論如何加強(qiáng)物流企業(yè)的資金管理

■張 雷

（百川物流（北京）集團(tuán)有限公司）

引 言

在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的過程中，科技水平也得到了顯著的提高?；ヂ?lián)網(wǎng)時(shí)代的來臨，真正實(shí)現(xiàn)了各個(gè)城市之間的互聯(lián)互通，而且線上經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，促進(jìn)了物流行業(yè)的不斷成熟。物流行業(yè)發(fā)展至今已成為現(xiàn)代城市發(fā)展的主力軍。近年來，經(jīng)濟(jì)全球化的趨勢(shì)不斷深入，這對(duì)物流行業(yè)來說，既要應(yīng)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)一體化帶來的壓力，還要從中抓住適合自身發(fā)展的機(jī)遇。想要做到這點(diǎn)，物流企業(yè)必須對(duì)內(nèi)部管理加強(qiáng)重視。而在物流企業(yè)的管理中，資金管理占據(jù)了重要的地位，也就是說，企業(yè)加強(qiáng)資金管理水平有利于企業(yè)提高核心競(jìng)爭(zhēng)力，對(duì)企業(yè)在市場(chǎng)的發(fā)展具有良好作用。同時(shí)在自己管理中企業(yè)應(yīng)該合理的控制成本，注重成本的合理性和科學(xué)性，以此為基礎(chǔ)為企業(yè)帶來最大的經(jīng)濟(jì)效益，從而為物流企業(yè)的發(fā)展奠定良好基礎(chǔ)。

1 物流企業(yè)資金管理中存在的問題

1.1 融資難度較大

在任何企業(yè)的管理工作中，資金管理都是重要的組成部分，其中融資是關(guān)鍵性問題，該問題在物流企業(yè)也不例外。隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)和新時(shí)代背景的影響，物流行業(yè)得到了快速的發(fā)展，其中許多物流企業(yè)應(yīng)運(yùn)而生，數(shù)量呈現(xiàn)出逐漸增長(zhǎng)的趨勢(shì)。然而物流企業(yè)具有規(guī)模大、分散性的特點(diǎn)，受物流企業(yè)特點(diǎn)的影響，物流企業(yè)的管理模式屬于分散型管理模式。這種情況下，企業(yè)想要得到快速的發(fā)展，必須有充足的資金提供支持，由此可見物流企業(yè)對(duì)于融資的需求較大?；谖锪髌髽I(yè)的需求及管理方式可以看出，想要實(shí)現(xiàn)融資，物流企業(yè)仍然面臨著較大的困難。就小型物流企業(yè)而言，其規(guī)模往往較小，此種類型的物流企業(yè)，往往會(huì)遇到資產(chǎn)信用不足的情況，那么企業(yè)想要得到發(fā)展，必須提高資金的注入，其主要渠道是銀行貸款，但由于缺乏資產(chǎn)信用，銀行貸款往往難以批準(zhǔn)[1]。而大型規(guī)模的物流企業(yè)，其具有良好的資產(chǎn)信用，然而，大型物流企業(yè)的經(jīng)營(yíng)較為分散，其對(duì)于資金方面的需求更大，由于融資難度較大，企業(yè)無法在短時(shí)間內(nèi)得到資金支持，因此，物流企業(yè)想要得到健康的發(fā)展，必須有效的解決融資方面的問題。

1.2 缺乏資金周轉(zhuǎn)率

資金周轉(zhuǎn)頻繁是物流企業(yè)的一大特點(diǎn)，這也是物流企業(yè)資金管理工作中的重點(diǎn)。然而許多物流企業(yè)的資金管理中都會(huì)存在一些問題，其中最明顯的體現(xiàn)就是，在資金管理中對(duì)現(xiàn)金流的管理不當(dāng)，這種情況下，物流企業(yè)的資金方面就會(huì)出現(xiàn)一定的問題，最為明顯的是資金中斷。另外，時(shí)代發(fā)展十分迅速，物流企業(yè)想要順應(yīng)時(shí)代的發(fā)展，那么就必須對(duì)自己的管理思想進(jìn)行完善，做到與時(shí)俱進(jìn)，但現(xiàn)實(shí)中許多物流企業(yè)在管理方面尤其是資金管理方面的思想和理念較為落后，此時(shí)，物流企業(yè)的資金使用量就會(huì)出現(xiàn)明顯不足的現(xiàn)象。該問題的發(fā)生不僅僅是管理方面的問題，還有管理人員缺乏對(duì)現(xiàn)金的認(rèn)知，在管理工作中僅僅依靠企業(yè)資金管理的相關(guān)規(guī)定，完成相關(guān)工作，這與企業(yè)的發(fā)展背道而馳，最終導(dǎo)致企業(yè)的發(fā)展與戰(zhàn)略發(fā)展方向漸行漸遠(yuǎn)，對(duì)物流企業(yè)帶來不可估量的損失。管理意識(shí)是提高管理水平的重要基礎(chǔ)，然而在實(shí)際資金管理中，許多管理人員缺乏相應(yīng)的意識(shí)，尤其是現(xiàn)金預(yù)算編制方面，問題較為突出，缺乏嚴(yán)謹(jǐn)性、科學(xué)性，且在實(shí)際管理中難以將管理政策落實(shí)到實(shí)處。此外，物流企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍較為分散，這也表明企業(yè)的不動(dòng)產(chǎn)也較為分散，這樣一來，想要對(duì)這些不動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行合理的利用，存在較多的難度；除此之外，物流調(diào)度的詳細(xì)計(jì)劃、貨物管理、閑置物質(zhì)等方面，都會(huì)對(duì)資金管理造成影響。

