電信詐騙犯罪應(yīng)對探析

顏海虹

杭州市濱江區(qū)人民檢察院，浙江 杭州 310051

所謂電信詐騙，是指以電子通信為媒介，以編造虛假信息的方式，對被害人實施非接觸式詐騙，誘使被害人交付資金的犯罪行為。20世紀90年代，電信詐騙起源于臺灣，之后向我國內(nèi)地大都市、沿海城市等地域擴展。電子信息技術(shù)不斷發(fā)展，詐騙模式也由傳統(tǒng)型逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)樾屡d型。前者包括冒充公檢法人員、猜猜我是誰、退稅退款詐騙、虛假中獎詐騙、虛構(gòu)交易詐騙等，后者以機票改簽、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙、掃二維碼、釣魚網(wǎng)站詐騙等為主。本文在歸納電信詐騙犯罪特點的基礎(chǔ)上，深入分析案件辦理難點，結(jié)合檢察機關(guān)辦案經(jīng)驗有針對性提出應(yīng)對舉措。

一、電信詐騙特點

（一）犯罪手段隱蔽化、智能化

由于電信詐騙使用的銀行賬戶、通訊信息大多是盜用他人身份辦理，團伙內(nèi)部分工明確，上下線聯(lián)系一般使用“代號”稱呼，彼此不知對方真實身份，各個部門只需要完成自己的分工內(nèi)容即可。這就是電信詐騙手段的隱蔽性①。與此同時，隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，電信詐騙越來越呈現(xiàn)智能化。第一，智能手機的發(fā)展使得個人信息的獲取變得更加容易。第二，移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的成熟，孵化出IP網(wǎng)絡(luò)語音通信這一新興產(chǎn)業(yè)，這項技術(shù)能夠在主叫與運營商之間接入非法網(wǎng)關(guān)，通過將個人號碼轉(zhuǎn)變?yōu)檎⒔鹑跈C構(gòu)官方號碼的方式，從而獲取客戶的信任并欺騙客戶。

（二）犯罪成本低、社會危害大

電信詐騙犯罪成本較低②、社會危害性極大。電信詐騙的作案成本低、實行方式簡易，犯罪分子只需低價購入現(xiàn)代通信的作案工具即可長期實施詐騙活動，而且具有非接觸性不易被抓獲，違法成本也較低。但是電信詐騙的社會危害性極大，受騙者大多為老人或者涉世未深的青少年，這些被害人的經(jīng)濟承受能力較弱，一旦被騙后果較為嚴重，有甚者會導(dǎo)致自殺等極端后果。

（三）犯罪組織公司化、集團化

電信詐騙組織結(jié)構(gòu)嚴密、部門分工明確，采用團伙作案模式，在團伙中縱向分為若干層級，橫向分為若干部門，部門之間各司其職、分工配合。電信詐騙一般有技術(shù)保障組、銀行開卡組、電話接聽組、轉(zhuǎn)賬取款組、資金處理的“地下錢莊”等，由團伙主犯統(tǒng)籌管理，各部門成員負責詐騙的一個環(huán)節(jié)，通過公司化、集團化、規(guī)范化的管理模式，提高整個詐騙集團的專業(yè)性和成功率。

（四）跨國跨境犯罪增多

電信詐騙犯罪具有組織性，從國內(nèi)逐漸發(fā)展到國外。最初他們通常將犯罪窩點設(shè)在越南、泰國、老撾等東南亞地區(qū)經(jīng)濟欠發(fā)達的國家。近年來，由于全球信息化的發(fā)展以及跨國遠程指揮的隱蔽性，電信詐騙犯罪的地域變得更加廣闊，幾乎在世界各地都發(fā)現(xiàn)了電信詐騙犯罪窩點③，包括非洲、歐洲等。電信詐騙犯罪跨國跨境增多。

