷、自暴自棄，有的甚至鋌而走險(xiǎn)涉嫌犯罪。如某縣域行柜員曾經(jīng)是一位倍受領(lǐng)導(dǎo)、同事、客戶普遍認(rèn)可和稱道的優(yōu)秀青年員工，正是由于“三觀”扭曲、片面追求金錢而深陷民間借貸泥潭，最終身陷囹圄、鐵窗灑淚。

（二）心存僥幸、以身試法。豐厚的物質(zhì)生活是每個(gè)人追求的目標(biāo)，但“君子愛(ài)財(cái)，取之有道”，只有通過(guò)合規(guī)合法的渠道取得才是人間正道。但個(gè)別青年員工或因有不良嗜好、投機(jī)心理或因沉溺股市、經(jīng)商辦企業(yè)到處需要錢，不是秉承守規(guī)合法職業(yè)操守去爭(zhēng)取利益，而是利用職務(wù)或崗位之便挪用客戶資金，自以為可以做到“神不知鬼不覺(jué)”，想等以后設(shè)法把錢補(bǔ)轉(zhuǎn)便可天衣無(wú)縫，殊不知“世間沒(méi)有不透風(fēng)的墻”、“手莫伸，伸手必被捉”的道理，一旦東窗事發(fā)便追悔莫及，類似教訓(xùn)也絕非個(gè)案。

（三）以權(quán)謀私、貪污受賄。有個(gè)別青年員工沒(méi)有樹立正確的權(quán)利觀，把黨和人民賦予的權(quán)力當(dāng)成牟取私利、追求奢華的工具，不僅視規(guī)章制度為兒戲，而且還刻意逃避黨與人民監(jiān)督和制度約束，最終喪失理性、濫用職權(quán)，走上犯罪道路。如某縣域行青年員工，原本精明能干，工作順風(fēng)順?biāo)?，但隨著職位攀升、權(quán)力增大便自我膨脹，從起初收收幾張購(gòu)物卡到最終收受客戶巨款，最終深陷泥潭而鋃鐺入獄，喝下了自己親手釀下的苦酒。

二、縣域農(nóng)行青年員工違法亂紀(jì)產(chǎn)生的原因

（一）從主觀因素來(lái)看。一是理想信念有所淡化。有個(gè)別員工由于受社會(huì)上享樂(lè)主義、拜金主義等不良風(fēng)氣侵蝕，政治立場(chǎng)不夠堅(jiān)定，爭(zhēng)先進(jìn)位勁頭減緩，平時(shí)只關(guān)心與自己經(jīng)濟(jì)利益相關(guān)的事情，對(duì)單位愿景目標(biāo)、規(guī)章制度不感興趣，甚至心存抵觸，單純以為柜面業(yè)務(wù)就是簡(jiǎn)單重復(fù)勞動(dòng)，不愿多加學(xué)習(xí)弄通弄懂，而是一知半解、消極應(yīng)付，從而導(dǎo)致工作中經(jīng)常出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)甚至違法行為。二是守法合規(guī)意識(shí)薄弱。個(gè)別青年員工年輕氣盛、自以為是，在與客戶接觸中忽略農(nóng)行員工所應(yīng)遵循的職業(yè)規(guī)范，錯(cuò)誤地認(rèn)為只要能留得住客戶、對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展有利，相互之間有點(diǎn)利益往來(lái)也屬正常，大可不必大驚小怪，最終導(dǎo)致“一時(shí)失足成千古恨”。