1.3 資金監(jiān)管不當(dāng)

雖然物流企業(yè)的管理中，資金管理是重要環(huán)節(jié)，但有許多企業(yè)管理中缺乏對(duì)資金監(jiān)管的重視，從而導(dǎo)致管理方面存在較多問題。當(dāng)然有些企業(yè)認(rèn)識(shí)到資金管理中資金監(jiān)管的重要性，設(shè)立的相應(yīng)的監(jiān)管部門，但監(jiān)管工作缺乏深入性，效果并不理想。

2 加強(qiáng)物流企業(yè)資金管理的有效對(duì)策

2.1 拓寬融資渠道

綜上所述，物流企業(yè)想要得到健康的發(fā)展，必須得到充足的資金支持，那么物流企業(yè)的主要資金來源于融資，由此可見，物流企業(yè)想要得到資金支持，就必須對(duì)融資渠道進(jìn)行拓寬。此時(shí)，物流企業(yè)應(yīng)該結(jié)合市場(chǎng)環(huán)境及其發(fā)展情況，合理的選擇融資渠道。物流企業(yè)的主要經(jīng)營(yíng)方向是物流項(xiàng)目，物流項(xiàng)目的促成離不開資金的支持，所以物流企業(yè)應(yīng)該整合物流項(xiàng)目，使其更具科學(xué)性和合理性，以此為基礎(chǔ)尋找合作伙伴，從而使企業(yè)的發(fā)展具有源源不斷的動(dòng)力[2]。另外在發(fā)展的過程中也可根據(jù)市場(chǎng)情況將物流項(xiàng)目的規(guī)模進(jìn)行擴(kuò)充，以此擴(kuò)寬企業(yè)的發(fā)展道路，并獲得更多融資方面的關(guān)注，為獲得融資創(chuàng)造更好的機(jī)會(huì)。此外，除了拓寬融資渠道外，物流企業(yè)還要加強(qiáng)資金管理的能力，在管理過程中需要對(duì)物流企業(yè)的發(fā)展情況及市場(chǎng)現(xiàn)狀進(jìn)行詳細(xì)的分析，根據(jù)分析結(jié)果給予本企業(yè)資金管理方面正確的評(píng)價(jià)，并在實(shí)際管理的過程中，管理人員需要與下屬機(jī)構(gòu)之間建立良好的溝通渠道，以此實(shí)現(xiàn)管理的集中，并將管理任務(wù)統(tǒng)籌分配，從而有效的解決物流企業(yè)分散管理的現(xiàn)狀。除此之外，還要提高企業(yè)的凝聚力，提高市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，從而使企業(yè)符合債券及股票的融資標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)還要對(duì)相關(guān)政策進(jìn)行充分的了解，合理的利用企業(yè)的融資政策及相關(guān)扶持政策，并根據(jù)自身的發(fā)展情況，明確工作的具體方案。

