周曉峰

（南京政治學(xué)院，江蘇 南京 210003）

中小企業(yè)自主創(chuàng)新的困境及化解

周曉峰

（南京政治學(xué)院，江蘇 南京 210003）

隨著科學(xué)技術(shù)的加速發(fā)展和經(jīng)濟(jì)全球化步伐的加快，自主創(chuàng)新在調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、提高國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力中的戰(zhàn)略地位愈顯重要。企業(yè)是自主創(chuàng)新的主體，占其中絕大多數(shù)的中小企業(yè)則是國(guó)家創(chuàng)新體系的重要組成部分。然而，目前我國(guó)中小企業(yè)創(chuàng)新政策導(dǎo)向不強(qiáng)、融資渠道狹窄、創(chuàng)新人才不足等問(wèn)題仍然制約著中小企業(yè)自主創(chuàng)新能力的提升。中小企業(yè)自主創(chuàng)新能力的增強(qiáng)，不僅需要企業(yè)自身的努力，更離不開(kāi)政府的大力扶持。因此，政府要充分發(fā)揮提供公共產(chǎn)品的職能，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)和企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新。

中小企業(yè)；自主創(chuàng)新；政府扶持

大力推動(dòng)中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展是實(shí)施自主創(chuàng)新戰(zhàn)略的重要內(nèi)容。中小企業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要力量，是國(guó)家創(chuàng)新系統(tǒng)的重要組成部分，在自主創(chuàng)新中發(fā)揮著重要作用。目前65%的國(guó)內(nèi)發(fā)明專利由中小企業(yè)獲得，80%的新產(chǎn)品是由中小企業(yè)創(chuàng)造。中小企業(yè)已經(jīng)成為了自主創(chuàng)新的主要力量和源泉。改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)中小企業(yè)自主創(chuàng)新雖已取得長(zhǎng)足進(jìn)步，但是從總體來(lái)看，自主創(chuàng)新能力仍然薄弱，創(chuàng)新成果少，創(chuàng)新水平低。國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，我國(guó)大量勞動(dòng)密集型的出口加工企業(yè)紛紛停產(chǎn)、關(guān)閉，反映了我國(guó)中小企業(yè)自主創(chuàng)新能力的低水平以及增強(qiáng)自主創(chuàng)新的緊迫性。自主創(chuàng)新戰(zhàn)略的提出對(duì)于提升我國(guó)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式和促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)有著十分重大的意義。

一、中小企業(yè)自主創(chuàng)新的現(xiàn)實(shí)意義

1.中小企業(yè)自主創(chuàng)新是國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要推動(dòng)器。當(dāng)今世界，國(guó)民財(cái)富的增長(zhǎng)和人們生活的改善越來(lái)越依賴于知識(shí)的積累和創(chuàng)新。據(jù)經(jīng)濟(jì)與合作組織的報(bào)告，該組織成員國(guó)知識(shí)和技術(shù)創(chuàng)新對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率，已經(jīng)從20世紀(jì)初的5%－20%，提高到現(xiàn)在的70%－80%。中小企業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著重要作用，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)較大。截至2007年6月底，我國(guó)中小企業(yè)數(shù)已達(dá)到4200多萬(wàn)戶，占全國(guó)企業(yè)總數(shù)的99.8%，中小企業(yè)創(chuàng)造的最終產(chǎn)品和服務(wù)價(jià)值相當(dāng)于國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的60%左右，上繳稅收約為國(guó)家稅收總額的53%，生產(chǎn)的商品占社會(huì)銷售額的58.9%，商品進(jìn)出口額占68%左右。因此，增強(qiáng)中小企業(yè)自主創(chuàng)新能力，提高中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益對(duì)于國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展有著重要作用。

2.中小企業(yè)自主創(chuàng)新是轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的有效途徑。改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展在很大程度上是建立在大量的資金投入和資源消耗之上，走的是高投入、高消耗、高污染、低產(chǎn)出的粗放型經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)道路。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)2006年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值僅占世界的5.5%，但是卻消耗了全世界15%的能源、30%的鋼鐵和54%的水泥。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變必須緊緊依靠科技進(jìn)步與創(chuàng)新。我國(guó)中小企業(yè)大多屬于資源密集型和勞動(dòng)密集型企業(yè)，資源消耗和廢棄物排放量都非常高，已成為我國(guó)資源的高消耗者和環(huán)境的主要污染源。因此，提高中小企業(yè)自主創(chuàng)新水平，轉(zhuǎn)變生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式，減少資源消耗量和污染排放量，對(duì)于轉(zhuǎn)變我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，實(shí)現(xiàn)從資源消耗型向資源節(jié)約型的轉(zhuǎn)變，從忽視環(huán)境的增長(zhǎng)向環(huán)境友好型增長(zhǎng)的轉(zhuǎn)變，走低碳經(jīng)濟(jì)道路，有著十分重要的意義。