二、電信詐騙打擊難點

（一）全面打擊難

為了躲避公安部門“一鍋端”，不僅團伙作案呈現(xiàn)分散化，其骨干成員也是通過無線通訊操控集團的運行，上下級采用單線聯(lián)系的方式，在目前的技術(shù)條件下核查鎖定所有團伙犯罪分子幾乎不可能。加之電信詐騙犯罪偵破周期長，主要案犯早已聽到風(fēng)聲出逃，即使付出大量人力、物力、財力實現(xiàn)案件偵破，最終收到法律懲罰的往往也只是整個詐騙團伙中部分末端人員，根本無法將電信詐騙集團完全拔除。

（二）提取、固定證據(jù)難

電信詐騙犯罪取證多以通話記錄、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬記錄等數(shù)字證據(jù)為主，具有虛無性、易逝性、易篡改的特征。具體案件中，電信詐騙犯罪集團實施詐騙后，會刪除原始記錄，導(dǎo)致辦案機關(guān)難以獲得證據(jù)全鏈條。由于電信詐騙嫌疑人眾多，對口供的固定同樣難題不少，大部分電詐騙犯罪分子未能供述實際情況或供述前后矛盾，致使辦案機關(guān)在提取、固定口供時需要付出大量精力和時間，整個案件取證周期被拉長。

（三）案件偵破難

電信詐騙犯罪團伙作案人員眾多，但主要利用網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)與受害人聯(lián)系，整個作案過程都是虛擬和隱蔽的，并沒有留下任何實物的證據(jù)。所以，此類案件偵破，不僅需要技術(shù)的支撐，還離不開電信業(yè)、金融業(yè)等相關(guān)機構(gòu)的積極配合，還要耗費大量的物力、財力。即使犯罪分子落網(wǎng)，如果完整的證據(jù)鏈難以形成，其詐騙罪行也無法坐實，進一步增加了案件偵破的困難。

（四）贓款認定、追繳難

犯罪團伙得手后，會在極短時間內(nèi)迅速通過銀行網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬或支付寶、微信等第三方平臺將賬款層層分撥至數(shù)十個甚至百個銀行賬戶，并在洗錢組的配合下快速變現(xiàn)，隨后馬上毀滅重要證據(jù)，注銷銀行賬號和銷毀銀行卡。詐騙團伙違法數(shù)額的認定，一般取決于犯罪分子口述、相關(guān)書面證據(jù)及被害人陳述的互相印證，但被害人數(shù)量眾多且來源極廣，公安機關(guān)難以一個不落地核查被害人被騙的具體金額。最終導(dǎo)致司法實踐中常常出現(xiàn)一種情況：法院最終認定的詐騙數(shù)額只是實際涉案數(shù)額的“九牛一毛”。

三、應(yīng)對措施

電信詐騙的打擊難點源于其行為模式、組織模式的特征，犯罪分子極為狡猾，目前想要有力打擊電信詐騙犯罪需要解決很多問題，筆者提出以下幾點應(yīng)對措施。

（一）加強群眾安全意識

群眾安全意識是規(guī)避電信詐騙的第一道也是最后一道防線，如果人人都有防電詐的意識，電信詐騙犯罪案件數(shù)將大大降低。首先，檢察機關(guān)可以通過宣講、公開庭審、網(wǎng)絡(luò)等渠道宣傳電信詐騙的慣用伎倆，讓群眾了解最新的詐騙模式。其次，提醒群眾保護個人隱私，提高警惕，絕不能將個人網(wǎng)銀、支付寶、微信等支付密碼和驗證碼告訴陌生人。最后，如果被騙要第一時間報案，保留相關(guān)證據(jù)，案件將被納入全國性的監(jiān)控平臺。

