陳 俊

摘要:本文對(duì)電力工程建設(shè)中業(yè)主和承包商在招投標(biāo)階段工作的核心內(nèi)容進(jìn)行了分析探討。

關(guān)鍵詞:電力工程;招投標(biāo);風(fēng)險(xiǎn)管理

1 工程擔(dān)保及工程保險(xiǎn)

1.1 工程擔(dān)保

工程擔(dān)保是目前電力建設(shè)過(guò)程中最基本、最有效的風(fēng)險(xiǎn)防范手段。對(duì)于招標(biāo)人,擔(dān)保需要分階段設(shè)置實(shí)施:招標(biāo)投標(biāo)階段的投標(biāo)擔(dān)保、工程實(shí)施初期預(yù)付款擔(dān)保、合同執(zhí)行過(guò)程中履約擔(dān)保、工程保修期保修擔(dān)保。作為投標(biāo)人來(lái)說(shuō):為保證解決拖欠工程款問(wèn)題而設(shè)立的業(yè)主支付擔(dān)保無(wú)疑給處于買(mǎi)方市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)中的施工企業(yè)吃了一顆定心丸,這些擔(dān)保作為電力建設(shè)工程承包合同的從屬合同在招投標(biāo)階段必須精心設(shè)置。

(1)投標(biāo)擔(dān)保。它可以采用銀行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書(shū)、投標(biāo)保證金等方式,由招標(biāo)人在招標(biāo)文件中規(guī)定采用投標(biāo)保證金的,在確定中標(biāo)人后,招標(biāo)人應(yīng)及時(shí)向沒(méi)有中標(biāo)的投標(biāo)人退回其投標(biāo)保證金:除不可抗拒因素外,中標(biāo)人拒絕與招標(biāo)人簽訂工程合同的。招標(biāo)人可將其投標(biāo)保證金予以沒(méi)收。實(shí)行合理低價(jià)中標(biāo)的,也可要求按照與第二標(biāo)投標(biāo)報(bào)價(jià)差額進(jìn)行賠償。除不可抗拒因素外,招標(biāo)人不與中標(biāo)人簽訂工程合同的,招標(biāo)人應(yīng)按照投標(biāo)保證金兩倍返還中標(biāo)人。

(2)預(yù)付款擔(dān)保。這是為了保證承包人因經(jīng)營(yíng)不良或挪用、轉(zhuǎn)移預(yù)付款無(wú)法按合同規(guī)定完成相應(yīng)工程內(nèi)容而采取的措施。其擔(dān)保在發(fā)包人支付預(yù)付款之日至發(fā)包人按合同規(guī)定向承包人收回全部工程預(yù)付款之日有效,擔(dān)保額可根據(jù)預(yù)付款扣回情況而遞減。

(3)承包商履約擔(dān)保。它可以采用銀行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書(shū)、履約保證金方式;或引入承包商同業(yè)擔(dān)保。由實(shí)力強(qiáng)、信譽(yù)好的承包商為其他承包商提供履約擔(dān)保。對(duì)于履約擔(dān)保,如果是非業(yè)主原因,承包商沒(méi)有履行合同義務(wù)。擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)其擔(dān)保責(zé)任:①向該承包商提供資金、設(shè)備、技術(shù)援助,使其繼續(xù)履行合同義務(wù);②直接接管該工程或另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承包商。完成合同剩余部分,業(yè)主只按原合同支付工程款;③按合同約定,對(duì)業(yè)主蒙受的損失進(jìn)行補(bǔ)償,實(shí)行履約保證金的,應(yīng)按照《招標(biāo)投標(biāo)法》規(guī)定執(zhí)行其第46條規(guī)定:“招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提供履約保證金的,中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交?！钡?0條又規(guī)定:“中標(biāo)人不履行與招標(biāo)人訂立的合同的履約保證金不予以退還。給招標(biāo)人造成的損失超過(guò)履約保證金數(shù)額的還應(yīng)當(dāng)對(duì)超過(guò)部分予以賠償”。履約擔(dān)?？蓪?shí)行全額擔(dān)保(合同價(jià)的100%)或分段(一般為合同價(jià)的10～15%)滾動(dòng)擔(dān)保。對(duì)大型或特大型工程,可由若干擔(dān)保人共同擔(dān)保,擔(dān)保人應(yīng)按擔(dān)保合同約定的擔(dān)保份額承擔(dān)責(zé)任,若沒(méi)有約定,這些擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。債權(quán)人可要求其中任一擔(dān)保人承擔(dān)全部擔(dān)保責(zé)任,而其負(fù)有擔(dān)保全部債權(quán)實(shí)現(xiàn)的義務(wù),并在承擔(dān)責(zé)任后有權(quán)向債務(wù)人賠償要求。

