王維哲

“空手道”在中國商界并不少見,袁柏仁和周躍進(jìn)都曾經(jīng)干過,袁更是靠此發(fā)家。只不過那時(shí)兩人都賺錢了,銀行的貸款能及時(shí)還上。

上海商界近年來頗不平靜。繼福禧控股張榮坤、茂盛控股劉根山、周氏集團(tuán)周小弟等人后,近日再度傳出上海金源國際經(jīng)貿(mào)發(fā)展有限公司(下稱“金源公司”)董事長周躍進(jìn)被捕的消息。

與當(dāng)年的張榮坤一樣,周躍進(jìn)“落馬”前也曾位居上海市工商聯(lián)副主席。據(jù)悉,2009年5月,周躍進(jìn)因“涉嫌合同詐騙罪”被警方立案偵查,由于牽扯多地企業(yè)以及中國農(nóng)業(yè)銀行(下稱“農(nóng)行”)、中國出口信用保險(xiǎn)公司(下稱“中信?！?兩個(gè)重要金融企業(yè),此案規(guī)格頗高,由公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局金融處督辦,上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)具體負(fù)責(zé)偵辦。6月,周躍進(jìn)被批捕。

8月26日,上海市政協(xié)舉行常委會(huì)議,決定撤銷周躍進(jìn)第十一屆上海市政協(xié)委員的資格。經(jīng)媒體廣泛報(bào)道后,此案得以公開。

據(jù)了解,周躍進(jìn)案事發(fā)信用證——金源公司無法歸還農(nóng)行上海分行的巨額信用證資金,經(jīng)相關(guān)部門查處后發(fā)現(xiàn),上述信用證資金沒有用來進(jìn)口,而是被挪作他用。

“周躍進(jìn)涉嫌詐騙農(nóng)行上海分行2.8億元,但這筆錢最終流向了浙江紹興縱橫集團(tuán)?！毕⑷耸恐赋?紹興最大的民營企業(yè)縱橫集團(tuán)自2008年10月爆出資金鏈斷裂導(dǎo)致停產(chǎn),2009年6月,縱橫集團(tuán)宣布破產(chǎn),金源公司無法歸還信用證款項(xiàng),從而將周躍進(jìn)拖垮。

但對(duì)于外界的種種報(bào)道和猜測(cè),周躍進(jìn)的妻子、越劇演員單仰萍說,“媒體的報(bào)道有不實(shí)的地方”。但她拒絕做進(jìn)一步解釋,僅稱“待事情有了一個(gè)真相后會(huì)與媒體聯(lián)系”。

周躍進(jìn)其人

公開資料顯示,周躍進(jìn),1958年8月生,上海青浦人,祖籍為浙江紹興。其早期身份證號(hào)碼顯示發(fā)證地為北京市海淀區(qū),登記住址為“北京市朝陽區(qū)建外大街19號(hào)”。1999年10月,上海市徐匯區(qū)為其頒發(fā)了新的身份證。

根據(jù)媒體記者掌握的資料,1982年8月到1986年11月,周躍進(jìn)在中國機(jī)械進(jìn)出口總公司工作;1986年11月到1996年7月,周躍進(jìn)在中國國際信托投資公司(下稱“中信公司”)任職。

媒體報(bào)道稱,1995年2月18日,單仰萍在上海貴都大飯店舉行婚禮,新郎周躍進(jìn)時(shí)任中信公司旗下的中信國際合作公司副總經(jīng)理。

從中信離職后,周躍進(jìn)下海做起了生意。1998年3月,周躍進(jìn)成立上海瑞事達(dá)企業(yè)發(fā)展有限公司。2000年1月,周躍進(jìn)成立上海金源國際經(jīng)貿(mào)發(fā)展有限公司,主要從事國際工程承包、國際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作、大型成套機(jī)電產(chǎn)品的出口等業(yè)務(wù)。

據(jù)媒體報(bào)道,周躍進(jìn)對(duì)公益項(xiàng)目十分熱衷。公開資料顯示,周躍進(jìn)先后向西部捐贈(zèng)扶貧專項(xiàng)基金;向上海市光彩事業(yè)捐贈(zèng)資金在西部地區(qū)建立希望小學(xué);會(huì)同浙江省麗水市松陽縣教育局,捐贈(zèng)資金用于新興鄉(xiāng)中心小學(xué)的改建等等。