（二）落實技術(shù)防范措施

電信詐騙技術(shù)含量高，具體實施融入了電信新設(shè)備、新產(chǎn)品。銀行系統(tǒng)、電信部門等與電信詐騙高度相關(guān)的行業(yè)，應(yīng)當在技術(shù)層面加強防范與預(yù)警。銀行系統(tǒng)應(yīng)當開發(fā)銀行卡實名制聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，重點關(guān)注金額較大及頻度較高的轉(zhuǎn)賬行為。電信部門應(yīng)當通過建立號碼庫的方式，對電信詐騙實施監(jiān)控與預(yù)警，并對國內(nèi)及境外的非法號碼進行海量搜索和布局監(jiān)控。除此之外，公安機關(guān)依托互聯(lián)網(wǎng)平臺，加強監(jiān)控及分析研判，第一時間給予群眾相應(yīng)提示，并提出有效的防范建議，從而有效控制電信詐騙給群眾所帶來的損失及傷害。

（三）搭建協(xié)查辦案平臺

銀行系統(tǒng)、電信部門作為與電信詐騙高度相關(guān)的行業(yè)，應(yīng)當積極配合司法機關(guān)的工作，共同建立健全防控電信詐騙犯罪的聯(lián)動機制，建立密切協(xié)作、深度對接的常態(tài)化溝通機制。建議建立由公安機關(guān)、電信部門、銀行系統(tǒng)等部門聯(lián)合組成的“警示賬戶聯(lián)防”機制，定期開展聯(lián)席會議，統(tǒng)籌規(guī)劃打擊電信詐騙的工作內(nèi)容。一方面，加入聯(lián)席會議的單位應(yīng)當向公安機關(guān)及時反饋電信詐騙的情況，提供相關(guān)信息、電子證據(jù)及專家支持，大力配合公安機關(guān)打擊電信詐騙的工作。公安機關(guān)也要定期向加入聯(lián)席會議的單位通報電信詐騙的最新態(tài)勢，以利于加強溝通，相互配合。另一方面，探索建立具有分析手機用戶、網(wǎng)絡(luò)用戶動態(tài)信息功能的大數(shù)據(jù)庫，這就需要整合銀行系統(tǒng)、電信部門、公安機關(guān)及大型相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的資源，互相協(xié)作，通過監(jiān)控、分析和整理大數(shù)據(jù)的實時變化，提升公安機關(guān)查獲電信詐騙犯罪的技術(shù)能力，并能及時預(yù)警有效遏制電信詐騙擴大化。

（四）完善跨境司法協(xié)作機制

電信詐騙具有跨國跨境的特點，在打擊電信詐騙犯罪的過程中，往往是跨國辦理，難免會遇到管轄權(quán)沖突的問題。鑒于不同國家有不同的法律體系和法律規(guī)定，要想解決管轄權(quán)沖突的難題，就需要建立完善的跨境司法協(xié)作機制，通過協(xié)調(diào)各國的刑事法律，在披露和保存相關(guān)信息以及證據(jù)收集等方面建立統(tǒng)一的合作機制。首先，建立司法互助協(xié)作機制，通過遣返抓獲的犯罪嫌疑人、跨境協(xié)作調(diào)查取證、司法文書送達、證據(jù)轉(zhuǎn)換、涉案贓款贓物移交、通信與網(wǎng)絡(luò)證據(jù)轉(zhuǎn)換及互相采信問題等方面加強協(xié)作。其次，建立“以審判為中心”的司法協(xié)作模式，以“審判”為最終標準來進行偵查取證，通過溝通交流取得跨境司法協(xié)助，從而有效固定證據(jù)。最后，應(yīng)深化跨境司法合作機制，通過在相關(guān)國家和地區(qū)派駐涉外警務(wù)人員，從而加強跨境合作、簡介協(xié)作程序，這一模式能夠有效銜接偵查、監(jiān)督、審判等環(huán)節(jié)，并實現(xiàn)案件辦理的快速反應(yīng)、聯(lián)動策應(yīng)。

注釋：

①繆琛.電信詐騙犯罪治理問題研究［D］.蘇州大學(xué)，2010.3.

②黃亮.電信詐騙犯罪防控體系研究［D］.華南理工大學(xué)，2013.

③北京警方：新型電信詐騙案件受害者趨向年輕化［J］.中國防偽報道，2014（3）.