宋云飛

（澳門科技大學(xué)，澳門999078）

互聯(lián)網(wǎng)時代，云處理、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的出現(xiàn)和發(fā)展，不斷促進社會生產(chǎn)力的提高，區(qū)塊鏈的去中心化更是顛覆之前的中心化發(fā)展模式。但區(qū)塊鏈發(fā)展仍處于起步階段，目前的發(fā)展類似于“野蠻生長”，缺乏相應(yīng)的監(jiān)管機制。

近年來，比特幣等虛擬貨幣走入社會大眾視野，區(qū)塊鏈作為其底層技術(shù)也成為社會所關(guān)注的熱點。區(qū)塊鏈是一個鏈式數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)存儲的分布式賬本，利用共識機制、加密算法等保障數(shù)據(jù)的安全性、一致性。本質(zhì)上，區(qū)塊鏈是分布式存儲、共識機制、點對點通訊、加密算法等計算機技術(shù)在互聯(lián)網(wǎng)時代的創(chuàng)新應(yīng)用模式。①區(qū)塊鏈不僅僅在虛擬貨幣，在物聯(lián)網(wǎng)、無人駕駛、反腐、數(shù)字版權(quán)保護等各個方面均具有重要意義。

一、區(qū)塊鏈國際監(jiān)管的必要性

（一）區(qū)塊鏈技術(shù)本身的需要

1.去中心化

區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化特征與傳統(tǒng)的中心化模式相反，即在一個分布有眾多節(jié)點的系統(tǒng)中，每個節(jié)點都具有高度自治的特征，節(jié)點之間彼此可以自由連接，形成新的連接單元。傳統(tǒng)法律中，單一的中央權(quán)威是法律權(quán)利和（或）義務(wù)的承擔主體，但公共區(qū)塊鏈的去中心化和分布式性質(zhì)意味著其中不存在中央權(quán)威。②具備去中心化特征的區(qū)塊鏈技術(shù)天生不具有國家屬性，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的不斷成熟，區(qū)塊鏈產(chǎn)生的虛擬貨幣交易中心逐漸國際化，單一的國家監(jiān)管往往難以發(fā)揮作用，需要國際協(xié)作監(jiān)管。

2.管轄權(quán)問題

區(qū)塊鏈去中心化特征導(dǎo)致區(qū)塊鏈技術(shù)在國際范圍內(nèi)自由發(fā)展，單一鏈上會存在不同國家和地區(qū)的信息，單一國家在區(qū)塊鏈信息監(jiān)管上會存在管轄權(quán)越界問題。此外，基于去中心化特征，區(qū)塊鏈沒有固定服務(wù)器，用戶發(fā)布主體、地址等信息無法確認。當區(qū)塊鏈技術(shù)引發(fā)國際糾紛時，傳統(tǒng)的管轄權(quán)確定方法將失去作用，如何確定監(jiān)管權(quán)將成為棘手問題。

（二）區(qū)塊鏈技術(shù)成為國際犯罪工具

虛擬貨幣作為區(qū)塊鏈技術(shù)的產(chǎn)物，可以在互聯(lián)網(wǎng)上自由流通，不受國界限制，且比特幣等虛擬貨幣在社會具備一定認可度，這些虛擬貨幣往往成為逃匯和國際洗錢的重要工具。2015年5月29日，暗網(wǎng)黑市“絲綢之路”網(wǎng)站站長羅斯·烏爾布里奇被判處不可保釋的終身監(jiān)禁，該網(wǎng)從事販毒和洗錢活動，便是以比特幣為支付手段。③加密數(shù)字貨幣還可與其他支付技術(shù)結(jié)合使用，從而將多種洗錢方法運用到清洗非法所得過程中。如加密數(shù)字貨幣與洗錢軟件“Quick Launder”、銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取、電子貨幣、資金匯付服務(wù)等傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)洗錢方法相結(jié)合，使非法所得成為不可追蹤的代碼，并可匿名轉(zhuǎn)移至其他國家和轉(zhuǎn)換成電子貨幣。④

