程龍威

一、打擊防范詐騙——以近年詐騙違法犯罪常見新見類型為例

征婚詐騙

以“介紹所”為中介為單身大齡男性介紹女朋友，“女朋友”以借錢、要錢、給家人親戚送禮等理由從受騙男性處獲取大量錢財(cái)。

“套路貸”

“套路貸”的“借款”是被告人侵吞被害人財(cái)產(chǎn)的借口，所以“套路貸”是以“借款”為名行非法占有被害人財(cái)物之實(shí)。而高利貸出借人希望借款人按約定支付高額利息并返還本金，目的是為了獲取高額利息。對(duì)“套路貸”共同犯罪，確有證據(jù)證明3人以上組成較為嚴(yán)密和固定的犯罪組織，有預(yù)謀、有計(jì)劃地實(shí)施“套路貸”犯罪，已經(jīng)形成犯罪集團(tuán)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為犯罪集團(tuán)。

如何增強(qiáng)識(shí)別和防范能力

“套路貸”抓住了部分群眾急于快速獲取資金的心理，一些群眾缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在用錢心切的情況下，對(duì)借款合同的內(nèi)容沒有進(jìn)行認(rèn)真審核。曾海燕介紹，針對(duì)“房貸”類、“車貸”類和“現(xiàn)金貸”類等幾種常見的“套路貸”犯罪類型，公安機(jī)關(guān)為廣大公眾總結(jié)了“三要三不要”原則：

一要樹立正確的消費(fèi)觀，量入為出，理性借貸;不要不計(jì)后果，盲目借貸。二要選擇有貸款資質(zhì)的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款，不要輕信沒有資質(zhì)的非正規(guī)公司發(fā)布的“無利息、無擔(dān)保、無抵押”的虛假宣傳廣告。三是一旦發(fā)現(xiàn)遭遇“套路貸”，要及時(shí)向警方報(bào)案，用法律武器保護(hù)自己;不要因?yàn)楹ε拢徊环ǚ肿涌謬?、威脅，在“套路貸”的陷阱中越陷越深，遭受財(cái)產(chǎn)損失和不法侵害。

“網(wǎng)淘”、刷單詐騙

刷單詐騙一般以招聘兼職人員、做線上兼職任務(wù)的形式進(jìn)行傳播，目標(biāo)人群主要分為三種：

第一種是涉世未深的在校學(xué)生;

第二種是受教育程度不高、工資暫時(shí)不高的社會(huì)青年;

第三種是沒有工作、賦閑在家的待業(yè)人群。

這三種人群經(jīng)濟(jì)實(shí)力相對(duì)較弱、閑暇時(shí)間較多，遇到能刷單賺零花錢的機(jī)會(huì)，往往不愿錯(cuò)過，很容易中招。

刷單騙局的套路

一般來說，主要有以下三個(gè)步驟：

第一步，在最開始的時(shí)候，騙子會(huì)以練習(xí)刷單業(yè)務(wù)流程為幌子，讓“刷客”購買百元左右的商品，等購買成功后，騙子會(huì)快速將購物本金和刷單傭金返還給“刷客”。隨后按此流程多操作幾次，逐漸贏得“刷客”的信任。

第二步，騙子在贏得“刷客”的信任后，會(huì)要求“刷客”繼續(xù)網(wǎng)購刷單，且網(wǎng)購的商品單價(jià)會(huì)越來越高，當(dāng)然，承諾的傭金也會(huì)越來越高。不過這時(shí)，騙子就不會(huì)很快兌付本金和傭金了，而是忽悠“刷客”說需要完成連續(xù)任務(wù)才能一次性返還。

第三步，等到“刷客”完成連續(xù)任務(wù)后，騙子們又以各種系統(tǒng)故障、轉(zhuǎn)賬延遲、賬戶凍結(jié)等理由，引導(dǎo)“刷客”向詐騙賬戶匯入同樣的金額激活賬戶。用這種套路，“刷客”的被詐騙金額將越來越高，直到被騙子們“拉黑”后才發(fā)覺上當(dāng)受騙。隨著投入的本金越來越多，即使這時(shí)受害者已經(jīng)懷疑受騙，但為了拿回成本，依然會(huì)選擇再賭一把！而騙子會(huì)以批次任務(wù)未完成、當(dāng)天任務(wù)未完成、二維碼信譽(yù)已滿無法支付等各種理由搪塞，直到你沒錢還借不到錢為止。

細(xì)節(jié)：1.通過QQ群，網(wǎng)絡(luò)小廣告吸引目標(biāo)群體。

2.曬兼職收益，曬付款截圖，騙取信任。

3.先甜后苦，先給你糖吃。

4.第二單開始讓你付出成本不斷加大，最后無路可退。

5.以“任務(wù)單未完成”為由拒退本金是刷單詐騙通用手段。由于此時(shí)已經(jīng)付出巨大成本，所以會(huì)越陷越深，直到被吃干抹凈。

防范提醒

1、千萬要牢記，所謂網(wǎng)絡(luò)刷單100%是詐騙，不要輕易相信;

2、不能隨意向他人透露自己的淘寶、支付寶、微信、QQ等信息;

