綠色金融齊發(fā)力“雙碳”目標(biāo)顯成效

陳彥彤 陳柯宇 婁鈺波

2020年9月22日，習(xí)近平總書(shū)記在第75屆聯(lián)合國(guó)大會(huì)一般性辯論上宣布，中國(guó)二氧化碳排放力爭(zhēng)于2030年前達(dá)到峰值，努力爭(zhēng)取2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和。

三年來(lái)，我國(guó)積極穩(wěn)妥推進(jìn)“雙碳”工作，大力推動(dòng)能源革命，推進(jìn)產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展，倡導(dǎo)綠色生活方式，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。與此同時(shí)，我國(guó)金融業(yè)著力服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型，為可持續(xù)發(fā)展不斷注入“綠色能量”。

“綠色”是我國(guó)金融發(fā)展的底色

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心和血液?！半p碳”目標(biāo)的提出進(jìn)一步促進(jìn)了綠色金融的發(fā)展。隨著碳達(dá)峰碳中和“1+N”政策體系的建立，人民銀行明確了“三大功能”“五大支柱”的綠色金融基本內(nèi)涵，即充分發(fā)揮金融資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理與市場(chǎng)定價(jià)的“三大功能”，以完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管與信息披露要求、逐步完善激勵(lì)約束機(jī)制、豐富綠色金融產(chǎn)品與市場(chǎng)體系、積極拓展綠色金融國(guó)際合作空間的“五大支柱”。隨著綠色金融“三大功能”“五大支柱”的日益完善，有效地支持了經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型和發(fā)展。目前，我國(guó)已經(jīng)形成了綠色貸款、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金、綠色信托、碳金融產(chǎn)品等多層次綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系。

2016年8月，人民銀行牽頭印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》，明確了綠色金融的發(fā)展方向和目標(biāo)任務(wù)以來(lái)，我國(guó)成為全球首個(gè)制定綠色金融發(fā)展頂層設(shè)計(jì)的國(guó)家。同年9月，我國(guó)作為G20輪值主席國(guó)，首次將綠色金融納入G20峰會(huì)議題，開(kāi)啟和推動(dòng)了綠色金融國(guó)際主流化進(jìn)程。

在我國(guó)采用“自上而下”發(fā)展綠色金融的進(jìn)程中，這種由政府發(fā)揮引導(dǎo)作用，通過(guò)政策指引金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)向綠色低碳發(fā)展方向過(guò)渡的方式，讓“自上而下”的金融政策頂層設(shè)計(jì)與“自下而上”的市場(chǎng)探索相結(jié)合，并通過(guò)設(shè)立綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，以區(qū)域綠色發(fā)展成效探索可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗(yàn)，為全國(guó)層面進(jìn)一步發(fā)展綠色金融探索提供了有效路徑，進(jìn)一步推動(dòng)了中國(guó)綠色金融的高質(zhì)量發(fā)展，為國(guó)際層面提供了綠色金融“中國(guó)名片”。

綠色金融提質(zhì)增效

“雙碳”目標(biāo)的提出，有力推動(dòng)了綠色金融開(kāi)始向應(yīng)對(duì)氣候變化這一全球重大議題傾斜。2021年，國(guó)務(wù)院發(fā)布了《2030年前碳達(dá)峰行動(dòng)方案》，該方案明確提出了一系列措施，包括完善綠色金融評(píng)價(jià)機(jī)制，建立健全綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。同時(shí)，該方案還鼓勵(lì)大力發(fā)展綠色貸款、綠色股權(quán)、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金等金融工具，并設(shè)立碳減排支持工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)為綠色低碳項(xiàng)目提供長(zhǎng)期限、低成本資金。

為進(jìn)一步支持碳減排，2021年11月，中國(guó)人民銀行先后推出碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款。2023年1月人民銀行發(fā)布通知，2023年繼續(xù)并行實(shí)施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款，并將碳減排支持工具擴(kuò)圍，進(jìn)一步帶動(dòng)綠色信貸規(guī)模增長(zhǎng)，助力科學(xué)有序?qū)崿F(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)。