二、區(qū)塊鏈國際監(jiān)管的可行性

（一）國際監(jiān)管促進區(qū)塊鏈技術(shù)健康發(fā)展

強化監(jiān)管不僅不會阻礙區(qū)塊鏈的發(fā)展，而且相反地，通過適當監(jiān)管有助于避免市場的混亂，促進區(qū)塊鏈的健康發(fā)展。⑤加強對區(qū)塊鏈技術(shù)的國際監(jiān)管，通過國際監(jiān)管加強國際協(xié)作有利于促進區(qū)塊鏈技術(shù)在不同國家和地區(qū)交流融合，從而縮小地區(qū)差異，促進區(qū)塊鏈技術(shù)在國際領(lǐng)域橫向范圍的進一步發(fā)展進步。

（二）區(qū)塊鏈國際監(jiān)管呼之欲出

1.國際組織對區(qū)塊鏈的監(jiān)管

隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的不斷成熟，以區(qū)塊鏈為技術(shù)的虛擬貨幣總值不斷攀升，各種虛擬貨幣產(chǎn)品衍生品隨之推出，更多的金融機構(gòu)和個人投資者參與其中。國際貨幣基金組織首席執(zhí)行官于2019年9月4日表示：“對于包括數(shù)字貨幣在內(nèi)的新技術(shù)，意味著要警惕金融穩(wěn)定性，隱私或犯罪活動方面的風險，并確保采取適當?shù)谋O(jiān)管措施，以引導(dǎo)技術(shù)走向公共利益。但它也意味著認識到創(chuàng)新帶來的更廣泛的社會效益，并讓它們有空間發(fā)展。”這也正如其本人在2019年2月表示的虛擬的監(jiān)管在國際層面上是“不可避免的和必要的”相吻合。

2.國家政府間

區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化特征會帶來管轄權(quán)是否越界的問題，同時，區(qū)塊鏈產(chǎn)生的虛擬貨幣也是跨國洗錢、跨國毒品交易的絕佳工具。早在2017年G20Insights發(fā)布報告，指出G20國家應(yīng)當打造央行區(qū)塊鏈聯(lián)盟，研究加密貨幣和其他區(qū)塊鏈技術(shù)的崛起對貨幣和財政政策的影響，認為這對發(fā)展包容、透明、可責問的數(shù)字經(jīng)濟至關(guān)重要。⑥國家和地區(qū)政府間面對區(qū)塊鏈技術(shù)產(chǎn)生的監(jiān)管問題正加深政府間協(xié)作，共同應(yīng)對新技術(shù)帶來的相關(guān)問題。

三、區(qū)塊鏈國際監(jiān)管面臨的問題

（一）各個國家發(fā)展不平衡

不同國家和地區(qū)對于區(qū)塊鏈技術(shù)的支持程度不同，各個國家和地區(qū)區(qū)塊鏈發(fā)展面臨著不同的環(huán)境，從而使各個國家區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展及應(yīng)用發(fā)展十分不平衡。從國際層面來看，想要對區(qū)塊鏈技術(shù)進行監(jiān)管，就必須面對各個國家和地區(qū)區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展不平衡的問題，特別是在政府間協(xié)作時，區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展較為先進的國家的“技術(shù)壁壘”等問題。

（二）金融機構(gòu)監(jiān)管力度不足

目前大部分國家和地區(qū)對于區(qū)塊鏈的監(jiān)管主要以金融機構(gòu)為主，以韓國為例，韓國最高金融監(jiān)管機構(gòu)——金融服務(wù)委員會公布金融科技發(fā)展的兩步計劃，其中提到逐步將比特幣等虛擬貨幣監(jiān)管制度化。2016年12月，韓國金融投資協(xié)會牽頭，由21家金融投資公司和5家區(qū)塊鏈技術(shù)公司共同成立區(qū)塊鏈協(xié)會，推動韓國布局區(qū)塊鏈行業(yè)。該協(xié)會在韓國區(qū)塊鏈資本市場中一直扮演著智囊團的角色，出臺了協(xié)會自律行規(guī)。不過，目前協(xié)會對監(jiān)管機構(gòu)影響力有限。⑦金融機構(gòu)在監(jiān)管區(qū)塊鏈技術(shù)時雖然可以有效遏制借用區(qū)塊鏈技術(shù)洗錢等行為，但是，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的不斷發(fā)展，在不同領(lǐng)域的開拓，金融機構(gòu)面對如此龐雜的機構(gòu)往往會分身乏術(shù)，單純依靠金融機構(gòu)的監(jiān)管并非長久之計。

