民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件偵防對策研究

2019年1月15日，公安部通報在北京、遼寧、深圳等地偵破了以“精準(zhǔn)扶貧”“中國夢想起航基金會”“北斗共享聯(lián)盟”為旗號實施的多起典型民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件。隨后公安部于1月18 號開展民族資產(chǎn)解凍類詐騙打擊整治專項行動并在各地推進行動的過程中，查明并公布了分兩批共104 個實施民族資產(chǎn)解凍類詐騙的虛假項目以及組織，截至2019年8月8 號，全國公安機關(guān)共打擊各類民族資產(chǎn)解凍類詐騙團伙共284 個，抓獲嫌疑人3589 人，凍結(jié)和扣押涉案資金共6.32億元。[1]自公安部部署全國各地公安機關(guān)開展專項打擊行動以來，民族資產(chǎn)解凍類詐騙在全國得到一定遏制，但與此同時，不法分子仍然不斷翻新手法，打著各種旗號引誘人民群眾受騙上當(dāng)，已經(jīng)造成巨大的經(jīng)濟損失并引起社會的強烈反響。民族資產(chǎn)解凍類詐騙嚴重侵害人民群眾的財產(chǎn)權(quán)益，嚴重損害黨和政府的形象，嚴重危害著社會穩(wěn)定，因此，分析其犯罪模式和案件特征，明晰案件偵查難點并提出相應(yīng)的偵查對策，成為公安機關(guān)打擊、防范民族資產(chǎn)解凍類詐騙和保護人民群眾合法權(quán)益之迫切需要。

一、民族資產(chǎn)解凍類詐騙行為模式分析

（一）虛構(gòu)詐騙項目，以高額回報為誘餌

民族資產(chǎn)解凍類詐騙是不法分子打著國家、民族旗號，以少投入高回報引誘受害人進入騙局的一種集返利、傳銷、詐騙于一體的新型詐騙手法。詐騙行為人最初會設(shè)計一套完整的詐騙劇情以達到詐騙目的，詐騙劇情的設(shè)計主要表現(xiàn)為詐騙團伙會根據(jù)詐騙實現(xiàn)的要求編造一系列具有迷惑性和偽裝性的項目。十九世紀七八十年代，詐騙分子主要虛構(gòu)“山洞寶藏”“國民黨的潰敗”“歷史上各個朝代的滅亡”等遺留資產(chǎn)需要等待解凍，以“民族大業(yè)、自愿參與”為口號召集民眾并聲稱“交得多，回報多”。詐騙行為人早期與受害人直接接觸且目標(biāo)范圍狹窄，群眾造成的損失并不大?，F(xiàn)階段行為人的作案手段明顯從傳統(tǒng)的接觸式向非接觸式轉(zhuǎn)變，而且能夠緊跟社會時事熱點，研究最新的國家政策，涌現(xiàn)出“金磚數(shù)字貨幣”“愛心慈善基金”“LCF 平安116 大數(shù)據(jù)系統(tǒng)”等現(xiàn)代化的詐騙名目，使被害人難以分辨。虛假項目架構(gòu)完成以后，詐騙團伙會以巨額回報為誘餌作虛假宣傳，吸引大量受害者加入。據(jù)報道，詐騙行為人常以交幾元、幾十元、幾百元就能得到上萬、上十萬甚至上百萬的回報誘騙群眾加入項目，[2]很多被害人在高額回報的誘惑以及自身貪念的作用下，得以被詐騙團伙層層設(shè)套，引誘入局。

（二）以國家、民族的名義實施

1979年5月中美兩國政府曾簽署《中華人民共和國政府和美利堅合眾國政府關(guān)于解決資產(chǎn)要求的協(xié)議》，根據(jù)協(xié)議內(nèi)容，中國大陸居民和單位被美國政府凍結(jié)的資產(chǎn)將由美國政府于1979年10月1日全部解凍，由中國銀行發(fā)布公告要求凡持有被美國政府凍結(jié)財產(chǎn)的任何單位和個人，應(yīng)限期向中國銀行辦理登記，此后一些不法分子開始以“資產(chǎn)解凍”為名，編造能在當(dāng)年兌現(xiàn)民族資產(chǎn)進行詐騙。1979年12月至1980年10月，中國人民銀行連發(fā)三個文件，要求制止此類詐騙活動，[3]但30年以來，以此為名的詐騙案件持續(xù)不斷發(fā)生，更是在近兩年來得到快速蔓延。民族資產(chǎn)解凍類詐騙自出現(xiàn)開始，就已經(jīng)冠上了“國家”和“民族”的名號，詐騙組織從最早的“民族大業(yè)”到現(xiàn)在以“中國夢”作為噱頭實施詐騙，作案手段上，詐騙團伙常冒充國家工作人員或領(lǐng)導(dǎo)干部向代理人下達具體的任務(wù)和命令；同樣在反偵查手段方面，詐騙行為人為了防止罪行被公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)，還會利用國家的權(quán)威來威脅、震懾被害人，使被害人堅信虛假項目能夠成功實現(xiàn)并拒絕配合偵查工作。

