低價換匯 局中局

文/寧詩

接到英國某大學(xué)錄取通知書后，杭州姑娘李春芳和家人都喜上眉梢。為盡快了解留學(xué)英國的各項事宜，李春芳在網(wǎng)上加了一些英國留學(xué)新生群，群主都自稱是來自英國各所高校的留學(xué)生，他們常常會分享一些留學(xué)經(jīng)驗。

在一個叫作“英國留學(xué)生新生互助小組”的群中,李春芳聽到某個學(xué)長介紹“低價換匯”。學(xué)長鼓吹道：“如果有資源可以低價換匯，大學(xué)四年節(jié)省下來的錢足夠在假期里暢游歐洲其他國家?！边@讓李春芳產(chǎn)生了興趣。

局中設(shè)局，10萬元學(xué)費打水漂

“真實低價換匯，學(xué)長人格保證。”李春芳偶然看到有人在微信群里發(fā)的這條信息后，立刻聯(lián)系上了自稱2016年前往英國留學(xué)的學(xué)長?！拔覀冞@里只剩下幾萬英鎊，你要想換英鎊可以聯(lián)系我?！睂W(xué)長直接發(fā)來一句話。李春芳有些顧慮：“你們是不是真的能換??？”“當然了，群里面很多同學(xué)都是我們的客戶，馬上就開學(xué)了，大家都在換，現(xiàn)在我的英鎊不多了。”李春芳沒有接話。2018年11月6日，繳納學(xué)費日期臨近，李春芳到中國銀行詢問人民幣兌換英鎊的匯率，發(fā)現(xiàn)微信群里學(xué)長給的匯率確實很低，于是再次聯(lián)系了他。學(xué)長告訴李春芳：“現(xiàn)在只剩1萬多英鎊了，要是需要，可以以1：8.50的匯率交易。”李春芳和他協(xié)商再三，約定以1：8.33的匯率兌換1.2萬英鎊。

因為銀行轉(zhuǎn)賬限額，李春芳第一次只將5萬元人民幣轉(zhuǎn)賬到學(xué)長提供的賬戶。轉(zhuǎn)賬成功后，她希望學(xué)長先把一部分英鎊打到自己的賬上，但對方不肯回話。李春芳緊張起來，一夜沒有睡好。第二天，學(xué)長主動聯(lián)系李春芳，告訴她：“一個老客戶臨時需要低價換匯，昨天我去銀行兌換了一些英鎊，沒看到你的信息?！比缓笏牙畲悍祭肓硪粋€微信群，這個微信群同時進行著多筆換匯業(yè)務(wù)，學(xué)長所說的老客戶也在其中聊天，詢問著換匯情況，不時發(fā)出轉(zhuǎn)賬截圖。

李春芳看到別人也在轉(zhuǎn)賬，更加相信學(xué)長，很快把第二筆5萬元人民幣轉(zhuǎn)到了學(xué)長的賬戶上，并且把轉(zhuǎn)賬記錄截圖發(fā)在了群里。但是，過了好幾個小時，李春芳依然沒有收到英鎊，她緊張地去找學(xué)長，對方告訴她：“我現(xiàn)在從英國給你轉(zhuǎn)賬，是國際轉(zhuǎn)賬，要等一天，不要著急。”他把一張偽造的銀行轉(zhuǎn)賬截圖發(fā)給了李春芳。

隔了一天，李春芳再想找學(xué)長詢問時，卻發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)被對方拉黑了。

天網(wǎng)恢恢，騙子集團被擒

李春芳把自己的遭遇告訴了家人，李春芳父親立刻帶著女兒來到轄區(qū)派出所報警。

而在另一邊，所謂的學(xué)長還在江西贛州的某座商住樓里對著電腦屏幕和手機屏幕編織著謊言。“老大，又有一個人轉(zhuǎn)進來了2萬多元?！北环Q為“老大”的張某笑著告訴其他四人：“這兩天干得不錯，回頭給你們每人買個蘋果手機?！眰€子最小的劉某指著一屋子的手機說：“還是給錢實在，再買手機，滿屋子手機都放不下了。”正在他們?yōu)椴环ㄋ冒底缘靡鈺r，警方破門而入。

原來，接到報案后，杭州警方立刻通過資金往來記錄鎖定犯罪嫌疑人，并跨省追捕，將他們一網(wǎng)打盡。抓捕現(xiàn)場，民警繳獲用于網(wǎng)絡(luò)詐騙的手機20部、銀行卡27張。

審訊后得知，五名犯罪嫌疑人均為江西籍，平均年齡24歲。其中，除了主犯張某具有大專學(xué)歷，其他四名從犯均為小學(xué)學(xué)歷，沒有一個人有英國留學(xué)經(jīng)驗。據(jù)張某交待，他曾跟著其他人實施過同類詐騙，覺得方法比較簡單且容易賺錢，所以組織了幾個人進行詐騙。他們混進各個留學(xué)生交流群里尋找潛在目標，利用大多數(shù)留學(xué)生覺得換匯手續(xù)麻煩、匯率高的心理，引誘受害人上當。民警調(diào)查還發(fā)現(xiàn)其他多名被騙者，被騙資金由2萬余元到10萬余元不等。目前，案件還在進一步深挖查證中。

【以案說法】

原新浪法務(wù)、律師許丹認為，不少留學(xué)生會關(guān)注私人換匯，但是這種未通過有經(jīng)營外匯權(quán)的銀行而私下交易外匯是一種“逃匯”的違法行為，嚴重的還可能會受到牽連，甚至被追究刑事責(zé)任。留學(xué)生作為中國公民應(yīng)該知法懂法守法，切不可因小失大。而且根據(jù)當前現(xiàn)實狀況，所謂低價換匯基本都是欺詐行為。如果在國外參與幫助私人換匯，還很有可能涉嫌觸犯當?shù)胤?，譬如在英國“洗黑錢罪”可能獲得10年刑期，因此海外留學(xué)生千萬不要抱著僥幸心理賺取私人換匯的不當?shù)美?。最后提醒各位留學(xué)生，微信群里人很雜，你并不知道背后隱藏的到底是誰，一定要多留個心眼，避免陷入不法分子設(shè)下的圈套。