（三）缺乏相關(guān)國際機構(gòu)監(jiān)管

國際機構(gòu)對于區(qū)塊鏈技術(shù)的監(jiān)管目前主要局限于國際貨幣基金組織對虛擬貨幣的監(jiān)管。新興技術(shù)與行業(yè)存在著諸多不可知因素，政策的制定需要監(jiān)管者與行業(yè)之間有著良好的溝通與協(xié)商機制。⑧區(qū)塊鏈技術(shù)缺乏對應(yīng)的國際監(jiān)管機構(gòu)。值得注意的是，2018年成立的所謂“世界區(qū)塊鏈組織”號稱是聯(lián)合國相關(guān)機構(gòu)序列中唯一專門聚焦于區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)的組織，也是全球最大的區(qū)塊鏈國際組織，但是所謂的“世界區(qū)塊鏈組織”只是履行聯(lián)合國基本注冊的非政府組織，其制定的相關(guān)監(jiān)管規(guī)則及牌照和許可證在任何主權(quán)國家都沒有法律效力。同時，類似于“世界區(qū)塊鏈組織”機構(gòu)層出不窮，但其實并沒有區(qū)塊鏈監(jiān)管權(quán)力，本質(zhì)是虛擬貨幣“炒幣”機構(gòu)。隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的不斷發(fā)展，亟需有專門的國際機構(gòu)進行監(jiān)管，發(fā)放監(jiān)管規(guī)則及牌照。

四、區(qū)塊鏈監(jiān)管的未來模式

（一）加速區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的法律研究

作為區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展最突出的領(lǐng)域，金融領(lǐng)域雖在很多國家、地區(qū)乃至國際層面已產(chǎn)生相應(yīng)監(jiān)管方式，但區(qū)塊鏈技術(shù)作為一個仍在起步階段的新技術(shù)，不同的國家和地區(qū)對其采取的監(jiān)管手段仍不相同。在全球化和信息化的今天，金融要素和科技要素在全球范圍內(nèi)的流動更加頻繁，金融機構(gòu)、金融科技跨國開展業(yè)務(wù)，加劇了金融風險的傳遞與交叉擴散，監(jiān)管科技在全球范圍內(nèi)的受關(guān)注度越來越高。⑨區(qū)塊鏈技術(shù)缺乏在金融領(lǐng)域的“標準化”監(jiān)管措施，這將極大阻礙虛擬貨幣等區(qū)塊鏈技術(shù)的跨國交易。基于此，筆者建議各個國家和地區(qū)加速區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的標準化建設(shè)工作，促進區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的進一步發(fā)展。

（二）引入?yún)^(qū)塊鏈監(jiān)管科技構(gòu)建柔性監(jiān)管體系

區(qū)塊鏈技術(shù)同時也可監(jiān)管區(qū)塊鏈。區(qū)塊鏈用哈希算法實現(xiàn)了信息的不可篡改，哈希算法的特點就是將明文用一種不可逆轉(zhuǎn)的方式加密，讓信息無比安全。區(qū)塊鏈通過哈希值對區(qū)塊進行唯一且精準的定位，區(qū)塊鏈的信息一旦經(jīng)過驗證添加入?yún)^(qū)塊鏈，就會永久存儲，無法更改，除非能夠同時控制系統(tǒng)超過51%的節(jié)點，否則單個節(jié)點的修改無效。因此區(qū)塊鏈自身也具備極高的安全程度。⑩國際貨幣基金組織于2019年指出，要用區(qū)塊鏈技術(shù)監(jiān)管區(qū)塊鏈。利用區(qū)塊鏈技術(shù)進行跨國犯罪情況，其數(shù)據(jù)交易信息也會儲存在對應(yīng)區(qū)塊中。