3.中小企業(yè)自主創(chuàng)新是推動(dòng)國(guó)家自主創(chuàng)新的重要環(huán)節(jié)。中小企業(yè)有著強(qiáng)烈的創(chuàng)新意識(shí)，而且中小企業(yè)由于規(guī)模小，經(jīng)營(yíng)靈活，敢于大膽采用和嘗試新的技術(shù)，在某些領(lǐng)域中敢于開(kāi)展技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)，從而成為技術(shù)創(chuàng)新的重要力量。像個(gè)人電腦、光學(xué)掃描儀、錄音機(jī)、速凍食品、DVA指紋術(shù)、光纖檢測(cè)設(shè)備、心臟起搏器等這些被稱為20世紀(jì)最重要的工業(yè)創(chuàng)新和發(fā)明都是由中小企業(yè)創(chuàng)造的。統(tǒng)計(jì)資料表明:在美國(guó)全部創(chuàng)新成果中，中小企業(yè)占55%，人均（包括非研究人員）創(chuàng)新約為大企業(yè)的兩倍。中小企業(yè)開(kāi)發(fā)速度為2.22年，而大企業(yè)的開(kāi)發(fā)速度為3.05年。歐盟國(guó)家中小企業(yè)R＆D的單位投入所產(chǎn)生的新產(chǎn)品為大企業(yè)的3.5倍。我國(guó)約66%的專利發(fā)明、74%以上的技術(shù)創(chuàng)新、82%以上的新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)是由中小企業(yè)完成的。因此，中小企業(yè)是自主創(chuàng)新的重要力量，支持和推動(dòng)中小企業(yè)創(chuàng)新是國(guó)家自主創(chuàng)新的重要環(huán)節(jié)。

二、中小企業(yè)自主創(chuàng)新面臨的困境

中小企業(yè)由于自身規(guī)模小，實(shí)力弱，在與大企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)中往往處于劣勢(shì)，其自主創(chuàng)新過(guò)程中遇到的困難也比大企業(yè)大很多。

（一）中小企業(yè)自主創(chuàng)新資金匱乏。自主創(chuàng)新活動(dòng)的高投入性決定了中小企業(yè)僅僅依靠自身積累難以滿足其自主創(chuàng)新的需要，因此需要外部資金的注入。中小企業(yè)由于經(jīng)營(yíng)時(shí)間短、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)高、無(wú)可抵押資產(chǎn)等原因，大都無(wú)法獲得銀行信用貸款的支持。因此，中小企業(yè)的資金主要依靠企業(yè)內(nèi)部融資。但是中小企業(yè)規(guī)模小，內(nèi)部融資數(shù)量較少，不能像大企業(yè)通過(guò)發(fā)行股票、債券等方式進(jìn)行直接融資，導(dǎo)致其在資金方面往往捉襟見(jiàn)肘，阻礙自主創(chuàng)新活動(dòng)。而且資金大多用于購(gòu)買原料、維護(hù)費(fèi)用、發(fā)放工資等日常用途，沒(méi)有多少可投入研發(fā)活動(dòng)，造成其技術(shù)創(chuàng)新投入嚴(yán)重不足。與大企業(yè)相比，研發(fā)投入不足是中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的主要障礙。在技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)中，研發(fā)活動(dòng)處于最核心的環(huán)節(jié)，研究開(kāi)發(fā)經(jīng)費(fèi)的投入是衡量技術(shù)創(chuàng)新能力的一個(gè)重要指標(biāo)。據(jù)抽樣調(diào)查，我國(guó)制造業(yè)中小企業(yè)研發(fā)投入占銷售額的比重平均為0.34%，成長(zhǎng)型中小企業(yè)研發(fā)費(fèi)用占銷售收入比重僅為0.31%，一些中小企業(yè)甚至根本沒(méi)有技術(shù)創(chuàng)新資金。

