董濤 白玉虎

[摘 要]2017年9月，國務(wù)院下發(fā)《關(guān)于支持山西省進(jìn)一步深化改革促進(jìn)資源型經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展的意見》（國發(fā)〔2017〕42號文），《意見》明確提出“推動太原國家創(chuàng)新型城市建設(shè)”;同時，財政部下發(fā)87號文等一系列限制地方政府負(fù)債的相關(guān)文件。在此背景下，一方面，地方政府融資渠道和來源單一，創(chuàng)新型城市建設(shè)資金捉襟見肘;另一方面，金融機(jī)構(gòu)與政府的合作點(diǎn)似乎越來越少。文章以此為研究目的和擬解決的問題，以開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)支持太原建設(shè)國家創(chuàng)新型城市為出發(fā)點(diǎn)，從引入和延伸創(chuàng)新型城市的概念和構(gòu)建要素入手，結(jié)合太原構(gòu)建要素的對比分析，總結(jié)其建設(shè)創(chuàng)新型城市的優(yōu)勢和薄弱點(diǎn)，嘗試提出太原市政府加快建設(shè)創(chuàng)新型城市的相關(guān)建議，并找出開發(fā)性金融對接創(chuàng)新型城市建設(shè)的契合點(diǎn)，同時給出相應(yīng)的對接模式和融資路徑設(shè)計(jì)，力求解決創(chuàng)新型城市建設(shè)過程中的融資瓶頸，并為政銀合作形成可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)和策略。

[關(guān)鍵詞]開發(fā)性金融;創(chuàng)新型城市;對接路徑設(shè)計(jì)

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2019.09.001

1 引 言

1.1 研究背景

2006年，黨中央、國務(wù)院提出建設(shè)創(chuàng)新型國家的重大戰(zhàn)略決策，指出要以技術(shù)創(chuàng)新作為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展核心驅(qū)動力。2017年10月，習(xí)近平主席在黨的十九大報告中提出“加快建設(shè)創(chuàng)新型國家”的要求，將創(chuàng)新作為引領(lǐng)發(fā)展的第一動力和戰(zhàn)略支撐，同時，“創(chuàng)新驅(qū)動”作為社會主義事業(yè)的重要發(fā)展戰(zhàn)略也被寫入黨章。創(chuàng)新型國家將是我國未來發(fā)展定位和實(shí)現(xiàn)“中國夢”的重要舉措。

作為創(chuàng)新型國家的基本元素和重要組成部分，創(chuàng)新型城市是我國建設(shè)創(chuàng)新型國家戰(zhàn)略的實(shí)施載體和落實(shí)創(chuàng)新驅(qū)動的具體切入點(diǎn)，創(chuàng)新型城市已成為國內(nèi)許多大中型城市建設(shè)的重要目標(biāo)。2016年12月，科技部、國家發(fā)展改革委聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于印發(fā)建設(shè)創(chuàng)新型城市工作指引的通知》，《通知》中列出61個創(chuàng)新型試點(diǎn)城市，太原是山西省內(nèi)唯一列入試點(diǎn)的城市。2017年9月，國務(wù)院下發(fā)《關(guān)于支持山西省進(jìn)一步深化改革促進(jìn)資源型經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展的意見》（國發(fā)〔2017〕42號文），《意見》明確提出“推動太原國家創(chuàng)新型城市建設(shè)”。可見，國家對太原城市發(fā)展已提出新的定位和要求，即通過建設(shè)創(chuàng)新型城市加快實(shí)施創(chuàng)新型發(fā)展戰(zhàn)略，促進(jìn)新舊動能接續(xù)轉(zhuǎn)換，探索城市創(chuàng)新發(fā)展路徑和核心動力，并率先打造區(qū)域創(chuàng)新示范高地，引領(lǐng)和帶動全省資源型經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展?？梢哉f，太原作為山西的省會和中心城市，其創(chuàng)新型城市建設(shè)不只是自身發(fā)展的需要，更是助力全省走出一條轉(zhuǎn)型升級、創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展新路的內(nèi)在要求，任務(wù)艱巨，意義重大。

從2010年的國務(wù)院19號文、2014年的國務(wù)院43號文到2017年的財政部87號文，地方政府債務(wù)風(fēng)險越來越受到國家高層的重視，其也無法再依靠傳統(tǒng)的融資平臺或政府購買服務(wù)籌集城市建設(shè)所需資金。對金融機(jī)構(gòu)來說，除棚改和扶貧外，和地方政府的合作點(diǎn)似乎越來越少;對地方政府來說，融資渠道和來源單一，城市建設(shè)資金捉襟見肘。

1.2 研究目的

國家開發(fā)銀行作為履行政府戰(zhàn)略意圖的開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)，在助推太原加快創(chuàng)新型城市建設(shè)進(jìn)程、幫助地方政府解決在此過程中遇到的資金瓶頸是其不可推卸的職責(zé);同時，尋求開發(fā)銀行自身業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的增長點(diǎn)和與政府合作的契合點(diǎn)，也是現(xiàn)階段急需解決的課題。

本課題研究著重于解決：對太原建設(shè)創(chuàng)新型城市提出建設(shè)性的建議;從開發(fā)性金融的角度，尋求雙方合作的契合點(diǎn);開展相應(yīng)的對接路徑設(shè)計(jì)。

通過上述三個問題的解決，一方面，切實(shí)發(fā)揮開發(fā)性金融在太原建設(shè)創(chuàng)新型城市進(jìn)程中的融資、融智、融制的作用;另一方面，為分行的持續(xù)發(fā)展提供項(xiàng)目儲備和具備可操作性的路徑選擇。

1.3 研究思路

本課題采用理論研究與實(shí)際分析相結(jié)合的方法，即在收集相關(guān)理論概念、研究成果的基礎(chǔ)上，對創(chuàng)新型城市的內(nèi)涵、構(gòu)建要素及發(fā)展模式予以延伸、歸納和提煉，同時結(jié)合對太原經(jīng)濟(jì)財力、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)及各構(gòu)建要素的對比分析，總結(jié)太原建設(shè)創(chuàng)新型城市的優(yōu)勢和薄弱點(diǎn)，旨在解決“是什么”“為什么”的問題。

以上述研究分析為基礎(chǔ)，嘗試提出太原市政府加快建設(shè)創(chuàng)新型城市的相關(guān)建議，并找出開發(fā)性金融對接創(chuàng)新型城市建設(shè)的契合點(diǎn)，同時給出相應(yīng)的對接模式和路徑設(shè)計(jì)，即解決“做什么”“怎么做”的問題。

2 創(chuàng)新型城市

2.1 定義及內(nèi)涵

城市作為人類經(jīng)濟(jì)和社會活動的集聚空間和載體，生產(chǎn)力及生產(chǎn)方式的變化是其發(fā)展的根本動力。回顧城市發(fā)展歷史，經(jīng)歷了原始城市、農(nóng)業(yè)城市、工業(yè)城市等階段，進(jìn)入21世紀(jì)以來，城市經(jīng)濟(jì)功能呈現(xiàn)出由傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)向高新產(chǎn)業(yè)、由制造轉(zhuǎn)向研發(fā)、由生產(chǎn)轉(zhuǎn)向服務(wù)的趨勢，城市尤其是中心城市日益成為信息、技術(shù)、品牌、知識、人才等創(chuàng)新資源的集聚地，由此，城市功能和創(chuàng)新的關(guān)系開始受人們關(guān)注。創(chuàng)新型城市是從工業(yè)文明向知識經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中出現(xiàn)的新型城市，是城市發(fā)展理念和模式的一種創(chuàng)新。世界銀行在2005年發(fā)表了一份關(guān)于“東亞創(chuàng)新型城市”的研究報告指出，創(chuàng)新型城市是在新經(jīng)濟(jì)條件下，以創(chuàng)新為核心驅(qū)動力的一種城市發(fā)展模式。它強(qiáng)調(diào)以科技創(chuàng)新為核心，以提高自主創(chuàng)新能力為主要內(nèi)容，推動城市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和升級，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長方式，提高城市整體競爭力，從而實(shí)現(xiàn)城市社會、政治、經(jīng)濟(jì)、科技、文化、教育、生態(tài)、城市地域的協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展。

