趙強 趙貽宣

中國傳統(tǒng)文化是中華民族經(jīng)歷過幾千年錘煉，歷經(jīng)滄桑而積淀傳承下來文化結(jié)晶，是中華民族智慧結(jié)晶和基本元素。中國傳統(tǒng)文化在發(fā)展過程中，不斷豐富，不斷積累，形成了內(nèi)涵豐富的智慧思想體系，深刻影響著華夏民族的世世代代。風(fēng)險社會的到來，為治理體系和治理能力帶來了新挑戰(zhàn)。現(xiàn)代項目風(fēng)險管理存在的根本問題在于人的問題，其根源就是文化問題。文化無處不在，管理本身就是文化。中國傳統(tǒng)文化在特定的社會歷史條件和自然環(huán)境下產(chǎn)生，包含著儒家、道家、墨家、法家等思想體系，在應(yīng)對各種風(fēng)險、危機的實踐過程中，形成了關(guān)于風(fēng)險規(guī)律認識和文化的思考，能夠為現(xiàn)代項目風(fēng)險管理提供陽光，現(xiàn)代項目風(fēng)險管理理念能夠吸取中國傳統(tǒng)文化的養(yǎng)分。在現(xiàn)代項目風(fēng)險管理理論不斷發(fā)展前進的同時，我們也需要反觀歷史，從歷史中獲得古人的智慧，吸取精華，去其槽粕，繼承和創(chuàng)新項目風(fēng)險管理的方式方法，更好的應(yīng)對當今社會的各種危機和挑戰(zhàn)。特別是在文物藝術(shù)品市場國際化的發(fā)展中，文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險頻發(fā)，虛假拍賣、暗箱操作、征集贗品、惡意競投等屢禁不止，阻礙了文物藝術(shù)品拍賣行業(yè)的穩(wěn)定、健康和可持續(xù)發(fā)展。因此，傳承中國文化精髓勢在必行，這是一場關(guān)于歷史與現(xiàn)實的對話，在傳統(tǒng)文化中讀懂過去、認識現(xiàn)在、照見未來，對推動文物藝術(shù)品拍賣中現(xiàn)代風(fēng)險管理從理念到實踐的延伸大有裨益。

中國傳統(tǒng)文化中的風(fēng)險管理思想

項目風(fēng)險管理是項目管理的重要組成部分，涉及到項目中可能遇到的各種不確定因素，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險預(yù)防、風(fēng)險控制等。中國傳統(tǒng)文化中凝聚著古代賢哲思想和智慧精華，包含著豐富的風(fēng)險管理思想。例如，儒家提出“生于憂患”、不仁則失、“民為貴”等，道家的堅持無為而治、道法自然，法家崇尚“依法管理”、擺脫“人治”，兵家“全勝”思想等。這些傳統(tǒng)文化中無不體現(xiàn)豐富的風(fēng)險管理思想，與目前比較前衛(wèi)的項目風(fēng)險管理思想有相同之處，為文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理提供了思想源泉。

