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販賣公民個(gè)人信息團(tuán)伙的覆滅

2019年6月29日上午，淮安男子王軍登錄QQ后，收到昵稱為“一手茶工農(nóng)建光大”的人發(fā)來(lái)的一條信息，說(shuō)自己可以任意查詢公民在各大銀行的開(kāi)戶信息及流水，有需要可以隨時(shí)與自己聯(lián)系。

想到最近自己要買房，正需要查詢銀行流水，王軍便與對(duì)方聯(lián)系。對(duì)方稱，如果查銀行流水要1500元。一開(kāi)始王軍不太相信，后來(lái)決定試試，于是打了1500元給對(duì)方，讓其查詢自己一張銀行卡近兩年的流水明細(xì)。

出乎王軍意料的是，當(dāng)天下午四點(diǎn)多，對(duì)方便將他的銀行卡信息，以及近兩年的所有流水明細(xì)發(fā)了過(guò)來(lái)，這讓王軍大感震驚。沒(méi)想到自己的銀行卡信息竟然如此輕易地被他人獲取，并作為賺錢的工具。當(dāng)日，王軍向警方報(bào)案。

接到報(bào)案后，淮安警方隨即展開(kāi)調(diào)查。經(jīng)初步偵查發(fā)現(xiàn)，向王軍售賣銀行卡信息的QQ好友“一手茶工農(nóng)建光大”，真名叫江欣，山東聊城人，她與丈夫楊建（案發(fā)后被安徽警方抓獲）一起，專門從事販賣公民個(gè)人信息的活動(dòng)。警方經(jīng)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，江欣夫妻二人只是販賣信息的中介，為他們提供上游查詢服務(wù)的則是多名銀行和司法機(jī)關(guān)工作人員。有查詢公民個(gè)人信息需求的是一個(gè)專門竊取網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站充值卡中資金的犯罪組織。由此，一個(gè)販賣公民個(gè)人信息的犯罪組織浮出水面。

販賣公民個(gè)人信息違法（圖/視覺(jué)中國(guó)）

2019年7月8日，淮安警方組織警力分赴福建、寧夏、山東等地，對(duì)處于該案犯罪鏈條上的各個(gè)環(huán)節(jié)的人員同步實(shí)施抓捕，一舉抓獲犯罪嫌疑人24名。

信息販賣“夫妻檔”

首先進(jìn)入警方視線的楊建、江欣夫婦，沒(méi)有正當(dāng)職業(yè)。2019年4月的一天，楊建偶然得知一個(gè)朋友通過(guò)倒賣銀行卡信息賺錢，便請(qǐng)他吃飯討教。對(duì)方告訴楊建去QQ里搜索相關(guān)QQ群，然后在群里發(fā)廣告，宣稱可以查詢銀行卡信息，自然有人會(huì)找上門。

楊建聽(tīng)了覺(jué)得簡(jiǎn)單，就立即開(kāi)始行動(dòng)，先是買了幾個(gè)QQ號(hào)，與王軍交易的昵稱為“一手茶工農(nóng)建光大”的QQ號(hào)就是其中之一。這個(gè)昵稱中，“茶”即“查”，后面則是幾家大銀行的簡(jiǎn)稱。在加入幾個(gè)QQ群后，楊建發(fā)現(xiàn)果然有很多人需要查詢銀行卡信息。因沒(méi)有查銀行卡信息的上游渠道，楊建每次接到單后，都交給朋友查詢，自己從中賺點(diǎn)差價(jià)。

隨著時(shí)間的推移，楊建逐漸找到了可以直接查詢銀行卡信息的上游人員，于是甩掉朋友開(kāi)始單干。后來(lái)，楊建便讓老婆江欣和自己一起干。江欣負(fù)責(zé)在各大QQ群里發(fā)廣告，尋找需要查詢銀行卡信息的客戶，楊建主要負(fù)責(zé)和上游人員聯(lián)系，請(qǐng)其幫自己查詢相關(guān)信息，并負(fù)責(zé)收款。

