文/蘇雙麗
“這次的涉案企業(yè)合規(guī),無(wú)異于一場(chǎng)自我革命,幫助我們清除了虛擬人力,降低了運(yùn)營(yíng)成本,讓企業(yè)朝著健康有序的方向發(fā)展?!?021年12月,在上海市靜安區(qū)人民檢察院舉行的涉案企業(yè)合規(guī)反饋結(jié)果座談會(huì)上,S保險(xiǎn)公司代表這樣說(shuō)道。
“經(jīng)過(guò)前期走訪(fǎng)、座談、檢查和中期評(píng)估,S保險(xiǎn)公司合規(guī)整改已全部完成,考察結(jié)果合格。”第三方監(jiān)督評(píng)估組織(簡(jiǎn)稱(chēng)第三方組織)在會(huì)上通報(bào)了本次合規(guī)考察情況。
“為S保險(xiǎn)公司對(duì)公民個(gè)人信息采取分級(jí)保護(hù)和管理的整改做法點(diǎn)個(gè)贊。企業(yè)內(nèi)部數(shù)據(jù)合規(guī)管控體系的建立,既為用戶(hù)權(quán)益、涉案企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供了保障,也為行業(yè)發(fā)展作出了表率,為整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展賦能?!迸c會(huì)的靜安區(qū)人大代表、政協(xié)委員這樣評(píng)價(jià)。
“一直以來(lái)都是我們給別人上保險(xiǎn),今天是你們給我們上了一道保險(xiǎn)!”上海市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)向靜安區(qū)人民檢察院這樣表示。
靜安區(qū)人民檢察院在辦理徐某某、朱某某等多人職務(wù)侵占、侵犯公民個(gè)人信息案中發(fā)現(xiàn),涉案企業(yè)S保險(xiǎn)公司存在管理漏洞,行業(yè)監(jiān)管也有待加強(qiáng)。得益于檢察機(jī)關(guān)對(duì)S保險(xiǎn)公司啟動(dòng)涉案企業(yè)合規(guī)改革試點(diǎn),確定內(nèi)部反腐敗合規(guī)、數(shù)據(jù)合規(guī)兩個(gè)主要項(xiàng)目,通過(guò)制發(fā)檢察建議、啟動(dòng)第三方監(jiān)督評(píng)估機(jī)制、會(huì)同行業(yè)協(xié)會(huì)和監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展源頭治理和行業(yè)治理等,目前S保險(xiǎn)公司面貌煥然一新,正昂首闊步向前,整個(gè)行業(yè)也悄然發(fā)生著變化。
2020年底開(kāi)始,靜安區(qū)人民檢察院陸續(xù)辦理“保險(xiǎn)黑產(chǎn)”團(tuán)伙系列案件22件67人,累計(jì)涉案金額800余萬(wàn)元。這些案件不僅造成保險(xiǎn)公司巨額財(cái)產(chǎn)、投保人正當(dāng)權(quán)益受損,甚至讓保險(xiǎn)公司商譽(yù)減值,保險(xiǎn)行業(yè)營(yíng)商環(huán)境受到影響。
檢察機(jī)關(guān)在辦案中發(fā)現(xiàn),S保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)代理人總?cè)藬?shù)、壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)量均位列上海保險(xiǎn)行業(yè)前列。此次系列案件涉案人員多,包括前保險(xiǎn)從業(yè)人員、社會(huì)閑散人員,保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)代理人、內(nèi)勤人員等,暴露出企業(yè)管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患,涉及職務(wù)侵占犯罪,還存在公民個(gè)人信息被非法泄露和利用的現(xiàn)象,需要引起重視。
2021年3月,在部分“保險(xiǎn)黑產(chǎn)”案件審查逮捕、審查起訴期間,最高人民檢察院(簡(jiǎn)稱(chēng)最高檢)部署的第二批涉案企業(yè)合規(guī)改革試點(diǎn)啟動(dòng),上海被確定為10個(gè)試點(diǎn)省份之一。靜安區(qū)人民檢察院主動(dòng)跨前一步,深入涉案企業(yè)、行業(yè)公會(huì)、監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展調(diào)研,梳理剖析問(wèn)題癥結(jié),以檢察建議為先導(dǎo),發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)涉案企業(yè)合規(guī)主導(dǎo)作用。