其他擔(dān)保人清償其應(yīng)承擔(dān)的份額,擔(dān)保人在工程主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁。并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前,對(duì)債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。中小型工程也可以由承包商實(shí)行抵押、質(zhì)押擔(dān)保。

(4)保修擔(dān)保。在《建筑法》和《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》中,對(duì)工程質(zhì)量保修制度有明確規(guī)定。為了保證落實(shí),應(yīng)建立工程質(zhì)量保修擔(dān)保制度?？刹捎勉y行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書(shū)、保修保證金的方式或?qū)嵭谐邪掏瑯I(yè)擔(dān)保,通用方便的是采用保修保證金形式。

(5)業(yè)主支付擔(dān)保。這是保證人依據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》為業(yè)主提供的保證業(yè)主按合同規(guī)定支付條件。如期將工程款支付給承包商。若業(yè)主不按合同要求支付工程款,將由保證人負(fù)責(zé)向承包商履行支付責(zé)任業(yè)主支付擔(dān)保是與承包商履約擔(dān)保對(duì)等的反擔(dān)保措施,是維護(hù)建筑市場(chǎng)秩序、保證工程項(xiàng)目參與各方守信履約,實(shí)現(xiàn)公開(kāi)、公正、公平的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

1.2 工程保險(xiǎn)

我國(guó)雖已開(kāi)設(shè)建筑工程一切險(xiǎn)和安裝工程一切險(xiǎn),但投保的工程卻不多。參保雖能使建設(shè)工程發(fā)生重大損失后可從保險(xiǎn)公司及時(shí)得到賠償,使工程不中斷穩(wěn)定地實(shí)施,最終保證建設(shè)進(jìn)度和質(zhì)量,但參保首先是增加機(jī)會(huì)成本。其次是工程保險(xiǎn)合同內(nèi)容復(fù)雜,保費(fèi)沒(méi)有統(tǒng)一的費(fèi)率。需根據(jù)工程類(lèi)型、建設(shè)地自然條件(氣候、地質(zhì)、水文等條件)、保險(xiǎn)范圍、免賠額大小等綜合考慮。再就是工程保險(xiǎn)費(fèi)用沒(méi)有列入工程概預(yù)算。目前,納入國(guó)家法律的保險(xiǎn)是建筑職工意外傷害保險(xiǎn)?！督ㄖā返?8 條規(guī)定:“建筑施工企業(yè)必須為從事危險(xiǎn)作業(yè)的職工辦理意外傷害保險(xiǎn),支付保險(xiǎn)費(fèi)?！彼菑?qiáng)制性的。投保人是施工企業(yè),也可由企業(yè)委托項(xiàng)目經(jīng)理部代辦,被保險(xiǎn)人應(yīng)是施工現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)人員及其管理人員。包括房屋拆除現(xiàn)場(chǎng)的有關(guān)人員保險(xiǎn)期限應(yīng)自批準(zhǔn)開(kāi)工之日起至合同竣工之日止,因故拖延工期的,須辦理保險(xiǎn)順延手續(xù)保費(fèi)應(yīng)列入直接工程費(fèi)中的現(xiàn)場(chǎng)管理費(fèi),計(jì)入工程成本工程擔(dān)保中的保修擔(dān)保。在實(shí)際操作中,業(yè)主在招標(biāo)階段應(yīng)慎重考慮的一個(gè)問(wèn)題是工程保修期的風(fēng)險(xiǎn)?！督ㄔO(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》第40條第1 款規(guī)定:“基礎(chǔ)設(shè)施工程、房屋建筑工程的地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)工程,為設(shè)計(jì)文件規(guī)定的該工程的合理使用年限”,建筑工程合理使用年限通常為幾十年,變遷大,實(shí)現(xiàn)擔(dān)保責(zé)任很難落實(shí)工程擔(dān)保及工程保險(xiǎn)作為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的常規(guī)方式,招投標(biāo)雙方應(yīng)重視。工程擔(dān)保制度在工程實(shí)施過(guò)程中已經(jīng)較成熟,而工程保險(xiǎn)則需要進(jìn)一步研究解決。