（二）中小企業(yè)自主創(chuàng)新政策助力不足。中小企業(yè)不能像大企業(yè)那樣與政府機(jī)關(guān)聯(lián)系密切，能較早獲得政策信息，使得中小企業(yè)決策缺乏可靠的依據(jù)，進(jìn)而制約了中小企業(yè)健康、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展。這些困難單靠企業(yè)自身力量是很難解決的，必須注重政府在中小企業(yè)自主創(chuàng)新中的重要作用，依靠政府的扶持幫助中小企業(yè)克服困難。實(shí)踐證明，完善的政策法規(guī)和社會(huì)服務(wù)體系是中小企業(yè)進(jìn)行創(chuàng)新并獲得成功不可或缺的重要條件。然而，相比大企業(yè)，中小企業(yè)得到的創(chuàng)新服務(wù)和法律保障還不健全。在政府財(cái)政投入中，存在不重視中小企業(yè)研發(fā)的問(wèn)題。近年來(lái)，我國(guó)科技經(jīng)費(fèi)投入的力度不斷加大，研發(fā)費(fèi)用從2003年的1539.6億元增長(zhǎng)到2007年的3710.2億元，年平均增長(zhǎng)25%左右。研發(fā)投入（R＆D）占GDP的比重不斷提高，從2003年的1.13%發(fā)展到2007年達(dá)到1.49%。但從企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)中的投入來(lái)看，政府對(duì)中小企業(yè)的研發(fā)費(fèi)用投入不夠。2003－2007年我國(guó)大中型企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新資金投入額在穩(wěn)步上升（2003年為1339.6億元，2004年為1832.6億元，2005年為 2358.6億元，2006年為2892.4億元，2007年為 3826.1億元），而中小企業(yè)的投入增長(zhǎng)不大 （2003年為 554.2億元，2004年為 740.3億元，2005年為852.6億元，2006年為964.4億元，2007年為1089.9億元），兩者的差距在不斷拉大。

（三）中小企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)承受力弱。與大企業(yè)相比，雖然中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的投資回報(bào)率高于大企業(yè)，但也面臨更多的技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。一方面，中小企業(yè)資金缺乏，資源有限，很難像大企業(yè)那樣同時(shí)進(jìn)行多個(gè)創(chuàng)新活動(dòng)，只能從事單一技術(shù)的開(kāi)發(fā)活動(dòng)，沒(méi)有其他創(chuàng)新項(xiàng)目替代、互補(bǔ)，以降低創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，由于中小企業(yè)將技術(shù)成果商品化的能力有限，即使中小企業(yè)在創(chuàng)新研發(fā)方面取得成功，在技術(shù)轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的過(guò)程中，如果遇到資金短缺或是缺乏開(kāi)發(fā)市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)等困難，將很難使技術(shù)成果大規(guī)模推向市場(chǎng)，創(chuàng)新投資將不能及時(shí)得到回報(bào)。由于中小企業(yè)將大部分資源投入創(chuàng)新活動(dòng)，企業(yè)資金鏈因創(chuàng)新投入得不到及時(shí)回報(bào)而斷裂，會(huì)使企業(yè)遭受沉重的打擊甚至破產(chǎn)。

（四）中小企業(yè)自主創(chuàng)新人才不足。人才是創(chuàng)新之本，是企業(yè)自主創(chuàng)新的最重要的力量。我國(guó)中小企業(yè)創(chuàng)新人才較少，從科技人員在大中型企業(yè)及中小企業(yè)的分布來(lái)看，大中型企業(yè)與中小企業(yè)所擁有的科技人員在總量上差別不大，但中小企業(yè)占企業(yè)總數(shù)的99.8%，故單個(gè)企業(yè)中科技人員相差懸殊，中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新人才嚴(yán)重不足。由于中小企業(yè)的工資水平、福利待遇、社會(huì)地位和發(fā)展預(yù)期等都無(wú)法與大企業(yè)相提并論，因而很難吸引更多的技術(shù)人才，甚至原有的人才也常常被大企業(yè)挖走，造成技術(shù)創(chuàng)新過(guò)程的中斷和創(chuàng)新成果的流失，導(dǎo)致了中小企業(yè)技術(shù)開(kāi)發(fā)能力薄弱，創(chuàng)新活力、實(shí)力與潛力不足。中小企業(yè)科技人才的匱乏已成為制約其創(chuàng)新發(fā)展的主要障礙。