2006年，黨中央、國務(wù)院提出了建設(shè)創(chuàng)新型國家的重大決策，而城市作為國家和地區(qū)中具備完整社會系統(tǒng)功能的基本組成單元，其創(chuàng)新能力的強(qiáng)弱和創(chuàng)新水平的高低將直接影響到整個國家或地區(qū)的綜合競爭實(shí)力。2008年，深圳在國內(nèi)率先啟動了國家創(chuàng)新型城市的試點(diǎn)工作。2016年12月，科技部、國家發(fā)展改革委聯(lián)合印發(fā)《建設(shè)創(chuàng)新型城市工作指引》（以下簡稱《指引》），《指引》確定全國61座城市列入創(chuàng)新型市建設(shè)試點(diǎn)名單，并將創(chuàng)新性城市定義為：是以科技創(chuàng)新為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的核心驅(qū)動力，擁有豐富的創(chuàng)新資源、充滿活力的創(chuàng)新主體、高效的創(chuàng)新服務(wù)和政府治理、良好的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)環(huán)境，對建設(shè)創(chuàng)新型省份和國家發(fā)揮顯著支撐引領(lǐng)作用的城市。同時，《指引》給出創(chuàng)新型城市建設(shè)的原則，包括：①創(chuàng)新驅(qū)動，把創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展作為城市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的核心戰(zhàn)略。②突出特色，根據(jù)不同城市的資源稟賦、產(chǎn)業(yè)特征、區(qū)位優(yōu)勢、發(fā)展水平等基礎(chǔ)條件，明確不同類型城市的發(fā)展方向和重點(diǎn)任務(wù)。③地方主體，鼓勵地方積極探索。④綠色低碳，營造優(yōu)良的人居環(huán)境和城市生態(tài)。

從上文提及的創(chuàng)新型城市的概念及《指引》要求的建設(shè)原則，可以看出，創(chuàng)新型城市建設(shè)不僅僅局限于科技研發(fā)或高科技企業(yè)范疇，尤其是在經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)型背景下，其強(qiáng)調(diào)的是創(chuàng)新發(fā)生在經(jīng)濟(jì)、社會各個領(lǐng)域的復(fù)雜活動，并以創(chuàng)新為驅(qū)動，通過建立可持續(xù)的城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式，最終實(shí)現(xiàn)區(qū)域的示范帶動作用和地方居民的宜居生活。

2.2 構(gòu)建要素

創(chuàng)新型城市是系統(tǒng)的概念、有機(jī)的整體，其中包含著多要素多方面的創(chuàng)新，更是體現(xiàn)各要素之間的整合和協(xié)同作用的系統(tǒng)工程。

（1）創(chuàng)新主體。創(chuàng)新體現(xiàn)在人類生產(chǎn)、生活的方方面面，城市的“創(chuàng)新”更是貫穿于產(chǎn)、學(xué)、研各環(huán)節(jié)，因此創(chuàng)新活動必須借助于行為主體實(shí)現(xiàn)，且可以包括企業(yè)、政府、大學(xué)等科研機(jī)構(gòu)、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)及創(chuàng)新型人力資源等諸多方面。其中：

——企業(yè)是最活躍、最核心的部分，它承擔(dān)著部分創(chuàng)新決策、投資、研發(fā)及風(fēng)險收益的職能。

——政府是創(chuàng)新型城市重要的推動者，其作用體現(xiàn)在城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，營造生態(tài)環(huán)境、服務(wù)支撐體系，推動創(chuàng)新文化、氛圍及機(jī)制的建設(shè)，并配置一定的創(chuàng)新資源。

——大學(xué)等科研機(jī)構(gòu)，承擔(dān)基礎(chǔ)研究及對國民經(jīng)濟(jì)、社會發(fā)展或國家綜合實(shí)力有廣泛影響的技術(shù)開發(fā)，同時承擔(dān)知識創(chuàng)新、知識傳播及與教學(xué)相關(guān)的基礎(chǔ)研究。

——中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，有利于信息資源的流通與整合，促進(jìn)科技成果的轉(zhuǎn)化及再利用，對具有共用及實(shí)用價值的科技創(chuàng)新成果進(jìn)行廣泛的推廣應(yīng)用。

——創(chuàng)新型人力資源，作為知識的載體和經(jīng)濟(jì)活動的實(shí)踐者，其是上述各主體組成的基本元素。

（2）創(chuàng)新資源。創(chuàng)新資源是創(chuàng)新活動的基礎(chǔ)和物質(zhì)保障。主要包括城市基礎(chǔ)設(shè)施、科技研發(fā)、資金供給等方面。

——城市基礎(chǔ)設(shè)施。城市承擔(dān)著人類大部分的活動，毋庸置疑，一個生態(tài)環(huán)境良好、基礎(chǔ)設(shè)施完善的現(xiàn)代化城市既是產(chǎn)生創(chuàng)新思想、實(shí)踐創(chuàng)新行為的重要支撐，也是吸引創(chuàng)新型企業(yè)、高科技人才及高校、研發(fā)機(jī)構(gòu)等各類行為主體進(jìn)駐的關(guān)鍵因素。據(jù)研究，在城市綜合競爭力的貢獻(xiàn)彈性數(shù)值中，基礎(chǔ)設(shè)施占第一位。

——科技研發(fā)。知識經(jīng)濟(jì)背景下，科技競爭逐漸成為國家和地區(qū)綜合實(shí)力競爭的焦點(diǎn)，加快經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長方式、緩解資源和環(huán)境的壓力、提高人的生活水平等各方面都比以往更需要有力的科技支撐。

——資金供給。創(chuàng)新型城市的建設(shè)離不開大量的資金投入，這就需要完善的投入機(jī)制、多元化的投融資渠道、多層次的投融資體系提供資金保障。地方財政、銀行及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立相關(guān)的機(jī)制、研究模式、配套政策，以保證資金的供給。

（3）創(chuàng)新制度。創(chuàng)新型城市的建設(shè)涉及政府職能轉(zhuǎn)變、推進(jìn)行政管理體制改革、打造服務(wù)型政府;涉及深化國有企業(yè)改革、促進(jìn)資源要素的高效流轉(zhuǎn);涉及企業(yè)提升研發(fā)能力和自主創(chuàng)新、促進(jìn)科技成果的轉(zhuǎn)化、知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)及技術(shù)咨詢、轉(zhuǎn)讓等中介服務(wù);涉及建立科學(xué)的人才評價機(jī)制、激活人才成長潛能。以上這些，更多的需要有一系列制度去規(guī)范和指導(dǎo)、約束，因此創(chuàng)新制度建設(shè)是保障產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新和城市各方面創(chuàng)新的基礎(chǔ)性因素和前提條件。

（4）創(chuàng)新文化。創(chuàng)新文化，是維系和促進(jìn)創(chuàng)新的基本環(huán)境，包括城市文化觀念、創(chuàng)新氛圍等軟環(huán)境，及參與國際競爭與合作的開放的外部環(huán)境。例如深圳，作為全國改革開發(fā)放的最前沿陣地，最早經(jīng)受市場經(jīng)濟(jì)文化的沖擊，加之其毗鄰香港放眼世界的區(qū)位特點(diǎn)帶來的國際化視野及年輕化人口結(jié)構(gòu)產(chǎn)生的“移民文化”，使深圳有著敢為天下先的勇氣和魄力及“開放、競爭、多元、包容”的特區(qū)文化，這些文化元素有利于創(chuàng)新活動得到鼓勵、創(chuàng)新成果得到肯定，當(dāng)形成一種氛圍甚至價值觀時，創(chuàng)新型城市建設(shè)就更容易持續(xù)、健康地推進(jìn)。

上述提及的四項(xiàng)創(chuàng)新要素中，一方面，其創(chuàng)新活動主要由創(chuàng)新主體完成，因此是創(chuàng)新型城市建設(shè)中最重要的能動要素;另一方面，創(chuàng)新資源、創(chuàng)新制度及創(chuàng)新文化共同構(gòu)成了創(chuàng)新型城市建設(shè)的環(huán)境，它們是城市建設(shè)主體發(fā)揮能動性的基礎(chǔ)。而這些環(huán)境條件又可以分為兩類：一類是硬條件，主要指創(chuàng)新資源要素，是物質(zhì)來源;另一類是軟條件，由創(chuàng)新制度和創(chuàng)新文化組成，為創(chuàng)新型城市建設(shè)提供文化及制度上的支撐。