2021年5月,靜安區(qū)人民檢察院向S保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)分別公開(kāi)宣告送達(dá)《檢察建議書(shū)》,幫助企業(yè)醫(yī)治成長(zhǎng)過(guò)程中的“病癥”,助推行業(yè)健康發(fā)展。一方面,建議S保險(xiǎn)公司落實(shí)投保人信息管理、身份核實(shí)制度;加強(qiáng)從業(yè)人員身份、業(yè)績(jī)審核;強(qiáng)化保險(xiǎn)業(yè)務(wù)賬號(hào)管理;規(guī)范投訴退保件處理;加大從業(yè)人員法治教育力度等。另一方面,建議保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)建立保險(xiǎn)黑產(chǎn)“黑名單”制度及案件信息互通機(jī)制,實(shí)現(xiàn)全行業(yè)信息共享與風(fēng)險(xiǎn)提示,推動(dòng)行業(yè)治理;組織保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查自糾,實(shí)現(xiàn)行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng);加大對(duì)外宣傳力度,提高社會(huì)公眾對(duì)保險(xiǎn)黑產(chǎn)危害性的認(rèn)識(shí),促進(jìn)群防群治等。S保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)積極采納,推進(jìn)落實(shí),健全機(jī)制,深化管理取得初步成效。
靜安區(qū)人民檢察院始終密切關(guān)注最高檢、上海市人民檢察院相關(guān)涉案企業(yè)合規(guī)改革動(dòng)向,形成試點(diǎn)工作全院一盤(pán)棋的格局。
2021年6月23日,靜安區(qū)人民檢察院結(jié)合區(qū)情實(shí)際,出臺(tái)了轄區(qū)內(nèi)《關(guān)于開(kāi)展涉案企業(yè)合規(guī)改革試點(diǎn)工作方案》,與此同時(shí),靜安區(qū)人民檢察院第一時(shí)間將最高檢、上海市人民檢察院合規(guī)工作要求和本院工作方案報(bào)送區(qū)主要領(lǐng)導(dǎo),通報(bào)相關(guān)部門(mén),積極爭(zhēng)取區(qū)委、區(qū)人大、區(qū)政府和有關(guān)部門(mén)的支持。
2021年7月22日,靜安區(qū)人民檢察院聯(lián)合區(qū)國(guó)資委、區(qū)財(cái)政局等10家單位召開(kāi)涉案企業(yè)合規(guī)改革試點(diǎn)工作推進(jìn)會(huì),成立了全市首家區(qū)級(jí)涉案企業(yè)合規(guī)第三方監(jiān)督評(píng)估機(jī)制管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)第三方機(jī)制管委會(huì)),并通過(guò)了《靜安區(qū)涉案企業(yè)合規(guī)第三方監(jiān)督評(píng)估機(jī)制管理委員會(huì)工作規(guī)程(試行)》。
涉案企業(yè)合規(guī)第三方組織考察情況通報(bào)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)
檢察聽(tīng)證現(xiàn)場(chǎng)
2021年8月24日,經(jīng)過(guò)前期推薦、審查和公示,靜安區(qū)順利組建了包括行政監(jiān)管人員、會(huì)計(jì)師、律師和專(zhuān)家學(xué)者在內(nèi)的全市首個(gè)第三方專(zhuān)業(yè)人員名錄庫(kù)。隨后,靜安區(qū)人民檢察院主動(dòng)與區(qū)工商聯(lián)以及第三方機(jī)制管委會(huì)其他成員單位對(duì)接,在區(qū)工商聯(lián)設(shè)立第三方機(jī)制管委會(huì)辦公室,理順工作流程,統(tǒng)一工作標(biāo)準(zhǔn),共同編制《涉案企業(yè)合規(guī)第三方監(jiān)督評(píng)估組織委托函》《第三方監(jiān)督評(píng)估組織權(quán)利義務(wù)告知書(shū)》等相關(guān)文書(shū)模板,推動(dòng)第三方機(jī)制有效運(yùn)作。
隨著一系列規(guī)范性文件的出臺(tái),改革試點(diǎn)工作脈絡(luò)逐漸清晰。鑒于S保險(xiǎn)公司合規(guī)整改意愿強(qiáng)烈,靜安區(qū)人民檢察院經(jīng)審查后商請(qǐng)第三方機(jī)制管委會(huì),于2021年9月向S保險(xiǎn)公司送達(dá)《適用涉案企業(yè)合規(guī)案件告知書(shū)》,區(qū)域內(nèi)首項(xiàng)運(yùn)用第三方機(jī)制的涉案企業(yè)合規(guī)考察正式啟動(dòng)。
S保險(xiǎn)公司制定的合規(guī)計(jì)劃是否可行、有效,作出的合規(guī)承諾是否落實(shí),整改是否到位,直接關(guān)系到涉案企業(yè)合規(guī)試點(diǎn)改革能否成功、企業(yè)發(fā)展能否行穩(wěn)致遠(yuǎn)。為此,經(jīng)第三方機(jī)制管委會(huì)公示,由法學(xué)專(zhuān)家、律師、行政執(zhí)法人員等共同組成的第三方組織誕生。