（三）指揮代理人發(fā)展下線

最早的民族資產(chǎn)解凍類詐騙，詐騙人員與代理人往往為一人，詐騙活動主要以一對一，面對面的形式進行，發(fā)展會員速度慢，參與人員較少。近年來，詐騙團伙不斷更新作案工具，開始利用微信、QQ 等網(wǎng)絡(luò)通信手段來“拉人頭”發(fā)展下線，上下線成員之間連接緊密，層次分明，具體如圖一所示，頂層詐騙人員先通過電話、網(wǎng)絡(luò)等方式聯(lián)系代理人，指揮代理人組建大量會員群并誘騙受害人通過支付寶、微信紅包、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式攫取錢財。代理人建立聊天群之后的傳播渠道非常直接，主要先從親屬、朋友入手傳播虛假消息，再誘騙會員繼續(xù)拉人并轉(zhuǎn)發(fā)消息，層層遞進，吸收人員多，蔓延速度極快。例如，在公安機關(guān)偵破的案件中，其中有一名組織者只花費了4 個月的時間，就有18 萬人被騙，并在全國瘋狂吸納160 余萬名會員，涉案金額高達1100 余萬元。[4]

圖1 詐騙人員“拉人頭”示意圖

（四）引入傳銷手段宣傳洗腦

從公安機關(guān)偵破案件以及媒體披露的情況來看，民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件受害群體以中老年為主。由于中老年人大多文化程度不高，家庭成員簡單，愛國情懷濃厚，極易被犯罪團伙洗腦控制。有的被害人被洗腦以后，甚至轉(zhuǎn)變?yōu)榧雍θ?，主動為組織發(fā)展下線，成為詐騙行為人的幫兇。另外，民族資產(chǎn)解凍類詐騙中常引入傳銷手段，詐騙團伙會利用傳銷相關(guān)平臺和人員來迅速擴大影響，在成員發(fā)展方面，詐騙行為人以入會、入股為理由，鼓動會員利用熟人關(guān)系拉人等傳銷式手段肆意擴張。在人員管理方面，實行各區(qū)域分層級管理、層級匯報、層級管控，通過在QQ 群、微信群引入傳銷式“洗腦”和軍隊化的管理模式，比如會員的微信頭像和昵稱都要求統(tǒng)一格式，統(tǒng)一生活作息時間，統(tǒng)一在微信群里簽到。詐騙人員還會安排不同層級的代理人專門負責(zé)團隊維護、秩序維護和“洗腦”工作，例如，代理人會專門組織講課培訓(xùn)，帶著會員在群里圍繞“愛國”“感恩”“成功”等話題進行學(xué)習(xí)，一步一步地對參與成員進行洗腦。

（五）資金依層級向上流轉(zhuǎn)

代理人作為支撐詐騙活動順利運行的關(guān)鍵樞紐，既是架構(gòu)參與群體的組織者也是頂層詐騙人員具體命令的執(zhí)行者。大部分代理人往往淪為詐騙團伙騙取資金的工具，但并不直接成為獲利者。代理人被詐騙行為人以虛構(gòu)的項目委以重任并成為會員們的領(lǐng)導(dǎo)者，在長時間被詐騙分子以各種理由反復(fù)欺騙之后，即使對所謂的“民族大業(yè)”和“慈善項目”有所疑慮，也完全貪戀于權(quán)力而不肯脫身。代理人手下往往有上萬甚至上十萬的會員接受其領(lǐng)導(dǎo)，而且擁有隨時清理成員的權(quán)力，收集會員資金后，即使頂層詐騙人員宣稱明顯有漏洞的詐騙項目，代理人仍然會盲目助推騙局的形成。會員入會以后，不僅僅繳納入會費用，同時還會收到以不同項目為由進行收費，比如“支撐項目運行的手續(xù)費、服裝費、交通費用等等”，詐騙團伙架構(gòu)中有專門負責(zé)資金收取、買賣銀行卡和洗錢套現(xiàn)等團伙，詐騙人員會巧立各種名目向代理人索要資金，由代理人在掌管的各大群組中籌集會員錢財，最終資金層層向上流轉(zhuǎn)至頂層詐騙人員手中。

二、民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件特征

（一）發(fā)案勢頭迅猛且具有明顯的地域性犯罪特征

歷史上，民族資產(chǎn)解凍類詐騙最早出現(xiàn)在廣西壯族自治區(qū)百色市凌云縣。過去偶有案發(fā)，打擊難度低。但近兩年來，從圖中可以看出，民族資產(chǎn)解凍類詐騙發(fā)案勢頭迅猛，經(jīng)公安機關(guān)重點打擊之后案件總量雖有回落，但整體上還是呈增長趨勢。根據(jù)已公布的民族資產(chǎn)解凍類詐騙裁判文書統(tǒng)計，案件發(fā)生地主要集中于廣西地區(qū)，此后在浙江、廣東、安徽、湖南等地也相繼出現(xiàn)，并且有不斷向全國各地蔓延的趨勢。

民族資產(chǎn)解凍類詐騙還表現(xiàn)出明顯的地域性犯罪特征。無訟文書網(wǎng)顯示，民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件主要在廣西百色市、凌云縣和右江區(qū)等法院被審理，據(jù)報道，2019年公安部查明的43 個民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件的虛假項目及組織中，其共同特點就是犯罪分子大多都來自與廣西百色市凌云縣，[5]據(jù)廣西百色市政法網(wǎng)公布，本地公安機關(guān)查處民族資產(chǎn)解凍類詐騙涉案金額累計達6億多元，累計打擊詐騙團伙110個，破案500余起，抓獲涉案人員910 名，全市法院共受理“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪一審案件83 件226 人，119人被刑事處罰。[6]

