147萬詐騙款 修起“忠孝塔”

高艷

年底，朋友圈里又出現(xiàn)了“高息理財(cái)”的身影。一些“朋友”現(xiàn)身說法，賣力推廣各種“零風(fēng)險(xiǎn)高收益”的理財(cái)產(chǎn)品或投資項(xiàng)目。但這些熟人介紹的“好項(xiàng)目”，也有可能是“坑”。比如湖南安仁一家公司的老板唐某，在沒有償還能力的情況下，仍以高額利息為誘餌非法集資近兩千萬元。而那些“口口相傳”幫他充當(dāng)“中間人”去籌錢的，除了曾拿到高額利息的債權(quán)人，甚至還有當(dāng)?shù)夭糠终ぷ魅藛T。

據(jù)中國裁判文書網(wǎng)的公開資料顯示，唐某及其妻賀某實(shí)際集資詐騙金額上千萬元。除了用來送禮買車、給兩個(gè)兒子結(jié)婚和出國留學(xué)等之外，唐某還花147.4萬為父母修建“忠孝塔”。

因集資詐騙數(shù)額特別巨大，今年一月，湖南省高院終審判決唐某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣五十八萬元。

以高息為誘餌 非法集資近兩千萬

判決書顯示，被告人唐某、賀某均為湖南安仁縣人，后到浙江寧波市經(jīng)商。2004年11月，唐某在安仁登記成立了新藝公司，唐某任法人代表，賀某為股東。新藝公司的實(shí)際經(jīng)營范圍是回收廢舊熟鐵軋圓鋼。但由于其能耗大、污染大，生產(chǎn)不符合產(chǎn)業(yè)政策，大部分產(chǎn)品不能進(jìn)入市場(chǎng)，自成立之日起公司就未盈利。

2006年新藝公司已嚴(yán)重資不抵債，唐某在明知沒有償還能力的情況下，仍以擴(kuò)大企業(yè)經(jīng)營的名義，以高額利息為誘餌，向社會(huì)不特定公眾大量集資。而賀某從寧波回到安仁后，也積極協(xié)助唐某實(shí)施非法集資，并對(duì)外轉(zhuǎn)移資金歸個(gè)人使用。

此外，唐某還被指通過合作、轉(zhuǎn)租等形式，將多名投資者的資金、設(shè)備等據(jù)為己有。另外，唐某借用其哥哥、侄子等人的身份證件，在銀行貸款數(shù)十萬元，一直未曾歸還。部分被害人向法院提起民事訴訟，法院作出生效判決后，唐某拒不執(zhí)行。受害人蔡某向唐某討債務(wù)時(shí)，其意圖銷毀借條并將蔡某的右手大拇指打成骨折。而受害人何某向唐某討債務(wù)時(shí)，則被其毆打致左耳耳膜穿孔。

經(jīng)法院審理，自2004年7月至2013年5月，唐某單獨(dú)或伙同賀某非法集資1997.742萬元，截至案發(fā)償還本息共計(jì)650.24萬元。唐某集資詐騙數(shù)額為1347.502萬元。賀某集資詐騙數(shù)額為91.208萬元。

除了口口相傳 還有“可靠”中間人

那么，唐某夫婦是如何利用一個(gè)“從未盈利”的公司輕松集資近兩千萬的呢？這都離不開“可靠”的中間人——已經(jīng)收到高額利息的債權(quán)人和部分政府工作人員。

判決書顯示，為維持新藝公司運(yùn)轉(zhuǎn)，唐某從公司成立之初就以高額利息為誘餌向多人借款。隨著借款時(shí)間增長，其財(cái)務(wù)成本隨之增加，資金短缺狀況也日益嚴(yán)重。自2006年起，唐某所收取的集資款已絕大部分用于還本付息。至2007年10月，唐某無力經(jīng)營，只能將新藝公司陸續(xù)承包給他人經(jīng)營，每年收取租金。

