涉眾型經(jīng)濟犯罪的防范和打擊

如何識別和防范涉眾型經(jīng)濟犯罪

涉眾型經(jīng)濟犯罪具有較強的隱蔽性、偽裝性和欺騙性，他們往往打著政府支持的旗號，巧立名目，大肆進行廣告宣傳，極具誘惑力，同時以高額的回報為誘餌，迎合人們快速發(fā)財致富的心理，麻痹人們的思想，投資者要透過現(xiàn)象看本質(zhì)，識別非法集資的陷阱。

要認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑，堅信“天上不會掉餡餅”對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

要正確識別非法集資活動。雖然有些項目是由有工商營業(yè)執(zhí)照的公司組織開展的，但一要看其開展的項目是否在其營業(yè)范圍內(nèi)；二要看項目是否獲得相關(guān)部門的批準(zhǔn)；三要看是否是向社會不特定對象募集資金；四要看是否以高回報為誘餌，這是判斷該項目是否違法的關(guān)鍵。

要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風(fēng)險。因此，一定要增強理性投資意識，依法保護自身權(quán)益。切記“天上不會掉餡餅”。

要增強參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認真識別，謹(jǐn)慎投資。

涉眾型經(jīng)濟犯罪的治理對策與建議

加大監(jiān)管力度，促進協(xié)調(diào)配合。各級銀保監(jiān)部門與地方政府要加強監(jiān)管力度，對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺加強監(jiān)管，開展風(fēng)險評估。對各類P2P平臺進行全面梳理，對于可能存在非法吸收公眾存款、集資詐騙等行為，要做到盡早查明、盡早公告風(fēng)險。要加強協(xié)調(diào)配合，及時協(xié)調(diào)解決處理該類案件所涉及的社會風(fēng)險管控等方面的問題。

規(guī)范融資市場，健全金融法規(guī)。在經(jīng)濟層面，規(guī)范融資市場，拓寬中小企業(yè)融資渠道，促進民間融資市場的規(guī)范化發(fā)展，減少涉眾型經(jīng)濟犯罪的土壤。在法律層面，立法機關(guān)要制定相應(yīng)法律法規(guī)政策，對于已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的法律漏洞及時補救，不斷推進法制化進程，完善金融秩序管理辦法。

堅持打防并舉，盡早盡快處置。在盡早盡快處置時，需注意既要及時凍結(jié)涉案銀行賬戶存款、查封扣押涉案物品及相關(guān)證物，又要與相關(guān)金融機構(gòu)相互配合，查清贓款的流向，對贓款贓物及時追繳，以防轉(zhuǎn)移、隱藏。在打早打小時，需注意打防并舉，防止危害擴散，要嚴(yán)格審查，對互聯(lián)網(wǎng)金融進行常規(guī)審查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)及時糾正。做好預(yù)防工作，加強對生效案件的分析，收集研究發(fā)生在其他地區(qū)的新類型案件。

加強法治宣傳，健全維穩(wěn)機制。通過媒體開展法治教育活動，引導(dǎo)人民群眾理性投資，了解涉眾型經(jīng)濟犯罪的危害，增強自我保護意識，最大限度上減少互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的發(fā)生。在案件發(fā)生后，要注意安撫被害人情緒，及時化解維穩(wěn)隱患；同時要建立適當(dāng)?shù)纳鐣葷鷻C制，給經(jīng)濟損失嚴(yán)重、生活困難的被害人一定程度的救濟。