以人為本

“以人為本”是孔子及其儒學(xué)思想對人類作出的杰出貢獻?？鬃勇氏忍岢隽恕耙匀藶楸尽钡恼卫砟睿怀霰憩F(xiàn)為“仁者愛人”，實行仁政，始終將社會的公正秩序、誠信和人民的福祉擺在第一位?？鬃佑谩疤煜掠械馈睂崿F(xiàn)樸素的現(xiàn)實主義，用“天下為公”的大同社會，實現(xiàn)未來的理想主義。“以人為本”的理論依據(jù)是“以民為本”，這也是風(fēng)險管理意識的重要依據(jù)?？鬃釉陲L(fēng)險管理中強調(diào)“仁”的體現(xiàn)，其實質(zhì)是以人為本，孟子則進一步提升人的位置，倡導(dǎo)“民為貴，社稷次之，君為輕”。在儒家思想的引導(dǎo)下，統(tǒng)治者肯定了人民在歷史發(fā)展和社會進步中的地位和作用，急民之所急，防民之所懼，依民以靠，視民如傷，使民休養(yǎng)生息，安居樂業(yè)?！耙匀藶楸尽薄耙悦駷楸尽痹陲L(fēng)險管理領(lǐng)域的核心要求是以民眾的生命安全為本。一旦風(fēng)險發(fā)生，最受關(guān)注的是民眾，在風(fēng)險管理中，應(yīng)該將民眾的利益放在首要位置，尤其是人身安全。對文物藝術(shù)品拍賣來說，虛假拍賣、暗箱操作、惡意競投、征集贗品等嚴重損害了買受人的利益，最終將可能會擴大賣假的勢頭并造成藝術(shù)品拍賣市場畸形發(fā)展。儒家思想強調(diào)在風(fēng)險爆發(fā)后冷靜處理，正確應(yīng)對，從而化解風(fēng)險，在現(xiàn)代項目風(fēng)險管理中屬于穩(wěn)健型的風(fēng)險管理。因此，面對文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險應(yīng)該理清溯源，掌握關(guān)鍵風(fēng)險因素，從而各個擊破。

禍福相依

“人法地，地法天，天法道，道法自然”，這是道家從整個自然和宇宙的運行規(guī)律出發(fā)，總結(jié)出來的一套極富辯證性的管理思想。老子曰：“禍兮福所倚，福兮禍所伏”，指在風(fēng)險中發(fā)現(xiàn)機會，反映了一種憂患意識，是中國歷史文化中的一種辯證的思維?！暗湼Ｏ嘁馈彼枷胫酗L(fēng)險管理理念主要體現(xiàn)為：福中有禍，居安不可不思危，必須做好風(fēng)險的預(yù)防工作。同時，禍中有福，危機中往往隱藏著機遇，要冷靜思考風(fēng)險中的機遇，臨危不懼，推動風(fēng)險轉(zhuǎn)化為發(fā)展的動力，才能立于不敗之地。道家強調(diào)對風(fēng)險保持樂觀態(tài)度，重視在因應(yīng)風(fēng)險中抓住機會，這與現(xiàn)代項目風(fēng)險管理中的風(fēng)險預(yù)防不謀而合，即面對機遇，要發(fā)現(xiàn)其潛在風(fēng)險，面對風(fēng)險要對其產(chǎn)生的根源進行挖掘，尋找契機，通過統(tǒng)籌分析項目中各項弊端，從而把握住風(fēng)險綜合治理的機會。于文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理來說，則是結(jié)合文物藝術(shù)品拍賣過程，對其可能存在的風(fēng)險進行客觀的評價，并通過定量分析法總結(jié)出造成文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險的最重要因素和不重要因素，從而有針對性地制定風(fēng)險解決方案。

造危為機

兵家從“全勝”思想出發(fā)，高度重視戰(zhàn)爭中信息的重要性，即戰(zhàn)前對相關(guān)信息進行系統(tǒng)搜索，全面了解與之有關(guān)的各方面信息，強調(diào)忘戰(zhàn)必危;兵家提倡速戰(zhàn)速決，旨在減小戰(zhàn)爭的損失，以最小的代價贏得最大的勝利?！氨毁F久”的啟示在于快速反應(yīng)，這對風(fēng)險管理尤為重要。兵家進一步延伸了道家“禍福相倚”觀念，強調(diào)對風(fēng)險的利用，認為“陷之死地然后生”，主動創(chuàng)造風(fēng)險以獲得機會，在具體的交戰(zhàn)策略中表現(xiàn)出了極大的靈活性?，F(xiàn)代項目管理過程中，由于信息擴散效應(yīng)，風(fēng)險損失將呈幾何級數(shù)爆炸式增長。確切地說，一旦發(fā)生文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險，相關(guān)部門需要當機立斷，積極應(yīng)對，并積極總結(jié)文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理的經(jīng)驗與教訓(xùn)，制定文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案和管理體系，為未來文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理工作提供參考與借鑒。