綠色金融日趨多元發(fā)展

多年堅(jiān)持綠色發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)與相關(guān)政策的陸續(xù)落地生效，為我國(guó)綠色金融的發(fā)展夯實(shí)了基礎(chǔ)。自2018年起，人民銀行全面開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色信貸業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。2021年升級(jí)為綠色金融評(píng)價(jià)，并將綠色債券業(yè)務(wù)納入評(píng)價(jià)范圍，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)有序增加綠色資產(chǎn)配置。2021年，按照市場(chǎng)化、法治化、國(guó)際化原則，人民銀行創(chuàng)設(shè)推出兩個(gè)新的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具——碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款，利率均為1.75%，鼓勵(lì)社會(huì)資金更多投向綠色低碳領(lǐng)域。在多重政策疊加下，金融支持碳減排成效開(kāi)始顯現(xiàn)，據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，碳減排支持工具余額為4530億元，比上年末增加1433億元；支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)放碳減排貸款超過(guò)7500億元，帶動(dòng)年度碳減排量超過(guò)1.5億噸二氧化碳當(dāng)量。

同時(shí)，在“雙碳”目標(biāo)的驅(qū)動(dòng)下，我國(guó)綠色金融市場(chǎng)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，已基本形成了綠色信貸、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金、綠色信托、碳金融產(chǎn)品構(gòu)成的多層次產(chǎn)品體系。其中，綠色信貸據(jù)相關(guān)資料顯示，截至二季度末，本外幣綠色貸款余額27.05萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)38.4%，高于各項(xiàng)貸款增速27.8個(gè)百分點(diǎn)，比年初增加5.45萬(wàn)億元。其中，投向具有直接和間接碳減排效益項(xiàng)目的貸款分別為9.6萬(wàn)億元和8.44萬(wàn)億元，合計(jì)占綠色貸款的66.7%，有效支持了綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

云南深耕綠色發(fā)展沃土

“雙碳”目標(biāo)是我國(guó)中長(zhǎng)期轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略，也是未來(lái)云南經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的主攻方向。云南綠色能源資源豐富，產(chǎn)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)良好，是綠色能源發(fā)展的沃土，具有綠色低碳發(fā)展的條件和空間。

“十四五”時(shí)期，是碳達(dá)峰的關(guān)鍵期、窗口期。豐富的生態(tài)資源孕育了三迤大地，也為云南省發(fā)展綠色金融提供了廣闊前景。云南緊扣碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)任務(wù)，以經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型為引領(lǐng)，促進(jìn)發(fā)展方式的降耗升級(jí)，積極營(yíng)造節(jié)能降碳濃厚氛圍，加快促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。在豐富的生態(tài)資源背景下，云南金融聚焦碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)，做好金融支持綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展工作，是新時(shí)期新階段黨中央、國(guó)務(wù)院賦予云南金融系統(tǒng)的光榮使命和重要任務(wù)。云南金融機(jī)構(gòu)在一系列相關(guān)的政策指引下，各展所長(zhǎng)，持續(xù)為云南省發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、守護(hù)生態(tài)環(huán)境等貢獻(xiàn)金融力量。

相關(guān)資料顯示，截至二季度末，云南省綠色貸款余額5777.76億元，同比增長(zhǎng)28.08%，比年初增加701.31億元，同比多增194.87億元。其中，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)貸款增長(zhǎng)12.01%，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款增長(zhǎng)32.92%，生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)貸款增長(zhǎng)32.99%，清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款增長(zhǎng)53.67%。同時(shí)，截至二季度末，全省制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款同比增長(zhǎng)32.32%，高于全部企業(yè)中長(zhǎng)期貸款增速18.05個(gè)百分點(diǎn)，可以看出，在云南省金融機(jī)構(gòu)加大中長(zhǎng)期貸款的支持力度下，云南省制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款快速增長(zhǎng)，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)金融支持企業(yè)轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)升級(jí)、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展推動(dòng)了全省制造業(yè)向高端化、智能化、綠色化方向轉(zhuǎn)型，夯實(shí)了云南省綠色發(fā)展之基。