圖2 2010-2019年“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”案件數(shù)量變化圖

圖4 2010-2019年各地法院審理“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”案件數(shù)量圖

（二）以偽造國家機關(guān)文件、憑證為手段

偽造國家機關(guān)文件、憑證一方面是指不法分子打著國家、民族的旗號，利用人民群眾對黨和政府的信任，以偽造國家機關(guān)公文、證件、印章為手段，制作虛假“任命書”“委托狀”等文件，向參與者曲解國家政策，使其相信虛假項目的存在；另一方面嫌疑人常用的手段是冒充國家領(lǐng)導(dǎo)、公職人員的身份來發(fā)布命令，同時指揮代理人開發(fā)并運作虛假項目，為了達到詐騙目的，嫌疑人會采取偽造領(lǐng)導(dǎo)照片、從國家機關(guān)官方網(wǎng)站上截取公職人員的身份信息、利用網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)技術(shù)制作虛假網(wǎng)站等手段迷惑參與者。偽造國家機關(guān)文件、憑證是民族資產(chǎn)解凍類詐騙能夠長期蠱惑群眾的重要偽裝手段，同時也是公安機關(guān)能夠認定犯罪嫌疑人罪行的重要證據(jù)，在執(zhí)法辦案過程中應(yīng)當(dāng)?shù)玫街匾暋?/p>

（三）詐騙對象以中老年群體為主

從整體上看各地公安機關(guān)已查處的案件，受害群眾多為中老年人。中老年人群成為詐騙團伙的特定目標(biāo)，原因主要有以下四點：第一，目前我國人口老齡化現(xiàn)象持續(xù)加劇，大多數(shù)中老年人都面臨著“養(yǎng)老問題”，詐騙分子正是利用中老年人這個特殊群體的普遍心理大量虛構(gòu)“養(yǎng)老”“扶貧”等項目騙取錢財；第二，中老年群體不經(jīng)常接觸網(wǎng)絡(luò)，社交范圍比較狹窄，消息相對閉塞，導(dǎo)致普遍分辨能力較差，極易被犯罪團伙控制；第三，大部分受騙的中老年人，文化水平不高，但是愛國情懷和民族大義都比較濃厚，因此對于那些能夠喚醒民族責(zé)任感的詐騙消息深信不疑，再加上詐騙分子以重金利誘，很容易受騙上當(dāng)；第四，中老年群體大多生活穩(wěn)定，有一定的財富積蓄，但是財商不足以及對互聯(lián)網(wǎng)資金周轉(zhuǎn)防范意識薄弱使他們更容易成為詐騙團伙的目標(biāo)。

（四）層級分明，組織呈金字塔式結(jié)構(gòu)

圖5 民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪模式示意圖

民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件中一般有頂層詐騙人員、代理人、會員三種角色，根據(jù)相關(guān)判決書以及媒體曝光的案件來看，“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”主要的作案手段如圖所示，頂層詐騙人員首先設(shè)計虛假項目例如“大筆的國家民族資產(chǎn)流落在海外，現(xiàn)有國家的秘密批示文件委托民間組織、企業(yè)去解凍資產(chǎn)，資產(chǎn)解凍成功后會專門針對愛國人士進行慈善扶貧，參與者只需要少量投入就可獲得巨額回報?！表椖烤幵焱戤吅?，詐騙人員會采取偽造國家機關(guān)文件、憑證以及冒充國家領(lǐng)導(dǎo)人等手段，通過QQ、微信等通信方式騙取代理人信任并委任代理人以“會長”、“副會長”的身份繼續(xù)發(fā)展下線。代理人一般先傳播給自己的親友通過關(guān)系鏈擴散，裹挾更多的受騙者加入騙局，受騙者再根據(jù)組織規(guī)則散布詐騙信息以壯大隊伍形成類似傳銷的金字塔模式詐騙團伙網(wǎng)絡(luò)。代理人在整個民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件中起到非常關(guān)鍵的作用，其具有組織、領(lǐng)導(dǎo)、管理、宣傳等多項職能，是詐騙鏈條能夠成功運行的重要保障。實踐中很多案例都能證明，詐騙嫌疑人只要能夠掌控代理人，項目就能獲得成功，被詐騙團伙發(fā)展的代理人數(shù)量并不固定，代理人在詐騙組織中發(fā)揮的作用決定其在團伙中的等級，形成層層分級、垂直領(lǐng)導(dǎo)式結(jié)構(gòu)。以詐騙團伙“如意園基金會”為例，犯罪團伙將參與人員分為組、班、預(yù)備大隊、團、全國總會一級一級向上架構(gòu)而成，總共組建20 個團，3196 個班組，發(fā)展會員就有40 多萬人。[7]