傳統(tǒng)哲學(xué)理念與現(xiàn)代項目風(fēng)險管理理念的沖突

中國傳統(tǒng)文化中有很多關(guān)于風(fēng)險管理思想理念，但是也存在局限性，與現(xiàn)代項目風(fēng)險管理理念相沖突，在文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理中需要多加謹慎。在中國傳統(tǒng)文化繼承和發(fā)揚過程中，需要對其局限性進行反省。只有這樣，才能了解傳統(tǒng)文化中的風(fēng)險管理理念，更好的挖掘其價值意蘊，為文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理實踐服務(wù)。

風(fēng)險認知偏差

中國傳統(tǒng)文化中雖然蘊含著豐富的風(fēng)險管理思想與理念，但是對風(fēng)險誠信的解釋僅局限于“天人感應(yīng)”觀念中，缺乏對自然災(zāi)害風(fēng)險理性、科學(xué)的認識。中國的傳統(tǒng)文化中凝聚了古代賢哲思想和智慧精華的部分多數(shù)都是精英文化。但是在傳統(tǒng)社會中，精英文化難下庶民的狀況導(dǎo)致了普通民眾的風(fēng)險意識十分落后。古代社會，“普天之下莫非王土，率土之濱莫非王臣”是專制統(tǒng)治最大的特點。統(tǒng)治者為了維護其穩(wěn)定的統(tǒng)治地位，多采取愚民政策。西漢時期“罷黜百家，獨尊儒術(shù)”、南宋時期“三綱五?！?、明清時期“八股取士”以及程朱理學(xué)提出的“存天理而滅人欲”等等，這些都是傳統(tǒng)社會愚民政策的代表。而中國傳統(tǒng)社會的教育制度不夠健全，普通民眾很少有接受教育的機會，在這種愚民政策的影響下，多是依附性的為官、唯賢哲之命是從。在“家天下”的世襲制度下，傳統(tǒng)風(fēng)險應(yīng)對結(jié)果如何，幾乎全押寶于統(tǒng)治者的個人素質(zhì)優(yōu)劣上。加上受善惡報應(yīng)等思想的影響，統(tǒng)治者將對“天命”的信仰轉(zhuǎn)變?yōu)樽陨硇袨榈淖杂X，注意在人自己身上而不是在神的意志方面尋找禍福的根源;普通民眾也認為自然災(zāi)害是上天對人間統(tǒng)治者的示警，皇帝和各級官府行為所引起的災(zāi)祥報應(yīng)，包括社會動亂、朝代更替、自然災(zāi)害等等，對風(fēng)險和禍患的歸因往往傾向于感性的將不相關(guān)的兩個行為進行關(guān)聯(lián)。由于對自然災(zāi)害等缺乏正確的認知和判斷，導(dǎo)致人們就事論事的尋找造成風(fēng)險產(chǎn)生的真正原因。因此，在文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理中，不能僅僅參考以往經(jīng)驗和個人臆斷，需要堅持客觀性、綜合性原則，對文物藝術(shù)品拍賣存在的風(fēng)險進行客觀評價，從而為文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理提供科學(xué)的決策依據(jù)。

