張文萱

2014年2月，經(jīng)國務(wù)院同意，中國人民銀行中國銀保監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)等11個(gè)國家部委批復(fù)設(shè)立青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)。這既是國家基于全盤考量對青島城市發(fā)展的重磅支持，也是青島對城市未來做出的選擇和不得不抓住的風(fēng)口機(jī)遇。

作為全國惟一以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)一直是萬眾矚目的焦點(diǎn)，青島緊緊抓住這一難得的歷史機(jī)遇，激活沉寂已久的金融基因，不斷釋放潛力和活力，主動(dòng)融入國家戰(zhàn)略，以財(cái)富管理為特色，重塑城市金融業(yè)發(fā)展新動(dòng)能。

7年來，在中共青島市委、市政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，在社會(huì)各界的關(guān)心支持下，青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)在機(jī)構(gòu)聚集、平臺搭建、市場開放、改革創(chuàng)新等方面積極探索，形成了一批發(fā)展成果，為打造財(cái)富管理高地建設(shè)國際財(cái)富管理中心奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

頂格協(xié)調(diào)推動(dòng)的體制機(jī)制成果

青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)能夠取得豐碩成果，機(jī)制體制創(chuàng)新是重要保障。中共青島市委、市政府高度重視，對試驗(yàn)區(qū)建設(shè)頂格傾聽、頂格協(xié)調(diào)、頂格推進(jìn)，建立了一整套試驗(yàn)區(qū)建設(shè)推進(jìn)機(jī)制。

管理機(jī)制方面，將青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)作為推動(dòng)青島經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的重要平臺和抓手，專門成立試驗(yàn)區(qū)發(fā)展委員會(huì)，負(fù)責(zé)對試驗(yàn)區(qū)建設(shè)各項(xiàng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，凝聚了各方面推進(jìn)青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的合力。成立青島市財(cái)富管理金融發(fā)展中心，為青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)儲備從事財(cái)富管理政策研究和招商引資的專業(yè)化人才。

政策機(jī)制方面，中共青島市委、市政府多次召開專題會(huì)議，細(xì)化落實(shí)青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)重點(diǎn)任務(wù)。出臺青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)若干扶持政策，與國家賦予的先行先試政策配套實(shí)施。

推廣機(jī)制方面，重點(diǎn)打造青島·中國財(cái)富論壇，作為青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)聚集資源、展示形象的品牌活動(dòng)，財(cái)富論壇已連續(xù)舉辦6屆，在國內(nèi)外金融業(yè)界產(chǎn)生了積極的反響。

研究機(jī)制方面，積極調(diào)動(dòng)各類資源開展財(cái)富管理基礎(chǔ)研究，與中國人民大學(xué)合作連續(xù)4年編制發(fā)布中國財(cái)富管理金家?guī)X指數(shù)，率先從量化的角度對中國財(cái)富管理發(fā)展系統(tǒng)分析和前瞻性研究。

多片區(qū)聯(lián)動(dòng)的政策創(chuàng)新成果

堅(jiān)持以創(chuàng)新促發(fā)展，以創(chuàng)新推改革，青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)先后向國家相關(guān)部委爭取到5批先行先試政策，與自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)22項(xiàng)金融開放創(chuàng)新政策和上合示范區(qū)10項(xiàng)外匯試點(diǎn)政策聯(lián)動(dòng)推進(jìn)，以青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的“全域性”優(yōu)勢帶動(dòng)自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)和上合示范區(qū)的金融改革創(chuàng)新。

值得一提的是，青島是全國首個(gè)允許境內(nèi)企業(yè)從韓國銀行機(jī)構(gòu)貸入人民幣資金的城市，是全國商業(yè)健康保險(xiǎn)個(gè)人所得稅政策試點(diǎn)首批城市，首創(chuàng)科技金融投保貸聯(lián)動(dòng)，形成多方共贏的融資模式。全國首個(gè)中歐所上市企業(yè)、首單藍(lán)色債券、深交所首個(gè)綠色資產(chǎn)證券化項(xiàng)目都是從青島發(fā)起。已連續(xù)5年開展青島金融創(chuàng)新獎(jiǎng)評選，有60個(gè)項(xiàng)目獲得表彰，營造出濃厚的創(chuàng)新氛圍。

