孟婧

（河南科技大學經(jīng)濟學院，河南 洛陽 471000）

改革開放以來，我國極為重視對科技的發(fā)展，正所謂“科技興邦”，不斷出臺政策新規(guī)輔以支持，將大力發(fā)展科技型企業(yè)作為我國重大戰(zhàn)略發(fā)展方向?？萍计髽I(yè)的發(fā)展過程中離不開大量的資金支持，從多次實驗到成果產(chǎn)出再到落地實現(xiàn)經(jīng)濟價值的過程中每一環(huán)都存在著巨大的風險。其尚未擁有大企業(yè)的資金規(guī)模和良好的信用背景，抵押物價值也存在一定爭議，很難從金融機構渠道獲取滿意的資金量，致使其研發(fā)創(chuàng)新受資本投入限制而延期或中斷。著眼于改善科技金融供給，使得科技創(chuàng)新中小型企業(yè)資金鏈條得到保障，具有現(xiàn)實意義。

一、洛陽都市圈科技金融發(fā)展模式現(xiàn)狀

2020年12月《洛陽都市圈發(fā)展規(guī)劃》正式發(fā)布，標志著洛陽都市圈建設正式啟動?！兑?guī)劃》中研究確定了洛陽作為核心，周邊覆蓋濟源、平頂山、三門峽、焦作等城市的部分地區(qū)，總面積達2.7萬平方公里。都市圈以洛陽為中心帶動力量，積極帶動周邊城市縣域發(fā)展，充分發(fā)揮之前提出的“副中心”城市影響力。

由于歷史及客觀原因，洛陽都市圈內(nèi)不同城市之間產(chǎn)業(yè)結構有明顯差異，如洛陽已經(jīng)在試圖從能耗機械產(chǎn)業(yè)為主體的產(chǎn)業(yè)結構中謀求多元產(chǎn)業(yè)結構并存的突破，而其他城市還因為客觀原因受限固守原有的產(chǎn)業(yè)結構。

洛陽市發(fā)展科技金融具有得天獨厚的優(yōu)勢，工業(yè)方面有著早期蘇聯(lián)援助及后續(xù)國防軍工的底子在，且配套的科研院所眾多，不少具有軍工背景；高校方面，雖不比北上廣深武漢西安這樣的高校云集地區(qū)，但是諸如河南科技大學合校前的洛陽工學院材料軸承專業(yè)在行業(yè)內(nèi)部一直評價較好，可謂是工業(yè)基礎牢，新興技術也不缺。此外，洛陽市政府從2006年就開始響應國家號召努力出臺各種政策幫助科技型中小企業(yè)的發(fā)展，后續(xù)更是建立了科技金融大市場及出臺一系列從起步開始貫穿全過程的金融支持，以幫助科技成果的落地轉(zhuǎn)化及校企合作的展開。但是由于地緣等因素，還是存在缺口大且需求大的問題，模式的創(chuàng)新可以一定程度上緩解此問題。

都市圈其他地市例如三門峽及平頂山，有平煤神馬集團這樣的傳統(tǒng)工業(yè)大型企業(yè)，煤炭和鋁礦等礦產(chǎn)資源豐富，不少中小企業(yè)也曾經(jīng)體驗過資源富足型地區(qū)的紅利，但是長期產(chǎn)業(yè)結構單一污染嚴重，一些老牌企業(yè)甚至瀕臨破產(chǎn)，亟須轉(zhuǎn)型和突破口。此外，都市圈其他地區(qū)相較于洛陽，明顯學校和科研院所較少，根據(jù)河南省2020統(tǒng)計年鑒，2019年我省研究與實驗課題65835項，其中高校占比52.51%，當?shù)馗咝］^少成了制約其發(fā)展的一大短板，如果都市圈的建立能整合資源實現(xiàn)良好的校企合作實現(xiàn)產(chǎn)能突破或者是廢料的二次回收加工，必然能實現(xiàn)更好其更好的發(fā)展。

二、洛陽都市圈科技金融發(fā)展模式問題分析

從河南省2020統(tǒng)計年鑒就可以看出，洛陽都市圈城市尤其是重點城市洛陽雖然在R&D相關項目投入較多，但是和回報是沒有形成正比關系的，例如2018年洛陽市專利申請數(shù)高達6131件，遠超開封市的966件，然而從授權數(shù)可以看到，洛陽市為880件，占申請數(shù)額的14.35%，而開封為342件，授權率為35.40%，專利轉(zhuǎn)讓所有權個數(shù)雖然比開封多了315件，但是收入來講，沒有實現(xiàn)同比例增加，收入僅相差75.94%。不可否認地從政策實施過程到落地很明顯仍然存在一些問題。

首先，由于地方財政限制，政府科技管理部門投入資金相較于一線及省會城市較少，這就使得科技金融發(fā)展有所掣肘，資金如果不能及時跟進，也會導致科研人員創(chuàng)造積極性的下降；其次，政府出臺的風險補償政策還有一些瑕疵，其在風險補償率，補償期限上都有缺陷，對金融機構提出的合作策略更多是站在自身層面的要求，減少了銀行盈利的考量，使金融機構在支持科技型中小企業(yè)發(fā)展上有顧慮；最后，各部門在配合上的不足拖慢了科技金融發(fā)展的步伐，政府出臺政策再到實施具有一定的時間滯后性，除了科技局的網(wǎng)站之外也沒有更好的宣傳手段，種種原因?qū)е铝顺霭l(fā)點很好的科技金融政策落地效率不高。