（三）在聯(lián)合國框架下建立政府間區(qū)塊鏈國際機構(gòu)

國際社會目前對區(qū)塊鏈技術(shù)的監(jiān)管主要存在于國際貨幣基金組織對虛擬貨幣的監(jiān)管中，面對區(qū)塊鏈技術(shù)不斷發(fā)展、利用區(qū)塊鏈技術(shù)進行國際犯罪頻發(fā)、類似于“世界區(qū)塊鏈組織”等無實權(quán)機構(gòu)的不斷涌現(xiàn)，區(qū)塊鏈技術(shù)缺乏對應(yīng)的監(jiān)管組織進行監(jiān)管。對此，筆者認為，可以在目前聯(lián)合國框架下建立區(qū)塊鏈國際監(jiān)管組織，聯(lián)合國作為世界上規(guī)模最大的政府間組織，其下轄機構(gòu)在區(qū)塊鏈的監(jiān)管具備明顯優(yōu)勢，可以最大程度聯(lián)合國家及地區(qū)間政府。在聯(lián)合國框架下建立政府間區(qū)塊鏈國際機構(gòu)，可以實現(xiàn)對區(qū)塊鏈技術(shù)的底層監(jiān)管，避免產(chǎn)生類似于國際貨幣基金組織只監(jiān)管個別領(lǐng)域的情況。

五、結(jié)語

隨著第四次工業(yè)革命和數(shù)字經(jīng)濟時代的到來，區(qū)塊鏈正在以全新的方式改變數(shù)字經(jīng)濟的底層邏輯，也轉(zhuǎn)變著監(jiān)管的理念和范式。越來越多的國家和地區(qū)把區(qū)塊鏈技術(shù)作為發(fā)展創(chuàng)新的重點。區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展前景是光明的，但是區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展的歷程不是一帆風順的。目前各個國家區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展程度不盡相同，且對于區(qū)塊鏈技術(shù)的監(jiān)管缺乏相應(yīng)的國際組織，存在管轄權(quán)不明等問題。鑒于此，國際社會應(yīng)繼續(xù)加強關(guān)于區(qū)塊鏈金融領(lǐng)域立法，促進利用區(qū)塊鏈技術(shù)監(jiān)管自身，加快建設(shè)基于聯(lián)合國框架下區(qū)塊鏈國際機構(gòu)。

注釋

①魏書音.區(qū)塊鏈監(jiān)管問題研究[J].信息安全與技術(shù)，2018（9）。

②凱倫·楊.區(qū)塊鏈監(jiān)管：“法律”與“自律”之爭[J].林少偉，譯.東方法學(xué)，2019（3）。

③鄭戈.區(qū)塊鏈與未來法治[J].東方法學(xué)，2018（3）：84。

④LeoZeng.加密數(shù)字貨幣的國際反洗錢機制研究[J].東方法學(xué)，2019（4）：40。

⑤陳建奇.關(guān)注區(qū)塊鏈發(fā)展風險促進區(qū)塊鏈健康發(fā)展[J].中國黨政干部論壇，2019（11）：67。

⑥http://www.g20-insights.org/wp-content/uploads/2017/03/g20-countries-engage-blockchain-technologies-build-inclusive-transparent-ac -countable-digital-economy.pdf。

⑦www.liancaijing.com/422898.html。

⑧鄧建鵬.區(qū)塊鏈的安全風險與國際監(jiān)管趨勢[J].中國信息安全，2018（12）。

⑨黃震.區(qū)塊鏈在監(jiān)管科技領(lǐng)域的實踐與探索改進[J].學(xué)術(shù)前沿，2018（12）。

⑩王碩.區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域研究現(xiàn)狀及創(chuàng)新趨勢分析[J].上海金融，2016（2）。