股權(quán)挪騰

案發(fā)前,周躍進(jìn)旗下的金源公司曾兩度入選上海市跨國經(jīng)營企業(yè)20強(qiáng),以及被官方定為上海市實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略重點(diǎn)支持單位。

工商登記資料顯示,金源公司成立于2000年1月6日,注冊(cè)資本為人民幣1000萬元。其中,中國電工設(shè)備總公司(下稱“中國電工”)出資420萬元,占股42%;上海瑞事達(dá)企業(yè)發(fā)展有限公司(下稱“瑞事達(dá)企業(yè)”)出資300萬元,占股30%;中國上海外經(jīng)(集團(tuán))有限公司(下稱“上海外經(jīng)”)出資240萬元,占股24%;上海電氣(集團(tuán))總公司(下稱“上海電氣”)和國家電力公司華東電力設(shè)計(jì)院(下稱“華東電力設(shè)計(jì)院”)各出資20萬元,持股比例均為2%。

2002年10月,中國電工將其所持股份的40%、上海外經(jīng)將其所持股份的20%轉(zhuǎn)讓給瑞事達(dá)企業(yè)。此后,上海外經(jīng)又將其剩余4%股份中的2%轉(zhuǎn)讓給了上海瑞事達(dá)國際貿(mào)易有限公司(下稱“瑞事達(dá)貿(mào)易”)。

瑞事達(dá)企業(yè)和瑞事達(dá)貿(mào)易俱為周躍進(jìn)、單仰萍夫婦私人持有的公司。

2003年5月,瑞事達(dá)貿(mào)易又將其所持有的金源公司2%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給同為周躍進(jìn)、單仰萍夫婦全資擁有的上?？评虅?wù)咨詢有限公司(下稱“科利商務(wù)”)。

2004年12月,金源公司再次發(fā)生股權(quán)變化。上海外經(jīng)和科利商務(wù)分別將其所持有的2%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給瑞事達(dá)企業(yè),退出金源公司。

至此,瑞事達(dá)企業(yè)持有金源公司94%的股權(quán),上海電氣、華東設(shè)計(jì)院和中國電工作為小股東,各持股2%。

空手套白狼

此次周躍進(jìn)出事,業(yè)內(nèi)的共識(shí)是,他是被浙江縱橫集團(tuán)拖垮的。檢方的資料也證實(shí)了這一說法:周躍進(jìn)入獄是因?yàn)閾?dān)保方——中信保認(rèn)為,其旗下企業(yè)金源公司與縱橫集團(tuán)簽訂的PTA買賣合同為虛假合同。

在此案中與周躍進(jìn)有共謀之嫌的縱橫集團(tuán)董事長袁柏仁,因涉嫌非法吸收公眾存款罪,已于今年上半年被浙江公安部門逮捕。

縱橫集團(tuán)曾是浙江紹興最大的化纖民營企業(yè),2008年還入圍全國制造企業(yè)500強(qiáng),其版圖一度延伸至紡織、鋼鐵、水電、金融四大產(chǎn)業(yè);老板袁柏仁也以70億元身家在2008年胡潤百富榜上位列第76位,在浙江位列第六位。

從2007年開始,由于經(jīng)營不善和管理混亂,縱橫集團(tuán)資金鏈出現(xiàn)缺口。來自銀行渠道的消息顯示,縱橫集團(tuán)的總債務(wù)在30億-40億元之間,但該公司的整體債務(wù)情況,“要以債權(quán)人的登記為準(zhǔn)”。

司法材料顯示,2008年6月,袁柏仁指使縱橫集團(tuán)國際貿(mào)易部經(jīng)理梁秉,以縱橫集團(tuán)所屬的新洲集團(tuán)等9家公司為“供應(yīng)商”,與金源公司簽訂了價(jià)值3.35億元的化工原料PTA、MEG銷售合同。

同時(shí),周躍進(jìn)指使金源公司副總經(jīng)理劉永軍,與縱橫集團(tuán)及其子公司簽訂銷售合同。據(jù)袁柏仁到案后的交代,這些交易其實(shí)是“有貨”的,貨是由所謂的“供應(yīng)商”賣給金源公司,金源公司再賣給縱橫集團(tuán),依次流轉(zhuǎn),以此構(gòu)成封閉循環(huán)合同。但即便如此,這些合同最后還是被警方認(rèn)為虛假交易。

