如今，數(shù)字化已成為各行各業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新、優(yōu)化管理的最有效手段，特別是對(duì)于金融保險(xiǎn)行業(yè)。在互聯(lián)網(wǎng)不斷滲透的趨勢(shì)下，金融保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該意識(shí)到，數(shù)字化革命正在重塑企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

當(dāng)然，對(duì)于任何一家企業(yè)而言，數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)并不是說說那么簡(jiǎn)單。面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和變革壓力，金融保險(xiǎn)企業(yè)更應(yīng)保持“冷靜”，切不可急于求成。擁抱數(shù)字化，企業(yè)不僅需要?jiǎng)?chuàng)新業(yè)務(wù)，以滿足互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代新需求，也需要革新管理流程，降低運(yùn)營(yíng)成本，提高效率。

作為一家多元化集團(tuán)型企業(yè)，華泰保險(xiǎn)很早就提出了戰(zhàn)略協(xié)同和數(shù)字化兩大重點(diǎn)戰(zhàn)略，以謀求在新的商業(yè)環(huán)境下，不斷通過業(yè)務(wù)創(chuàng)新、管理創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)公司的高速發(fā)展。

華泰保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司（簡(jiǎn)稱“華泰保險(xiǎn)”）是一家集財(cái)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、基金管理于一體的綜合性金融保險(xiǎn)集團(tuán)，前身是1996年成立的華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司，注冊(cè)資本金為40.22億元人民幣。

華泰保險(xiǎn)集團(tuán)以“讓人們的生活品質(zhì)不被風(fēng)險(xiǎn)所改變”為使命，致力于“以客戶為中心，成為一家出色的、提供優(yōu)質(zhì)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)保障和財(cái)富管理的金融保險(xiǎn)集團(tuán)”。旗下華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司、華泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司、華泰資產(chǎn)管理有限公司、華泰保興基金管理有限公司等全資或控股子公司主要依靠自身盈利積累投資建立，目前都已成為業(yè)內(nèi)具有較大影響力的優(yōu)秀企業(yè)。

統(tǒng)籌辦公平臺(tái)建設(shè)?資源共享 統(tǒng)一管控

據(jù)了解，華泰保險(xiǎn)屬于多元化集團(tuán)企業(yè)，下屬單位較多，組織架構(gòu)復(fù)雜，隨著華泰保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和規(guī)模不斷發(fā)展壯大，通過統(tǒng)籌辦公平臺(tái)建設(shè)進(jìn)行資源共享，加強(qiáng)統(tǒng)一管控成為集團(tuán)關(guān)注的一項(xiàng)重點(diǎn)工作。

一直以來(lái)，華泰保險(xiǎn)非常重視管理模式的改進(jìn)和創(chuàng)新，如何將所有業(yè)務(wù)借助信息化手段運(yùn)作一直是管理任務(wù)的重點(diǎn)。并在早期針對(duì)信息化辦公建設(shè)了統(tǒng)一的辦公平臺(tái)，但架構(gòu)老舊，維護(hù)開發(fā)工作量大，且未能實(shí)現(xiàn)移動(dòng)化。

基于此，華泰保險(xiǎn)決定對(duì)辦公平臺(tái)進(jìn)行重新選型，在滿足原有系統(tǒng)應(yīng)用及數(shù)據(jù)遷移條件下，充分考慮集團(tuán)未來(lái)發(fā)展需要，確定了“統(tǒng)一規(guī)劃、分步實(shí)施、逐步擴(kuò)展，保證系統(tǒng)完整性”的建設(shè)方針，“統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一交換、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一認(rèn)證、互聯(lián)互通和資源共享”的總體路線。

與此同時(shí)，華泰保險(xiǎn)希望該平臺(tái)不僅能支撐目前的應(yīng)用軟件集成，還要能支持日后各種應(yīng)用需求，更是對(duì)系統(tǒng)的靈活性、高度擴(kuò)展性提出了極高要求。為此，2015年，華泰保險(xiǎn)利用致遠(yuǎn)互聯(lián)協(xié)同管理平臺(tái)靈活快速定制的特性，建設(shè)了符合集團(tuán)應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)的全集團(tuán)統(tǒng)一辦公平臺(tái)，優(yōu)化了工作流程及內(nèi)部業(yè)務(wù)管控，全面支撐內(nèi)部辦公。