回避意識嚴重

現(xiàn)代項目風(fēng)險管理理念在追求平衡的過程中，強調(diào)事物的獨特性，正視獨特性所帶來的項目風(fēng)險，以求有所創(chuàng)新的完成項目。但是中國傳統(tǒng)文化中有些思想主張回避風(fēng)險、維持現(xiàn)狀，這與現(xiàn)代項目風(fēng)險管理理念是不同的。例如，中庸之道是中國傳統(tǒng)文化的重要觀念，雖然強調(diào)“不偏不倚，擇中而行”，但是中庸之道與傳統(tǒng)的道德化、情感化相結(jié)合，往往引發(fā)過分追求“中和”、消極保守、因循守舊、不思進取等，最終導(dǎo)致是非不分、回避斗爭、墨守成規(guī)、回避風(fēng)險，主張維持現(xiàn)狀和否定變革等。此外，中國傳統(tǒng)文化實踐中也反映了一系列了風(fēng)險回避意識。例如，禳災(zāi)規(guī)避、避水遷都、重農(nóng)抑商、閉關(guān)鎖國等，這些都是以犧牲社會發(fā)展來維護封建統(tǒng)治和社會穩(wěn)定的風(fēng)險回避行為。分析這些風(fēng)險規(guī)避行為背后的深層次原因，其實只是民眾在面對風(fēng)險時只看到危就回避，沒有對機會進行引導(dǎo)和利用，是一種消極心理，這種對風(fēng)險的認知缺陷是致命性的。藝術(shù)品交易市場體系的逐步確立，藝術(shù)品拍賣領(lǐng)域必然會受到整個藝術(shù)品交易市場大環(huán)境的影響，面臨的不確定性因素勢必增加。如果一味逃避風(fēng)險，勢必會助長暗箱操作、惡意競投等不良行為的勢頭，不利于藝術(shù)品交易市場穩(wěn)定發(fā)展。

自救行為滯后

“天人感應(yīng)”的釋災(zāi)理論對普通民眾自救意識的形成起了極大的反作用。在普通民眾看來，災(zāi)害的產(chǎn)生是上天對人間統(tǒng)治者的示警，將風(fēng)險的誘因歸咎于統(tǒng)治階級自身的行為品性、治世得失。因此，災(zāi)害是因果報應(yīng)，是不能對抗和避免的。并且，災(zāi)害的產(chǎn)生與統(tǒng)治者個人素質(zhì)有關(guān)，與民眾自身無關(guān)，那么災(zāi)害的救助自然也與他們沒有關(guān)系。并且，傳統(tǒng)社會嚴苛的賦稅，下層民眾生活艱苦，根本無力進行自救。中國統(tǒng)治階級內(nèi)部一直有風(fēng)險預(yù)防意識，但是官員的唯利是圖和短視行為往往會忽視風(fēng)險預(yù)防的重要性，風(fēng)險預(yù)防意識難于成為主流，一旦風(fēng)險發(fā)生，將對老百姓的生命財產(chǎn)產(chǎn)生巨大的危害，對整個社會造成巨大的損失。古代精英雖然具有以民為本的執(zhí)政思想，憂患意識和預(yù)防意識，為民造福的理想抱負，但是沒有真正的落實“授之于魚不如授之以漁”管教和幫扶宗旨，導(dǎo)致民間自救、互救意識缺乏實踐引導(dǎo)，難成規(guī)模。由此可知，風(fēng)險面前，普通民眾多是依附性的唯官、唯賢哲之命是從，缺乏自救意識和自救能力，在傳統(tǒng)文化影響下還沒有形成很好的民眾自救機制的心理成因。這對當前文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理具有重要的啟示意義，即面對風(fēng)險，要積極應(yīng)對，針對不同風(fēng)險制定有效的解決方案，包括風(fēng)險分擔(dān)、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等等，針對風(fēng)險作出理性的決策，將風(fēng)險損失降到最低。

傳統(tǒng)哲學(xué)理念對 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?現(xiàn)代項目風(fēng)險管理的啟示

中國傳統(tǒng)文化中很多精英文化與現(xiàn)在項目風(fēng)險管理理念不謀而合，如“以人為本”、“禍福相依”、“造危為機”等，倡導(dǎo)風(fēng)險預(yù)防、風(fēng)險控制、轉(zhuǎn)危為機，為現(xiàn)代項目風(fēng)險管理理論提供思想源泉，但是也存在一定的局限性，與現(xiàn)代項目風(fēng)險管理理念相沖突。因此，文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理需要取其精華，去其槽粕，在傳統(tǒng)中汲取風(fēng)險治理智慧，推動文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理實踐進一步發(fā)展。

