2018年10月初，戴某某接到一陌生電話，被詢問(wèn)是否需要辦理高額度信用卡。戴某某加了對(duì)方微信，經(jīng)介紹得知，其可辦理3個(gè)檔次高額度信用卡，分別為5萬(wàn)元、10萬(wàn)元、15萬(wàn)元，對(duì)應(yīng)擔(dān)保押金分別是998元、1996元、2994元。

2018年10月13日，戴某某因急需資金，便試圖通過(guò)微信辦理信用卡。在提供自己的個(gè)人信息后，戴某某根據(jù)10萬(wàn)元高額度信用卡的檔次向?qū)Ψ街Ц稉?dān)保押金1996元。3天后，戴某某收到對(duì)方寄來(lái)的自動(dòng)收款機(jī)（POS機(jī)）。對(duì)方告知，等信用卡收到后，她就可用POS機(jī)直接刷流水，之后就退還押金。

2018年10月22日，戴某某仍未收到信用卡。她聯(lián)系對(duì)方時(shí)，對(duì)方稱，辦理10萬(wàn)元額度信用卡的人太多，需排隊(duì)。對(duì)方建議，升級(jí)為15萬(wàn)元額度可優(yōu)先辦理，三日辦妥。急用錢的戴某某通過(guò)微信又轉(zhuǎn)賬998元。

三天后，戴某某仍未收到信用卡。她再次詢問(wèn)時(shí)，對(duì)方稱需通過(guò)POS機(jī)刷6萬(wàn)元流水才能發(fā)放信用卡。此時(shí)，戴某某覺(jué)得有詐想退押金，但對(duì)方稱，不刷到50萬(wàn)元一概不退押金。戴某某意識(shí)到被騙，立即報(bào)警。

2018年11月12日，接警后，余杭警方立即展開調(diào)查。警方對(duì)案件進(jìn)行回訪和梳理串并發(fā)現(xiàn)，浙江全省有近百起類似案件，受害人上當(dāng)受騙過(guò)程如出一轍。

余杭分局立即成立專案組，通過(guò)海量數(shù)據(jù)分析，鎖定詐騙團(tuán)伙位置在湖北武漢某高檔寫字樓內(nèi)。

12月22日，民警前往湖北武漢開展偵查。經(jīng)調(diào)查，警方初步掌握了該詐騙團(tuán)伙的作案流程：公司老板通過(guò)非法渠道獲得受害人信息，指使話務(wù)組人員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話或群呼系統(tǒng)撥打受害人電話，誘使受害人辦理高額信用卡并且繳納押金。受害人交款后，公司會(huì)將一臺(tái)POS機(jī)快遞給受害人對(duì)其進(jìn)行迷惑。如受害人意識(shí)到受騙要退錢，客服組立即將受害人拉黑屏蔽。

2018年底，余杭警方集結(jié)百余名警力赴湖北武漢，在當(dāng)?shù)鼐絽f(xié)助下，搗毀這一犯罪團(tuán)伙，抓獲涉案嫌疑人59人，繳獲贓款10余萬(wàn)元、各種詐騙話術(shù)百余份，扣押作案手機(jī)200余部，電腦60余臺(tái)。

民警介紹，警方抓捕時(shí)發(fā)現(xiàn)這家公司員工平均年齡不到26歲，公司會(huì)根據(jù)業(yè)績(jī)好壞給予員工提成獎(jiǎng)勵(lì)。據(jù)公司員工金某交代，其“業(yè)務(wù)組”內(nèi)7名業(yè)務(wù)員一個(gè)月能完成200單左右“生意”，業(yè)務(wù)員月薪最高達(dá)2萬(wàn)多元。