2.3 發(fā)展模式

在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時期的社會背景下，政府和市場是推動創(chuàng)新型城市發(fā)展的兩種主要外部推動力，根據(jù)兩種驅(qū)動力的不同組合，創(chuàng)新型城市建設(shè)可以分為三種模式（毛艷華、姚華松，《創(chuàng)新型城市理論研究的發(fā)展》，2014）。

（1）政府主導(dǎo)型模式。即在城市發(fā)展過程中，政府制定明確的創(chuàng)新型城市發(fā)展戰(zhàn)略，制定和頒布相關(guān)的政策措施，加大基礎(chǔ)設(shè)施及科研投資，支持和鼓勵創(chuàng)新主體間形成互動關(guān)系和信息共享，營造創(chuàng)新文化氛圍，引導(dǎo)各創(chuàng)新要素參與城市建設(shè)。政府主導(dǎo)型發(fā)展模式主要依靠自上而下的力量，發(fā)展中國家一般采用此模式。

（2）市場導(dǎo)向型模式。在市場配置資源的前提下，圍繞營造城市發(fā)展的創(chuàng)新環(huán)境引導(dǎo)創(chuàng)新要素和產(chǎn)業(yè)要素集中，創(chuàng)新主體在各自的利益需求和市場競爭壓力下，尋求技術(shù)上的突破和科技創(chuàng)新，并自發(fā)地形成產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新集群及體系。市場導(dǎo)向型發(fā)展模式主要來自自下而上的力量，發(fā)達(dá)工業(yè)國家一般采用此種模式。

（3）混合型模式。是在創(chuàng)新型城市建設(shè)中同時吸引政府與市場兩種力量，一方面利用市場機(jī)制推動創(chuàng)新要素的集聚與流動，另一方面利用政府促進(jìn)城市公共設(shè)施的完善、制度的制定及文化氛圍的塑造，建設(shè)有利于創(chuàng)新主體發(fā)揮能動性的支持體系。西方市場經(jīng)濟(jì)國家越來越重視有目的的城市規(guī)劃制定，說明政府導(dǎo)向作用在增強(qiáng);同時，政府導(dǎo)向性強(qiáng)的國家也越來越重視市場導(dǎo)向因素。城市作為公共產(chǎn)品與私人產(chǎn)品的統(tǒng)一體，越來越多的城市建設(shè)和發(fā)展趨向于混合型模式。

創(chuàng)新型城市發(fā)展模式的確定，是依據(jù)城市資源稟賦、規(guī)模和地位、主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和文化背景多種因素作用的結(jié)果，且隨著城市發(fā)展條件和環(huán)境的變化而不斷演進(jìn)。在這個過程中，處理好政府與市場的關(guān)系對城市的創(chuàng)新發(fā)展有十分重要的意義。

3 對太原建設(shè)創(chuàng)新型城市的現(xiàn)狀分析及建議

如上文所述，創(chuàng)新型城市的建設(shè)是一項(xiàng)包含經(jīng)濟(jì)、社會、基礎(chǔ)設(shè)施、文化等各要素相互整合、互相作用的系統(tǒng)工程，綜觀國內(nèi)、外創(chuàng)新型城市的發(fā)展，其建設(shè)路徑與城市的資源稟賦、規(guī)模和地位、支柱產(chǎn)業(yè)及文化背景密切相關(guān)。因此，沒有簡單復(fù)制的創(chuàng)新型城市建設(shè)路徑可以遵循，基于此，本文在分析和對比太原各構(gòu)建要素的基礎(chǔ)上，總結(jié)其優(yōu)劣勢，并嘗試性提出創(chuàng)建型城市建設(shè)的策略和路徑。

3.1 太原建設(shè)創(chuàng)新型城市條件分析

（1）經(jīng)濟(jì)實(shí)力對比分析。本部分筆者抽取太原若干具有代表性的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，與中部地區(qū)其他5個省會城市進(jìn)行比對，如下表所示。

從上表可以看出，與中部其他5個省會城市相比，太原的經(jīng)濟(jì)與財政實(shí)力均排名靠后，且增速也不具備優(yōu)勢。其中需要提到的“上市公司總市值/GDP”是股市一般用來判斷市場估值高低的指標(biāo)，太原這個指標(biāo)較高，說明區(qū)域內(nèi)的上市公司估值過高，存在一定的投資風(fēng)險，但同時也反映了太原的公司資本市場深度較高，可以充分利用直接融資的渠道。“（一般預(yù)算收入-支出）/GDP”是反映地方財政收支平衡的指標(biāo)，中部6省會城市均存在一定的自身財政收入無法滿足支出的問題，太原此方面的矛盾更明顯些。

（2）產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃。根據(jù)太原市2016年提出的《十三五規(guī)劃綱要》，政府提出未來五年經(jīng)濟(jì)及產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)是：經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)得到新優(yōu)化，地區(qū)生產(chǎn)總值年均增長7.5%以上，到2020年經(jīng)濟(jì)總量突破4000億元。發(fā)展空間得到優(yōu)化，投資效率和企業(yè)效率明顯上升，消費(fèi)的基礎(chǔ)作用進(jìn)一步增強(qiáng)，出口進(jìn)一步擴(kuò)大。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)競爭力不斷增強(qiáng)，新興產(chǎn)業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大，現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展水平不斷提高，農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化進(jìn)程不斷加快，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的質(zhì)量和效益穩(wěn)步提高?？萍紕?chuàng)新能力顯著增強(qiáng)，力爭成為國家創(chuàng)新型城市。人才強(qiáng)市建設(shè)邁出新步伐。

根據(jù)《2017年太原市政府工作報告》，政府提出未來五年經(jīng)濟(jì)及產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)是：經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)達(dá)到新優(yōu)化，創(chuàng)新驅(qū)動、轉(zhuǎn)型升級成效顯著，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展，先進(jìn)制造業(yè)、信息產(chǎn)業(yè)、新能源、新材料、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)成為主引擎。地區(qū)生產(chǎn)總值年均增長7.5%以上，第一產(chǎn)業(yè)增加值年均增長3%以上，規(guī)模以上工業(yè)增加值年均增長7.5%以上，服務(wù)業(yè)增加值年均增長8%以上、占地區(qū)生產(chǎn)總值的60%以上。

可見，太原市政府已將經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、創(chuàng)新驅(qū)動、轉(zhuǎn)型升級列為產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主方向，并將新興產(chǎn)業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展作為推動城市經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展的主引擎。

（3）產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)及支柱產(chǎn)業(yè)。根據(jù)太原市《2016年國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報》，太原產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)是“三、二、一”的格局，三次產(chǎn)業(yè)分別拉動經(jīng)濟(jì)0.04個、2.73個、4.73個百分點(diǎn)。第三產(chǎn)業(yè)比重占到62.6%，且仍有上升趨勢。支柱產(chǎn)業(yè)方面，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)以煤焦冶電為主，裝備制造業(yè)則是拉動非傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)增長的主要動力，其占到非傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)增加值的70%，占全市工業(yè)增加值的50%，主體地位明顯。

（4）創(chuàng)新要素。如上文所述，創(chuàng)新要素包括主體、資源、制度、文化四方面，是城市創(chuàng)新發(fā)展能力的前提和基礎(chǔ)。對于主體和資源，筆者選取具有代表性的數(shù)據(jù)，與中部的武漢、鄭州2個省會城市進(jìn)行對比和定量分析，但制度及文化是“軟條件”，對其更多偏重于定性分析。

從上表可以看出，太原市各創(chuàng)新要素指標(biāo)較武漢差距較大，但部分要素與鄭州相接近，有些甚至好于鄭州。其中，創(chuàng)新主體方面，太原基礎(chǔ)研發(fā)機(jī)構(gòu)設(shè)立數(shù)目等指標(biāo)稍高于鄭州，但企業(yè)主體數(shù)量較少，說明作為老牌工業(yè)城市，太原具備一定的研發(fā)基礎(chǔ)，但缺乏市場活力;創(chuàng)新資源方面，R&D經(jīng)費(fèi)占GDP比重高于鄭州，但有效發(fā)明專利量較武漢、鄭州差距很大，說明創(chuàng)新主體研發(fā)能力較弱，科技產(chǎn)出、成果轉(zhuǎn)化率較低;基礎(chǔ)設(shè)施配套方面，雖然城鎮(zhèn)化率最高，但在中國社科院發(fā)布的《中國289座城市綜合競爭力排行榜》中，排名卻遠(yuǎn)落后于其他2個城市，說明太原需要進(jìn)一步提高基礎(chǔ)設(shè)施品位、優(yōu)化環(huán)境質(zhì)量、增加其城市競爭力。