（二）從客觀因素來(lái)看。一是制度落實(shí)不夠到位。各縣域行雖已建立了一系列的規(guī)章制度來(lái)約束和規(guī)范員工，但日常教育引導(dǎo)和檢查監(jiān)督明顯不夠，加上青年員工本身對(duì)規(guī)章制度了解不夠全面、深刻，這就造成在實(shí)際操作過(guò)程中不規(guī)范現(xiàn)象屢有發(fā)生，即便各行在履行檢查時(shí)也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，但總體上還不夠全面、精準(zhǔn)，系統(tǒng)性、源頭性、徹底性整改還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，從而為日后違規(guī)違紀(jì)乃至違法案件的發(fā)生埋下了很大隱患。二是監(jiān)管力度有待強(qiáng)化。各縣域行盡管對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查一直保持高壓態(tài)勢(shì)，但自查中發(fā)現(xiàn)的一些問(wèn)題主要是通過(guò)上級(jí)行的一些可疑線索核查發(fā)現(xiàn)的。即便目前推行了“三線一網(wǎng)格”管理系統(tǒng)，也因管理層級(jí)責(zé)任主體的網(wǎng)格責(zé)任意識(shí)、行為監(jiān)督責(zé)任、團(tuán)隊(duì)氛圍營(yíng)造不到位而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警有效信息量少、系統(tǒng)應(yīng)用與管理不夠等情況。三是管理理念存在問(wèn)題。有些行的職能部門只重視發(fā)展業(yè)績(jī)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，對(duì)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)把控認(rèn)識(shí)不足，雖然表面上都知道各項(xiàng)規(guī)章制度重要性，但實(shí)際運(yùn)作中的緊迫性明顯不夠，從而導(dǎo)致許多制度高高掛起、形同虛設(shè)，這同時(shí)也給犯罪分子以可乘之機(jī)。同時(shí)有的單位領(lǐng)導(dǎo)唯我獨(dú)尊、作風(fēng)專斷，一味強(qiáng)調(diào)加快發(fā)展而疏忽民主管理，導(dǎo)致青年員工許多民主管理權(quán)利得不到應(yīng)有的保障和落實(shí)，從而造成所在單位青年員工愛(ài)崗敬業(yè)、樂(lè)于奉獻(xiàn)的主人翁意識(shí)明顯削弱，個(gè)別員工由此會(huì)滋生消極對(duì)抗和極端個(gè)人情緒，以致走上犯罪道路。

三、縣域農(nóng)行青年員工案件防控的對(duì)策

（一）強(qiáng)化制度建設(shè)，完善內(nèi)控管理。一是落實(shí)過(guò)程管理。要按照“合法合規(guī)，講求效率，規(guī)制適度，銜接一致”的原則制訂內(nèi)控制度，使之全面、系統(tǒng)并富有前瞻性，并要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度實(shí)施動(dòng)態(tài)管理，根據(jù)不同時(shí)期、不同業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制要求不斷加以改進(jìn)，使農(nóng)行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)自始至終處于內(nèi)部控制的監(jiān)督和控制之下。二是完善崗位設(shè)置。要明確每一個(gè)崗位的職責(zé)和權(quán)限，并落實(shí)好相應(yīng)的制約和控制措施，使每個(gè)員工、每個(gè)崗位、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于內(nèi)控制度的監(jiān)督和控制之中，尤其是每項(xiàng)業(yè)務(wù)都必須經(jīng)過(guò)具有相互制約關(guān)系兩個(gè)或兩個(gè)以上的控制環(huán)節(jié)才能辦理，防止出現(xiàn)管理真空和監(jiān)管缺位；要根據(jù)“責(zé)權(quán)利”對(duì)等原則，圍繞“內(nèi)控環(huán)境、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、內(nèi)控活動(dòng)有效性”三個(gè)方面建立內(nèi)控評(píng)價(jià)體系，嚴(yán)格落實(shí)獎(jiǎng)罰措施，切實(shí)增強(qiáng)內(nèi)控制度執(zhí)行針對(duì)性和實(shí)效性。三是強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管。要高效推進(jìn)“三線一網(wǎng)格”管理模式，真正把該模式作為全面推進(jìn)“兩個(gè)從嚴(yán)”和治理案件防范風(fēng)險(xiǎn)的治本之策。要高質(zhì)高效運(yùn)作管理系統(tǒng)，全面提升預(yù)各類警信息的數(shù)量和質(zhì)量。尤其要重點(diǎn)提高全員參與意識(shí)，結(jié)合黨建黨廉、企業(yè)文化宣傳等陣地建設(shè)和各類主題宣講、演講及簡(jiǎn)報(bào)、網(wǎng)頁(yè)、新媒體等載體，營(yíng)造管理氛圍，強(qiáng)化制度傳導(dǎo)、檢查驗(yàn)收和總結(jié)推進(jìn)，以從根本上落實(shí)確保“三線一網(wǎng)格”管理成效。