隨后,劉永軍在周躍進(jìn)的授意之下,將這些虛假交易作為投保對(duì)象,以金源公司和關(guān)聯(lián)公司上海科利商務(wù)咨詢公司的名義,向中信保投保國內(nèi)貿(mào)易險(xiǎn),獲保額3.66億元。之后,金源公司又以縱橫集團(tuán)應(yīng)付賬款及中信保保單向農(nóng)行上海分行分批累計(jì)貸款2.93億元,期限為半年。

“上述涉案資金最終都流向了浙江縱橫集團(tuán)?！毕⑷耸窟M(jìn)一步分析說,“這些錢也許是金源公司放貸給縱橫,金源公司吃利差。”

此外,另有知情人士透露,周躍進(jìn)愿聯(lián)手袁柏仁鋌而走險(xiǎn),還有另一層原因——去年股市疲軟,金源公司的股票投資嚴(yán)重虧損,周躍進(jìn)需要通過這筆交易,緩解自身的資金緊張。

“這有點(diǎn)類似于空手套白狼?！币晃划?dāng)時(shí)負(fù)責(zé)清點(diǎn)縱橫債務(wù)的紹興市政府工作人員說,“空手道”在商界并不少見,袁柏仁和周躍進(jìn)都曾經(jīng)干過,袁更是靠此發(fā)家。只不過那時(shí)兩人都賺錢了,銀行的貸款能及時(shí)還上。

PTA套現(xiàn)的秘密

金源與縱橫的聯(lián)姻得益于出口信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù),也受益于紅極一時(shí)的“PTA”套現(xiàn)?！癙TA”,化學(xué)名為精對(duì)苯二甲酸,是合成纖維(聚酯纖維)的生產(chǎn)原料,在整個(gè)紡織業(yè)原料中,化纖占65%。其由于規(guī)格標(biāo)準(zhǔn),無毒,質(zhì)量穩(wěn)定,不易過期,常被用作信用證套現(xiàn),這在浙江省紹興化纖行業(yè)一度曾是公開的秘密。

紹興行業(yè)主管部門一位人士曾說過,紹興做化纖聚酯的大的企業(yè),都在用PTA套現(xiàn)。申請(qǐng)企業(yè)只需向開證銀行繳納10%左右的保證金,便可獲得國際信用證,從而獲得剩余的流動(dòng)資金,而信用證的期限一般在3個(gè)月左右。包括縱橫在內(nèi)的不少化纖企業(yè)便利用時(shí)間差來周轉(zhuǎn)資金。

譬如一家化纖企業(yè),只需5萬噸PTA,但進(jìn)口了10萬噸,并開了一個(gè)90天的信用證,交10%左右的保證金,然后此家企業(yè)便將超出實(shí)際用量的5萬噸PTA,在國內(nèi)市場上迅速賣掉。而貨款3個(gè)月之后才給銀行,意味著該企業(yè)做了一筆3個(gè)月的短期貸款。

據(jù)調(diào)查,周躍進(jìn)與中信保的合作歷史可以追溯到上世紀(jì)90年代中期。那時(shí),周在中信興業(yè)信托投資公司做一名負(fù)責(zé)外貿(mào)業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理,他結(jié)識(shí)了人保出口信用保險(xiǎn)部(即后來的中國出口信用保險(xiǎn)公司的前身)的一個(gè)重要人物,從此,靠上了一棵大樹。

當(dāng)時(shí),一些民營企業(yè)想要進(jìn)口原料和設(shè)備,需要尋找擔(dān)保方,以便對(duì)國外供應(yīng)商開出信用證。周躍進(jìn)看到了這當(dāng)中的 “商機(jī)”,鼓動(dòng)人保出口信用保險(xiǎn)部為這些民營企業(yè)提供“進(jìn)口履約保險(xiǎn)”,由中信興業(yè)信托投資公司作為代理進(jìn)口的窗口。買賣很劃算:付款義務(wù)是進(jìn)口企業(yè)的,擔(dān)保責(zé)任是保險(xiǎn)公司的,中信興業(yè)穩(wěn)拿一筆代理費(fèi)。