（五）裂變式發(fā)展下線，蔓延速度快

傳統(tǒng)的民族資產(chǎn)解凍類詐騙行為人一般通過和參與者直接接觸來發(fā)展下線，案件涉及面狹窄，參與人數(shù)也不多。新時期詐騙團伙利用QQ、微信等社交軟件組建各種虛擬群組來傳遞信息和發(fā)展下線，一旦虛假項目被詐騙團伙成功架構(gòu)，代理人能夠?qū)⒃p騙消息即時、迅速地在全國各個地區(qū)傳播，受眾范圍極為廣泛，呈現(xiàn)出裂變式發(fā)展的趨勢。例如：河南鶴壁公安機關(guān)偵辦案件中，騙子就自稱受中央領(lǐng)導(dǎo)的委托成立“中華民族第九路軍”，此團伙內(nèi)部下設(shè)五個層級，以虛擬通訊群的形式分別成立“縱、軍、師、團、普通群”五個層級，其中，每個縱隊長管8 個軍長，每個軍長管8 個師長，每個師長管8 個團長，每個團長掌管8 個微信群，[8]頂層詐騙團伙發(fā)出指令以后詐騙信息直接能夠在全國各地區(qū)分散的群組中迅速傳播，覆蓋面極廣。另外，借助信息化手段實施的詐騙更具有隱蔽性，監(jiān)管部門往往難以管控到位，打擊難度較大，也導(dǎo)致許多詐騙嫌疑人可以大肆傳播虛假信息，發(fā)展新的人員入會，并同時以高額回報為誘餌使眾多不明真相的群眾參與其中成為獵物。

（六）極易引起社會不穩(wěn)定

詐騙嫌疑人以黨和國家的名義以曲解國家相關(guān)政策、嫁接慈善等公益項目來騙取民眾信任，不僅損害了國家機關(guān)公信力而且會對社會穩(wěn)定造成嚴重影響。2017年4月，數(shù)萬名群眾前往北京鳥巢參加所謂“民族資產(chǎn)解凍大會”，組織者宣稱，會員每人只需要交納10 元的胸牌制作費，即可到現(xiàn)場領(lǐng)取5 萬元現(xiàn)金并承諾報銷參與人員來回食宿費用。[9]事后查明，這個由名為“慈善富民總部”組織的集會完全是一場違法的騙局，是詐騙分子為了騙取錢財而組織的線下集會活動。民族資產(chǎn)解凍類詐騙參與者人數(shù)往往數(shù)量龐大、范圍廣泛，當(dāng)受騙群眾被詐騙嫌疑人蠱惑集會，極易制造出群體性事件等惡劣影響。另外，由于受害群眾大多是中老年人，被虛構(gòu)的“中國夢”“精準(zhǔn)扶貧”等國家政策欺騙，對虛假項目仍然深信不疑，不僅大量轉(zhuǎn)賬錢財給詐騙嫌疑人，甚至變賣房子、汽車、傾家蕩產(chǎn)都要進行民族資產(chǎn)解凍，很多受騙群眾被反復(fù)欺騙后拿不到預(yù)期回報很容易失去理智，對社會治安穩(wěn)定來說也是一個極其嚴重的威脅。

三、民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件偵查難點

（一）詐騙手段的隱蔽性導(dǎo)致案件線索難發(fā)現(xiàn)

民族資產(chǎn)解凍類詐騙線索難收集主要體現(xiàn)在以下幾個方面：一是受騙群眾主觀上認為投入的資金額度不大，帶著僥幸心理參與項目，就算被騙也損失較少，怠于報案；二是詐騙消息通過微信、QQ 等社交平臺進行傳遞，詐騙嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)空間的虛擬性、匿名性導(dǎo)致作案手段具有極強的隱蔽性；三是詐騙組織具有嚴密的管理結(jié)構(gòu)，現(xiàn)實案例中，有許多會員被拉入群之后發(fā)現(xiàn)是詐騙組織，在會員群里呼吁其他成員不要被騙，但犯罪團伙會采取拉黑、踢群以及編造虛假的理由等處理表達反對意見的群眾，微信保密功能極強，一旦會員被清除出群，很有可能無法通過微信賬號、聊天記錄等信息開展偵查活動。

（二）代理人行為界定標(biāo)準(zhǔn)不一，打擊工作缺乏法律指引

“代理人”是為頂層詐騙人員發(fā)展、聯(lián)絡(luò)人員以及籌集、轉(zhuǎn)劃資金的人，在整個民族資產(chǎn)解凍類詐騙活動的實施和完成中起到承上啟下的作用。代理人行為的定性，目前在法律上仍處于空白狀態(tài)。雖然民族資產(chǎn)解凍類詐騙有傳銷犯罪的特征，但是否按照傳銷犯罪的處理方式來定性代理人的行為，目前各地區(qū)說法不一。更需要說明的是，不同層級的代理人行為的社會危害性各不相同，定性不能一概而論。2013年兩高一部頒布的《關(guān)于辦理組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》中規(guī)定“組織內(nèi)部參與傳銷的人員在三十人以上且層級在三級以上的，應(yīng)對組織者，領(lǐng)導(dǎo)者追究刑事責(zé)任”，此規(guī)定在實踐中是否可以適用于民族資產(chǎn)解凍類詐騙仍然需要商榷。另外，代理人行為性質(zhì)難以認定還有一個原因則是代理人不僅是加害人，而且還會成為被害人，法律地位難以界定。受以上因素影響，偵查機關(guān)在對代理人開展偵查工作時往往會因為缺乏相關(guān)法律法規(guī)的指引而難以進行。