（二）強(qiáng)化內(nèi)控管理，營(yíng)造合規(guī)氛圍。一是加強(qiáng)教育管理。要堅(jiān)持不懈抓好合規(guī)文化教育，通過(guò)大力度宣傳金融法律法規(guī)和單位的各項(xiàng)規(guī)章制度，引導(dǎo)全體員工誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)，可通過(guò)開展警示教育方式，及時(shí)通報(bào)重大或典型案件問(wèn)責(zé)情況，用身邊事教育身邊人?；蚩蓪I(yè)務(wù)學(xué)習(xí)與案件防控、廉潔從業(yè)、合規(guī)操作教育有機(jī)結(jié)合起來(lái)，引導(dǎo)青年員工高效履職，在全行牢固樹立正氣，打擊歪風(fēng)邪氣，鏟除案件發(fā)生土壤，切實(shí)讓合規(guī)理念滲透到每一位員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體操作環(huán)節(jié)中。二是加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)。要按照全員參與原則，廣泛開展合規(guī)宣講培訓(xùn)，積極挖掘合規(guī)典型，引導(dǎo)推動(dòng)合規(guī)理念深植，重點(diǎn)抓好系統(tǒng)性、針對(duì)性、專業(yè)性、實(shí)用性、多樣性培訓(xùn)。對(duì)管理人員要加強(qiáng)新法律法規(guī)和職業(yè)情操培訓(xùn)，確保從業(yè)人員具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)素養(yǎng)；對(duì)其他員工要著力強(qiáng)化操作執(zhí)行中相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則培訓(xùn)，并通過(guò)正反兩面的教育引導(dǎo)，大力倡導(dǎo)遵紀(jì)守法、恪盡職守、勤政廉政的合規(guī)文化。三是加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管。要堅(jiān)持內(nèi)控與外控相結(jié)合原則，既要加強(qiáng)信息披露，提高透明度，利用社會(huì)力量來(lái)監(jiān)督經(jīng)營(yíng)行為，又要加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，進(jìn)一步推進(jìn)全體員工廉潔自律建設(shè)。四是加強(qiáng)合規(guī)考核。要建立有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)激勵(lì)約束機(jī)制，一方面要建立并落實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的定期評(píng)估機(jī)制和重大違規(guī)行為報(bào)告制度，另一方面要建立合規(guī)問(wèn)責(zé)制度、落實(shí)合規(guī)責(zé)任、加大獎(jiǎng)罰力度，并建立檢查人員再監(jiān)督制度，確保各項(xiàng)合規(guī)措施真正落到實(shí)處。