楊建交代，他會(huì)根據(jù)下游顧客查詢內(nèi)容的不同，每條收取30元至300元不等的中介費(fèi)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2019年4月至7月，楊建夫妻二人通過(guò)倒賣公民個(gè)人信息就賺了兩三萬(wàn)元。

銀行職員見(jiàn)利忘義

銀行卡信息本應(yīng)是公民的秘密，到底是誰(shuí)在幫助楊建查詢公民個(gè)人信息，他們又是通過(guò)什么渠道與楊建等人聯(lián)絡(luò)上的呢？

2018年10月的一天，山東省東營(yíng)市的男子劉峰在玩QQ時(shí)，一個(gè)廣東籍網(wǎng)友告訴劉峰，如果有渠道查詢銀行卡信息，每條可以支付500元報(bào)酬。劉峰當(dāng)時(shí)就想到了在本地一家銀行上班的發(fā)小孔俊，于是找到孔俊，說(shuō)如果能幫忙查詢銀行卡信息，每條給375元?？卓÷?tīng)了非常心動(dòng)，便答應(yīng)了。隨后，劉峰發(fā)了一個(gè)銀行卡號(hào)給孔俊，并當(dāng)場(chǎng)通過(guò)微信轉(zhuǎn)給孔俊375元。孔俊隨后通過(guò)銀行內(nèi)部查詢系統(tǒng)，將該卡號(hào)的相關(guān)信息發(fā)給了劉峰。

此后，劉峰發(fā)給孔俊的銀行卡號(hào)越來(lái)越多，每天能賺七八千元。2019年4月中旬，孔俊決定繞過(guò)劉峰，自己尋找“客源”，并成功加入了一個(gè)專門從事信息中介服務(wù)的QQ群，前文提及的楊建正在這個(gè)群里。二人互加好友后，便開(kāi)始了銀行卡信息販賣的合作。

貪欲的門一旦打開(kāi)，就無(wú)法控制。在與楊建合作不久后，孔俊又聯(lián)系了另外一個(gè)信息中介開(kāi)展合作。據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，從2018年10月到2019年7月的短短幾個(gè)月時(shí)間內(nèi)，孔俊通過(guò)查詢銀行卡信息共獲利近40萬(wàn)元。在警方抓獲的犯罪嫌疑人中，還有多個(gè)像孔俊這樣的銀行職員，為了一己私利，利用職務(wù)之便干起了販賣公民個(gè)人信息的交易。

雖然孔俊這樣的銀行職員可以利用職務(wù)之便直接查詢客戶銀行卡信息，但他們有個(gè)致命局限：只能查自己本行的客戶信息。這對(duì)于像楊建這樣的信息中介來(lái)說(shuō)，就需要在每個(gè)銀行尋找“上游”人員，比較麻煩。于是，另一類人員就成為他們爭(zhēng)取的目標(biāo)。

2019年3月的一天，山東省德州市某縣法院書(shū)記員李嘉的辦公室來(lái)了兩個(gè)人，一個(gè)是其多年好友袁亮，另一個(gè)自稱是袁亮的朋友。袁亮介紹說(shuō)這個(gè)朋友是做車貸生意的，有些人貸了車貸后不還錢，為了掌握這些客戶的財(cái)產(chǎn)情況，需要請(qǐng)李嘉幫忙查詢他們的銀行卡信息，并承諾會(huì)根據(jù)查詢內(nèi)容的多少，每條給200元到300元的報(bào)酬。

作為法院的書(shū)記員，根據(jù)辦案需要，李嘉經(jīng)常要到各大銀行查詢涉案人員的財(cái)產(chǎn)信息，這對(duì)于李嘉來(lái)說(shuō)，不是難事，加上可以賺點(diǎn)外快，李嘉就答應(yīng)了。但到銀行查詢賬戶信息，需要兩個(gè)人同行。于是，李嘉邀請(qǐng)同辦公室的宋雷一同加入，宋雷當(dāng)即答應(yīng)。