這種只賺不賠的生意為什么不自己做呢?于是,周躍進(jìn)在1996年成立了上海瑞事達(dá)國際貿(mào)易有限公司,自己任董事長、總經(jīng)理,便做起了進(jìn)口代理生意,全都由人保出口信用保險(xiǎn)部提供“履約保險(xiǎn)”。值得一提的是,如今連累周躍進(jìn)吃官司的縱橫集團(tuán)老板袁柏仁,就是在那個(gè)時(shí)候委托周躍進(jìn)從日本進(jìn)口紡織機(jī),借此機(jī)會(huì),袁柏仁也結(jié)識(shí)了人保出口信用保險(xiǎn)部的這位重要人物,開始了他們?nèi)碎L達(dá)十年的合作關(guān)系。

到了2000年,人保出口信用保險(xiǎn)部做的“進(jìn)口履約保險(xiǎn)”賠款付出去好幾億元,保費(fèi)只收了幾十萬元。然而,周躍進(jìn)的公司卻完成了原始積累。

中信保角色可疑

縱橫集團(tuán)資金鏈危機(jī)發(fā)生后,由于其無力還貸,農(nóng)行和中信保就誰該“買單”的問題,爭執(zhí)不休。周躍進(jìn)的案發(fā),一定程度上也是雙方“斗法”的結(jié)果。

根據(jù)有關(guān)合同,如果縱橫集團(tuán)和金源公司設(shè)計(jì)的那些交易為真實(shí),縱橫集團(tuán)事發(fā)后,這筆2.93億元的損失,應(yīng)由中信保賠付給農(nóng)行上海分行。

種種跡象表明,2008年縱橫破產(chǎn)、金源宣布無力償還債務(wù)后,中信保曾打算賠付資金。2008年11月,農(nóng)行、金源和作為擔(dān)保的中信保曾坐下來協(xié)商,當(dāng)時(shí)中信?？偨?jīng)理李衛(wèi)東承諾賠償。在2008年度報(bào)告上,中信保甚至提出把金源公司投保的國內(nèi)貿(mào)易保險(xiǎn)全額計(jì)提壞賬準(zhǔn)備,中信保還與金源簽訂了相關(guān)協(xié)議——金源將把應(yīng)收賬款下的利益轉(zhuǎn)給中信保。

但自今年3月下旬開始,中信保的態(tài)度出現(xiàn)變化,開始找各種理由拖延賠償,并拒絕與農(nóng)行和金源公司溝通。

一位工商界人士、不愿具名的民營企業(yè)家說,中信保因擔(dān)保一事受到上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)嚴(yán)厲譴責(zé),最終選擇了報(bào)案。也有一些人想保周躍進(jìn),但因此案規(guī)格太高,為公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局金融處督辦,上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)具體負(fù)責(zé)偵辦,最終作罷。

但他也坦承,周躍進(jìn)自身有問題才是他出事的根本原因。比如金源公司向銀行貸款時(shí)交的材料,的確存在弄虛作假的行為。

不過,要真正實(shí)現(xiàn)“騙局”,還需要在中信保和農(nóng)行的各個(gè)環(huán)節(jié)審核過關(guān)。接近周躍進(jìn)案件的人士稱,按照金源公司和縱橫集團(tuán)的貿(mào)易流程框架,一開始就為中信保書面認(rèn)可,辦理每單業(yè)務(wù)前,也都是依據(jù)中信保的要求,提供合同、增值稅發(fā)票和商業(yè)承兌票據(jù)等單據(jù),供其審核。據(jù)此,中信?；蚴菍?duì)虛假交易行為知情隱瞞、或是疏于審查而被騙。

據(jù)悉,為了將債務(wù)踢給對(duì)方,確保自己不會(huì)成為這筆巨債的“消化者”,作為擔(dān)保公司的中信保和貸款方的農(nóng)行上海分行之間的交鋒也在暗中進(jìn)行。農(nóng)行日前前往浙江紹興,以被擔(dān)保人的身份登記債權(quán)時(shí),中信保卻發(fā)函給縱橫集團(tuán)破產(chǎn)重組工作組,以金源公司正面臨刑事調(diào)查為理由,要求對(duì)方審慎確認(rèn)農(nóng)行的債權(quán)。農(nóng)行則向檢察機(jī)關(guān)遞交了一份材料,暗示當(dāng)時(shí)中信保在此次案件中角色可疑。