（三）被害人接受“洗腦式”控制，言詞證據(jù)難收集

犯罪亞文化理論認為，社會的行為準(zhǔn)則在不同的文化里表現(xiàn)不同，認同違法的文化并抵觸主流的文化往往是一個人犯罪的原因。[10]民族資產(chǎn)解凍類詐騙強調(diào)組織結(jié)構(gòu)的縝密以及對內(nèi)部成員“洗腦式”的控制，犯罪亞文化非常明顯。這意味著被詐騙人員指引的參與者會迅速地通過社會學(xué)習(xí)來習(xí)得犯罪活動的相關(guān)內(nèi)容，同時在會員群體內(nèi)部質(zhì)疑的聲音會被逐漸淹沒，這種情況會不斷影響和加固參與人員對民族資產(chǎn)解凍的認識，導(dǎo)致群體在無意識下的盲從，再加上犯罪對象大多都是文化教育程度不高的中老年人，他們的防騙意識較差，很容易被“低投入高回報”所誘惑，被貪利心理所驅(qū)使導(dǎo)致他們一旦加入“民族大業(yè)”便很難脫身，在審訊參與者時，由于受到亞文化的影響以及受騙群體的特殊性也會讓參與人守口如瓶，難以獲取口供。例如，在實際案例中，很多代理人直到被警方控制仍然會認為自己沒有犯罪，并且拒絕配合警方工作。

（四）嫌疑人借助網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)偽裝，身份難識別

“哪里有流量，哪里能獲利，哪里便會有黑產(chǎn)聚集”，網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)可被細分為專業(yè)獲取人員信息的上游，作為信息傳播中介的中游，以及取錢、洗錢、收卡等處理贓款資金的下游。[11]民族資產(chǎn)解凍類詐騙各個環(huán)節(jié)都有與網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)相互融合的趨勢，頂層詐騙分子的幕后操縱、代理人的組織動員、以及洗錢組、套現(xiàn)組等多個層級越來越呈產(chǎn)業(yè)化、鏈條式發(fā)展，犯罪嫌疑人通過購買大量黑卡、黑賬號以及收集有關(guān)代理人的信息為實現(xiàn)詐騙目的做準(zhǔn)備，在詐騙實施的過程中經(jīng)常使用網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)技術(shù)進行偽裝，比如利用“變聲軟件”偽裝成“老人”的聲音以符合“海外老人資產(chǎn)解凍”等詐騙劇情，同時為了使詐騙手法更具隱蔽性和迷惑性，詐騙分子還會借助網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)技術(shù)制作大量偽造的紅頭文件、領(lǐng)導(dǎo)照片、一定數(shù)量的假身份證以及設(shè)立黑網(wǎng)站等。綜上，網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)技術(shù)與民族資產(chǎn)解凍詐騙手法融合之后，會導(dǎo)致不法分子的組織架構(gòu)更加嚴密，作案手段更加復(fù)雜，幕后組織者更是躲在黑產(chǎn)身后難以突破。

（五）行為人反偵查意識強導(dǎo)致抓捕難

行為人反偵查意識強主要表現(xiàn)為以下幾個方面：一是行為人在實施詐騙之前，大多都需要一定時間的準(zhǔn)備，制定精密計劃、設(shè)計具有欺騙性的詐騙劇情、利用虛假身份進行偽裝等行為都是詐騙分子為了掩蓋罪行而常用的手段；二是民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件常表現(xiàn)為家族式犯罪，有明顯的地域性犯罪特征。詐騙嫌疑人多來自于廣西凌云縣，一般都有前科，作案經(jīng)驗豐富，熟悉當(dāng)?shù)氐沫h(huán)境和路線，極易逃避偵查機關(guān)的打擊。三是詐騙團伙流竄作案成為常態(tài)。經(jīng)過公安部牽頭開展的幾次專項打擊行動，民族資產(chǎn)解凍類詐騙的勢頭得到了一定的遏制，但很多詐騙分子開始跨省市流竄作案，為了規(guī)避打擊，不斷更換犯罪地、銷贓地，再加上當(dāng)前偵查機關(guān)信息資源共享機制不夠健全，使偵查工作面臨重重困境。

四、民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件偵查對策

（一）借助大數(shù)據(jù)對案件線索進行預(yù)警、分析、研判

民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件涉及被害人多、分布范圍廣，案件線索數(shù)量龐大，利用傳統(tǒng)的偵查措施對涉案線索進行調(diào)查無法適應(yīng)當(dāng)前快速蔓延的犯罪形勢，因此拓寬案件線索的來源和強化對涉案情報的分析和研判至關(guān)重要。首先，偵查人員應(yīng)當(dāng)擯棄傳統(tǒng)“就個案破個案”的偵查思維，積極培養(yǎng)數(shù)據(jù)化的整體性思維，主動利用大數(shù)據(jù)對涉案情報進行快速預(yù)警的同時注重提高智能化處理涉案數(shù)據(jù)的能力；[12]其次，公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)以偵查為導(dǎo)向，加強對民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪模式的分析，利用云計算和人工智能等技術(shù)對全國各地案件高發(fā)地區(qū)的涉案數(shù)據(jù)進行分析和研判，對詐騙人員的行為軌跡、作案特征進行智能比對，最終以實現(xiàn)案件的串并，深挖出更多的犯罪線索；最后，從宏觀上對民族資產(chǎn)解凍類詐騙發(fā)案的總趨勢進行預(yù)測，對犯罪熱點進行分析，為偵查機關(guān)的針對此類案件的偵查打擊工作提供參考。

