新行政法頒布實施后優(yōu)化整治拒收現(xiàn)金工作機制的建議和對策

文濤 楊右棟 張雨晨

摘要：經過十三屆全國人大常委會修訂的《中華人民共和國行政處罰法》于2021年7月15日起正式施行，這是行政處罰法出臺24年后首次經歷大幅修改，很多增修內容都順應了社會主義時代發(fā)展的需要，其中部分條例的增修對于我們整治拒收現(xiàn)金工作有著實質性指導作用。

關鍵詞：現(xiàn)金、行政處罰、整治、拒收、優(yōu)化

一、整治拒收現(xiàn)金工作舊法執(zhí)行中存在的問題

（一）處罰界定不夠詳盡

《行政處罰法》現(xiàn)有規(guī)定：“違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰?！币?guī)定中的這類行為僅適用于早期，拒收現(xiàn)金行為未造成不良的社會影響。而實際中公眾由于被普及知識不到位，在被拒收現(xiàn)金后往往不能第一時間進行投訴，進而會傳出不良的社會輿論。這種拒收行為就形成了輕微危害后果，往往會當做沒有危害后果進行處理。

（二）處罰證據(jù)難以判定

現(xiàn)行的《行政處罰法》對于證據(jù)認定較為模糊，沒有對合法證據(jù)進行系統(tǒng)歸類，且規(guī)定了“對當事人違法事實的認定必須建立在證據(jù)的基礎上。”通過對縣域拒收現(xiàn)金情況的梳理，大部分場所并沒有張貼“拒收現(xiàn)金”的告示或標語，只是在付款環(huán)節(jié)口頭拒收現(xiàn)金。事后難以進行場景重現(xiàn)和證據(jù)搜集，這就導致了對認定案件事實的難度。

（三）執(zhí)法權限劃定不足

對待拒收現(xiàn)金事件，現(xiàn)在并沒有完善的文件要求明確工作小組的構成。根據(jù)以往處理經驗，在轄內內出現(xiàn)拒收現(xiàn)金事件后，一般都由當?shù)厝嗣胥y行貨幣金銀部門人員前去現(xiàn)場進行協(xié)調處理，期間對于是否取得相應執(zhí)法證件并不重視，存在一定的法律風險。

二、整治拒收現(xiàn)金工作新法優(yōu)化所在

（一）處罰界限得以明確

《行政處罰法》第三十三條新增：“初次違法且危害后果輕微并及時改正，可以不予行政處罰。”和“對當事人違法行為依法不予以行政處罰的，行政機關應當對當事人進行教育?！苯Y合舊處罰法規(guī)定：“違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰?！苯Y合起來，可以更詳細準確的判定具體行為。例如，對拒收現(xiàn)金行為第一時間制止的，適用于不進行行政處罰但要對當事人進行教育;對第一次拒收現(xiàn)金行為造成輕微后果的，不進行行政處罰但要當事人進行教育并納入關注名單;對造成嚴重后果或者拒不整改的，進行行政處罰。

結合《中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定，“對金融機構以及其他單位和個人違反有關人民幣管理規(guī)定的行為，有關法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別不同情形給予警告?！笨梢詫φ尉苁宅F(xiàn)金情形同時施以教育和警告。

（二）處罰證據(jù)更好收集

《行政處罰法》第四十六條新增：“證據(jù)包括書證、物證、視聽資料、電子數(shù)據(jù)、證人證言，當事人陳述、鑒定意見、現(xiàn)場筆錄等。證據(jù)必須經查證屬實方可作為認定案件事實的根據(jù)。” 《行政處罰法》的完善，能夠在一定程度上減輕行政人員搜集征集的難度，簡化手續(xù)，對輕微的拒收現(xiàn)金行為可以直接依據(jù)當事人陳述對拒收現(xiàn)金方進行教育處理。

同時《行政處罰法》第四十七條新增：“行政機關應當依法以文字、錄音等形式，對行政處罰的啟動、調查取證、審核、決定、送達、執(zhí)行等進行全過程記錄，歸檔保存。”這要求我們在對拒收現(xiàn)金行為進行調查取證時，要全程進行記錄保存，這既是對當事人公平公正的體現(xiàn)，也是對我們自身的體現(xiàn)。