“雙碳”目標(biāo)推動(dòng)云南碳金融業(yè)務(wù)發(fā)展

今年6月，云南省生態(tài)環(huán)境科學(xué)研究院與興業(yè)銀行昆明分行合作的“碳減排掛鉤”貸款，于2022年9月成功落地，成為云南首個(gè)碳金融應(yīng)用案例。該案例通過(guò)碳減排潛力評(píng)估，測(cè)算出華電集團(tuán)下屬的某光伏項(xiàng)目建成后可實(shí)現(xiàn)年減排二氧化碳約31.46萬(wàn)噸，大唐集團(tuán)下屬的某風(fēng)電項(xiàng)目每年可實(shí)現(xiàn)減排二氧化碳8.9萬(wàn)噸，并對(duì)這兩個(gè)項(xiàng)目分別發(fā)放3000萬(wàn)元和1500萬(wàn)元“碳減排掛鉤”貸款用于清潔能源項(xiàng)目建設(shè)及運(yùn)營(yíng)。通過(guò)碳減排貸款的發(fā)放，可使企業(yè)在建設(shè)新能源電站的同時(shí)，更加注重項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)成效和碳減排效應(yīng)，并通過(guò)碳減排量的提升而降低融資成本，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的雙重提升。

云南省生態(tài)環(huán)境科學(xué)研究院相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要在產(chǎn)業(yè)、金融、財(cái)政、環(huán)境、能源、消費(fèi)等方面采取系列有效的政策。碳金融的發(fā)展能為實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)提供長(zhǎng)效激勵(lì)機(jī)制，有效發(fā)揮碳金融的賦能作用，更好地引導(dǎo)金融資源向綠色發(fā)展領(lǐng)域傾斜。碳市場(chǎng)交易機(jī)制的出現(xiàn)使碳排放配額和碳減排信用具備了價(jià)值儲(chǔ)存、流通和交易的功能，從而催生了新型資產(chǎn)——碳資產(chǎn)。優(yōu)化碳資產(chǎn)的管理、盤(pán)活碳資產(chǎn)、實(shí)現(xiàn)保值增值、降低履約成本、提高經(jīng)營(yíng)效率等碳金融業(yè)務(wù)也由此產(chǎn)生。碳金融產(chǎn)品正是建立在碳排放權(quán)交易的基礎(chǔ)上，服務(wù)于減少溫室氣體排放或者增加碳匯能力的商業(yè)活動(dòng)。

金融發(fā)力守護(hù)“綠水”

滇中地區(qū)北靠貢山山脈、南接云嶺山脈，平均海拔2000多米，是云南省旅游和經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)的核心區(qū)域。然而這片美麗的土地卻是全國(guó)最嚴(yán)重干旱的地區(qū)之一。據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2017年，滇中地區(qū)人均占有水資源量?jī)H為700立方米左右，大大低于人均水資源量1700立方米的警戒線，特別是滇池流域僅為166立方米，處于極度缺水狀況。僅在1950至2014年間，滇中發(fā)生嚴(yán)重干旱災(zāi)害的年份就有20余年，且干旱發(fā)生的持續(xù)時(shí)間越來(lái)越長(zhǎng)、造成損失越來(lái)越重。水資源極度匱乏已成為制約滇中地區(qū)可持續(xù)發(fā)展的最大瓶頸，滇中人民對(duì)水資源的需求愈加迫切和強(qiáng)烈。