三、完善我國(guó)中小企業(yè)自主創(chuàng)新的對(duì)策建議

（一）營(yíng)造激勵(lì)中小企業(yè)自主創(chuàng)新的政策環(huán)境。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，中小企業(yè)進(jìn)行一切活動(dòng)的動(dòng)力來(lái)自于對(duì)利潤(rùn)最大化的追求。只有當(dāng)中小企業(yè)認(rèn)為創(chuàng)新能夠帶來(lái)價(jià)值最大化，它才會(huì)進(jìn)行創(chuàng)新。因此，我們要建立良好的激勵(lì)環(huán)境，引導(dǎo)中小企業(yè)將強(qiáng)烈的利潤(rùn)動(dòng)機(jī)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)烈的創(chuàng)新動(dòng)機(jī)。

1.積極推進(jìn)資源性產(chǎn)品價(jià)格改革，理順資源價(jià)格體系。盡量減少政府直接定價(jià)或政府對(duì)價(jià)格的干預(yù)，逐步放開(kāi)資源價(jià)格，建立能夠反映市場(chǎng)供求關(guān)系、資源稀缺程度、環(huán)境損害成本的生產(chǎn)要素和資源性產(chǎn)品價(jià)格形成機(jī)制。要充分發(fā)揮價(jià)格的杠桿作用，提高資源性產(chǎn)品價(jià)格，增加企業(yè)粗放型生產(chǎn)的成本，從而促使中小企業(yè)轉(zhuǎn)向新技術(shù)領(lǐng)域，促進(jìn)其自主創(chuàng)新能力的提高。

2.改進(jìn)考核評(píng)價(jià)體系。增加新的統(tǒng)計(jì)和考核內(nèi)容，例如質(zhì)量競(jìng)爭(zhēng)力指標(biāo)、綠色GDP、資源消耗水平、環(huán)境質(zhì)量等指標(biāo)，使地方政府在提高創(chuàng)新水平、降低消耗、減少污染、發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)等方面下工夫，從而消除對(duì)低水平中小企業(yè)的保護(hù)，促使中小企業(yè)放棄傳統(tǒng)的低水平生產(chǎn)方式，轉(zhuǎn)向創(chuàng)新發(fā)展。

3.完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)比任何實(shí)物資產(chǎn)都更容易被盜竊、復(fù)制和侵權(quán)。由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)缺乏有效性，受盜版、假冒偽劣的不斷沖擊，即便成功的技術(shù)創(chuàng)新也很難獲得較好的比較效益，使技術(shù)投入回收的預(yù)期一次次破滅，大大挫傷了企業(yè)創(chuàng)新的熱情。因此，需要盡快制定出保護(hù)中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的有關(guān)規(guī)定，加大對(duì)中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的資金扶持力度，增強(qiáng)中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作的針對(duì)性和有效性。降低中小企業(yè)實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的成本，積極引導(dǎo)中小企業(yè)轉(zhuǎn)變觀念，充分調(diào)動(dòng)中小企業(yè)自主創(chuàng)新的積極性。

（二）加強(qiáng)中小企業(yè)研發(fā)活動(dòng)的財(cái)政支持。增強(qiáng)中小企業(yè)自主創(chuàng)新能力的關(guān)鍵在于培育企業(yè)的自主研發(fā)能力。我國(guó)應(yīng)調(diào)整扶持中小企業(yè)自主創(chuàng)新的財(cái)政政策取向，將財(cái)政政策作用的環(huán)節(jié)由自主創(chuàng)新鏈末端向前端轉(zhuǎn)移，激勵(lì)中小企業(yè)自主創(chuàng)新。

1.制定促進(jìn)研發(fā)活動(dòng)的稅收政策。要盡快調(diào)整稅收政策的結(jié)構(gòu)，將稅收優(yōu)惠的重點(diǎn)由直接生產(chǎn)環(huán)節(jié)向研發(fā)環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)變，激勵(lì)企業(yè)的研發(fā)活動(dòng)。要擴(kuò)大研發(fā)稅收激勵(lì)范圍，由主要對(duì)高技術(shù)企業(yè)及其產(chǎn)品和服務(wù)實(shí)施稅收優(yōu)惠轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)所有企業(yè)的研發(fā)活動(dòng)實(shí)施稅收優(yōu)惠。要降低R＆D稅收優(yōu)惠的條件，擴(kuò)大中小企業(yè)R＆D稅收激勵(lì)范圍。