創(chuàng)新制度、文化要素方面，太原市委、市政府先后出臺了《關(guān)于加快建設(shè)一流自主創(chuàng)新基地的實(shí)施意見》《關(guān)于深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施意見》等一系列促進(jìn)科技創(chuàng)新的政策措施，提出到2020年，基本建立具有太原特色和比較優(yōu)勢的區(qū)域科技創(chuàng)新體系，創(chuàng)新績效大幅提升，力爭成為國家創(chuàng)新型城市，并擬訂“市級財政科技計(jì)劃（專項(xiàng)、基金等）管理改革方案”及“科技計(jì)劃管理聯(lián)席會議制度”“科技項(xiàng)目申報評審辦法”等配套管理制度，圍繞新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域和科技創(chuàng)新工作開展課題研究。同時通過開展科技政策的宣講、解讀、落實(shí)服務(wù)、組織舉辦“雙創(chuàng)”科技成果展等重點(diǎn)活動，運(yùn)用媒體廣泛宣傳科技創(chuàng)新領(lǐng)軍人才及團(tuán)隊(duì)、重大科技成果和創(chuàng)新型企業(yè)，營造尊重知識、崇尚創(chuàng)新的社會氛圍。

3.2 優(yōu)劣勢分析

通過上文對太原經(jīng)濟(jì)實(shí)力、產(chǎn)業(yè)及創(chuàng)新要素、資源的對比分析，可以總結(jié)出在創(chuàng)新型城市建設(shè)進(jìn)程中，太原具備如下優(yōu)劣勢：

（1）優(yōu)勢。第一，全面實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略。太原市政府主動適應(yīng)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)，在其《“十三五”規(guī)劃綱要》及《2017年政府工作報告》中均將“創(chuàng)新驅(qū)動”作為城市未來發(fā)展的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想，并出臺《關(guān)于深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施意見》、編制太原《科技創(chuàng)新“十三五”規(guī)劃》，明確了建立以科技創(chuàng)新為主的全面創(chuàng)新體系的主要目標(biāo)及重要任務(wù)，為建設(shè)創(chuàng)新型城市奠定了較好的思想基礎(chǔ)和體系框架。第二，創(chuàng)新資源集聚。太原作為國家老工業(yè)基地，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)扎實(shí)，為新能源、新材料和高端裝備制造業(yè)等新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了良好支撐。同時，太原憑借省會城市的地位，集聚了山西全省70%以上的創(chuàng)新資源，包括一批地方企業(yè)總部、科研院所、高等院校等創(chuàng)新主體資源均落戶太原，具備一定的基礎(chǔ)科研優(yōu)勢，這些是區(qū)域創(chuàng)新體系建設(shè)的前提和基礎(chǔ)。第三，創(chuàng)新構(gòu)建要素快速提升。太原市政府近幾年高度重視創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略，在引進(jìn)高新技術(shù)企業(yè)、健全創(chuàng)新服務(wù)供給、增加科技研發(fā)投入等方面取得突破，創(chuàng)新構(gòu)建要素均得到快速提升。“十二五”末，太原經(jīng)認(rèn)定的國家高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量是“十一五”末的 2.94 倍;高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)增加值占 GDP 的 9.1%，比“十一五”末提高 1.5 個百分點(diǎn);R&D經(jīng)費(fèi)投入年均增長 13%;授權(quán)專利 16904 件，比“十一五”增長130.4 %;技術(shù)合同成交額 324.8 億元，比“十一五”增長 222%。

同時，太原以建設(shè)新型工業(yè)基地、特色文化名城和現(xiàn)代宜居城市為著力點(diǎn)，大力推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，通過城中村改造、立體交通規(guī)劃建設(shè)、主干路網(wǎng)提質(zhì)改造及相關(guān)配套工程，使城市綜合承載能力進(jìn)一步增強(qiáng)。2016年年末，太原常住人口城鎮(zhèn)化率達(dá)到84.55%，在中部六省會城市中排名首位。特別是轉(zhuǎn)型綜改示范區(qū)的設(shè)立，為太原的創(chuàng)新驅(qū)動提供了有力的載體和平臺。

（2）劣勢。第一，經(jīng)濟(jì)實(shí)力較弱，增長缺乏支撐。太原的經(jīng)濟(jì)與財政實(shí)力較弱，增速也不具備優(yōu)勢，位居中部六省會城市最末。太原以煤冶焦電為主的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)資源依賴性較大，在我國“供給側(cè)改革”的大背景下，其優(yōu)勢逐步減弱。第二，城鎮(zhèn)化發(fā)展質(zhì)量與速度不統(tǒng)一。近幾年，太原城鎮(zhèn)化步伐加快，與同類省會城市比較，城鎮(zhèn)化率排名居于前列。但城市發(fā)展質(zhì)量與速度不匹配，產(chǎn)業(yè)支撐、人居環(huán)境、社會保障等方面發(fā)展滯后，城市競爭力排名落后于中部六省會城市。第三，創(chuàng)新動力不足。體現(xiàn)在高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量少，規(guī)模小，尚無法引領(lǐng)太原的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和城市的轉(zhuǎn)型發(fā)展?？萍籍a(chǎn)出與資金、資源的投入不成正比，發(fā)明專利授權(quán)量和技術(shù)合同成交額等指標(biāo)與同類型城市相比，差距較大，創(chuàng)新能力不強(qiáng)，成果轉(zhuǎn)化率較低。

3.3 對太原建設(shè)創(chuàng)新型城市的建議

（1）明確“創(chuàng)新型城市”對城市化發(fā)展的規(guī)劃引領(lǐng)定位。創(chuàng)新型城市中的“創(chuàng)新”是廣義的概念，不能僅局限于高新技術(shù)企業(yè)或研發(fā)機(jī)構(gòu)的科技創(chuàng)新，而是通過技術(shù)創(chuàng)新、制度創(chuàng)新、城市管理方式的創(chuàng)新等方面，實(shí)現(xiàn)城市經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)變，進(jìn)而帶動城市形態(tài)的重新定位，建立健康、可持續(xù)的城市化進(jìn)程。因此，應(yīng)該將“創(chuàng)新型城市”作為太原城市形態(tài)的定位及城市化發(fā)展的引領(lǐng)，以此統(tǒng)領(lǐng)城市的經(jīng)濟(jì)、社會、文化、生態(tài)等各方面的協(xié)調(diào)發(fā)展。

同時，需要成立由市級領(lǐng)導(dǎo)組，除由市級領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長外，市發(fā)展改革委、財政、科技、規(guī)劃、工商、經(jīng)信委及開發(fā)區(qū)、綜改區(qū)負(fù)責(zé)人為小組成員，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)創(chuàng)新型城市建設(shè)工作，以此解決由于條塊分割、部門掣肘、力量分散可能帶來的矛盾。

（2）“創(chuàng)新型城市”發(fā)展模式的選擇。太原創(chuàng)新型城市建設(shè)起步于傳統(tǒng)老工業(yè)城市，高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量少、規(guī)模小，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)增加值尚無法引領(lǐng)GDP的增長，創(chuàng)新能力不強(qiáng)，科技投入與產(chǎn)出不成正比、成果轉(zhuǎn)化率不高，城市綜合競爭力排名相對靠后，轉(zhuǎn)型綜改示范區(qū)剛剛起步，綜合上述因素，目前太原還處于創(chuàng)新型城市建設(shè)的“初級或起步階段”。這個階段，應(yīng)該采用“政府主導(dǎo)型模式”推動太原的創(chuàng)新型城市發(fā)展，即地方政府發(fā)揮更為主動的作用，出臺并推動落實(shí)一系列吸引創(chuàng)新主體、引導(dǎo)創(chuàng)新行為、激發(fā)創(chuàng)新活力、營造創(chuàng)新文化的政策;加大對提升人居環(huán)境和生活、工作滿意度的相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施和民生工程的建設(shè)力度;加大財政投入，并引導(dǎo)信貸、社會資金投入創(chuàng)新活動;整合地方創(chuàng)新資源、促進(jìn)創(chuàng)新信息共享，培育創(chuàng)新能力的提高。

