加快構(gòu)建農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化夯實農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理工作基礎(chǔ)的思考

顧世界

（中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行福泉市支行，貴州 福泉 550500）

一、牢固確立合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)人人有責(zé)、違規(guī)零容忍三個理念，深化合規(guī)管理的認(rèn)知基礎(chǔ)

思想是行動的先導(dǎo)。全面、準(zhǔn)確地理解合規(guī)管理的內(nèi)涵和基本要義，牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)人人有責(zé)、違規(guī)零容忍三個理念，是合規(guī)管理活動順利開展并取得實質(zhì)成效的重要認(rèn)知基礎(chǔ)。

（一）合規(guī)創(chuàng)造價值

合規(guī)本身并不能直接為銀行增加利潤，但卻是銀行經(jīng)營的保障器和倍增器。扎實成功的合規(guī)管理可以增強銀行在金融市場的持續(xù)競爭力，維護銀行良好聲譽，增加盈利空間和機會，創(chuàng)造更大價值。近年來，農(nóng)發(fā)行各級行立足三農(nóng)、服務(wù)脫貧攻堅和鄉(xiāng)村振興，堅持把推進業(yè)務(wù)有效發(fā)展作為第一要務(wù)，把防控風(fēng)險作為第一責(zé)任，著力加強各層級各條線合規(guī)管理，用發(fā)展的辦法解決發(fā)展中的各種新老矛盾和復(fù)雜問題，實現(xiàn)了履行職能的根本嬗變，這是“合規(guī)創(chuàng)造價值”的有力佐證。反思我們工作中出現(xiàn)的問題或風(fēng)險，比如近年來總行通報的典型案例，根子還在合規(guī)管理未落實到位，致使當(dāng)事人付出了代價，所在行工作受到相應(yīng)影響，這從另一個方面實證了只有合規(guī)才能創(chuàng)造價值的道理。

（二）合規(guī)人人有責(zé)

“只許州官放火，不許百姓點燈”這一古語所透射的內(nèi)涵十分豐富，在實際生活和工作中我們也經(jīng)常發(fā)現(xiàn)只要求別人合規(guī)而不要求自己合規(guī)的現(xiàn)象，這是作為政策性銀行員工應(yīng)該堅決抵制和摒棄的。推行合規(guī)管理是一項全面的系統(tǒng)工程，絕不是一兩個人的事。作為農(nóng)發(fā)行的一員，我們每一個員工都有責(zé)任、有義務(wù)全力踐行合規(guī)管理要求，嚴(yán)守合規(guī)管理規(guī)定。只有我們都能夠基于履行農(nóng)發(fā)行職能、推進高質(zhì)量發(fā)展的根本目標(biāo)，堅持依法辦事、合規(guī)經(jīng)營，用心盡心、用力盡力工作，才能不斷推動各項工作不斷取得新進步。

（三）違規(guī)零容忍

千里之堤，毀于蟻穴。對于違規(guī)行為，必須堅持零容忍態(tài)度。陳毅元帥“伸手必被捉”的訓(xùn)誡必須牢記于心，違規(guī)必受罰、失職必問責(zé)必須內(nèi)化為我們行為規(guī)范的首要內(nèi)容，外化為實際的行動，固化在制度之中，努力做到三省吾身、“勿為外物所役”，堅持做政治上的“明白人”，經(jīng)濟上的“清白人”，作風(fēng)上的“正派人”，夯實合規(guī)管理的思想基礎(chǔ)。

二、準(zhǔn)確把握法律法規(guī)、政策制度和道德規(guī)范三類之規(guī)的行為邊界，切實做到知其不可為而不為

無私者無畏，這是值得肯定和倡導(dǎo)的；無知者無畏，則是十分可怕和需要有效防止的。構(gòu)建農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化，首要任務(wù)是促使全體干部職工全面準(zhǔn)確理解合規(guī)管理的內(nèi)涵，把握能為與不能為的界限，有效掌控行止，合規(guī)開展工作。

（一）國家法律法規(guī)之規(guī)

法律法規(guī)是民事行為能力人的最高規(guī)范，任何組織和個人均不能凌駕其上。知法是不犯法的一個重要前提。鑒于農(nóng)業(yè)政策性銀行經(jīng)營活動的特殊性，我們都應(yīng)掌握與工作開展相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定與管理條例，堅持依法辦事，依法履行農(nóng)發(fā)行職責(zé)。

（二）農(nóng)發(fā)行政策制度之規(guī)