2 工程招標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)分析與管理

工程擔(dān)保及工程保險(xiǎn)并不能擔(dān)保及轉(zhuǎn)移其所有風(fēng)險(xiǎn)。工程自身及外部環(huán)境的復(fù)雜性,給全面、系統(tǒng)地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)許多困難。其風(fēng)險(xiǎn)主要源于設(shè)計(jì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、自然及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、政治社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、材料設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等,這些風(fēng)險(xiǎn)只能依靠項(xiàng)目管理人員分析預(yù)測(cè)。

2.1 設(shè)計(jì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)是工程建設(shè)實(shí)施的龍頭,沒(méi)有完善的設(shè)計(jì),無(wú)從談及招標(biāo)及合同設(shè)計(jì)變更是造成工程索賠的重要原因,因此招標(biāo)前應(yīng)盡量完善設(shè)計(jì),只有避免在設(shè)計(jì)方案不確定時(shí)招標(biāo),才能避免由此帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),所以設(shè)計(jì)方案是否確定應(yīng)作為是否開(kāi)展招標(biāo)工作的先決條件。電力工程建設(shè)工程規(guī)模大,工期要求緊,尤其要保證設(shè)計(jì)質(zhì)量,規(guī)避設(shè)計(jì)失誤造成重大損失的風(fēng)險(xiǎn)。

2.2 施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

在設(shè)計(jì)方案確定情況下應(yīng)研究施工方案。因?yàn)槿魏问┕し桨付疾荒鼙ＷC沒(méi)有變更和索賠每個(gè)施工方案,無(wú)論是傳統(tǒng)的還是新創(chuàng)的,都有自身獨(dú)特的優(yōu)點(diǎn)和局限業(yè)主必須對(duì)施工方案中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。當(dāng)采用新施工方法和技術(shù)時(shí),工程變更與索賠風(fēng)險(xiǎn)會(huì)大大增加,所以必須根據(jù)項(xiàng)目具體情況,確定適合的施工方案。目前業(yè)主非常重視控制工程造價(jià),這就要求要更好地進(jìn)行施工方案分析論證,保證施工質(zhì)量。

2.3 自然及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

自然及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)包括洪水、地震、火災(zāi)、臺(tái)風(fēng)、雷電等是不可抗拒自然力,而不明的水文氣象條件、復(fù)雜的工程地質(zhì)條件,惡劣的氣候、施工對(duì)環(huán)境的影響等都是潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素,招標(biāo)文件必須充分考慮這些因素。界定不可抗力的級(jí)別,要求承包商在投標(biāo)文件中充分考慮自然及環(huán)境影響對(duì)工程的影響,不可抗力如何界定關(guān)系到工程實(shí)施過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)問(wèn)題。不可抗力引起的風(fēng)險(xiǎn)主要包括超過(guò)合同規(guī)定等級(jí)的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊未預(yù)測(cè)到的地質(zhì)條件按一般合同條件,這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由合同主體共同承擔(dān),承包商一般只能得到工期延誤的補(bǔ)償。

2.4 政治社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

政治社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)很多。項(xiàng)目管理人員既要具備豐富的自然科學(xué)領(lǐng)域知識(shí),還需具備政治頭腦。例如,國(guó)內(nèi)某工程招標(biāo)工作已完成,但此時(shí)政府投資方卻發(fā)現(xiàn)整體投資規(guī)模過(guò)大,要求重新調(diào)整工程規(guī)模,開(kāi)標(biāo)半年后仍未定標(biāo),投標(biāo)書(shū)早已超出投標(biāo)有效期;另一BOT 引水項(xiàng)目,招投標(biāo)已完成,但由于連續(xù)干旱,水源匱乏,政府不得已迫使該項(xiàng)目流產(chǎn)。按《招標(biāo)投標(biāo)法》規(guī)定,出現(xiàn)上述情況時(shí)招標(biāo)人要給予投標(biāo)人經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償,招標(biāo)人應(yīng)為此付出代價(jià)。以上例子在電力工程實(shí)施中雖不在多數(shù),但卻是事實(shí),提醒招標(biāo)人在招標(biāo)時(shí)應(yīng)慎重。