待創(chuàng)新能力進(jìn)一步增強(qiáng)、創(chuàng)新環(huán)境更為完善、創(chuàng)新資源更加豐富、新興產(chǎn)業(yè)能夠有力支撐地方經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展時，可以逐漸過渡到以“混合型模式”推動創(chuàng)新型城市的建設(shè)。即由政府和市場“雙引擎”引導(dǎo)，讓市場發(fā)揮更為積極主動的作用，推動創(chuàng)新要素向城市集聚和流動、創(chuàng)新主體內(nèi)部驅(qū)動力和彼此間的互動合作加強(qiáng)、社會資源參與新舊動能接續(xù)轉(zhuǎn)換過程的自覺性和熱情提高。隨著創(chuàng)新型城市建設(shè)所處階段的不同，發(fā)展模式也應(yīng)該由“政府主導(dǎo)”向“混合型模式”轉(zhuǎn)變，采取自上而下和自下而上的有機(jī)結(jié)合。

（3）產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新與城市化的互動。產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新方面，太原應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)氐馁Y源稟賦和產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)定位創(chuàng)新發(fā)力點(diǎn)，這不是因循守舊，而是在眾多城市發(fā)展的熱潮中更明確自己的比較優(yōu)勢和職能定位，以避免同質(zhì)化競爭和陷入“盲目招商引資、無序投資拉動”的怪圈。具體來說，需要延伸煤、電、冶、焦等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈條，強(qiáng)化清潔生產(chǎn)技術(shù)改造，按需控制總量、提高質(zhì)量，推動電力、煤炭和高載能產(chǎn)業(yè)的互動發(fā)展，實(shí)現(xiàn)能源就地消納增值，促進(jìn)以煤為基的綜合發(fā)展。同時，充分利用太原在裝備制造行業(yè)多年的經(jīng)驗(yàn)積淀和人才儲備，以“中國制造2025”為契機(jī)，以創(chuàng)新為驅(qū)動，加強(qiáng)信息化與裝備制造業(yè)的融合，實(shí)現(xiàn)智能制造。以傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)為基礎(chǔ)，拓展新材料、旅游、物流等新興產(chǎn)業(yè)，形成特色產(chǎn)業(yè)鮮明、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)清晰、多點(diǎn)產(chǎn)業(yè)支撐、多極市場承載的產(chǎn)業(yè)體系。

城市化方面，在拓展城市發(fā)展空間、提高城鎮(zhèn)化率的同時，重點(diǎn)兼顧城市化質(zhì)量。具體來說，即構(gòu)建功能互補(bǔ)的立體交通體系，加快建設(shè)地鐵及輕軌項(xiàng)目;加快建設(shè)海綿城市，完善排水防澇體系等建設(shè)，擴(kuò)大地下管廊的覆蓋區(qū)域;加快建設(shè)智慧型城市，推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”與居民生活生產(chǎn)、公共服務(wù)設(shè)施的深度融合;以“資源型城市升級轉(zhuǎn)型”為主題，圍繞面臨的水、大氣污染等可持續(xù)發(fā)展瓶頸問題，實(shí)施水環(huán)境重構(gòu)和生產(chǎn)生活用能方式綠色改造;加強(qiáng)“以人為核心的城市化”，推進(jìn)城市化與醫(yī)療、教育、文化等公共服務(wù)的統(tǒng)籌發(fā)展，最終目的是提高城市居民生活、工作的滿意度和便利率，提高城市的綜合競爭力和魅力指數(shù)。

2017年12月20日結(jié)束的中央經(jīng)濟(jì)工作會議提出，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的特征已由高速增長階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，高質(zhì)量的城市化正是產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新與城市化互相促進(jìn)、密不可分的融合過程。便利的公共服務(wù)、綠色的生態(tài)環(huán)境、有利于創(chuàng)新體系建立的基礎(chǔ)設(shè)施和制度文化環(huán)境提高了城市的品位和魅力指數(shù)，有利于吸引人力、資金、企業(yè)等創(chuàng)新要素的集聚;以創(chuàng)新驅(qū)動的產(chǎn)業(yè)升級和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整，使城市的經(jīng)濟(jì)健康、持續(xù)發(fā)展，對優(yōu)化城市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、增加居民就業(yè)機(jī)會和收入、改善人居環(huán)境、營造開放的城市文化和管理理念又具有“反哺”作用，最終通過兩者的良性互動實(shí)現(xiàn)居民的安居樂業(yè)和城市綜合競爭力的提升。

（4）以山西轉(zhuǎn)型綜改示范區(qū)的設(shè)立為契機(jī)，打造高規(guī)格的創(chuàng)新載體。產(chǎn)業(yè)集群是形成區(qū)域創(chuàng)新體系的重要模式。2016年，山西省委、省政府做出建設(shè)轉(zhuǎn)型綜改示范區(qū)的重大戰(zhàn)略部署，為太原形成產(chǎn)業(yè)集群、轉(zhuǎn)型綜改、創(chuàng)新驅(qū)動提供了重大機(jī)遇。太原應(yīng)以綜改示范區(qū)的設(shè)立和建設(shè)為契機(jī)，高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)地做好統(tǒng)籌規(guī)劃，先行先試，將區(qū)域戰(zhàn)略發(fā)展、產(chǎn)業(yè)發(fā)展納入一個綜合框架，做到有高度、有深度的整體策劃，為區(qū)域創(chuàng)新提供引擎動力和經(jīng)驗(yàn)借鑒。

——高標(biāo)準(zhǔn)的產(chǎn)業(yè)定位。本著“有所為有所不為”的原則，科學(xué)論證綜改示范區(qū)的產(chǎn)業(yè)布局，高標(biāo)準(zhǔn)地明晰產(chǎn)業(yè)定位，將綜改示范區(qū)作為傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和新興產(chǎn)業(yè)集群的主陣地。

——建立產(chǎn)學(xué)研一體的創(chuàng)新機(jī)制。推動高新技術(shù)企業(yè)、高等院校、科研院所等創(chuàng)新主體的集聚，通過常態(tài)化的產(chǎn)學(xué)研供需對接機(jī)制、產(chǎn)業(yè)集群技術(shù)聯(lián)盟、重點(diǎn)行業(yè)共性技術(shù)開發(fā)等方式促進(jìn)創(chuàng)新主體間的合作與資源共享，建立產(chǎn)學(xué)研一體的創(chuàng)新機(jī)制。

——產(chǎn)城融合。完善功能分區(qū)，推動綜改區(qū)功能向企業(yè)總部、教育科研、金融、科研服務(wù)平臺等高端環(huán)節(jié)集聚，提升基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)水準(zhǔn)，對標(biāo)蘇州工業(yè)園區(qū)推動產(chǎn)城融合。

——建立完善科技創(chuàng)新過程的服務(wù)體系。建設(shè)一批科技成果轉(zhuǎn)化、交易、科技資源共享等服務(wù)于高新產(chǎn)業(yè)發(fā)展的公共設(shè)施以及具備中間實(shí)驗(yàn)及二次開發(fā)功能的技術(shù)中介，為產(chǎn)學(xué)研各主體的科技創(chuàng)新活動提供便利服務(wù)。

（5）強(qiáng)化與金融機(jī)構(gòu)的合作，為創(chuàng)新型城市建設(shè)提供資金保障。創(chuàng)新型城市建設(shè)各構(gòu)建要素需要與經(jīng)濟(jì)資源相結(jié)合才能建立與完善，功能完備、優(yōu)質(zhì)高效的金融支持系統(tǒng)是影響創(chuàng)新型城市建設(shè)的關(guān)鍵。一個健全的金融市場不僅能夠?yàn)閯?chuàng)新型城市建設(shè)提供資金供給、優(yōu)化資源配置，還能夠促進(jìn)融資機(jī)制的建立、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。因此，太原市政府應(yīng)制定有效的金融政策和營造良好的金融生態(tài)環(huán)境，這對于金融資本介入創(chuàng)新型城市建設(shè)有重要的引導(dǎo)和指導(dǎo)作用。

——“兵馬未動，糧草先行”。建立與金融機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系機(jī)制，邀請金融機(jī)構(gòu)共同參與制訂太原建設(shè)創(chuàng)新型城市實(shí)施方案和融資規(guī)劃，并與之匹配重大項(xiàng)目儲備庫，從源頭落實(shí)資金配置和金融服務(wù)。

——建立政府增信和引入風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制。聯(lián)合開展PPP融資模式和政府增信機(jī)制的專項(xiàng)課題研究，進(jìn)一步做實(shí)區(qū)域政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，推動設(shè)立科技型企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)風(fēng)險補(bǔ)償金，探討通過龍頭企業(yè)統(tǒng)貸或地方金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸的模式開展對科技型中小企業(yè)的融資支持，通過建立政府增信和引入風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制克服高科技企業(yè)高投入、高風(fēng)險的弊端，激發(fā)金融機(jī)構(gòu)對創(chuàng)新主體提供融資服務(wù)的信心和積極性。