（三）強(qiáng)化制度建設(shè)，落實(shí)管控措施。一是加強(qiáng)制度執(zhí)行。要通過(guò)正反兩方面事例強(qiáng)化宣傳教育，提高青年員工對(duì)制度執(zhí)行力重要性的充分認(rèn)知，牢固樹立按規(guī)章制度辦事的職業(yè)理念，積極傳導(dǎo)和落實(shí)從嚴(yán)治行、鐵腕整治案件風(fēng)險(xiǎn)的決心和信心，全面提升員工合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，使金融法律、監(jiān)管規(guī)則成為“帶電的高壓線”，嚴(yán)防經(jīng)營(yíng)管理“觸電”，切實(shí)糾正以往以信任、習(xí)慣、情面代替管理制度的錯(cuò)誤做法，營(yíng)造出“人人執(zhí)紀(jì)，個(gè)個(gè)合規(guī)”的良好氛圍。二是加強(qiáng)監(jiān)督檢查。首先要強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)管，切實(shí)落實(shí)“橫向到邊、縱向到底、上追兩級(jí)、問(wèn)責(zé)到位”的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，提高監(jiān)督質(zhì)量，保障各項(xiàng)權(quán)利穩(wěn)健運(yùn)行。其次要強(qiáng)化制度執(zhí)行檢查，切實(shí)做到問(wèn)題及時(shí)發(fā)現(xiàn)、措施及時(shí)落實(shí)、問(wèn)題及時(shí)解決，使規(guī)章制度在每個(gè)單位、每個(gè)部門、每個(gè)環(huán)節(jié)都得以貫徹落實(shí)。三是加強(qiáng)崗位制約。要建立崗位分工清晰、職責(zé)明確的管理制衡機(jī)制，按照不相容崗位相分離的原則，實(shí)行嚴(yán)格的崗位制衡制度，嚴(yán)格執(zhí)行頂崗檢查及輪崗交流制度，堅(jiān)決杜絕一手清違規(guī)操作。

（四）深化心理引導(dǎo)，落實(shí)“人文”關(guān)懷。一是關(guān)愛(ài)員工生活。要設(shè)身處地為青年員工著想，充分尊重青年員工的首創(chuàng)精神和知情權(quán)、話語(yǔ)權(quán)、民主決策權(quán)，更好地增強(qiáng)青年員工對(duì)農(nóng)行事業(yè)的責(zé)任心和向心力。要多關(guān)注員工的心理動(dòng)態(tài)和行為舉止，多渠道、全方位地了解和掌握青年員工的興趣愛(ài)好和內(nèi)在想法，及時(shí)舒緩和提振好員工的精神狀態(tài)。如可通過(guò)設(shè)立內(nèi)網(wǎng)員工意見(jiàn)建議通道、內(nèi)部刊物、召開座談會(huì)等方法，拓寬溝通交流渠道，化解不良情緒，消除心理疙瘩，增強(qiáng)青年員工自信心；通過(guò)經(jīng)常性開展一些寓教于樂(lè)的文娛體育活動(dòng)，如郊游、運(yùn)動(dòng)會(huì)、參觀先進(jìn)人物展、年讀書學(xué)習(xí)交流會(huì)等活動(dòng)，陶冶員工情操，增進(jìn)相互友誼，提升團(tuán)隊(duì)凝聚力。二是注重心理疏導(dǎo)。健康向上的心理狀態(tài)是青年員工崗位建功、崗位成才的助推器，而扭曲陰暗的心理狀態(tài)會(huì)讓人深陷消極頹廢情緒，不僅會(huì)自甘墮落，而且會(huì)挺而走險(xiǎn)。為此，作為縣域農(nóng)行各層級(jí)管理者，要密切關(guān)注員工的心理狀況，著力倡導(dǎo)“健康活潑、奮發(fā)向上”的陽(yáng)光心態(tài)，幫助青年員工樹立起正確的“人生觀、世界觀、價(jià)值觀”，引導(dǎo)青年員工自覺(jué)經(jīng)受紛繁復(fù)雜的外部環(huán)境和各種誘惑考驗(yàn)；要在教育的對(duì)象、形式、內(nèi)容上做到“一把鑰匙開一把鎖”，形成個(gè)性化和共性化的和諧統(tǒng)一，以提高合規(guī)文化建設(shè)的整體效果；要做到內(nèi)部教育與社會(huì)教育、理論教育與外訓(xùn)教育相結(jié)合，通過(guò)組織觀看警示教育片、閱讀警示教育書籍畫冊(cè)，增強(qiáng)全員遵紀(jì)守法意識(shí)和合規(guī)操作理念。