自2006年2月起，唐某在沒有取得相關(guān)部門許可的情況下，通過向部分出借人支付高額利息或費(fèi)用，發(fā)動(dòng)部分出借人以口口相傳的方式在安仁當(dāng)?shù)厣⒉技Y信息，以公司生產(chǎn)經(jīng)營為名，按2分至5分不等的月息向社會(huì)不特定公眾大量集資以緩解資金緊張狀況。

多名受害人的證詞顯示，唐某多次以工廠需要擴(kuò)充生產(chǎn)規(guī)模為由借錢，而絕大部分受害人是通過已借款給唐某，并及時(shí)獲得了利息的債權(quán)人或者個(gè)別政府工作人員介紹借錢給唐某的。

還本付息請(qǐng)客送禮 為父母修“忠孝塔”

判決書顯示，在非法集資過程中，唐某沒有設(shè)立專門賬戶和人員管理集資款，而是要求集資戶將集資款匯入自己私人賬戶或?qū)F(xiàn)金交給其本人。而在唐某非法集資的巨額款項(xiàng)中，只有小部分用于生產(chǎn)經(jīng)營，大部分則用于還本付息。

此外，2009年7月至2012年10月，唐某單獨(dú)或伙同賀某陸續(xù)支取、轉(zhuǎn)移集資款580余萬元?dú)w個(gè)人占有、使用。經(jīng)法院審理，這些錢除了用于請(qǐng)客送禮、購買豪華小汽車、日常開支及歸還個(gè)人貸款等之外，大兒子結(jié)婚購房、小兒子出國留學(xué)的費(fèi)用也來源于此。

值得一提的是，唐某還用集資詐騙所得，在安仁縣華王鄉(xiāng)花147.4萬元為父母修建“忠孝塔”。

被判集資詐騙罪夫婦倆不服均上訴

2015年1月29日，郴州市中級(jí)人民法院對(duì)此案作出一審判決：被告人唐某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；犯故意傷害罪，判處有期徒刑六個(gè)月；犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣八萬元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。被告人賀某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元。

唐某、賀某不服，提出上訴。2016年2月18日，郴州市中級(jí)人民法院組成合議庭對(duì)此案重新進(jìn)行了審理。重審判處被告人唐某有期徒刑十八年，并處罰金人民幣十八萬元。判處被告人賀某有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元。同時(shí)，追繳被告人唐某、賀某犯罪所得返還給各被害人。

宣判后，唐某、賀某再度提出上訴。唐某及其辯護(hù)人提出，其借款行為不具有非法占有的目的，沒有使用詐騙方法，應(yīng)定性為民間借貸。賀某及其辯護(hù)人則提出，賀某沒有轉(zhuǎn)移公司財(cái)產(chǎn)，只是盡父母的義務(wù)為兒子讀書、結(jié)婚、買房所用。

郴州市人民檢察院抗訴和湖南省人民檢察院支持抗訴則提出，唐某集資詐騙犯罪數(shù)額特別巨大，后果特別嚴(yán)重，情節(jié)特別惡劣，社會(huì)影響極壞，應(yīng)當(dāng)判處無期徒刑。湖南省人民檢察院檢察人員出庭意見提出，本案事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確，除對(duì)唐某集資詐騙罪量刑畸輕外，其余量刑適當(dāng)，全案審判程序合法，建議二審法院采納抗訴意見，依法改判，并駁回唐某、賀某的上訴。

數(shù)罪并罰判無期并處罰金58萬元

湖南省高院認(rèn)為，唐某、賀某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為，構(gòu)成集資詐騙罪。唐某集資詐騙數(shù)額特別巨大，賀某集資詐騙數(shù)額巨大。唐某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額巨大的行為，構(gòu)成貸款詐騙罪。唐某故意傷害他人身體，致人輕傷的行為，構(gòu)成故意傷害罪。唐某犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。在共同集資詐騙犯罪中，唐某起主要作用，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其參加的全部犯罪處罰。賀某起輔助作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。

今年一月，湖南省高院終審判決上訴人唐某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣五十萬元，合并原判對(duì)其貸款詐騙罪、故意傷害罪的定罪量刑，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣五十八萬元。上訴人賀某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣兩萬元。

（摘自《法制晚報(bào)》）