另外，目前為洛陽都市圈內(nèi)地區(qū)中小型科技企業(yè)提供金融資源的主要是銀行、科技保險公司等，這些機構融資貸款業(yè)務相對門檻較高，在資質(zhì)審核方面，出于風險考慮更為注重企業(yè)固定資產(chǎn)，這就導致出現(xiàn)了中小微企業(yè)貸款難的窘境。其次，對融資的用途有很嚴格的規(guī)范要求，基本把資金都用在生產(chǎn)線擴建與生產(chǎn)場地建設等一些中后期企業(yè)發(fā)展擴張方面，僅洛陽地區(qū)對初創(chuàng)期公司自主研發(fā)及校企合作上有少量資金支持，其他地區(qū)較弱，這就讓現(xiàn)有技術改造及引入新的科技成果變得艱難起來。

此外，高校仍沒有實現(xiàn)科研成果轉(zhuǎn)化中利潤分配及職稱評定的完美解決方案，現(xiàn)行的激勵方案不足以形成正向激勵效應，對于老師們關心的科研成果轉(zhuǎn)化后的超額盈利分配以及職稱評定中的加分問題都沒有很好的方案。如果無法實現(xiàn)教師、學校、平臺及企業(yè)四方的聯(lián)通閉環(huán)，就很難實現(xiàn)高效的科研成果轉(zhuǎn)化。

三、洛陽都市圈科技金融發(fā)展模式優(yōu)化路徑

（一）引進且留住人才，完善區(qū)域間人才調(diào)配

科技型人才和金融型人才的不足為制約洛陽都市圈科技金融發(fā)展的主要因素之一，對于洛陽都市圈而言，科技人才總量不足和高水平人才的缺乏是亟須正視的問題，這對“引人”和“留人”都提出了較高要求。為此，我們需要從以下幾個方面入手：首先政府要做到制定和實施更加開放的科技金融人才引進政策，加大宣傳力度；其次事業(yè)單位要對高科技創(chuàng)新型人才加以重視，并在一定程度上給予更高的待遇，建立合理的晉升和薪酬制度，讓相關人才安心安家，努力工作。除了“引入”，我們也要完善自己的人才培養(yǎng)渠道，切實指定政策鼓勵河南科技大學、洛陽理工學院和平頂山學院等本地高校相關專業(yè)建設，增加校企合作，讓學生多實習積累實踐經(jīng)驗，加大相關人才培養(yǎng)。此外，根據(jù)2020河南省統(tǒng)計年鑒，研究與試驗發(fā)展中洛陽市有12299位研究人員，而平頂山焦作為3000余位，三門峽1000余位，濟源更是只有576位，如何將各區(qū)域人才協(xié)調(diào)配給也是關鍵問題。

（二）“因材施教”，創(chuàng)新政府資金使用方式

在政府資金的調(diào)度上我們要參考企業(yè)生命周期理論，就目前來看，在都市圈內(nèi)部，來源于政府引導資金和天使投資等方面的資金相對較少，這就讓相當一部分有發(fā)展?jié)撡|(zhì)的科技型企業(yè)被扼殺在萌芽起步階段；成長期的科技型企業(yè)可以基于企業(yè)發(fā)展狀況吸引商業(yè)銀行和風險投資等金融融資機構參與到企業(yè)的加速成長中；成熟期的科技企業(yè)則可以憑借自身產(chǎn)品和口碑影響力，通過科技板等渠道向社會吸納資本。政府要圍繞這四個階段分梯次處理，有針對性地制定政策，合理構建多層次的科技金融政策體系。為發(fā)展都市圈科技金融出力。

（三）政府明確角色定位，成立專設機構完成科技投資

政府要提前樹立起科技金融政策目標，科技金融政策是一個統(tǒng)稱，具體來說它是與科技政策、金融政策、城市發(fā)展規(guī)劃等眾多政策息息相關的，由于這些政策的制定和實施涉及不同的職能管理部門，這就要求能夠打通界限合力辦實事。除了部門的合作以實現(xiàn)基本的監(jiān)管之外，政府應該考慮轉(zhuǎn)變現(xiàn)在政府由財政局及科技局牽頭的局面，增設專門的科技投資公司，從省外科技金融發(fā)展較好的城市高薪聘請吸納相關領域管理人才，同時從各大金融機構、政府部門及相關大中型科技相關企業(yè)、科研院所及高校抽調(diào)聘請兼職人員，共同完成科技投資公司承擔的媒介平臺及股權式投資等角色。這樣一方面可以減少機構冗余和溝通問題，一方面也可以依托專業(yè)機構，整理資訊優(yōu)化思路改進模式，跳出傳統(tǒng)的銀行—企業(yè)—政府三環(huán)的模式吸納資金，考慮對都市圈中小企業(yè)實行捆綁發(fā)債來完成對社會資金的吸納。