以資管為引領(lǐng)的機(jī)構(gòu)聚集成果

以資管行業(yè)規(guī)范創(chuàng)新為契機(jī)，青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)構(gòu)建起以專業(yè)資管機(jī)構(gòu)為引領(lǐng)的多元化機(jī)構(gòu)體系。2019年注冊資本50億元的光大理財(cái)作為全國首家股份制銀行理財(cái)子公司落戶青島，截至2020年12月末，理財(cái)規(guī)模超過8300億元。繼光大理財(cái)之后，2020年青銀理財(cái)公司獲批并開業(yè)運(yùn)營，成為長江以北地區(qū)首家、全國第6家獲批的城商行理財(cái)子公司。青島意才基金銷售公司是2018年國家擴(kuò)大金融開放舉措以來首家獲批的外資商業(yè)銀行全資控股的基金銷售機(jī)構(gòu)。興華公募基金獲批開業(yè)，填補(bǔ)了山東省法人公募基金業(yè)態(tài)空白。2020年12月，中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)設(shè)立山東港信期貨，青島在法人期貨公司方面實(shí)現(xiàn)零的突破。截至2020年末，青島全市金融機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá)到280家，比青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲批前增加87家；其中，法人金融機(jī)構(gòu)達(dá)到35家，比試驗(yàn)區(qū)獲批前增加20家。

以企業(yè)上市和創(chuàng)投風(fēng)投為帶動(dòng)的資本市場成果

開展萬名企業(yè)家資本市場培訓(xùn)專項(xiàng)行動(dòng)，持續(xù)提升企業(yè)認(rèn)識資本、運(yùn)用資本的意識和能力。青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲批以來，每年新增上市及過會(huì)企業(yè)5家以上，實(shí)現(xiàn)了數(shù)量和質(zhì)量的“雙提升”。2019年新增上市公司數(shù)量達(dá)到9家，上市公司境內(nèi)市值增長近70%，在全國35個(gè)大中城市中增幅排名第一。2020年新增境內(nèi)外過會(huì)及上市公司17家，創(chuàng)造了單月新增3家過會(huì)公司的歷史紀(jì)錄。今年以來，已有4家公司上市，上市企業(yè)總署達(dá)到63家，居全省首位。2020年全市上市公司累計(jì)募集資金179億元，累計(jì)發(fā)行各類債券529只，融資4408.9億元，直接融資規(guī)模不斷擴(kuò)大。連續(xù)兩年舉辦全球創(chuàng)投風(fēng)投大會(huì)，創(chuàng)投風(fēng)投機(jī)構(gòu)加速向青島聚集。截至2020年末，青島市在中基協(xié)登記私募基金管理人362家，管理基金887只，管理規(guī)模1039.3億元，比2019年末增長91家、334只、218.1億元，同比增速分別為33.6%、60.4%、26.6%。其中，私募基金管理人家數(shù)居全國第11位，同比增速連續(xù)兩年居全國首位；私募基金只數(shù)同比增速位居全國第2位。

以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為目標(biāo)的特色融資成果

堅(jiān)持“重點(diǎn)支持”和“普惠兼顧”相結(jié)合的思路，通過將財(cái)富高效地配置到實(shí)體經(jīng)濟(jì)最需要的領(lǐng)域，著力提高資源配置效率。組建金融輔導(dǎo)隊(duì)189支，對接企業(yè)需求11469條，完成融資676.5億元。實(shí)施深化民營和小微企業(yè)金融服務(wù)的17條措施，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對薄弱環(huán)節(jié)支持力度。搭建金企通金融服務(wù)信息支持平臺，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)對接企業(yè)融資需求。出臺“1+N”金融支持政策體系，助力“世界工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)之都”建設(shè)?！笆濉币詠?，每年貸款投放規(guī)模均在千億元以上，貸款年均增速11.6%，2020年末本外幣各項(xiàng)貸款余額2.1萬億元，同比增長15.6%，全年新增貸款超過2800億元，青島是山東省首個(gè)存貸款余額雙雙突破2萬億元的城市，2020年全市實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值861.8億元，金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的力度不斷增強(qiáng)。