3、如遇詐騙，可以在資金交易平臺(tái)，比如支付寶、微信、QQ、銀行等，對(duì)該筆交易進(jìn)行申訴，請(qǐng)求返還錢財(cái)，并對(duì)詐騙者支付寶、微信、QQ、銀行的賬號(hào)進(jìn)行投訴。

4、意識(shí)到被騙立即撥打110電話報(bào)警，及時(shí)保存好微信、QQ、支付寶轉(zhuǎn)賬及聊天記錄并截圖，為警方切入偵查提供第一手證據(jù)資料。

以暗示有色情服務(wù)的手段詐騙

犯罪分子會(huì)注冊(cè)一家合法公司，并以公司名義租用商鋪開設(shè)養(yǎng)生會(huì)所進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為了提高營(yíng)業(yè)收益，會(huì)雇傭團(tuán)隊(duì)通過微信群、宣傳單進(jìn)行宣傳，向顧客大力推薦含有曖昧字眼的服務(wù)項(xiàng)目，在介紹宣傳中加入一些肢體接觸暗示顧客，利用顧客幻想接受色情服務(wù)的心理，誘騙顧客到養(yǎng)生會(huì)所消費(fèi)。通常顧客來到會(huì)所后，前臺(tái)工作人員會(huì)殷勤地向顧客介紹服務(wù)項(xiàng)目，并在介紹過程中大量使用暗示含有色情服務(wù)的語言和肢體接觸，讓顧客誤以為會(huì)所提供色情服務(wù)，并在按摩中動(dòng)作挑逗，個(gè)別會(huì)有打個(gè)飛機(jī)的情況，誘騙顧客進(jìn)行充值，繳納高額費(fèi)用成為會(huì)員。

顧客完成繳費(fèi)后，會(huì)所實(shí)際上僅安排技師提供簡(jiǎn)單的按摩服務(wù)，當(dāng)顧客發(fā)現(xiàn)服務(wù)遠(yuǎn)未達(dá)到期望值，提出退款要求時(shí)，會(huì)所人員輪流出面，利用顧客不愿聲張的心理，以誘騙稱最近查得嚴(yán)過一段時(shí)間就會(huì)有或者再多充值就會(huì)有色情服務(wù)、或以威脅方式迫使顧客放棄退款要求，繼續(xù)到該會(huì)所消費(fèi)。

這種虛假色情服務(wù)詐騙往往涉案人數(shù)眾多，涉案金額巨大，在辦理案件過程中要抓住關(guān)鍵把犯罪集團(tuán)的主要人物（CEO，股東，經(jīng)理，管家，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)微信團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人等），先把主要犯罪嫌疑人把犯罪所得確定下來移送審查起訴，其他的犯罪所得較少的既容易訊問也容易起訴審判，對(duì)主觀不知道以虛假色情服務(wù)詐騙的普通技師、技師培訓(xùn)師、其他工作人員可能在確認(rèn)沒有人身和社會(huì)危險(xiǎn)、對(duì)案件沒有影響，沒有犯罪事實(shí)，通過取保候?qū)徎騻鲉竞缶歪尫帕恕?/p>

二、防詐騙宣傳

（一）防詐騙宣傳工作現(xiàn)有基本方式

集中宣傳，以舉辦集中大型宣傳活動(dòng)、小型宣傳會(huì)方式進(jìn)行。

社區(qū)宣傳，在社區(qū)內(nèi)樹立張貼宣傳海報(bào)、社區(qū)民警和街道社區(qū)工作人員走訪宣傳、組織防詐騙志愿者日常宣傳。

傳統(tǒng)媒體宣傳，在雜志報(bào)刊、廣播、電視、電影幕前公益廣告上投放防詐騙宣傳廣告，發(fā)放宣傳單宣傳手冊(cè)。

網(wǎng)絡(luò)媒體宣傳，通過微信公眾號(hào)、各大新聞軟件、微博官方號(hào)、社交媒體軟件新聞推送等宣傳防詐騙知識(shí)。

（二）防詐騙宣傳工作的效果

利用網(wǎng)絡(luò)新媒體宣傳效果和覆蓋率最廣，可以有效針對(duì)網(wǎng)絡(luò)通訊詐騙和其他新型詐騙進(jìn)行宣傳;但對(duì)于社區(qū)的老人更需要“人防”，需要社區(qū)的民警、工作人員、志愿者挨家挨戶走訪宣傳，需要鄰里間相互守望、子女的關(guān)心叮囑，防止針對(duì)老人的詐騙得逞。

（三）防詐騙宣傳工作尚待改進(jìn)

改進(jìn)工作作風(fēng)，避免宣傳工作是為了給領(lǐng)導(dǎo)看的思維，宣傳的目的是為了保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全不受詐騙侵犯;要扎實(shí)做好多手段多層次覆蓋的宣傳工作，使防詐反詐意識(shí)深入人心。在接受詐騙案件報(bào)警時(shí)，詳細(xì)做好筆錄，要求報(bào)警人提供盡可能詳細(xì)的線索和證據(jù)資料，提醒報(bào)警人不要再次上當(dāng)受騙，及時(shí)進(jìn)行串并案，發(fā)現(xiàn)類似案件線索，提高辦案效率。

（作者單位：中國(guó)人民公安大學(xué)（北京市））