資管發(fā)展新機(jī)遇、新生態(tài)下各類資管機(jī)構(gòu)競合發(fā)展

1、資管發(fā)展新機(jī)遇、新生態(tài)下各類資管機(jī)構(gòu)競合發(fā)展

在上海向全球資管中心加速邁進(jìn)的背景下，10月13日，第一財(cái)經(jīng)和中國銀行聯(lián)合主辦“2021上海全球資產(chǎn)管理高峰論壇”，來自監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、銀行、券商、信托等機(jī)構(gòu)的多位境內(nèi)外專業(yè)人士就資管行業(yè)發(fā)展的新機(jī)遇與新趨勢進(jìn)行了深入探討。

李揚(yáng)

中國社會科學(xué)院學(xué)部委員、國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室理事長

對于中國來說，目前面臨最大的機(jī)遇就是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，“新發(fā)展階段、新發(fā)展理念、新發(fā)展格局”構(gòu)成了經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的主要內(nèi)容，如今正處于“三新”發(fā)展的起步階段，將給中國的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)帶來重大影響，也將給資管行業(yè)帶來好的資產(chǎn)，以破除“資產(chǎn)荒”難題。

劉峰

中國銀行業(yè)協(xié)會黨委副書記、秘書長

大資管時(shí)代，各資管機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)百花齊放的發(fā)展態(tài)勢，也表現(xiàn)出相對明確的優(yōu)劣勢。比如，銀行理財(cái)在資金、資產(chǎn)、客戶、渠道端固收投研、管理風(fēng)險(xiǎn)等方面優(yōu)勢明顯，但投研能力、投資標(biāo)的、投資策略方面有待提升。

劉逖

上海證券交易所副總經(jīng)理

在開放背景下，國內(nèi)資管行業(yè)發(fā)展將迎來四方面機(jī)遇，分別是外資進(jìn)入會對國內(nèi)資管行業(yè)服務(wù)和產(chǎn)品提供有整體提升；境內(nèi)資管行業(yè)會加快國際布局；隨著開放加快，全球化資產(chǎn)配置中，被動投資尤其是ETF投資將會成為非常重要的工具；開放背景下，上海會成為新一輪的全球資管機(jī)構(gòu)聚集地。

劉金

中國銀行行長

全球經(jīng)濟(jì)格局重塑和中國金融深化改革為上海資產(chǎn)管理中心建設(shè)提供了良好契機(jī)和有利環(huán)境，持續(xù)增長的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需求和金融科技發(fā)展為資管中心建設(shè)提供了廣闊的市場空間和技術(shù)支撐。共同富裕的奮斗目標(biāo)為資管中心建設(shè)提供了新的方向，也對資管行業(yè)提出了新的更高要求，同時(shí)創(chuàng)造了更多的發(fā)展機(jī)會。

2、財(cái)富管理行業(yè)新趨勢：“HI+AI”、云端化鏈接、量化交易

2021年10月12日，在一場主題為“HIAI，當(dāng)財(cái)富管理遇上數(shù)字科技”的金融領(lǐng)域高峰論壇上，包括券商、保險(xiǎn)、基金以及各類資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在內(nèi)的多位業(yè)內(nèi)專家共同探討了《資管新規(guī)》時(shí)代下資管行業(yè)的發(fā)展新趨勢。

王政

通聯(lián)數(shù)據(jù)CEO

當(dāng)前投資科技已經(jīng)進(jìn)入了全新的HIA時(shí)代，也就是機(jī)器智慧（HI）+人類智慧（AI）相結(jié)合，最終實(shí)現(xiàn)對人類投資決策的輔助，提升人類投資決策的效率。當(dāng)前，投資者所面臨的已經(jīng)不是缺少數(shù)據(jù)和信息的痛點(diǎn)，而是數(shù)據(jù)和信息過多的痛點(diǎn)，人工智能為代表的機(jī)器智慧，做的就是從海量數(shù)據(jù)中“萃取”有投資價(jià)值的信息和洞見，輔助人類更高效開展研究和投資工作。

尹紅衛(wèi)

國聯(lián)證券的副總裁

如果跟國外市場對比，量化交易在中國的發(fā)展空間還是非常大；因?yàn)楫?dāng)前國外在量化交易方面已經(jīng)非常成熟，而我國現(xiàn)在還處于剛剛起步即將爆發(fā)的初期階段。量化交易是跟數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)系最密切，因此量化交易的大發(fā)展，其實(shí)也反過來反映了未來財(cái)富管理當(dāng)中數(shù)字化轉(zhuǎn)型的一個(gè)非常重要的趨勢。

王忠民

中國基金業(yè)協(xié)會母基金專委會主席、全國社保基金理事會原副理事長

“如何用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，打造專業(yè)投顧體系，提供精準(zhǔn)化客群經(jīng)營成為行業(yè)頭部機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)發(fā)力方向”。但是使用哪些技術(shù)，技術(shù)如何與金融場景相結(jié)合，技術(shù)與人類投資經(jīng)驗(yàn)之間如何平衡，這些都是目前數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中要解決的課題，也是考驗(yàn)技術(shù)公司對金融場景理解能力的重要關(guān)鍵。王忠民在發(fā)言中多次強(qiáng)調(diào)，云數(shù)據(jù)在《資管新規(guī)》之下的財(cái)富管理當(dāng)中將占有不可或缺的作用；并以近兩年最火爆的“固收+”產(chǎn)品為例子，指出量化云在其中產(chǎn)生的重大作用。