以金家?guī)X金融區(qū)為主陣地的空間布局成果

青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)著眼于優(yōu)化金融空間布局，將青島金家?guī)X金融聚集區(qū)作為試驗(yàn)區(qū)的核心區(qū)和主陣地，從市級層面加快推進(jìn)建設(shè)。

金家?guī)X金融聚集區(qū)累計(jì)建成投入使用金融樓宇及配套樓宇面積800萬平方米，2020年實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值177.4億元，占嶗山區(qū)GDP比重20%，占全市金融業(yè)增加值比重19.7%。目前，金融聚集區(qū)金融機(jī)構(gòu)和類金融企業(yè)1052家，涵蓋22類金融業(yè)態(tài)，其中法人金融機(jī)構(gòu)18家，占全市的80%，持牌金融機(jī)構(gòu)211家。發(fā)揮金融科技應(yīng)用試點(diǎn)城市政策優(yōu)勢，金融聚集區(qū)著力打造面向未來的金融科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)，聚集金融科技企業(yè)41家。其他區(qū)域根據(jù)自身優(yōu)勢，在基金管理、保險(xiǎn)聚集、綠色金融、“三農(nóng)”金融等方面形成了差異化特色。

以風(fēng)險(xiǎn)防控和開放合作為重點(diǎn)的金融生態(tài)成果

注重金融風(fēng)險(xiǎn)防控和投資者教育，保持高壓態(tài)勢持續(xù)打擊非法金融活動(dòng)，不斷優(yōu)化試驗(yàn)區(qū)金融生態(tài)環(huán)境。深入開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治，其中2家符合條件的互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為互聯(lián)網(wǎng)小貸公司獲得國家同意性批復(fù)意見，填補(bǔ)山東省互聯(lián)網(wǎng)小貸業(yè)態(tài)空白。2020年末全市銀行業(yè)不良貸款率持續(xù)壓降，保持了穩(wěn)健有序的金融市場環(huán)境。以試驗(yàn)區(qū)作為改革創(chuàng)新的共贏平臺，擴(kuò)大國內(nèi)外“朋友圈”。與全球20余個(gè)國家和地區(qū)的100多家金融機(jī)構(gòu)建立財(cái)富管理合作關(guān)系，與意大利聯(lián)合圣保羅銀行、渣打銀行等知名國際金融機(jī)構(gòu)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，深化金融及財(cái)富管理領(lǐng)域的交流合作。與多個(gè)“國際客廳”建立密切聯(lián)系，推進(jìn)更高水平的對外開放。

下一步，青島將繼續(xù)深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記“辦好一次會(huì)，搞活一座城”、建設(shè)現(xiàn)代化國際大都市、打造“一帶一路”國際合作新平臺等重要指示要求，圍繞青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案規(guī)定的重點(diǎn)任務(wù)，持續(xù)深化改革創(chuàng)新，持續(xù)創(chuàng)造發(fā)展活力，持續(xù)活躍金融生態(tài)，將青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)打造成財(cái)富管理高地。

In February 2014， with the approval of the State Council， and 11 national ministries and commissions including the Peoples Bank of China， China Banking and Insurance Regulatory Commission， China Securities Regulatory Commission， Qingdao Wealth Management Financial Comprehensive Reform Pilot Zone was established. Grasping this rare opportunity， Qingdao leverages the long-dormant financial market， releases its potential and vitality and actively integrates into the national strategy. The city focuses on wealth management， and reshapes the new driving force for the development of urban financial industry.

In the past seven years， Qingdao Wealth Management Financial Comprehensive Reform Pilot Zone has actively explored institution gathering， platform building， market opening， reform and innovation， and yielded a number of outcomes， laying a solid foundation for building a wealth management pioneer into an international wealth management center.