——針對高科技企業(yè)固定資產(chǎn)少、知識產(chǎn)權(quán)多的特點(diǎn)，加快建立成熟的科技成果交易市場，使知識產(chǎn)權(quán)可以轉(zhuǎn)化為具備公允價值、可交易、可用于融資抵質(zhì)押的資產(chǎn)。簡化股權(quán)、土地、在建工程、知識產(chǎn)權(quán)的抵質(zhì)押登記流程，為金融機(jī)構(gòu)融資提供便利、優(yōu)質(zhì)的環(huán)境。

——推動成立科技型引導(dǎo)基金，用于高科技企業(yè)在創(chuàng)業(yè)前期所需的天使資本。允許、鼓勵和引導(dǎo)多元化的社會資本設(shè)立風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)，克服高科技企業(yè)在創(chuàng)業(yè)初期面臨的融資難的尷尬、改善創(chuàng)業(yè)投資環(huán)境。

——為金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險防控和不良化解創(chuàng)造健康的外部環(huán)境。指定政府職能部門落實(shí)逃廢債務(wù)黑名單同業(yè)共享信息制和同業(yè)聯(lián)合制裁制度，定期約談逃廢債企業(yè)，弘揚(yáng)誠實(shí)守信的信用風(fēng)氣。開展一次清理金融行業(yè)積案專項(xiàng)行動，實(shí)行金融訴訟案件定時辦結(jié)制度，簡化涉案抵質(zhì)押資產(chǎn)凍結(jié)流程和條件，利用華融晉商資產(chǎn)管理公司等本土金融資產(chǎn)管理公司屬地化化解不良資產(chǎn)，建立健康、可持續(xù)的金融生態(tài)環(huán)境。

4 開發(fā)性金融對接創(chuàng)新型城市建設(shè)的著力點(diǎn)

4.1 開發(fā)性金融

“開發(fā)性金融”的概念在國際上由來已久，在國內(nèi)，是由國家開發(fā)銀行于2000年3月首次提出。2015年3月，在國務(wù)院批復(fù)《國家開發(fā)銀行深化改革方案》中，正式明確了其開發(fā)性金融的定位。

開發(fā)性金融是以服務(wù)國家戰(zhàn)略為宗旨，以中長期投融資為手段，依托國家信用，通過市場化運(yùn)作，緩解經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的瓶頸制約。開發(fā)性金融既不同于傳統(tǒng)政策性金融，也不同于商業(yè)性金融。與傳統(tǒng)政策性金融相比，開發(fā)性金融更強(qiáng)調(diào)運(yùn)用開發(fā)性方法和市場化運(yùn)作，更加注重風(fēng)險控制，通過開展規(guī)劃先行、銀政合作，依據(jù)國家政策導(dǎo)向面向市場自主開發(fā)項(xiàng)目、主動推進(jìn)市場建設(shè)、信用建設(shè)。與商業(yè)性金融相比，開發(fā)性金融以服務(wù)國家戰(zhàn)略和政策任務(wù)為目標(biāo)，資本運(yùn)作保本微利，主要支持經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的瓶頸和薄弱環(huán)節(jié)，通過建設(shè)和培育市場，引領(lǐng)商業(yè)金融和社會資金跟進(jìn)。

因此，開發(fā)性金融是政府與市場、宏觀與微觀、看得見的手與看不見的手、有償與無償?shù)慕Y(jié)合體，其具有金融性和政策性的雙重特征，在實(shí)現(xiàn)政府發(fā)展目標(biāo)、彌補(bǔ)市場失靈、提高社會資源配置效率、熨平經(jīng)濟(jì)周期性波動等方面具有不可替代的作用。

4.2 對接創(chuàng)新型城市建設(shè)的著力點(diǎn)

創(chuàng)新型城市建設(shè)過程中，無論是基礎(chǔ)研發(fā)平臺的設(shè)立、新興產(chǎn)業(yè)的區(qū)域布局或是生態(tài)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施等創(chuàng)新資源的提升，都具有長期性、風(fēng)險性和外部性的天然屬性，而這些屬性與商業(yè)金融所要求的安全性、流動性和營利性有著不可調(diào)和的矛盾。同時，這些領(lǐng)域又因?yàn)榉险邔?dǎo)向、關(guān)系到經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型發(fā)展、市場失靈等特點(diǎn)，正是屬于開發(fā)性金融發(fā)力的“藍(lán)海”。

在過去15年時間里，國開行與太原市政府進(jìn)行了深入、長期的合作，先后支持了軌道交通、棚改、城市道路、教育等多個城市基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務(wù)設(shè)施領(lǐng)域的建設(shè)，累計(jì)承諾用于太原城市建設(shè)的貸款授信約800億元，投放信貸資金260億元，有力推動了太原城市化進(jìn)程。在未來創(chuàng)新型城市建設(shè)過程中，開發(fā)性金融在以下幾個方面可發(fā)揮其優(yōu)勢。

（1）創(chuàng)新主體建設(shè)。一是行業(yè)龍頭企業(yè)的升級改造，包括支持煤炭產(chǎn)能的減量置換和減量重組;助力冶金產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級，建設(shè)高質(zhì)量的鋼鐵、鋁材生產(chǎn)體系;圍繞“中國制造2025”，推動做大做強(qiáng)軌道交通裝備制造、煤機(jī)和煤化工成套設(shè)備等裝備制造產(chǎn)業(yè)。二是傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的高端化延伸和互動發(fā)展。推動煤—電—化、煤—焦—化、煤—電—材等以煤為基的綜合發(fā)展，支持煤、電、煤化工等產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)重組整合，實(shí)現(xiàn)能源的就地消納增值。三是新能源、新材料、旅游、物流等新興產(chǎn)業(yè)的區(qū)域戰(zhàn)略布局。支持建設(shè)煤層氣、風(fēng)能、太陽能等新能源發(fā)電及依托于此的新能源汽車產(chǎn)業(yè)基地;推進(jìn)新型不銹鋼及深加工、化工新材料的鞏固提升;支持以電子信息產(chǎn)品制造業(yè)為基礎(chǔ)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)和物聯(lián)網(wǎng)等新興業(yè)態(tài)為支撐的信息產(chǎn)業(yè)基地建設(shè);助力地方文化旅游產(chǎn)業(yè)的做大做強(qiáng)及旅游資源整合。四是高新技術(shù)企業(yè)主導(dǎo)的重大科技項(xiàng)目。支持成長性好的高科技企業(yè)對關(guān)鍵技術(shù)和創(chuàng)新產(chǎn)品的研制，對接招商引智行動，推進(jìn)省外高科技企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的引進(jìn)和科技項(xiàng)目的落地，培育具備核心競爭力的本土科技型企業(yè)。五是促進(jìn)創(chuàng)新主體的集聚，提升主體創(chuàng)新能力、建立產(chǎn)學(xué)研一體的創(chuàng)新機(jī)制。支持推動高等院校、科研院所等研發(fā)機(jī)構(gòu)集聚的園區(qū)建設(shè)，促進(jìn)有實(shí)力的行業(yè)龍頭企業(yè)建設(shè)高水平的科研基地和中試基地，按照市場機(jī)制與研發(fā)機(jī)構(gòu)協(xié)同、建立產(chǎn)學(xué)研一體化的戰(zhàn)略聯(lián)盟。

（2）提高城市化質(zhì)量與品位的相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。一是繼續(xù)加大對太原2018—2020年棚戶區(qū)改造項(xiàng)目的融資支持，以“騰籠換鳥”的思維加快老城區(qū)的有機(jī)更新、挖掘城市的空間潛力。二是推進(jìn)城市軌道、城市快速路、市域輕軌等快速立體公共交通網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，拓展城市發(fā)展空間，為居民日常出行提供便利。三是支持地下綜合管廊、供水水源、給排水、供熱、供氣、垃圾處理等城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，進(jìn)一步改善居民生活條件、提高城市承載能力。四是促進(jìn)教育、醫(yī)療、公共交通、住房租賃、智慧城市等公共服務(wù)設(shè)施的布局與建設(shè)，凸顯“以人為本”的服務(wù)理念，提升居民的獲得感與幸福感。

