云南石油APP企業(yè)客戶建設(shè)方案

趙亮

通過對云南企業(yè)客戶營運車輛用戶消費需求進行劃分，包括加油品種、加油區(qū)域、加油時間等，制定定制化營銷策略。

一、用戶分析

APP企業(yè)客戶區(qū)別于一般普通客戶，具備群體可控管理要求，符合以下企業(yè)需求特征：

1.企業(yè)可進行賬號及用戶管理：實現(xiàn)賬戶預(yù)存資金實時監(jiān)控、設(shè)定客戶賬號消費限制、報表查詢等功能。

2.企業(yè)管理員可進行預(yù)分配操作：管理員賬號能夠按需對子賬號進行儲值及營銷券的分配管理。

3.開具企業(yè)客戶增值稅專用發(fā)票：客戶通過線上申請后，雙方確定交易金額、流水后通過開票點開具發(fā)票。

4.客戶操作的便捷及優(yōu)惠形式靈活多樣：通過手機端即可完成相應(yīng)管理操作、數(shù)據(jù)查詢等。優(yōu)惠形式靈活多樣，如消費積分返還、電子券營銷等，可按客戶實際需求進行各種形式油品及非油品營銷活動開展，滿足競爭需要。

二、目標(biāo)客戶

企業(yè)客戶指具有某類企業(yè)特性的用戶集合，在實際操作中需要具備可管理、便捷性操作等根本需求，明顯特征為需要開具增值稅專用發(fā)票。

三、建設(shè)思路

借助云南石油APP平臺進行企業(yè)客戶管理及營銷方案制定，按以下建設(shè)思路開展：

1.創(chuàng)建專用企業(yè)客戶專有支付方式，同時在業(yè)務(wù)系統(tǒng)如ERP、電子賬表冊、資金監(jiān)管等業(yè)務(wù)系統(tǒng)中增加對應(yīng)企業(yè)客戶支付項目，便于后期資金歸集、交易數(shù)據(jù)核查提取、消費提級等操作。

2.強調(diào)企業(yè)客戶可控性，對賬戶儲值、預(yù)授權(quán)分配、交易記錄查詢、額度提醒、增值稅專用發(fā)票開具等都可通過APP平臺進行高效便捷操作，滿足企業(yè)客戶控制管理需求。

3.創(chuàng)建企業(yè)客戶預(yù)儲值專屬額度賬戶，在該賬戶下可進行子賬號二次分配、預(yù)授權(quán)儲值、優(yōu)惠券發(fā)放、報表查詢、開具稅票等操作。

4.滾動記賬及對應(yīng)營銷變更，采用階梯式營銷，滾動記賬進行優(yōu)惠券發(fā)放，按消費等級進行提級管理，針對特殊營銷活動可進行定向電子券發(fā)放。

5.有效風(fēng)控管理，對企業(yè)客戶相關(guān)賬戶儲值、額度、消費、電子券發(fā)放等業(yè)務(wù)進行跟蹤，如有異常交易或違規(guī)操作將對企業(yè)客戶相應(yīng)總賬號計子賬號進行凍結(jié)，避免出現(xiàn)公為私用、超額消費、套券等情況的發(fā)生。

四、業(yè)務(wù)流程

1.企業(yè)客戶開戶

由企業(yè)客戶提交云南石油APP企業(yè)客戶申請，申請資料包含企業(yè)營業(yè)證照，法人信息、銀行及開票信息、管理員信息、行業(yè)子賬號成員名單、車輛信息等。提交申請資料后由零售及財務(wù)部門進行審核確認(rèn)。

2.商定合作細(xì)節(jié)

企業(yè)客戶與中石化云南公司商定預(yù)充值賬戶預(yù)繳納金額與對應(yīng)油品優(yōu)惠方案?？蛻敉瓿深A(yù)充值，款項到賬后即可對企業(yè)客戶賬號進行儲值設(shè)置及派送電子券操作。

3.簽署合同

合作雙方經(jīng)協(xié)商一致后簽署合同，約定預(yù)繳納金額及對應(yīng)油品、非油品優(yōu)惠方案，明確活動周期、形式及電子券使用要求等內(nèi)容。

4.提交資料進行變更和維護

如需進行相關(guān)賬號及管理員變更或維護，企業(yè)客戶需提交書面變更申請并加蓋公章，同時對變更及維護進行說明。變更申請經(jīng)零售、財務(wù)部門確認(rèn)同意后，由零售部門、APP項目組對相關(guān)變更及維護內(nèi)容進行調(diào)整。