此后，更是利用該平臺(tái)，按照確立的建設(shè)方針繼續(xù)深耕，打通了平臺(tái)與集團(tuán)其他系統(tǒng)的壁壘，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一交換、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一認(rèn)證，實(shí)現(xiàn)了系統(tǒng)間的互聯(lián)互通和資源共享。

打造一體化集團(tuán)管控

基于金融保險(xiǎn)行業(yè)的管理難點(diǎn)及行業(yè)特點(diǎn)，華泰保險(xiǎn)基于致遠(yuǎn)互聯(lián)協(xié)同運(yùn)營(yíng)中臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了全集團(tuán)統(tǒng)一的辦公入口，簡(jiǎn)化了員工的工作路徑。同時(shí)，在此平臺(tái)上依據(jù)集團(tuán)多種業(yè)務(wù)需求建設(shè)了相應(yīng)的應(yīng)用模塊，又實(shí)現(xiàn)了移動(dòng)辦公功能。可以說，協(xié)同運(yùn)營(yíng)中臺(tái)為華泰保險(xiǎn)多元業(yè)務(wù)的管控提供了有效保障。

基于協(xié)同運(yùn)營(yíng)中臺(tái)，華泰保險(xiǎn)構(gòu)建了全集團(tuán)流程管理，包括公文管理、資產(chǎn)管理、經(jīng)營(yíng)授權(quán)管理、銷售管理、制度管理、檔案管理、印章管理以及固定資產(chǎn)、證照、合同等應(yīng)用，支撐異構(gòu)系統(tǒng)集成，數(shù)據(jù)統(tǒng)一調(diào)取，權(quán)限統(tǒng)一控制。

在華泰保險(xiǎn)的發(fā)展戰(zhàn)略中，如何保證EA戰(zhàn)略得到補(bǔ)充和更有效的落地，特別是實(shí)現(xiàn)EA的數(shù)字化，是華泰保險(xiǎn)整個(gè)集團(tuán)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)的首要目標(biāo)。

通過協(xié)同運(yùn)營(yíng)中臺(tái)構(gòu)建的EV銷售管理，涵蓋了從加盟申請(qǐng)到業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限控制的門店加盟全過程管理及后續(xù)的投訴處理管理。同時(shí)，打通了集團(tuán)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的權(quán)限控制，業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人可通過平臺(tái)中的審批流程自動(dòng)為商業(yè)伙伴在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開通賬號(hào)及權(quán)限。

資產(chǎn)管理一直是華泰保險(xiǎn)管理上的一大難點(diǎn)，因周期長(zhǎng)、涉及人員多等特點(diǎn)，傳統(tǒng)方式對(duì)資產(chǎn)調(diào)撥、借用、維修、盤點(diǎn)無(wú)法跟蹤，需占用大量的人力物力，而且固定資產(chǎn)的歷史操作和資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)工作異常困難。

而華泰保險(xiǎn)集團(tuán)通過構(gòu)建資產(chǎn)管理應(yīng)用模塊，打造了一個(gè)順暢平滑的資產(chǎn)使用和資產(chǎn)管理協(xié)作通道，實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)生命周期的全面覆蓋，從請(qǐng)購(gòu)、入庫(kù)、資產(chǎn)編碼校驗(yàn)、領(lǐng)用、調(diào)整、維修保養(yǎng)到殘值處理的全過程處理，并與資產(chǎn)庫(kù)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)聯(lián)動(dòng)，切實(shí)解決集團(tuán)管理需求的同時(shí)，亦方便資產(chǎn)管理人員對(duì)資產(chǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控。