農(nóng)發(fā)行是國家農(nóng)業(yè)政策性銀行，嚴(yán)格執(zhí)行政策是我行存續(xù)發(fā)展的生命線。為此，我們必須認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握國家宏觀經(jīng)濟金融政策特別是金融支農(nóng)政策，堅守“三農(nóng)”底線，堅守業(yè)務(wù)邊界，務(wù)必知道做什么對“三農(nóng)”發(fā)展最有利，通過哪些途徑才能更好地支持城鄉(xiāng)融合發(fā)展、服務(wù)脫貧攻堅和鄉(xiāng)村振興；必須認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握央行和監(jiān)管部門的制度規(guī)定，知道什么業(yè)務(wù)可以做，什么信貸行為最符合信貸政策投向，掌控好行為邊界，符合央行和監(jiān)管部門要求；必須認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)內(nèi)部各項政策制度和操作規(guī)程，掌握其主要內(nèi)容和操作規(guī)定，在工作中嚴(yán)格遵照執(zhí)行。特別需要強調(diào)的是，鑒于在基層“剛說不變、又下文件，剛剛學(xué)會、又說不對”情況的客觀存在，鑒于政策制度調(diào)整的必然性，基層行人員特別是各級領(lǐng)導(dǎo)必須密切關(guān)注政策的調(diào)整變化，深入分析政策調(diào)整的基本背景和實施影響，與時俱進地組織干部職工及時學(xué)習(xí)掌握，有效貫徹執(zhí)行。

（三）道德規(guī)范及社會習(xí)俗之規(guī)

在當(dāng)代社會，人們的行為除受法律法規(guī)和政策制度制約外，還受道德規(guī)范和社會公序習(xí)俗的影響，農(nóng)發(fā)行也不例外。我們應(yīng)切實加強自身道德修養(yǎng)，掌握各項道德規(guī)范和公序習(xí)俗，自覺地、全過程地予以遵循和落實，作良好道德規(guī)范的踐行者和示范者，這對于樹立農(nóng)發(fā)行良好社會形象同樣十分重要。

三、堅持領(lǐng)導(dǎo)干部率先垂范、員工群眾積極參與和建立監(jiān)督制約機制三位一體，推動合規(guī)管理活動取得實效

榜樣的力量是無窮的，這個論斷至今仍有重要價值，也有很多值得鏡鑒的正反現(xiàn)實案例。我感到，推動合規(guī)管理不斷取得實效，關(guān)鍵是要領(lǐng)導(dǎo)帶頭做示范，員工群眾積極參與，并以嚴(yán)密完整的監(jiān)督制約機制作保障。

（一）加強領(lǐng)導(dǎo)班子自身建設(shè)，增強推行合規(guī)管理的底氣

絕對的權(quán)力容易導(dǎo)致絕對的腐敗。加強合規(guī)建設(shè)，最關(guān)鍵的是首先做到“合規(guī)從高層做起”。應(yīng)堅持從各級班子自身抓起，持續(xù)加強理論武裝，不斷拓展戰(zhàn)略思維和世界眼光，以開闊的視野和廣闊的胸襟謀劃和推進工作開展；堅持加強黨性鍛煉和自身修養(yǎng)，弘揚理論聯(lián)系實際、密切聯(lián)系群眾優(yōu)良作風(fēng)，大膽推行行務(wù)公開，大力推進民主管理，始終做到敬畏責(zé)任、敬畏權(quán)力、敬畏員工，對公家的事積極開拓創(chuàng)新，對個人私利謹(jǐn)小慎微；堅持以工作為要、以制度為據(jù)、以員工為本、以班子為范，不放松要求、不推卸責(zé)任、不與群眾爭功、不與員工爭利，加強監(jiān)督制約，切實規(guī)范言行，帶動全行員工履行好崗位職責(zé)，穩(wěn)步提升合規(guī)管理水平和治行理政能力。

（二）加強員工隊伍建設(shè)，夯實合規(guī)管理的群眾基礎(chǔ)

一是堅持講政治守紀(jì)律，加強宣傳教育，引導(dǎo)廣大員工樹立愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度、嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實的工作作風(fēng)，在其位、敬其業(yè)、謀其事、履其責(zé)，營造愛崗敬業(yè)、團結(jié)進取的濃厚氛圍。二是加強優(yōu)秀年輕干部培養(yǎng)鍛煉。樹立勤于學(xué)習(xí)、善于思考、精于業(yè)務(wù)的發(fā)展導(dǎo)向，重點培養(yǎng)鍛煉年輕同志業(yè)務(wù)能力、綜合能力，通過崗位輪換、跟班鍛煉、外出檢查考察等方式提高綜合素質(zhì)，加快成長進步步伐。三是加強管理考核，努力防止一樣事情不想管、一點責(zé)任不敢擔(dān)、一分錢不能少的思想行為傾向，下大力治理拖拉、懶散、隨意陋習(xí)，提高全員履責(zé)能力。四是教育和引導(dǎo)廣大員工積極培養(yǎng)積極向上的工作心態(tài)和豁達健康的生活心態(tài)，嚴(yán)守行為之規(guī)，堅持行為底線，合規(guī)高效地完成好肩負(fù)的職責(zé)和任務(wù)。