2.制定促進(jìn)研發(fā)活動(dòng)的財(cái)政投入政策。一方面要加大對(duì)中小企業(yè)研發(fā)活動(dòng)的資金投入。在國(guó)家財(cái)政用于科學(xué)技術(shù)的經(jīng)費(fèi)的增長(zhǎng)幅度高于國(guó)家財(cái)政經(jīng)常性收入的增長(zhǎng)幅度的同時(shí)，可以參照發(fā)達(dá)國(guó)家的成功經(jīng)驗(yàn)，每年從財(cái)政預(yù)算中提取一定比例，對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行的自主創(chuàng)新活動(dòng)進(jìn)行專門資助。另一方面，要調(diào)整投入結(jié)構(gòu)。由以單純撥款資助為主轉(zhuǎn)向研發(fā)激勵(lì)型資助。當(dāng)前對(duì)中小企業(yè)的資助計(jì)劃中有相當(dāng)部分是企業(yè)創(chuàng)新鏈末端的研究資助，而不是針對(duì)創(chuàng)新鏈前端研發(fā)活動(dòng)的?？山梃b美國(guó)、德國(guó)等西方國(guó)家建立中小企業(yè)自主創(chuàng)新專項(xiàng)資助計(jì)劃的成功經(jīng)驗(yàn)，在充分發(fā)展現(xiàn)有扶持計(jì)劃的同時(shí)，制定相應(yīng)的資助中小企業(yè)的R＆D活動(dòng)計(jì)劃。

3.制定促進(jìn)研發(fā)活動(dòng)的政府采購(gòu)制度。在主體的選擇上，應(yīng)更多向中小企業(yè)傾斜。要規(guī)定一定額度范圍內(nèi)的政府采購(gòu)合同優(yōu)先給予中小企業(yè)，并以法規(guī)的形式規(guī)定采購(gòu)中小企業(yè)的產(chǎn)品占全部采購(gòu)中的比例。同時(shí)，在采購(gòu)的大企業(yè)產(chǎn)品中，要規(guī)定大企業(yè)向小企業(yè)分包一部分產(chǎn)品和零部件，給予中小企業(yè)更多的采購(gòu)比例。在產(chǎn)品的選擇上，應(yīng)注重購(gòu)買技術(shù)與貨物并重。要將政策激勵(lì)向創(chuàng)新鏈前端轉(zhuǎn)移，由對(duì)最終產(chǎn)品的采購(gòu)轉(zhuǎn)向?qū)η捌诩夹g(shù)研發(fā)的采購(gòu)。通過(guò)對(duì)中小企業(yè)的技術(shù)采購(gòu)，使企業(yè)的研發(fā)活動(dòng)投入的回收有市場(chǎng)保障，大大降低自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）構(gòu)建支持中小企業(yè)自主創(chuàng)新的多元金融體系。我國(guó)中小企業(yè)資金短缺的主要問(wèn)題在于企業(yè)的融資渠道太窄。因此，解決我國(guó)中小企業(yè)發(fā)展中融資難問(wèn)題，需要進(jìn)一步創(chuàng)新資本籌措機(jī)制，拓寬中小企業(yè)融資渠道，構(gòu)建中小企業(yè)自主創(chuàng)新的多元化金融支持體系。

1.推進(jìn)中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)。信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為中小企業(yè)與銀行之間的一種中介組織，有利于解決貸款中的信息不對(duì)稱問(wèn)題，強(qiáng)化銀企關(guān)系，降低銀行貸款的風(fēng)險(xiǎn)，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。我國(guó)目前的中小企業(yè)信用擔(dān)保體系還很不完善，不能滿足中小企業(yè)的融資需求。因此，要完善我國(guó)的信用擔(dān)保體系，使其為中小企業(yè)融資提供更大的資金支持。一是要加大對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的投入。中央財(cái)政、地方財(cái)政要進(jìn)一步加大對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的投入，使擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)力更強(qiáng)一點(diǎn)，覆蓋面大一點(diǎn)，擔(dān)保的倍數(shù)更高一點(diǎn)，為中小企業(yè)提供更好的擔(dān)保支持。二是要規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)。我國(guó)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的門檻比較低，準(zhǔn)入條件過(guò)低，導(dǎo)致?lián)Ｐ袠I(yè)魚龍混雜，擔(dān)保機(jī)構(gòu)缺乏規(guī)范，影響了中小企業(yè)融資。要嚴(yán)格規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，加強(qiáng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理。三是要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。由政府和擔(dān)保機(jī)構(gòu)共同出資，成立專門的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，用以彌補(bǔ)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的代償損失。當(dāng)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)因提供擔(dān)保而發(fā)生損失時(shí)可以從風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金中抵減損失，以利于擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性的提高。