（三）執(zhí)法證件成為剛需

《行政處罰法》第七十六條新增：“執(zhí)法人員未取得執(zhí)法證件的，行政機關對符合立案標準的案件不及時立案的，由上級行政機關責令更正，對直接負責的主管人員和其他責任人員依法給予處分?！?/p>

在新處罰法的要求下，處理拒收現(xiàn)金事件的工作人員將必須取得執(zhí)法證方可調查取證，同時要求我們嚴肅對待拒收現(xiàn)金事件。對影響后果嚴重、社會輿論強烈的事件依法予以立案調查，決不能大事化小的損害公眾合法權益。

三、優(yōu)化整治縣域拒收現(xiàn)金工作的建議和對策

（一）多方聯(lián)動，建立機制。一是加強與地方政府有關部門的溝通聯(lián)系，建立持續(xù)整治拒收人民幣現(xiàn)金工作多方協(xié)作機制。進一步加大與公安、市場監(jiān)管、文化旅游等部門的溝通聯(lián)系，通過實地走訪、召開座談會和工作例會等方式，落實相關部門行業(yè)管理責任。結合地區(qū)與行業(yè)特征，充分發(fā)揮示范帶頭作用，建立分類別的持續(xù)整治拒收人民幣現(xiàn)金工作協(xié)作機制。二是積極與重點領域行業(yè)協(xié)會溝通協(xié)作，充分發(fā)揮行業(yè)自律組織的作用和影響力。加大與銀行保險業(yè)協(xié)會、旅游業(yè)協(xié)會、餐飲業(yè)協(xié)會、交通運輸業(yè)協(xié)會和企業(yè)家協(xié)會座談交流，對有關行業(yè)領域的拒收人民幣現(xiàn)金行為進行處罰通報，借助行業(yè)自律組織的各類平臺對相關企業(yè)予以警示。三是壓實銀行業(yè)金融機構工作責任。強化金融機構現(xiàn)金服務的主體作用，按照網(wǎng)點分布或賬戶業(yè)務劃分責任區(qū)，實施更加嚴格的網(wǎng)格化管理措施，并對網(wǎng)格內發(fā)生的拒收人民幣現(xiàn)金舉報線索第一時間進行處置。督促銀行機構與相關開戶單位簽署《嚴禁拒收人民幣現(xiàn)金承諾書》，向網(wǎng)格范圍內流動商販、人民群眾發(fā)放不拒收人民幣現(xiàn)金提示卡，綜合運用賬戶管理、金融服務、知識宣傳、暗訪協(xié)查等措施，實現(xiàn)商業(yè)銀行網(wǎng)點對周邊經營主體的全覆蓋，形成持續(xù)高效的現(xiàn)金服務模式，為動態(tài)整治提供有效支撐。

（二）多維宣傳，營造氛圍。一是以季度新聞通氣會的形式，向地方媒體主動宣傳整治拒收人民幣現(xiàn)金的政策措施，通報整治工作進展情況，在深化“拒收人民幣現(xiàn)金違法”宣傳的基礎上，引導公眾按照“誰主張、誰舉證”的法律規(guī)定，保全證據(jù)、投訴舉報、有效維權，推進整治拒收人民幣現(xiàn)金工作廣泛深入開展。二是充分發(fā)揮銀行業(yè)金融機構點多面廣的優(yōu)勢，以營業(yè)網(wǎng)點為依托，利用其營業(yè)廳電子大屏和柜臺開展常態(tài)化宣傳，著力構筑遍布城鄉(xiāng)的整治拒收人民幣現(xiàn)金工作“宣傳陣地”。以現(xiàn)金服務和移動支付服務為重點，在人口集中、用現(xiàn)較多的社區(qū)宣傳整治拒收人民幣現(xiàn)金工作內容及相關政策法規(guī)。通過網(wǎng)點柜臺、網(wǎng)銀頁面、客服電話、微信銀行等渠道，提示客戶現(xiàn)金支付與非現(xiàn)金支付有關知識和風險防范常識，提高客戶風險防范意識和能力。三是完善人民幣流通管理投訴咨詢受理處置登記制度，制定《拒收人民幣現(xiàn)金行為投訴和舉報工作臺賬》、《人民幣流通管理投訴咨詢受理處置登記簿》。

參考文獻：

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