“在保險市場里，當(dāng)消費(fèi)者的認(rèn)知處于初步甚至空白階段時，更需要專業(yè)的、負(fù)責(zé)的保險人來滿足或激發(fā)他們的需求，并為他們提供正確、合適的產(chǎn)品和服務(wù)?！?/p>

譚至栩現(xiàn)任太平洋保險金玉蘭財富管理中心的部門經(jīng)理，2012年本科畢業(yè)后，她先后在友邦保險和太平洋保險負(fù)責(zé)內(nèi)外勤工作。對于從內(nèi)勤轉(zhuǎn)崗到外勤的選擇，譚至栩表示，一是考慮到自身的發(fā)展空間，二是為了更好地為客戶提供全方位服務(wù)。

“對于我身邊有配置保險意識的朋友，剛開始我會幫他們介紹我認(rèn)識的同事或是保險經(jīng)紀(jì)人，但最終他們買了什么產(chǎn)品或是有沒有得到較好的售后服務(wù)，我是沒法了解的。那時候我想，如果我轉(zhuǎn)崗到外勤部門，便可以更好地對接客戶以及整個服務(wù)流程，提供全方位的服務(wù)?！?/p>

之后，譚至栩毅然決然進(jìn)入太平洋保險的金玉蘭財富管理中心，開始從事保險外勤工作。金玉蘭財富管理中心，這是太平洋保險與全球最大的戰(zhàn)略咨詢公司——麥肯錫合作、共同打造的一個高端保險項(xiàng)目，通過人生規(guī)劃咨詢的模式，為客戶家庭提供風(fēng)險管理咨詢服務(wù)，并設(shè)計保險配置解決方案。

以客戶需求為導(dǎo)向、采用人生規(guī)劃咨詢模式、提供專業(yè)保險方案和服務(wù)，正是這些特性吸引著譚至栩加入金玉蘭財富管理中心?！安煌谝酝援a(chǎn)品為導(dǎo)向的銷售模式，我認(rèn)為以客戶需求為導(dǎo)向來配置產(chǎn)品和服務(wù)，才是保險行業(yè)未來發(fā)展的方向?！?/p>

所謂的人生規(guī)劃咨詢模式，就是將保險配置與生命周期結(jié)合起來的一種方式?！巴ㄟ^了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)狀況、負(fù)債情況、以及長短期的目標(biāo)等，讓客戶更加明確自身以及家庭可能存在的風(fēng)險點(diǎn)以及對應(yīng)的保障需求，之后我們根據(jù)不同階段的不同需求，提供合適的、可覆蓋風(fēng)險的保險方案?！?/p>

專業(yè)是譚至栩的追求，亦是她的標(biāo)簽和自信。CFP理財規(guī)劃師、CPPA養(yǎng)老規(guī)劃師、UFP養(yǎng)老規(guī)劃師、美國ABNLP注冊NLP執(zhí)行師、ABH.NGH放松及壓力管理催眠師，一系列專業(yè)身份和技能，加上金玉蘭財富管理中心給予的培訓(xùn)，使得她在工作上、在客戶面前呈現(xiàn)出可靠且專業(yè)的形象。

而像NLP執(zhí)行師、放松及壓力管理催眠師等興趣愛好，甚至慢慢轉(zhuǎn)變?yōu)樽T至栩的個人特質(zhì)以及增值服務(wù)?！坝袝r候客戶有焦慮、壓力過大，或者失眠的困擾，我會告訴他們一些放松身心或者情緒管理的方法，某種程度上也算是保險加健康管理的一種方式。”她笑稱這是“無心插柳柳成蔭”的收獲。

在近十年的保險從業(yè)經(jīng)歷中，譚至栩?qū)σ粋€理賠案例至今印象深刻。“四年前，一位快遞員客戶給我留言說想要了解一下意外險的產(chǎn)品，后來在我們面談的時候，我問他除了意外險之外，對于醫(yī)療險、重疾險等等有沒有需求。這位客戶坦誠自己從來沒有買過保險，了解也不多，但愿意聽我詳細(xì)介紹。當(dāng)年年末，最終這位客戶通過我配置了意外險、重疾險、醫(yī)療險以及年金險，第二年又根據(jù)具體的情況進(jìn)行了加保?！?/p>

令人意想不到的是，180天的觀察期剛過，第183天，這位客戶便被查出患有癌癥。如此臨近的時間，讓譚至栩與客戶對于理賠都有些許不安?！暗芸欤ㄟ^常規(guī)的遞交資料、申請理賠等程序，他便申請到了二十幾萬的重疾險理賠款?！?/p>

這個案例讓譚至栩意識到，有時候客戶并非沒有需求，而是缺乏足夠的概念認(rèn)知和信息渠道，這時，便亟需專業(yè)且負(fù)責(zé)的保險人來普及、激發(fā)并滿足客戶、市場的需求。

而追求專業(yè)、從專業(yè)出發(fā)、以專業(yè)服務(wù)客戶，既是譚至栩深耕保險行業(yè)的寫照，亦是她在這條路上不斷前行的動力與支撐。