目前,投標(biāo)人承擔(dān)最普遍的政治社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是電力施工中拆遷賠償問(wèn)題,由于拆遷問(wèn)題造成工期延誤比比皆是,使投標(biāo)人要承擔(dān)工期延誤及工程延期索賠雙重風(fēng)險(xiǎn),如何解決拆遷的風(fēng)險(xiǎn),需要投標(biāo)人具體情況具體分析,妥善處理。

2.5 合同風(fēng)險(xiǎn)

工程合同既是項(xiàng)目管理的法律文件,也是項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。項(xiàng)目管理者必須有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),在起草合同文件時(shí)學(xué)會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理角度研究每一條款,對(duì)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解,否則將會(huì)給項(xiàng)目帶來(lái)巨大損失。

(1)選擇合適的合同計(jì)價(jià)形式。應(yīng)據(jù)不同工程項(xiàng)目?jī)?nèi)容、特點(diǎn)和實(shí)際情況選擇不同計(jì)價(jià)類(lèi)型和適當(dāng)?shù)挠?jì)價(jià)形式,降低合同風(fēng)險(xiǎn)。如對(duì)施工條件較好、工程量變化不大、施工工藝成熟的項(xiàng)目,風(fēng)險(xiǎn)量較小,可采用固定價(jià)合同方式,以求得承包商在競(jìng)爭(zhēng)中較低的報(bào)價(jià):工程量變化較大項(xiàng)目采取可調(diào)價(jià)合同,在工程量可能變化幅度內(nèi)采取不同的結(jié)算單價(jià)。招標(biāo)階段建材市場(chǎng)價(jià)較高項(xiàng)目,一定要在合同增加材料調(diào)價(jià)條款,因?yàn)檎袠?biāo)與實(shí)施有時(shí)間差,存在降價(jià)或漲價(jià)空間。

(2)用嚴(yán)密的語(yǔ)言表達(dá)合同。合同是索賠依據(jù),完善的合同可以防止和減少爭(zhēng)議及減少費(fèi)用若在合同中沒(méi)有嚴(yán)密地表達(dá),有疏漏、歧義。就會(huì)留下索賠隱患。

(3)合理分配風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理基本理論,建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由有關(guān)各方分擔(dān),分擔(dān)原則是:任何一種風(fēng)險(xiǎn)都應(yīng)由最適宜承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)或最有能力進(jìn)行損失擔(dān)保的一方承擔(dān),符合這一原則的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是合理的,可取得雙贏或多贏效果。目前電力市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制還不完善,造成招標(biāo)中很多不對(duì)稱(chēng)合同條款,通過(guò)或明或暗的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移條款而轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。但由于風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任與權(quán)力平衡的關(guān)系,這種轉(zhuǎn)移后面往往隱藏著更大風(fēng)險(xiǎn)。如某些承包商,為了抵償承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失加大索賠力度。只能將大部分精力放在索賠上,而可能影響施工進(jìn)度、質(zhì)量;某些承包商由于風(fēng)險(xiǎn)造成的壓力,無(wú)力施工,企業(yè)倒閉等?？梢?jiàn),合理的風(fēng)險(xiǎn)分配顯得同樣重要。

①?gòu)墓こ陶w效益出發(fā),最大限度發(fā)揮各方面積極性項(xiàng)目參加者如不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)也就沒(méi)有任何責(zé)任,當(dāng)然也就沒(méi)有控制風(fēng)險(xiǎn)積極性,就不可能搞好工作。因此只有讓各方承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分配以加強(qiáng)責(zé)任心和積極性.達(dá)到能更好地計(jì)劃與控制;②公平合理,責(zé)、權(quán)、利平衡一是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的有承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任,也要給承擔(dān)者以控制和處理的權(quán)力,但如果已有某些權(quán)力,則同樣也要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任:二是風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)盡可能對(duì)等。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者應(yīng)同時(shí)享受風(fēng)險(xiǎn)控制獲得的收益和機(jī)會(huì)收益,只有這樣才能使參與者勇于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn):三是承擔(dān)的可能性和合理性,承擔(dān)者應(yīng)該擁有預(yù)測(cè)、計(jì)劃、控制的條件和可能性,有迅速采取控制風(fēng)險(xiǎn)措施的時(shí)間、信息等條件,只有這樣,參與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)③符合工程項(xiàng)目的慣例。符合通常的處理方法。如采用國(guó)際慣例FIDIC合同條款,就明確地規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險(xiǎn)分配,比較公平合理。