（3）人居環(huán)境提升工程。一是支持結(jié)合自然形態(tài)進(jìn)行保護(hù)和整治的城市河流治理水網(wǎng)工程，以及改善水環(huán)境、修復(fù)水生態(tài)為目標(biāo)的綜合治理工程。具體包括城市排水防澇設(shè)施、污水管網(wǎng)及處理設(shè)施的建設(shè)、河流湖泊等水體自然形態(tài)的保護(hù)和修復(fù)等。二是推進(jìn)生產(chǎn)生活用能方式綠色改造項(xiàng)目，具體包括集中供熱的“全覆蓋”、煤改電、煤改氣、新能源公共交通及充電樁的配套建設(shè)、軌道交通，龍頭企業(yè)生產(chǎn)流程的提標(biāo)改造及重污染企業(yè)的搬遷。三是加大以恢復(fù)植被、提升綠化覆蓋率為主要內(nèi)容的生態(tài)環(huán)境建設(shè)工程。

（4）創(chuàng)新載體的轉(zhuǎn)型升級。一是支持綜改示范區(qū)的土地收儲、整理、成片開發(fā)，推動起步區(qū)的建設(shè)工作。二是支持示范區(qū)的道路、水系統(tǒng)循環(huán)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和綠化體系建設(shè)、海綿化改造等園區(qū)生態(tài)環(huán)境治理。三是促進(jìn)示范區(qū)科技型小企業(yè)孵化基地、科技成果轉(zhuǎn)化中試基地、科創(chuàng)成果交易市場體系、科技資源數(shù)據(jù)庫和信息共享平臺的等服務(wù)于創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)服務(wù)設(shè)施建設(shè)。

（5）國有資本間的并購重組。以促進(jìn)國有資本向戰(zhàn)略性關(guān)鍵性領(lǐng)域、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)集聚為目的的國有資本投資，具體包括：中央、省屬企業(yè)對地方國有企業(yè)的并購重組;省屬、太原市屬國有企業(yè)間的相互參股、持股及若干重大企業(yè)的聯(lián)合重組。

5 開發(fā)性金融對接太原建設(shè)創(chuàng)新型城市路徑設(shè)計(jì)

5.1 銀政合作、規(guī)劃引領(lǐng)、制度建設(shè)，加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)

（1）推動太原市政府成立創(chuàng)新型城市建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，建立與領(lǐng)導(dǎo)小組的日常溝通機(jī)制，定期召開高層聯(lián)席會議，將開行的融資優(yōu)勢與地方政府的組織優(yōu)勢相結(jié)合，共同推進(jìn)城市建設(shè)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（2）從規(guī)劃合作入手，從金融功能輻射角度出發(fā)，參與制訂太原建設(shè)創(chuàng)新型城市相關(guān)政策、規(guī)劃，著眼于長遠(yuǎn)、利用專業(yè)優(yōu)勢編制相匹配的融資規(guī)劃，在此基礎(chǔ)上，梳理并建立重大項(xiàng)目庫，根據(jù)投資建設(shè)時序安排測算資金需求空間、設(shè)計(jì)資金來源渠道，幫助地方財政有計(jì)劃地管理未來一段時期內(nèi)的政府債務(wù)余額控制和支出責(zé)任。

（3）運(yùn)用“治理結(jié)構(gòu)建設(shè)、法人建設(shè)、現(xiàn)金流建設(shè)、信用建設(shè)”的開發(fā)性金融機(jī)制建設(shè)理論、策劃以PPP運(yùn)作機(jī)制為重點(diǎn)的項(xiàng)目策劃。上述理論曾廣泛適用于政府融資平臺的建設(shè)，在現(xiàn)今政府融資模式、監(jiān)管環(huán)境發(fā)生變化的背景下，它們?nèi)钥梢浴袄掀垦b新酒”，用來指導(dǎo)融資平臺轉(zhuǎn)型、PPP項(xiàng)目主體的建設(shè)。①治理結(jié)構(gòu)建設(shè)、法人建設(shè)。積極推動和介入項(xiàng)目主體的設(shè)立和建設(shè)工作，在其成為擁有合理公司治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)代企業(yè)法人前提下，保證社會資本對項(xiàng)目公司的控制權(quán)和地方政府對其的監(jiān)管權(quán)。謀求項(xiàng)目主體健康、持續(xù)運(yùn)營、維系政府與社會資本“婚姻”穩(wěn)定。同時，金融機(jī)構(gòu)的提早介入，可以使項(xiàng)目主體與生俱來具備融資的合規(guī)性和便利性。②現(xiàn)金流建設(shè)。對于使用者付費(fèi)難以全部覆蓋建設(shè)運(yùn)營成本及收益或政府付費(fèi)型項(xiàng)目，開行積極介入項(xiàng)目前期包裝、策劃，力求通過項(xiàng)目的實(shí)施帶動片區(qū)的土地出讓收入或稅收的增加，減輕財政的額外支出壓力。如運(yùn)用棚戶區(qū)改造與城市的布局更新、土地整理出讓相結(jié)合;軌道交通線路建設(shè)與配套物業(yè)開發(fā)相結(jié)合;綜改區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、土地收儲整理與未來土地出讓收入、企業(yè)入駐帶動的經(jīng)營性物業(yè)收費(fèi)及財稅的增加等，都可以實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目廣義的“自平衡”。③信用建設(shè)。通過政府組織增信機(jī)制建設(shè)、項(xiàng)目主體信用道德建設(shè)及整個社會信用環(huán)境的塑造，優(yōu)化融資環(huán)境、減小金融信貸風(fēng)險。④與財政部門、融資平臺及科技龍頭企業(yè)等開展有關(guān)PPP融資模式、科技型中小企業(yè)統(tǒng)貸、轉(zhuǎn)貸方面的課題研究，開展投融資模式的創(chuàng)新試點(diǎn)，提煉、宣介可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)。

5.2 分類精準(zhǔn)施策、構(gòu)建融資體系、彌補(bǔ)市場失靈，引導(dǎo)商業(yè)金融和社會資金參與

（1）政府投資類的公共基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。自國發(fā)43號文、財政部87號文后，傳統(tǒng)的以政府融資平臺、政府購買服務(wù)為主的地方融資模式已叫停，除棚戶區(qū)改造、扶貧易地搬遷項(xiàng)目仍可以沿用政府購買模式外，其余原由政府單一投資開發(fā)建設(shè)的公共基礎(chǔ)設(shè)施類項(xiàng)目需要采用以引入社會資本、民營資本，并以其為主體的PPP模式建設(shè)運(yùn)營。

①關(guān)于社會資本方。依據(jù)國辦發(fā)〔2015〕42號文、財政部財建〔2017〕743號文，在社會資本的選擇方面，除不同級政府的國有企業(yè)及民營資本外，也可根據(jù)項(xiàng)目的屬性引入已經(jīng)建立現(xiàn)代企業(yè)制度、實(shí)現(xiàn)市場化運(yùn)營的融資平臺或同級政府控制的國有企業(yè)參與PPP項(xiàng)目的招標(biāo)。一方面可以支持地方國有企業(yè)、特別是融資平臺的轉(zhuǎn)型發(fā)展;另一方面有利于地方政府對PPP項(xiàng)目未來運(yùn)營及利潤的統(tǒng)一管理和控制。

②規(guī)范PPP項(xiàng)目運(yùn)作流程。2017年11月，財政部發(fā)布財辦金〔2017〕92號文、進(jìn)一步規(guī)范了PPP項(xiàng)目運(yùn)作流程及項(xiàng)目庫的管理。依據(jù)文件，要審慎開展（但非禁止）政府付費(fèi)型項(xiàng)目;強(qiáng)化項(xiàng)目主體對PPP項(xiàng)目的后期運(yùn)營管理，建立與項(xiàng)目產(chǎn)出績效相掛鉤的政府付費(fèi)機(jī)制，確保項(xiàng)目建設(shè)成本與績效考核結(jié)果掛鉤部分不低于30%;隔離財政對項(xiàng)目債務(wù)的還款責(zé)任;杜絕由債務(wù)性資金充當(dāng)資本金或第三方代持社會資本股份的情況，以保證PPP模式健康、可持續(xù)的發(fā)展。