（二）統(tǒng)一針對代理人的打擊標(biāo)準(zhǔn)，提高偵查效益

當(dāng)前，各地公安機關(guān)對民族資產(chǎn)解凍類詐騙的打擊情況各異，尤其針對中間代理人的打擊尚無統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。部分地區(qū)民族資產(chǎn)解凍類詐騙發(fā)案少，案值小，并沒有引起當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)的重視，加上缺乏相關(guān)的法律指引，對詐騙團伙的打擊或輕或重。廣西地區(qū)具有一定民族資產(chǎn)解凍類詐騙的歷史淵源，成為最早民族資產(chǎn)解凍類詐騙猖獗的地區(qū)，當(dāng)?shù)毓菜痉C關(guān)具有豐富的司法實踐和辦案經(jīng)驗，可以為全國各地公安機關(guān)偵破此類案件提供一定借鑒。2018年4月4日，廣西百色市檢察院制定了《全市民族資產(chǎn)解凍類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件證據(jù)收集審查判斷工作指引》和《百色市檢察機關(guān)辦理民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪案件工作規(guī)則》等規(guī)范性文件，統(tǒng)一了民族資產(chǎn)解凍類詐騙的證據(jù)收集和運用標(biāo)準(zhǔn)，為偵查機關(guān)的打擊工作提供了指引。當(dāng)?shù)毓z、法三家強化協(xié)作配合，構(gòu)建“捕訴一體化”機制，采取“優(yōu)先辦理、快捕快訴”等辦案模式，開設(shè)民族資產(chǎn)解凍類詐騙辦理的“綠色通道”，取得了顯著的效果。此外，當(dāng)?shù)貦z察機關(guān)針對“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”各層級詐騙犯罪的特點及其法律適用問題主動介入來引導(dǎo)公安機關(guān)偵查取證，為案件的偵破打牢堅實的證據(jù)基礎(chǔ)。公安部完全可以從完善廣西地區(qū)公安機關(guān)對民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件偵查工作的基礎(chǔ)上，制定統(tǒng)一的案件定性、證據(jù)使用等標(biāo)準(zhǔn)，以確保各地偵查工作高效開展。

（三）圍繞資金流、信息流、人員流開展偵查工作

1.資金流

“資金流”是指在民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件中從會員資金的籌集、代理人與頂層詐騙人員資金的轉(zhuǎn)移等涉及到的貨幣流通關(guān)系。[13]即使詐騙團伙內(nèi)部主要采用網(wǎng)絡(luò)資金的方式流轉(zhuǎn)，但在交易過程中，始終會涉及到嫌疑人資金賬號或者是地址等信息，因此偵查人員可以聯(lián)合金融行業(yè)收集會員、代理人、頂層詐騙人員三者之間的資金流通信息，最終查清詐騙分子的基本信息、交易信息、位置信息等情況。另外，資金的收取和移交往往涉及第三方支付平臺，因此，偵查人員可以及時聯(lián)系支付寶、微信等平臺查詢涉案資金流通記錄。

2.信息流

“信息流”是指民族資產(chǎn)解凍類詐騙組織以QQ 群、微信群等社交軟件發(fā)布信息、代理人傳播信息、參與者瀏覽信息、接受信息并上交個人信息等留下的信息記錄。[14]信息流在不同的犯罪階段以不同形式呈現(xiàn)。詐騙團伙與代理人之間以電話、短信等通信方式進行聯(lián)絡(luò)，信息流主要以短信、通話記錄等形式存在。隨著會員的不斷加入，信息流主要存在于QQ 群、微信群等群聊軟件中。偵查人員可以聯(lián)合通信部門、第三方企業(yè)等平臺順著信息流查清民族資產(chǎn)解凍類詐騙的組織架構(gòu)、運行情況、涉眾數(shù)量等情況。

3.人員流

“人員流”中的“人員”主要指民族資產(chǎn)解凍類詐騙的組織者、代理人以及參與群眾?！叭藛T流”即上述三者之間交流互動關(guān)系。以“組織者”為切入點時，需要查清其與代理人、普通參與人之間的往來規(guī)律，明確其在詐騙組織結(jié)構(gòu)中發(fā)揮的核心作用、控制的代理人范圍以及是否為慣犯等。對于代理人來說，需要查清其在組織中的級別，是否明知組織者實施的是詐騙行為，傳播詐騙信息的數(shù)量等。最后要了解普通參與群眾加入組織的時間、原因、交納資金的情況、介紹人的情況以及具體的身份信息和賬號信息等。

