龍崗警方重拳出擊搗毀“套路貸”團伙

柳旭 劉淵源 周鋒 李麗

今年以來，龍崗警方雷霆出擊，集中開展打擊“套路貸”專項行動，接連打掉3個“套路貸”犯罪團伙，打響龍崗警方狙擊“套路貸”犯罪第一槍。

雷霆出擊 接連搗毀“套路貸”團伙

2017年5月，龍崗警方接市局刑警支隊轉(zhuǎn)來線索，事主張某2014年2月至2016年6月期間先后向貸款人彭某林借款人民幣96.1萬元，現(xiàn)已支付對方300余萬元人民幣，但彭某林還要其償還300余萬元的高額利息。

接報后，深圳市公安局龍崗分局將該案列為專案，經(jīng)過近3個月的偵查，發(fā)現(xiàn)一個“套路貸”犯罪團伙，該團伙主要犯罪手法是通過隱瞞事實或威脅的方式，讓事主簽署大量空白協(xié)議、空白合同、空白借條及相關(guān)委托公證文書，再設(shè)立高額利息及名目眾多的手續(xù)費，并單方認(rèn)定違約，隨后追討債務(wù)。另外，該犯罪團伙還通過走合法銀行流水制造借款交付，而實際款項當(dāng)場以現(xiàn)金方式收回，后續(xù)介紹其他團伙成員參與“過橋”借貸、過戶受騙人資產(chǎn)，從而達到壘高借款金額的目的。

2018年3月9日下午，龍崗警方果斷展開收網(wǎng)行動，抓獲該案主要犯罪嫌疑人彭某林等5人，繳獲涉案資金135萬、作案車輛2臺。目前，涉案的5名嫌疑人均以敲詐勒索、詐騙、非法拘禁、虛假訴訟等罪名逮捕。隨后，警方順藤摸瓜，于4月26日抓獲“套路貸”核心人物鄭某賓、尚某民以及法律顧問李某。目前，三人均已刑拘。

2017年以來，龍崗公安分局陸續(xù)接報多起抵押車輛被扣押的警情，經(jīng)過初步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)此類警情目標(biāo)均指向位于愛聯(lián)派出所轄區(qū)的某投資發(fā)展有限公司。

2018年3月22日，經(jīng)過兩個月的經(jīng)營摸排，專案組分別在龍崗和福田兩地對該犯罪團伙進行收網(wǎng)，成功搗毀犯罪窩點2個，抓獲涉案犯罪嫌疑人30人。目前，該案有24名嫌疑人被龍崗區(qū)檢察院以合同詐騙罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、組織領(lǐng)導(dǎo)參加黑社會性質(zhì)組織罪批準(zhǔn)逮捕，已核實受害人17人，凍結(jié)涉案資金100余萬元，查扣貸款客戶合同檔案335份，汽車登記證書和備用鑰匙208份。

龍崗警方重拳出擊，接連搗毀的第三個“套路貸”團伙涉及詐騙金額超億元，該“套路貸”團伙的幕后老板同時開了一家汽車銷售公司和貸款公司。在銷售汽車時，團伙成員誘騙購車者簽訂“零首付”購車協(xié)議，同時誘騙其與貸款公司簽訂空白合同，使購車者深陷“套路貸”陷阱。

經(jīng)過兩個多月的縝密偵查，4月25日，龍崗警方出動120余名警力開始收網(wǎng)行動，抓獲“套路貸”犯罪團伙犯罪嫌疑人共61名，搗毀犯罪窩點7個，繳獲電腦、銀行卡等作案工具一批。目前，已初步核查有40余名受騙人，累計被騙金額過億元。

抽絲剝繭 揭開“套路貸”神秘面紗

據(jù)悉，“套路貸”是近年來興起的新型知識型詐騙，詐騙團伙作案手法十分隱蔽。警方偵破“套路貸”案件時在取證、定罪時有相當(dāng)?shù)碾y度。“套路貸”詐騙嫌疑人在證據(jù)上做得“天衣無縫”，讓受騙者啞巴吃黃連—有苦說不出。

綜觀“套路貸”詐騙，龍崗警方揭開其神秘面紗，“套路貸”詐騙有5個基本特征：1、制造民間借貸假象；2、制造銀行流水交易假象，造成被騙者已取得合同借款全部款項的假象；3、單方認(rèn)定被騙者違約；4、惡意壘高借款金額；5、軟硬兼施“索債”，向法院提起虛假訴訟，借公權(quán)力之手惡意侵占被害人財產(chǎn)。

深圳市公安局龍崗分局政委林長平強調(diào)，正常銀行的利息，年化利率在5%到7%是比較合理的利息，民間借貸一般也不會超過年化24%利率，但是“套路貸”有可能是年化利率在百分之幾百甚至百分之幾千都有，可能你借一萬要還幾十萬。

林長平政委最后強調(diào)說，套路貸涉及到詐騙這種犯罪，要主動及時地向公安機關(guān)報案，同時盡可能把整個過程證據(jù)材料保留齊全。