同時(shí)，資產(chǎn)管理應(yīng)用模塊打通了費(fèi)控系統(tǒng)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)，三方系統(tǒng)數(shù)據(jù)聯(lián)動(dòng)，真正意義上實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)執(zhí)行數(shù)據(jù)前后有效銜接，資源整合，相互聯(lián)通，業(yè)務(wù)執(zhí)行有據(jù)可依，提高業(yè)務(wù)完整性和有效性。

作為一家綜合性保險(xiǎn)金融集團(tuán)，華泰保險(xiǎn)有大量業(yè)務(wù)處理需要單獨(dú)授權(quán)，對(duì)授權(quán)的審批體系及授權(quán)的有效期要求較高，而協(xié)同運(yùn)營(yíng)中臺(tái)為此提供了良好的技術(shù)支撐。

協(xié)同管理平臺(tái)首先對(duì)授權(quán)內(nèi)容進(jìn)行歸類，申請(qǐng)人可針對(duì)不同業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)申請(qǐng)，平臺(tái)根據(jù)申請(qǐng)內(nèi)容與發(fā)起人的崗位職級(jí)等依據(jù)集團(tuán)的審批制度進(jìn)行智能流轉(zhuǎn)，使審批流程更加合規(guī);同時(shí)，平臺(tái)為每一條通過審批的授權(quán)自動(dòng)創(chuàng)建管控臺(tái)賬，可根據(jù)授權(quán)時(shí)間不同，自動(dòng)對(duì)授權(quán)書的狀態(tài)進(jìn)行更新，清晰列舉出第一條授權(quán)事項(xiàng)何時(shí)生效，何時(shí)失效，何時(shí)終止。

可以說，通過引入致遠(yuǎn)互聯(lián)協(xié)同運(yùn)營(yíng)中臺(tái)，特別是基于其良好的擴(kuò)展性、開放性和集成性，為整個(gè)華泰保險(xiǎn)集團(tuán)提供了統(tǒng)一的工作入口，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)系統(tǒng)之間的融合與數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的辦公平臺(tái)。

試錯(cuò)也好、探索也罷，不可否認(rèn)，如今越來(lái)越多的金融保險(xiǎn)企業(yè)開始嘗試數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)，而華泰保險(xiǎn)通過自身實(shí)踐，為行業(yè)數(shù)字化發(fā)展撥開迷霧，即只有內(nèi)外兼修，才能在變革的浪潮中，扎穩(wěn)腳跟。

相關(guān)鏈接

數(shù)字化革命早已在全球大型企業(yè)中流行，不過保險(xiǎn)行業(yè)一直被外界認(rèn)為相對(duì)保守，數(shù)字化進(jìn)程開啟較晚。但隨著國(guó)有大型傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司的加入，保險(xiǎn)行業(yè)的數(shù)字化之旅有望駛?cè)肟燔嚨馈?/p>

2018年4月，人保集團(tuán)正式宣布全面啟動(dòng)數(shù)字化戰(zhàn)略，積極邁出數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐。

從數(shù)字化戰(zhàn)略的內(nèi)容來(lái)看，國(guó)壽集團(tuán)和人保集團(tuán)較為相似，都是從客戶體驗(yàn)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)及商業(yè)模式三個(gè)方面來(lái)實(shí)施。

同時(shí)，人保集團(tuán)副總裁唐志剛表示，人保集團(tuán)與IBM展開戰(zhàn)略合作，已經(jīng)制定完成了從2018年到2022年的數(shù)字化戰(zhàn)略五年方案，現(xiàn)在將開啟具體落實(shí)這一方案的階段，人保集團(tuán)各子公司都將積極參與數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

而華泰集團(tuán)則從2016年開始啟動(dòng)二次轉(zhuǎn)型，數(shù)字化戰(zhàn)略落地，并“業(yè)務(wù)協(xié)同”和“數(shù)字化”確定為兩大戰(zhàn)略。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)來(lái)說，數(shù)字化轉(zhuǎn)型勢(shì)不可擋，越來(lái)越多的保險(xiǎn)企業(yè)正在積極擁抱數(shù)字化。