（四）加強對重點地區(qū)專項打擊和源頭整治

民族資產(chǎn)解凍類詐騙具有明顯的地域性犯罪特征，詐騙團伙的幕后組織成員多來自廣西凌云縣，深入開展對重點地區(qū)的打擊行動顯得尤為必要。2017年，凌云縣當(dāng)?shù)毓?、檢、法相關(guān)部門人員成立專案組，破獲了一系列跨區(qū)域、團伙性的民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件，2019年公安部統(tǒng)一部署專項整治行動，都取得了一定的成果。在此基礎(chǔ)之上，偵查機關(guān)一方面應(yīng)當(dāng)繼續(xù)深入開展專項打擊工作，集中優(yōu)勢警力，不斷提高專班的業(yè)務(wù)素質(zhì)和專業(yè)能力，為民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件偵破組建專業(yè)隊伍；另一方面，應(yīng)當(dāng)在重點地區(qū)地定期開展專項行動，聘請專家作為參戰(zhàn)力量，明確打擊重點，爭取在短期內(nèi)突破系列案件，對犯罪分子形成強力威懾。需要說明的是，打擊民族資產(chǎn)解凍類詐騙僅依靠專項打擊無法完全根除，地方各機關(guān)部門同樣應(yīng)當(dāng)重視源頭管控，進一步提高重視程度，持續(xù)加大整治力度，強化落實各方責(zé)任以及防控措施，盡快鏟除滋生犯罪的土壤。

（五）強化偵查協(xié)作，構(gòu)建合成作戰(zhàn)打擊機制

長期以來，公安機關(guān)以塊為主的領(lǐng)導(dǎo)管理體制和屬地管轄導(dǎo)致各地偵查機關(guān)壁壘分割、各自為戰(zhàn)現(xiàn)象嚴重，[15]傳統(tǒng)的專注于本地區(qū)案件的打擊思維已經(jīng)無法有效應(yīng)對大數(shù)據(jù)時代、互聯(lián)網(wǎng)條件下民族資產(chǎn)解凍類詐騙的蔓延。因此，針對民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)主動開展合成作戰(zhàn)，具體來說，公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)以各警種部門的職能為基礎(chǔ)，協(xié)調(diào)刑偵、網(wǎng)安、經(jīng)偵、技偵等部門，發(fā)揮各部門偵查辦案、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)處理、資金鏈查控方面的專業(yè)優(yōu)勢，構(gòu)建完備的跨區(qū)域偵查協(xié)作平臺，同時將“互聯(lián)網(wǎng)+”思維背景下的網(wǎng)上辦案與線下辦案相結(jié)合，真正構(gòu)建不同警種在民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件中的合成作戰(zhàn)機制。值得說明的是，各地區(qū)已經(jīng)為各警種建立了偵查協(xié)作平臺。一方面要積極利用已構(gòu)建的平臺提高對民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件的級別，作為偵查協(xié)作案件類型的重點；另一方面，合成作戰(zhàn)在實際工作中仍然存在諸多問題，應(yīng)當(dāng)突出民族資產(chǎn)解凍類詐騙偵查協(xié)作平臺的實用性，針對此類案件隱蔽性強等特點，整合警力、信息、技術(shù)手段等資源來開展對協(xié)作平臺的深度應(yīng)用。

五、民族資產(chǎn)解凍類詐騙防范體系構(gòu)建

（一）盡快研究出臺相關(guān)法律法規(guī)，明晰各層級參與者的法律責(zé)任

民族資產(chǎn)解凍類詐騙的裂變式發(fā)展下線、對參與者洗腦培訓(xùn)等手段具有一定傳銷式特征，但與傳銷的區(qū)別在于，民族資產(chǎn)解凍類詐騙的組織者具有非法占有公私財產(chǎn)的目的并且傳銷組織者在發(fā)展下線和吸納參與者資金的同時仍會給付一定的報酬以保證組織有序運轉(zhuǎn)。對民族資產(chǎn)解凍類詐騙相關(guān)法律法規(guī)的制定，可以從《刑法》中對傳銷相關(guān)以及詐騙犯罪的規(guī)定中得到一定意義的參考。

目前對理論界和實務(wù)界對民族資產(chǎn)解凍類詐騙還沒有完全統(tǒng)一的界定標(biāo)準(zhǔn)，法律法規(guī)對民族資產(chǎn)解凍類詐騙相關(guān)的犯罪形式及內(nèi)容的規(guī)定仍然處于空白狀態(tài)。公檢法應(yīng)當(dāng)盡快研究出臺專門的司法解釋或者部門規(guī)章，對民族資產(chǎn)解凍類詐騙的概念、表現(xiàn)形式等進行明確的規(guī)定，為實踐辦案部門認定民族資產(chǎn)解凍犯罪行為提供標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)。需要說明的是，民族資產(chǎn)解凍類詐騙的作案主體中，存在一部分代理人既屬于詐騙活動最主要的執(zhí)行者，又成為詐騙目標(biāo)的情況。明確這部分主體的法律責(zé)任，對控制參與者數(shù)量具有重要意義。實踐中對許多積極參與者只被處以力度較輕的治安處罰或者進行教育批評處理居多，此種做法未起到良好的法律效果，還會導(dǎo)致此類人員繼續(xù)參與犯罪，因此法律有必要細化對不同層級代理人的懲處規(guī)定，依據(jù)代理人在具體犯罪活動中的表現(xiàn)來制定對應(yīng)的追訴標(biāo)準(zhǔn)，比如按照轉(zhuǎn)載消息并累計到達的數(shù)量、管理的參與者人數(shù)、對參與者洗腦培訓(xùn)的次數(shù)等標(biāo)準(zhǔn)來進行認定。