（三）建立健全考核獎懲機制，提高合規(guī)管理的效能

一是建立科學(xué)合理的激勵約束機制，引導(dǎo)和規(guī)范員工行為，激勵各崗位人員有章必循，遵規(guī)守制。二是堅持合規(guī)檢查全覆蓋，通過對全行所有崗位及所有人員的法律法規(guī)、規(guī)章制度執(zhí)行情況的定期檢查，促進各項制度的有效執(zhí)行。三是建立全面嚴(yán)格的合規(guī)問責(zé)制度，對制度執(zhí)行不力或有章不循的嚴(yán)厲懲戒。四是常態(tài)化地對全行制度執(zhí)行情況、制度缺陷、風(fēng)險隱患、合規(guī)性檢查等進行審計，查找風(fēng)險隱患，處理風(fēng)險案件，確保內(nèi)控機制有效運轉(zhuǎn)。

四、著力構(gòu)建“不能為、不敢為、不愿為”的合規(guī)管理長效機制，建設(shè)高效能合規(guī)文化

人是合規(guī)文化構(gòu)建的基本載體。建設(shè)高效能的合規(guī)文化，根本點還在加強干部隊伍建設(shè)上。為此應(yīng)全面全程教育和引導(dǎo)干部職工提高理論素養(yǎng)，加強個人修養(yǎng)，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，對違反制度、法律法規(guī)的事不愿為；嚴(yán)格落實領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項要求，筑牢思想道德防線和制度防線，使其不能為；嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)問責(zé)規(guī)定和處罰辦法規(guī)定，對違規(guī)違紀(jì)行為，嚴(yán)格從嚴(yán)處理，使其不敢為，保障和推動全行工作健康有效開展。

（一）努力健全和嚴(yán)格落實各項內(nèi)控制度，使其“不能為”

堅持把制度建設(shè)作為根本性和長期性的重要工作，與時俱進地加以健全完善；著力消除制度上的空白點，實現(xiàn)言行規(guī)范的全覆蓋；有效提升內(nèi)控制度的完整性、嚴(yán)肅性和權(quán)威性，加強對權(quán)、錢、人等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督管理，建立及時發(fā)現(xiàn)問題、準(zhǔn)確分析問題、有效解決問題的良性機制；強化政策制度宣講，開展好普法教育活動，倡導(dǎo)和弘揚良好道德規(guī)范，切實做到人人心中有制度、行動有尺度，準(zhǔn)確把握界限、掌控行止，以規(guī)范的言行履行職責(zé)、推動工作。

（二）嚴(yán)格制度執(zhí)行和違規(guī)懲戒，使其“不敢為”

完備的制度只有嚴(yán)格執(zhí)行才有現(xiàn)實效力。應(yīng)強化制度重在執(zhí)行的意識，切實做到“有章必循、違章必究”。在重視持之以恒、與時俱進地健全完備制度的同時，在制度執(zhí)行上下更大的功夫，在違規(guī)懲戒上下更大的決心。應(yīng)深透理解嚴(yán)格要求是對干部最大的關(guān)心和保護的道理，防止失之于寬、失之于軟，積小錯為大錯，造成對單位、對個人的巨大危害。

（三）努力營造加強自身修養(yǎng)的良好氛圍，使其“不愿為”

堅持不懈加強合規(guī)教育，常態(tài)化地抓好法律法規(guī)和上級各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，注重實施柔性管理，從源頭上激發(fā)員工積極性、主動性和創(chuàng)造性，建設(shè)“以人為本”的企業(yè)文化。通過實施“和風(fēng)細(xì)雨式”的教育，追求“潤物細(xì)無聲”的效果，把企業(yè)文化建設(shè)與經(jīng)營管理機制的塑造很好地結(jié)合起來，用先進的文化和思想培養(yǎng)員工的人生觀、價值觀，并以有效的機制使員工人生觀和價值觀得以升華，努力達到“不愿為”的最高境界。

合規(guī)經(jīng)營是每一個企業(yè)都應(yīng)長期堅持的發(fā)展戰(zhàn)略和系統(tǒng)工程，合規(guī)文化建設(shè)也不是一蹴而就的事情，必須做好長期構(gòu)建的思想準(zhǔn)備。應(yīng)堅持從員工的人生觀、價值觀著手，端正態(tài)度和理念，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德和行為操守，形成全覆蓋的合規(guī)文化，保障和推動農(nóng)發(fā)行事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。