5.認(rèn)證完成

企業(yè)客戶完成申請資料提交并審核通過，雙方簽署合同后視為認(rèn)證完成，將企業(yè)客戶提交資料批量導(dǎo)入進行系統(tǒng)維護，明確系統(tǒng)操作步驟、管理員權(quán)限及賬戶提醒等。

6.企業(yè)客戶營銷

企業(yè)客戶營銷將針對所有企業(yè)客戶開展油品及非油品營銷活動，采用滾動計算及階梯優(yōu)惠的形式進行方案制定。

1） 營銷活動：

企業(yè)專項營銷和中石化普惠制營銷為并行狀態(tài)，客戶具有企業(yè)客戶和個人客戶雙重身份;客戶可根據(jù)實際情況選擇參與的營銷活動和支付方式，但需注意單次交易時，以支付方式區(qū)分用戶身份，兩個類型營銷活動只可選擇其一參與。

2） 階梯優(yōu)惠：

活動采用階梯優(yōu)惠的方式，設(shè)計不同的累計消費層級，在活動周期內(nèi)滾動進行累計消費統(tǒng)計;根據(jù)活動規(guī)則設(shè)計，實現(xiàn)不同階梯的消費立減，生成電子券等，油品及非油品電子券推送指定企業(yè)賬戶，由企業(yè)管理員按需進行二次分配。

3） 活動周期設(shè)置：

營銷活動具備時效性要求，在規(guī)定活動周期內(nèi)可設(shè)定相應(yīng)優(yōu)惠規(guī)則，超期作廢。

4） 活動優(yōu)惠上限：

根據(jù)活動周期進行測算，可按交易金額或升數(shù)指定相應(yīng)優(yōu)惠限制。該優(yōu)惠上限為企業(yè)客戶及所有子賬戶消費總額的優(yōu)惠上限。

5） 優(yōu)惠活動調(diào)整：

需要注意原則上活動期間非特殊情況不允許進行活動調(diào)整，如遇特殊情況需進行優(yōu)惠活動調(diào)整，原優(yōu)惠活動將整體停止運行，調(diào)整后將按新優(yōu)惠規(guī)則執(zhí)行營銷活動，原優(yōu)惠活動已發(fā)送電子券不受影響。

五、新建支付方式及相關(guān)交易管理

1.新建企業(yè)客戶支付方式。同時在零售管控系統(tǒng)、電子賬表冊系統(tǒng)、財務(wù)ERP系統(tǒng)、資金監(jiān)管系統(tǒng)中建立企業(yè)客戶賬戶并進行維護。

2.新建企業(yè)客戶支付方式僅對認(rèn)證過的企業(yè)客戶成員開放，在APP平臺進行交易支付時，識別為企業(yè)客戶成員將出現(xiàn)專屬支付方式以便進行交易。

3.企業(yè)客戶對賬戶信息、總金額及子賬戶額度查詢、優(yōu)惠信息、活動周期及上限、電子券信息等實現(xiàn)APP平臺可見并可控管理，企業(yè)客戶管理員通過手機端即可進行相應(yīng)操作。

4.企業(yè)客戶管理員可通過APP手機端進行子賬戶預(yù)授權(quán)儲值操作。

5.子賬戶交易時本賬戶下余額不足，將不能加油。

6.當(dāng)總賬戶和下屬子賬戶余額接近設(shè)定交易閾值時，系統(tǒng)將自動提醒企業(yè)客戶管理員進行核實后盡快儲值。

六、便捷性設(shè)計

1.管理員派券、發(fā)票、報表、賬單查詢

加油券管理，贈送的加油券派發(fā)到企業(yè)客戶管理員帳號，由管理員帳號分配給普通賬號。

賬單查詢：管理員可在APP查看團體成員加油賬單，并提供報表，匯總加油金額及優(yōu)惠金額。普通賬號可在APP查看自己的加油記錄。

2.企業(yè)客戶管理員指定分配返利

企業(yè)客戶，分管理員賬號和普通賬號。每月月末累積加油獎勵，加油券派發(fā)到管理員賬號下，由管理員分配券到普通賬號，非油券派發(fā)到普通賬號下。

3.指定分配返利

對企業(yè)客戶單獨發(fā)放定項營銷非油券到子賬戶下，由云南石油結(jié)合相應(yīng)營銷活動進行自主分配，該分配操作不由企業(yè)客戶管理員進行分配管理。