（二）完善案件發(fā)布機制，加強對重點人群的防騙教育和宣傳

案件信息發(fā)布屬于司法公開的重要內(nèi)容之一，必要時公布具體案件的作案手段及案件特征等內(nèi)容可以增強社會組織與群體對相關(guān)犯罪的防范能力。2019年公安部先后兩次開展民族資產(chǎn)解凍類詐騙專項打擊整治工作，積極建立案件發(fā)布機制，先后發(fā)布了兩批民族資產(chǎn)解凍類虛假項目和組織，取得良好的社會效果。案件發(fā)布機制的建立，一方面，偵查機關(guān)可以加強與新媒體的合作，利用新媒體作為推送中介，向極易受騙的群體進行防詐宣傳；另一方面，定期公布新增虛假項目和組織，可以提高社會各部門對此類犯罪的關(guān)注度，能夠取得較好的犯罪治理效果。

與此同時，有必要進一步加強對重點目標(biāo)群體的宣傳教育。首先，公安機關(guān)可以組織以案說法、參與者講述自身經(jīng)歷等方式，揭露民族資產(chǎn)解凍類詐騙的常見形式、慣用手法以及危害后果，以提高大眾的防范意識與法律意識；其次，通過召開講座、組織學(xué)習(xí)等教育手段來加強民眾對民族資產(chǎn)解凍類詐騙的辨別能力，使公眾認清此類詐騙活動的本質(zhì)；最后，還應(yīng)當(dāng)從目標(biāo)群體身邊的親友入手展開宣傳，幫助其樹立正確的理財觀，避免誤入騙局。

（三）聯(lián)合行業(yè)部門建立詐騙信息的預(yù)警監(jiān)測及資金攔截機制

防范民族資產(chǎn)解凍類詐騙，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮從技術(shù)層面入手，電信部門可以采取技術(shù)措施來攔截詐騙電話、短信以規(guī)范日常業(yè)務(wù)，同時加大對網(wǎng)絡(luò)改號軟件使用的檢測、規(guī)范SIM 卡銷售環(huán)節(jié)的監(jiān)管以及落實用戶賬號的實名制。社交網(wǎng)絡(luò)平臺方面，偵查機關(guān)可以協(xié)同微信等運營團隊加強對異常、重點群聊巡邏與監(jiān)測，通過對“民族大業(yè)”“海外資產(chǎn)”等關(guān)鍵字的梳理，利用語言識別技術(shù)結(jié)合專業(yè)的智能檢測搜索系統(tǒng)捕捉可疑痕跡，同時，對身份可疑的用戶進行追蹤和監(jiān)控，如果存在重大嫌疑的交易應(yīng)當(dāng)及時向公安機關(guān)通報。從資金查控方面來看，應(yīng)當(dāng)建立一套系統(tǒng)的贓款快速止付機制，針對民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪資金轉(zhuǎn)移速度快的特點，偵查機關(guān)聯(lián)合行業(yè)部門快速聯(lián)動，爭取在第一時間內(nèi)監(jiān)測到詐騙行為人提供的一級賬戶，采取緊急支付、快速凍結(jié)等方式及時止損。另外，對于異常的資金流動，金融部門可以通過建立網(wǎng)絡(luò)支付交易記錄、認證及跟蹤系統(tǒng)，嚴密監(jiān)控網(wǎng)上交易、網(wǎng)絡(luò)支付等行為，同時加強網(wǎng)銀管理、強化資金交易檢測機制對可疑交易進行快速反制。

（四）落實重點互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)反詐責(zé)任

對民族資產(chǎn)解凍類詐騙的防范工作需要重視網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供商的作用。網(wǎng)絡(luò)詐騙信息對社交網(wǎng)絡(luò)用戶來說危害巨大，涉詐屬于任何企業(yè)都不能跨越的紅線。有學(xué)者提出，凡是與民族資產(chǎn)解凍類詐騙信息的發(fā)布、傳播、實施有關(guān)聯(lián)的企業(yè)均有責(zé)任參與互聯(lián)網(wǎng)反詐機制的構(gòu)建。[16]2019年7月11日，工信部、公安部、中央網(wǎng)信辦等部門組織阿里巴巴、騰訊、百度等11 家單位簽訂“重點互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙責(zé)任書”，進一步壓實了企業(yè)在反詐工作當(dāng)中的主體責(zé)任。責(zé)任書涵蓋了社交網(wǎng)絡(luò)、即時通信、搜索引擎等重點領(lǐng)域，符合“誰經(jīng)營，誰負責(zé)”的基本理念，也是當(dāng)前反詐形勢的必然要求?？偟膩碚f，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)落實反詐工作應(yīng)當(dāng)從以下幾方面入手：一是對反詐宣傳工作要高度重視、精心組織、狠抓落實，對于監(jiān)測到的高危用戶、高危通訊群體等進行針對性的預(yù)警和管控；二要為網(wǎng)民提供多元化的舉報渠道，各互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)對收到的舉報信息應(yīng)當(dāng)及時整理分析，處置反饋；三要樹立“信息共享、協(xié)同共進“的理念。企業(yè)應(yīng)當(dāng)將監(jiān)測到的反詐信息與偵查部門、其他企業(yè)積極共享，充分發(fā)揮自身的人才、技術(shù)、數(shù)據(jù)等資源優(yōu)勢，不斷創(chuàng)新，從根本上協(xié)助公安機關(guān)打擊和防范民族資產(chǎn)解凍類詐騙。