轉(zhuǎn)變現(xiàn)代風(fēng)險認知思維方式

封建統(tǒng)治社會采用“家天下”的世襲制度，風(fēng)險管理工作的成敗成了個人執(zhí)政偏好，普通百姓成為了“官天下”的犧牲品。統(tǒng)治者通過維穩(wěn)的方式來處理風(fēng)險，沒有對風(fēng)險形成的真正原因進行分析，禳災(zāi)規(guī)避、避水遷都、重農(nóng)抑商等措施只能治標不治本，表面和諧但是卻隱藏著更大的風(fēng)險。理性的認知思維引導(dǎo)正確的治理行為。中國優(yōu)秀傳統(tǒng)文化與文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理理念的融合需要轉(zhuǎn)變現(xiàn)代風(fēng)險認知的思維方式。習(xí)近平總書記指出，“要善于運用底線思維的方法，凡事從壞處準備，努力爭取最好的結(jié)果，做到有備無患、遇事不慌，牢牢把握主動權(quán)。”思維底線就是一種積極的風(fēng)險認知思維，包括憂患意識、居安思危和有備無患，實踐中更加強調(diào)務(wù)實自強、積極預(yù)防，這不僅是中國傳統(tǒng)文化的當代體現(xiàn)，也是中國優(yōu)秀傳統(tǒng)文化在文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理中的具體運用。因此，文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理一定要正確面對風(fēng)險，對風(fēng)險有正面積極的認知。而要達到這一點，一方面要把握風(fēng)險形成的客觀原因，端正面對風(fēng)險的態(tài)度，認識到項目管理是一個動態(tài)的過程，將底線思維引入到現(xiàn)代項目風(fēng)險管理的現(xiàn)實實踐中，允許項目運行中出現(xiàn)合理的波動，不追求為了穩(wěn)定而穩(wěn)定，而追求為了發(fā)展而相對穩(wěn)定;另一方面，在關(guān)注結(jié)果的同時，更關(guān)注過程。項目風(fēng)險一旦發(fā)生，說明前期的風(fēng)險預(yù)防工作已經(jīng)失效，因此，需要對風(fēng)險因素作出合理的識別與評估，將各種因素納入風(fēng)險評估中，找出關(guān)鍵因素，為后期文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理提供經(jīng)驗與教訓(xùn)，而不是以結(jié)果論成敗。

強化項目風(fēng)險管理價值認同

沒有一定的價值認同和歷史認同，文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理很難取得共識和實效?，F(xiàn)代項目風(fēng)險管理理論來自于西方，但是中西方文化在很多問題上也有相似之處。對現(xiàn)代項目風(fēng)險管理堅持的原則進行歷史文化尋根，從中國傳統(tǒng)文化中探尋風(fēng)險管理理念，可以在民族認同基礎(chǔ)上強化人們對現(xiàn)代項目風(fēng)險管理原則的價值認同，有利于現(xiàn)代項目風(fēng)險管理理論中國化和文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理工作的順利展開。通過對中國傳統(tǒng)文化的梳理，風(fēng)險管理的原則在傳統(tǒng)風(fēng)險文化中幾乎都能找到依據(jù)和證明。例如，傳統(tǒng)文化中“以人民為中心”發(fā)展思想與現(xiàn)代風(fēng)險管理堅持的“生命第一原則”相契合，中國傳統(tǒng)文化中的“居安思?！?、“防患未然”、“有備無患”、“未雨綢繆”、“死地后生”等意識與現(xiàn)代項目風(fēng)險管理理論中的“端正態(tài)度”、“防范發(fā)生”、“時刻準備”、“積極參與”、“危中找機”一脈相承，是現(xiàn)代項目風(fēng)險管理中處事態(tài)度、防范意識、管理理念、應(yīng)對方法和人生境界的具體體現(xiàn)。同樣，現(xiàn)代風(fēng)險治理強調(diào)預(yù)防、責(zé)任、誠信、溝通等原則，這些都可以在中國傳統(tǒng)文化中找到依據(jù)。傳承中國優(yōu)秀傳統(tǒng)文化精髓是一場與歷史的對話，歷史尋根，關(guān)照現(xiàn)在，預(yù)測未來，對推動文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理從理念到實踐的延伸大有裨益。借鑒中國優(yōu)秀傳統(tǒng)文化，我們也完全可以建立一套具有中國特色的文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理理論體系。