在短短四個(gè)月時(shí)間內(nèi)，通過(guò)查詢銀行卡信息，李嘉共獲利5萬(wàn)余元，宋雷獲利3萬(wàn)余元。被抓當(dāng)天，李嘉和宋雷剛從銀行查詢回來(lái)，還沒(méi)來(lái)得及把信息發(fā)給下家，民警就出現(xiàn)在了他們的辦公室。

誰(shuí)在拉動(dòng)“需求”市場(chǎng)

沒(méi)有買賣，就沒(méi)有傷害。到底是誰(shuí)如此瘋狂需要查詢他人的銀行卡信息？

2019年7月8日，根據(jù)楊建等人提供的信息，警方在福建省福州市一寫字樓內(nèi)，將正在上班的某公司15名員工一舉抓獲，一個(gè)以銀行卡為媒介，以賭博網(wǎng)站為目標(biāo)的犯罪團(tuán)伙浮出水面。

根據(jù)該公司員工交代，在老板的組織下，公司所有員工進(jìn)行有組織的犯罪活動(dòng)。員工每天通過(guò)爬蟲(chóng)軟件搜索賭博網(wǎng)站，然后注冊(cè)賬號(hào)進(jìn)入充值頁(yè)面，充值頁(yè)面上會(huì)顯示莊家收款銀行賬號(hào)和姓名，由此完成了工作的第一步。拿到莊家的卡號(hào)后，公司員工接著就會(huì)嘗試破解該卡密碼。如果破解成功，他們隨即就會(huì)查詢卡里的余額和資金流動(dòng)明細(xì)，并通過(guò)明細(xì)繼續(xù)追查賭博網(wǎng)站其他莊家的銀行卡，并查看每張卡里有無(wú)余額，如果發(fā)現(xiàn)有，就立即實(shí)施下一步——將這些卡掛失，或者通過(guò)惡意輸錯(cuò)密碼的方式將這些卡鎖住。

為什么要掛失或鎖卡呢？據(jù)該團(tuán)伙成員介紹，這樣做是為了確保后續(xù)能安全地將卡里的錢取出。掛失或鎖卡之后，他們會(huì)將卡“沉淀”15天，看看“沉淀期”內(nèi)這張被掛失、鎖住的銀行卡會(huì)不會(huì)被解除，如果沒(méi)有被解除，證明這張卡找不到卡主，那么將卡里的錢取出就是安全的。因?yàn)樗麄冎?，賭博網(wǎng)站的這些卡都是從卡商那里買的，一般都不是卡主自己注冊(cè)的銀行卡。

確認(rèn)安全后，就輪到楊建這樣的信息中介和孔俊這樣的“上游”人物出場(chǎng)了，查詢?cè)摽ǖ目ㄖ餍彰?、預(yù)留手機(jī)號(hào)和身份號(hào)碼。因?yàn)閺目ɡ锶】睿壍氖謾C(jī)會(huì)自動(dòng)收到信息，為了避免暴露，在從卡里取錢前，他們會(huì)直接撥打銀行卡預(yù)留的手機(jī)號(hào)，如果是空號(hào)或者停機(jī)，他們才會(huì)將卡里的錢取出。

根據(jù)各人所實(shí)施犯罪行為的性質(zhì)不同，淮安市淮安區(qū)檢察院將該案24名犯罪嫌疑人分案處理。2020年1月6日，檢察機(jī)關(guān)將楊建等5名信息中介和孔俊等4名“上游”人員，以涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪向法院提起公訴。2021年1月17日，法院以侵犯公民個(gè)人信息罪分別判處孔俊有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣60萬(wàn)元，判處江欣有期徒刑一年兩個(gè)月，緩刑一年八個(gè)月，并處罰金人民幣9萬(wàn)元，李嘉、劉峰等人均獲刑期不等的有罪判決。

（文中人物均為化名，本文嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載）

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