③社會資本的退出。依據(jù)財政部財金〔2017〕55號文及國家發(fā)展改革委發(fā)改投資〔2016〕2698號文，在不改變社會資本控股地位的前提下，通過引入資產(chǎn)證券化、基礎(chǔ)設(shè)施類REITs（不動產(chǎn)投資信托基金）等金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓PPP項(xiàng)目的部分股權(quán)、收益權(quán)，以克服公共基礎(chǔ)設(shè)施投資數(shù)額大、回收期長的不足，盤活基礎(chǔ)設(shè)施存量資產(chǎn)，為社會資本退出提供有效途徑，從而增強(qiáng)社會資本循環(huán)投資能力。

（2）企業(yè)投資類項(xiàng)目。對于成長型企業(yè)，可探索先期以天使投資、科技型基金股權(quán)投入引導(dǎo)，同時開行以批發(fā)類信貸資金進(jìn)入，通過地方投資類企業(yè)（如華融晉商資產(chǎn)管理有限公司）統(tǒng)貸或轉(zhuǎn)貸、地方商業(yè)銀行轉(zhuǎn)貸等形式，與政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、科技型企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)風(fēng)險補(bǔ)償金建立風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制的方式提供支持。

對于成熟型龍頭或優(yōu)質(zhì)企業(yè)，建立正面清單，采用直貸模式，并運(yùn)用“投貸債租證”綜合金融服務(wù)、聯(lián)動支持企業(yè)的科創(chuàng)研發(fā)、轉(zhuǎn)型升級及做大做強(qiáng)。

5.3 發(fā)揮“投貸債租證”業(yè)務(wù)協(xié)同優(yōu)勢，拓展多元化、多層次的融資體系

僅僅依靠信貸資金，無法解決創(chuàng)新型城市建設(shè)的龐大資金需求，而且也不符合國家“去杠桿”的政策要求，因此有必要建立一個多層次的融資市場體系和互為補(bǔ)充的籌資渠道。國開行自2008年開始搭建集團(tuán)組織架構(gòu)，目前已經(jīng)建立了 集“銀行、債券、投資、租賃、證券”為一體的綜合金融服務(wù)平臺。

（1）貸款方面，發(fā)揮開發(fā)性金融長期、大額融資優(yōu)勢，秉持“保本微利”的經(jīng)營原則，以銀政合作為重要抓手，推進(jìn)市場、制度、信用的建設(shè)，為創(chuàng)新型城市的建設(shè)提供資金來源和融資模式。

（2）投資方面，推動國開金融與太原市政府聯(lián)合設(shè)立成長科技型基金，以其作為母基金引導(dǎo)私人資本、產(chǎn)業(yè)資本及各種社會資本等設(shè)立子基金、進(jìn)入私募股權(quán)投資或風(fēng)險投資領(lǐng)域，發(fā)揮基金在科技型企業(yè)孵化成長期對充實(shí)企業(yè)資本、滿足項(xiàng)目前期投入的作用。

（3）債券方面，運(yùn)用國開行、國開證券在債券承銷領(lǐng)域的成熟經(jīng)驗(yàn)，推動符合條件的成熟企業(yè)利用債券市場拓寬直接融資渠道、降低融資成本。

（4）融資租賃，通過國銀租賃基礎(chǔ)設(shè)施租賃、設(shè)備租賃等業(yè)務(wù)品種優(yōu)化金融服務(wù)，推動高科技型企業(yè)向“輕資產(chǎn)、重資本、重研發(fā)”的方向發(fā)展，支持通過售后回租等融資類產(chǎn)品幫助地方政府或企業(yè)盤活流動性差的存量資產(chǎn)。

（5）證券業(yè)務(wù)，對于發(fā)展前景較好高科技企業(yè)，可通過國開證券提供IPO、股改、掛牌交易等方面的業(yè)務(wù)咨詢和跟蹤培育服務(wù)，支持成長型、成熟型企業(yè)在主板、新三板、中小板塊上市和交易。對于有穩(wěn)定預(yù)期收益的PPP項(xiàng)目公司，國開證券可提供資產(chǎn)證券化、REITs等金融產(chǎn)品，助力社會資本的股權(quán)退出和基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)的盤活。

5.4 因勢利導(dǎo)、創(chuàng)新驅(qū)動，為創(chuàng)新型城市建設(shè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

降低融資成本。爭取棚改、地下管廊PSL資金在規(guī)模上給予太原適度傾斜，爭取總行允許分行在單筆貸款綜合收益率不低于盈虧平衡利率的前提下，擴(kuò)大分行自主定價權(quán)。

爭取軟貸款回收再貸與國開發(fā)展專項(xiàng)建設(shè)基金規(guī)模，以低成本的資金來源拓展重點(diǎn)項(xiàng)目資本金補(bǔ)充機(jī)制。

發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、高新技術(shù)企業(yè)股權(quán)質(zhì)押融資，引進(jìn)中債信用增進(jìn)公司等信用增信機(jī)構(gòu)，建立適用于高科技企業(yè)和研發(fā)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險分散分擔(dān)機(jī)制。

創(chuàng)新評審方法，在合規(guī)前提下擴(kuò)大與政府合作空間。如棚改項(xiàng)目可優(yōu)先使用騰空土地出讓收入等政府基金予以還款安排，對于基金未能覆蓋的還款資金再計(jì)入PPP或政府購買服務(wù)等支出;根據(jù)財政部《對十二屆全國人大第五次會議第2587號建議的答復(fù)》（財金函〔2017〕85號），明確PPP模式中“10%上限控制的僅是一般公共預(yù)算中安排的支出責(zé)任”，通過評審時點(diǎn)或PPP合同等有效法律文件中明確和區(qū)分政府付費(fèi)、可行性缺口補(bǔ)助等財政支出來源（一般公共預(yù)算和非一般公共預(yù)算）等措施，都可以擴(kuò)大與政府的合作空間。此外，通過將無收益的公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與有收益的土地開發(fā)整理、行業(yè)經(jīng)營等整體開發(fā)、打包評審，實(shí)現(xiàn)公共基礎(chǔ)設(shè)施正外部性最大限度的“內(nèi)部化”，培養(yǎng)項(xiàng)目自身的“造血”功能。

5.5 推動政府增信、共建風(fēng)險管控體系

（1）通過計(jì)劃管理管控風(fēng)險。對于政府投資的項(xiàng)目，通過前期參與編制融資規(guī)劃、與財政部門共同梳理重大項(xiàng)目庫，從開始就介入融資模式設(shè)計(jì)，明確項(xiàng)目還款來源及地方財政的支出責(zé)任，根據(jù)財政實(shí)力滾動擬訂政府類投資項(xiàng)目的融資計(jì)劃。

（2）通過模式創(chuàng)新管控風(fēng)險。對高科技企業(yè)貸款實(shí)施差別化的信貸管理和監(jiān)管，探索通過地方投資類企業(yè)（如華融晉商資產(chǎn)管理有限公司）統(tǒng)貸、地方商業(yè)銀行轉(zhuǎn)貸等模式開展業(yè)務(wù)。推動太原市金融辦、中小企業(yè)局設(shè)立科技型中小企業(yè)“融資應(yīng)急周轉(zhuǎn)”專項(xiàng)資金，確保企業(yè)在續(xù)貸時點(diǎn)避免資金鏈斷裂的風(fēng)險。

（3）建立風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制管控風(fēng)險。推動太原市政府拓展現(xiàn)有政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保范圍，通過采取政府注資、引導(dǎo)地方國有企業(yè)、社會投資機(jī)構(gòu)投資入股等方式做大做強(qiáng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)。由市財政設(shè)立科技型企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)風(fēng)險補(bǔ)償金，用作貸款風(fēng)險緩釋措施。

（4）通過社會信用體系建設(shè)管控風(fēng)險。推動地方政府落實(shí)逃廢債務(wù)黑名單同業(yè)共享信息機(jī)制和同業(yè)聯(lián)合制裁制度，定期約談逃廢債企業(yè)，實(shí)行金融訴訟案件定時辦結(jié)制度，發(fā)展本土金融資產(chǎn)管理公司屬地化化解不良資產(chǎn)，弘揚(yáng)誠實(shí)守信的社會風(fēng)氣，建立健康的金融生態(tài)環(huán)境。

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[作者簡介]董濤，國家開發(fā)銀行山西省分行客戶一處，高級經(jīng)濟(jì)師;白玉虎，國家開發(fā)銀行山西省分行，客戶一處處長。感謝匿名評審人提出的修改建議，筆者已做了相應(yīng)修改，本文文責(zé)自負(fù)。