改進風(fēng)險管理應(yīng)對行為方式

中國傳統(tǒng)文化中蘊含著豐富的風(fēng)險管理意識和思想，這是我們民族歷代傳承的寶貴財富。傳統(tǒng)文化中，占卜、祭祀、禳災(zāi)等儀式雖然沒有實質(zhì)性成效，但對人們的心理和行為產(chǎn)生了重要的影響，正如心理咨詢與精神激勵在現(xiàn)代風(fēng)險管理工作開展中所能起到的作用一樣，在預(yù)防風(fēng)險和應(yīng)對風(fēng)險中都發(fā)揮了重要的作用，這也是現(xiàn)代風(fēng)險管理體系中不可或缺的。因此，文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理可以借鑒中國傳統(tǒng)文化中風(fēng)險預(yù)防思想意識，站在科學(xué)的角度來分析風(fēng)險，基于對風(fēng)險有科學(xué)、理性的認知基礎(chǔ)上，以史為鑒，借助現(xiàn)代的風(fēng)險應(yīng)對的工具和手段，來重塑儀式行為的現(xiàn)代角色，例如，通過新媒體傳播和公開信息，通過政策支持來做好動員工作，通過心理咨詢來做好民眾心理干預(yù)?！爸贫仁俏幕某恋?，文化是制度的精華?！蔽奈锼囆g(shù)品拍賣風(fēng)險管理還需要在風(fēng)險管理意識基礎(chǔ)上構(gòu)建現(xiàn)代風(fēng)險管理制度，從優(yōu)秀傳統(tǒng)文化中汲取營養(yǎng)，充分挖掘傳統(tǒng)社會的憂患意識和應(yīng)急智慧，將其內(nèi)在邏輯納入到風(fēng)險治理制度安排中，更加側(cè)重完善風(fēng)險治理的制度設(shè)計。例如，利用傳統(tǒng)風(fēng)險文化中的風(fēng)險預(yù)防意識進行頂層設(shè)計，促進拍賣風(fēng)險管理預(yù)案體系的完善，進行源頭治理;利用“禍福相依”的辯證風(fēng)險觀，來干預(yù)和重塑社會大眾的風(fēng)險認知和風(fēng)險心理?？傊袊鴥?yōu)秀傳統(tǒng)文化中風(fēng)險管理意識和思想能夠為文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理提供方向性的指引，值得學(xué)習(xí)、思考和借鑒。

當今世界，中國藝術(shù)逐漸進入國際舞臺。政府也出臺了一系列政策，為藝術(shù)市場砥礪前行提供了最強動力和有效保障。但是，文物藝術(shù)品不僅具有稀缺性、文化性、炫耀性、攀比性，而且具有金融屬性，加大了文物藝術(shù)品價格形成機制的難度和復(fù)雜性，虛假拍賣、暗箱操作、惡意競投、不正當競爭等風(fēng)險盛行，加強文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理迫在眉睫。中國傳統(tǒng)文化中“以人為本”、“禍福相依”、“造危為機”等思想，為現(xiàn)代項目風(fēng)險管理提供了思想源泉，對現(xiàn)代項目風(fēng)險管理理論創(chuàng)新發(fā)展具有重要作用，也為文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理實踐提供了參考。文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理需要借鑒傳統(tǒng)優(yōu)秀文化的精髓，還需要通過改革、應(yīng)變、創(chuàng)新來綻放時代光芒。在文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理中，立足現(xiàn)代文明，映照歷史傳承，挖掘并闡發(fā)好中國優(yōu)秀傳統(tǒng)文化，任重道遠。

本文系中國拍賣行業(yè)協(xié)會2020重大課題《文物藝術(shù)品拍賣風(fēng)險管理研究》（項目編號：2020YWHKT001）研究成果。

（趙強 ?澳門城市大學(xué)）

（趙貽宣 ?澳門大學(xué)）