（五）強(qiáng)化集約理念，完善行為管理。一是拓寬信息渠道。要運(yùn)用各種科技手段，充分了解和掌握員工各類信息資源，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，以從根本上增強(qiáng)員工行為管理的針對(duì)性和有效性，如可運(yùn)用內(nèi)外部各種合法有效的信息監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，定期收集匯總相關(guān)信息，及時(shí)掌握問(wèn)題員工八小時(shí)以外的不良行為，以便能及時(shí)發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡、采取相應(yīng)對(duì)策。二是健全工作制度。要建立健全員工行為管理“四書五必談”提醒制度。“四書”即對(duì)員工出現(xiàn)異動(dòng)苗頭時(shí)要及時(shí)下發(fā)提示函，對(duì)需要員工說(shuō)明情況時(shí)下發(fā)征詢書，對(duì)員工出現(xiàn)情節(jié)較輕的違規(guī)違紀(jì)情況時(shí)要下發(fā)整改通知書，對(duì)員工未落實(shí)整改措施時(shí)要下發(fā)督查書?！拔灞卣劇奔磵徫粌?nèi)部不和諧的必談、員工年度考評(píng)較差的必談、被員工問(wèn)題反映較多的必談、員工受到客戶投訴的必談、員工遇到重大挫折或困難的必談，從而達(dá)到把員工異常問(wèn)題避免于萌芽狀態(tài)的良好效果。三是創(chuàng)新工作方式。要深入探究在案件風(fēng)險(xiǎn)排查高壓態(tài)勢(shì)下，員工異常行為和各類風(fēng)險(xiǎn)隱患仍居高不下的原因，重點(diǎn)做好“聽(tīng)、看、談、報(bào)、訪、評(píng)、查”七個(gè)方面。一“聽(tīng)”：即聽(tīng)本單位、部門內(nèi)部員工和負(fù)責(zé)人對(duì)相關(guān)員工的總體評(píng)價(jià)；二“看”：即調(diào)閱相關(guān)員工的監(jiān)控、思想行為匯報(bào)及近年來(lái)各種表現(xiàn)；三“談”：即與員工當(dāng)面座談、個(gè)別談心，以便能更好地了解掌握員工的思想動(dòng)態(tài)；四“報(bào)”：即設(shè)立舉報(bào)電話、郵箱、網(wǎng)站等，廣泛征詢意見(jiàn)、拓寬信息來(lái)源；五“訪”：即家訪、外訪，家訪即由單位負(fù)責(zé)人定期對(duì)所轄員工家屬進(jìn)行專訪，不僅要了解其家人對(duì)農(nóng)行及員工的看法，而且還可延伸至員工的生活圈、朋友圈，外訪即由農(nóng)行人事監(jiān)察部門對(duì)重要崗位人員以及因舉報(bào)或檢查渠道發(fā)現(xiàn)的跡象、線索向有關(guān)部門、客戶、單位進(jìn)行外訪或取證；六“評(píng)”：即綜合評(píng)定，通過(guò)對(duì)相關(guān)部門重點(diǎn)崗位或問(wèn)題員工進(jìn)行多維檢查，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，落實(shí)整改措施，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患；七“查”，即在上述基礎(chǔ)上，對(duì)涉及重大異常行為的員工，要對(duì)其經(jīng)辦的業(yè)務(wù)重新進(jìn)行全面檢查，確保風(fēng)險(xiǎn)見(jiàn)底、問(wèn)題可控、整改到位。四是落實(shí)獎(jiǎng)懲問(wèn)責(zé)。對(duì)員工行為管理中能有效防止各類案件風(fēng)險(xiǎn)的各層級(jí)員工，要按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)應(yīng)管控未管控、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)報(bào)告未報(bào)告，尤其對(duì)管控組織不力、措施落實(shí)不到位而導(dǎo)致案件和重大違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的，要嚴(yán)肅處理相關(guān)責(zé)任人。