2.2 提高資金周轉(zhuǎn)率

在資金管理中，資金的周轉(zhuǎn)管理是重要管理環(huán)節(jié)，其涉及到資金運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié)，因此管理要通過各環(huán)節(jié)入手，并充分的考慮物流企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，同時(shí)還要思考未來的發(fā)展方向，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)的合理控制，促進(jìn)物流企業(yè)資金周轉(zhuǎn)率的提高。由于物流企業(yè)相對(duì)于其他行業(yè)，其經(jīng)營(yíng)模式較為特殊，對(duì)資金的需求量較大，此時(shí)就需要根據(jù)需求情況及管理現(xiàn)狀，制定合理的資金周轉(zhuǎn)方案，并做好相應(yīng)的預(yù)算工作，保證成本投入有跡可尋。其次，物流企業(yè)管理人員，需要對(duì)資金的來龍去脈進(jìn)行詳細(xì)的了解，尤其是支出方面的資金，要實(shí)時(shí)掌握，結(jié)合實(shí)際情況制定全面的預(yù)估計(jì)劃。另外還要具有一定的大局觀，這樣在面對(duì)問題時(shí)，才能夠有效的改善企業(yè)的資金流轉(zhuǎn)計(jì)劃，從而給予資金鏈一定的保護(hù)。在管理的過程中要注重細(xì)節(jié)方面的管理，尤其是資金周轉(zhuǎn)管理細(xì)節(jié)，給予資金周轉(zhuǎn)實(shí)現(xiàn)無縫銜接方面一定的保障。此外，物流企業(yè)還要積極的尋找合作伙伴，并在此過程中對(duì)資金流動(dòng)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)劃，最好將資金收支的時(shí)間進(jìn)行明確，從而使資金得到充分的利用，提高其利用率，從而提高資金管理的效果。最后在資金管理時(shí)，要和合作方確定好結(jié)算方法，通過資金的有效結(jié)算提高資金的流動(dòng)性。

2.3 提高對(duì)資金監(jiān)管的重視

由于物流企業(yè)的資金管理關(guān)系到企業(yè)的發(fā)展道路，所以，企業(yè)應(yīng)該重視資金監(jiān)管體系的建立，并保證其完善性[3]。此時(shí)物流企業(yè)應(yīng)該結(jié)合實(shí)際情況及原有的監(jiān)管體系，進(jìn)行監(jiān)管方案的設(shè)計(jì)，同時(shí)在內(nèi)部成立權(quán)威性、專業(yè)性的監(jiān)管部門，并且在監(jiān)管部門成立后，還要注重人才的引進(jìn)，以此促進(jìn)資金管理能力的提升。就資金的收支管理而言，在管理過程中，工作應(yīng)該重視物流交易方面的管理，在與合作方達(dá)成協(xié)議后，需要進(jìn)一步提高資金的管理，在交易過程中，應(yīng)該將公對(duì)公轉(zhuǎn)賬作為主要的交易方法，相關(guān)人員需要對(duì)交易內(nèi)容進(jìn)行核查，并記錄入賬。如果物流客戶簽訂了相關(guān)合同，那么就要按照合同內(nèi)容進(jìn)行資金的管理，若發(fā)生違反合同的情況，那么就要依靠法律手段來維持合法權(quán)益，保證合同內(nèi)容得到完全履行，以此減少對(duì)企業(yè)整體資金的影響。除此之外，還要制定完善的資金預(yù)算管理方案，并將其落實(shí)到實(shí)際管理工作中，明確各管理人員的職責(zé)，避免管理中出現(xiàn)問題，為企業(yè)的發(fā)展提供保障。

2.4 完善預(yù)算評(píng)估制度

企業(yè)的資金管理中預(yù)算評(píng)估是重要的工作內(nèi)容。因此，物流企業(yè)需要重視預(yù)算管理方面的問題，提前進(jìn)行企業(yè)的調(diào)查，全面掌握企業(yè)的實(shí)際情況，為了掌握詳細(xì)的數(shù)據(jù)，需要通過數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等手段完成調(diào)查工作，明確不同部門的資金管理狀況，以此對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行詳細(xì)的分析。管理過程中，要充分的了解預(yù)算管理標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)員工預(yù)算績(jī)效考核和部門之間的關(guān)系進(jìn)行協(xié)調(diào)，給予員工一定的鼓勵(lì)，使其能夠符合預(yù)算考核的標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)加強(qiáng)員工的培養(yǎng)，重點(diǎn)提高員工的意識(shí)，促進(jìn)管理效率的提高。在預(yù)算管理過程中，如果有違背管理標(biāo)準(zhǔn)的部門，應(yīng)該對(duì)其資金使用情況進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查，積極調(diào)整該部門的資金管理模式，引導(dǎo)其按照預(yù)算方案進(jìn)行調(diào)整。此外，全面的評(píng)估現(xiàn)有的預(yù)算方案，對(duì)不足之處進(jìn)行整改，保證預(yù)算管理方案的完善性。

3 結(jié) 語

綜上所述，物流企業(yè)想要得到健康有序的發(fā)展，并在市場(chǎng)中占據(jù)一席之地，就要加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部的資金管理，通過融資渠道的拓寬、加強(qiáng)資金周轉(zhuǎn)率、完善資金監(jiān)管體系以及預(yù)算評(píng)估等方法，提高資金管理的水平和效率。以此促進(jìn)管理水平的提升，為物流企業(yè)的發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。