為了確保合規(guī)建設(shè)具有普適性和針對(duì)性,結(jié)合前期調(diào)研和檢察建議,第三方組織會(huì)同靜安區(qū)人民檢察院深入S保險(xiǎn)公司展開(kāi)進(jìn)一步調(diào)研,確立了內(nèi)部反腐敗合規(guī)、數(shù)據(jù)合規(guī)兩個(gè)主要項(xiàng)目。明確反腐敗合規(guī)要構(gòu)建關(guān)鍵崗位人員反腐敗制度、細(xì)化公司人員監(jiān)督管理、開(kāi)展從業(yè)人員警示教育等;數(shù)據(jù)合規(guī)要建立信息管理審核、業(yè)務(wù)賬號(hào)管理及身份核驗(yàn)制度等,并注重合規(guī)文化的培育和合規(guī)保障措施的建立。在此基礎(chǔ)上,第三方組織指導(dǎo)S保險(xiǎn)公司深入剖析案發(fā)原因,進(jìn)一步完善合規(guī)計(jì)劃,并以實(shí)地走訪(fǎng)、組織座談、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式,對(duì)合規(guī)計(jì)劃執(zhí)行情況開(kāi)展檢查。
2021年10月25日,第三方組織對(duì)合規(guī)計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行了中期檢查評(píng)估,總體情況良好,并提出了進(jìn)一步整改意見(jiàn)。
2021年11月底,S保險(xiǎn)公司提交最終合規(guī)整改報(bào)告。12月10日,第三方組織經(jīng)考察后認(rèn)為,S保險(xiǎn)公司采取的個(gè)人信息加密、保單異常查詢(xún)監(jiān)測(cè)、虛假業(yè)績(jī)?nèi)藛T懲處等一系列措施,達(dá)到了切實(shí)整改、嚴(yán)格管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求,合規(guī)考察結(jié)果合格。
靜安區(qū)人民檢察院在積極推動(dòng)涉案企業(yè)合規(guī)試點(diǎn)的同時(shí),“多管齊下”健全行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范治理機(jī)制。
在上海市人民檢察院指導(dǎo)下,靜安區(qū)人民檢察院草擬了《關(guān)于辦理涉“保險(xiǎn)黑產(chǎn)”刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》,詳細(xì)歸納了“保險(xiǎn)黑產(chǎn)”犯罪的常見(jiàn)類(lèi)型、犯罪手法以及涉嫌不同罪名的辦案指引及證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等,同時(shí)還草擬了《關(guān)于加強(qiáng)配合協(xié)作、共同打擊和防范保險(xiǎn)行業(yè)黑色產(chǎn)業(yè)犯罪的實(shí)施意見(jiàn)》,積極構(gòu)建由公安、檢察、法院、監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)等共同參與的配合協(xié)作機(jī)制,深化行業(yè)治理與行政執(zhí)法、刑事司法銜接,通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)黑產(chǎn)的精準(zhǔn)打擊、有效預(yù)防,協(xié)力推動(dòng)源頭治理,為保險(xiǎn)行業(yè)健康平穩(wěn)發(fā)展保駕護(hù)航。
在涉案企業(yè)合規(guī)試點(diǎn)過(guò)程中,行業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)督促保險(xiǎn)公司自查自糾,完善工作制度,整治行業(yè)亂象,共同推進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)黑色產(chǎn)業(yè)鏈群防群治工作。
本次涉案企業(yè)合規(guī)考察工作系全區(qū)首例已完成的涉案企業(yè)合規(guī)第三方監(jiān)督評(píng)估案件,相關(guān)做法已推廣至行業(yè)內(nèi)多家龍頭企業(yè),受到了保險(xiǎn)行業(yè)的廣泛好評(píng)。
與此同時(shí),靜安區(qū)人民檢察院聯(lián)合市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)、相關(guān)保險(xiǎn)企業(yè)等,不斷創(chuàng)新宣傳形式,精準(zhǔn)對(duì)接實(shí)際需求,以線(xiàn)下培訓(xùn)交流、線(xiàn)上直播授課的形式開(kāi)展系列普法講座,為長(zhǎng)三角地區(qū)的5萬(wàn)余名保險(xiǎn)從業(yè)人員直播警示教育課,達(dá)到“辦理一案、治理一片”的良好效果。