為減緩當(dāng)?shù)睾登?，滇中引水工程?yīng)運(yùn)而生。滇中引水工程作為國(guó)務(wù)院確定的172項(xiàng)節(jié)水供水重大水利工程中的標(biāo)志性工程，是目前我國(guó)在建最大的引水工程。如此龐大的工程體量離不開(kāi)金融的支持。自2018年該工程開(kāi)工建設(shè)以來(lái)，中國(guó)銀行云南省分行憑借豐富的大型引調(diào)水工程經(jīng)驗(yàn)，成為第一家為滇中引水主體工程實(shí)現(xiàn)授信獲批的金融機(jī)構(gòu)、第一家為滇中引水配套工程實(shí)現(xiàn)投放的金融機(jī)構(gòu)、第一家為滇中引水二期工程實(shí)現(xiàn)授信獲批的金融機(jī)構(gòu)。同時(shí)，該行主動(dòng)為中國(guó)中鐵股份有限公司核定66億元并購(gòu)貸款，用于并購(gòu)滇中引水工程股權(quán)，成功實(shí)現(xiàn)26億元貸款投放。該筆并購(gòu)貸款中的8億元，實(shí)際投向滇中引水工程涉及滇池、杞麓湖、異龍湖流域湖泊治理，全部為綠色金融貸款。今年以來(lái)，該行已支持150余戶涉綠企業(yè)發(fā)展，重點(diǎn)投向城鄉(xiāng)公共交通、城鄉(xiāng)環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施、環(huán)境友好型鐵路項(xiàng)目、太陽(yáng)能利用設(shè)施建設(shè)和運(yùn)營(yíng)、風(fēng)力發(fā)電設(shè)施建設(shè)和運(yùn)營(yíng)。截至一季度末，該行全口徑綠色信貸授信余額突破332億元，較年初增加超過(guò)5億元，綠色貸款占比超過(guò)13.19%。

本土銀企力護(hù)“一方水土”

“云南人民自己的銀行”——富滇銀行是云南省唯一一家省級(jí)地方性股份制商業(yè)銀行。該行不僅是“本土銀企”，也是云南省綠金委首屆主任委員單位，持續(xù)探索完善綠色金融服務(wù)一直是該行的重點(diǎn)發(fā)展方向。近年來(lái)，在《富滇銀行2021-2023三年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》 《富滇銀行十四五戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》 《富滇銀行綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》 《富滇銀行綠色金融五年行動(dòng)計(jì)劃》 《富滇銀行支持電力行業(yè)低碳發(fā)展指導(dǎo)意見(jiàn)》 《富滇銀行關(guān)于支持光伏制造發(fā)展指導(dǎo)意見(jiàn)》等一系列規(guī)劃措施下深耕綠色金融業(yè)務(wù)。

自2018年8月該行在銀行間市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行了人民幣35億元的“富滇銀行股份有限公司2018年第一期綠色金融債券”之后，該行持續(xù)對(duì)可再生能源及清潔能源、農(nóng)村及城市水資源、綠色交通、節(jié)能環(huán)保服務(wù)、資源節(jié)約與循環(huán)利用、生態(tài)保護(hù)和適應(yīng)氣候變化、垃圾處理及污染防治等領(lǐng)域加大信貸投放。截至二季度末，富滇銀行綠色信貸余額218.54億元。同時(shí)，該行向香格里拉市中吉能源有限責(zé)任公司發(fā)放的1000萬(wàn)元碳排放權(quán)質(zhì)押貸款，亦是首開(kāi)了云南省碳排放權(quán)質(zhì)押貸款先河，在為云南省綠色金融及碳金融創(chuàng)新融資方面取得新突破。

如今，綠色低碳發(fā)展已是高質(zhì)量發(fā)展的必然方向，習(xí)近平總書(shū)記多次強(qiáng)調(diào)的“綠水青山就是金山銀山”理念，指明了實(shí)現(xiàn)發(fā)展和保護(hù)協(xié)同共生的新路徑。然而，推進(jìn)綠色發(fā)展不可能一蹴而就，金融要推動(dòng)綠色低碳發(fā)展，不僅要支持綠色產(chǎn)業(yè)，還要推動(dòng)高碳行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型升級(jí)。綠色發(fā)展的轉(zhuǎn)型之路還很長(zhǎng)，但值得肯定的是，金融“活水”正澆灌著全產(chǎn)業(yè)鏈“綠芽”，未來(lái)的綠色發(fā)展之路必將充滿“生機(jī)”。