2.大力發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)投資。風(fēng)險(xiǎn)資本是中小企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)成長(zhǎng)的加速器。當(dāng)前我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)資本總體規(guī)模偏小，風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制尚不完善，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足中小企業(yè)自主創(chuàng)新的資金需求。因此，增強(qiáng)我國(guó)中小企業(yè)的融資能力還有賴于風(fēng)險(xiǎn)投資事業(yè)的快速發(fā)展。一是要開(kāi)辟多樣化的資金來(lái)源渠道。政府應(yīng)當(dāng)放寬風(fēng)險(xiǎn)投資基金的準(zhǔn)入制度，在加強(qiáng)監(jiān)管的前提下，允許投資基金、養(yǎng)老基金、銀行和保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域，擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)投資的資金來(lái)源。這些資金的進(jìn)入將極大地促進(jìn)我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資的發(fā)展。二是要改善風(fēng)險(xiǎn)投資基金退出機(jī)制。包括：加快創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的建設(shè)，既可以更好地解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題,也可以拓寬合理的投資回收渠道,使投入的風(fēng)險(xiǎn)資金有效地退出；建立和完善高新技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，使其規(guī)范運(yùn)行，以此帶動(dòng)整個(gè)投資的放大效應(yīng)。

3.積極發(fā)展中小企業(yè)直接融資市場(chǎng)。一是要發(fā)展場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。一方面，要大力推進(jìn)中小企業(yè)板制度創(chuàng)新，逐步提高發(fā)行審核的市場(chǎng)化程度，建立符合中小企業(yè)特點(diǎn)的發(fā)審制度，簡(jiǎn)化小額融資的審批程序，縮短審核周期，提高市場(chǎng)效率。另一方面，要加快創(chuàng)業(yè)板建設(shè)。與中小企業(yè)板相比，在創(chuàng)業(yè)板上市的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和上市條件相對(duì)較低，使中小企業(yè)更容易募集自主創(chuàng)新所需要的發(fā)展資金。要繼續(xù)完善小企業(yè)板的相關(guān)規(guī)則，推動(dòng)小企業(yè)板的正規(guī)建設(shè)。二是要發(fā)展全國(guó)性場(chǎng)外交易市場(chǎng)。由于場(chǎng)內(nèi)交易容量有限，上市成本也相當(dāng)高昂，眾多中小企業(yè)難以進(jìn)入該市場(chǎng)進(jìn)行融資。因此，通過(guò)場(chǎng)外交易市場(chǎng)融資成為了中小企業(yè)的必然選擇。目前，代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)在交易結(jié)算制度建設(shè)方面取得了一定進(jìn)展，但還存在一些問(wèn)題。應(yīng)進(jìn)一步完善股份掛牌、轉(zhuǎn)讓、集中托管和信息披露制度，規(guī)范掛牌企業(yè)的運(yùn)作，加強(qiáng)研究交易效率的提高與轉(zhuǎn)板機(jī)制的實(shí)施，逐步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，形成全國(guó)性的場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

（四）健全中小企業(yè)自主創(chuàng)新的人才發(fā)展政策。高素質(zhì)人才是企業(yè)自主創(chuàng)新、科技開(kāi)發(fā)的最重要資源。加強(qiáng)創(chuàng)新型人才隊(duì)伍建設(shè)是增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力的重要保障。

1.建立中小企業(yè)人才的培訓(xùn)機(jī)制。中小企業(yè)規(guī)模有限，完善和充實(shí)自己的人才隊(duì)伍更多的依賴政府和社會(huì)的力量。許多發(fā)達(dá)國(guó)家通過(guò)多種渠道和多種形式，對(duì)中小企業(yè)職工進(jìn)行職業(yè)技術(shù)教育和培訓(xùn)，以逐步提高中小企業(yè)的生產(chǎn)技術(shù)和管理水平。如日本政府出資創(chuàng)辦中小企業(yè)大學(xué)，培養(yǎng)中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理者和中小企業(yè)指導(dǎo)員。在民間，也有許多團(tuán)體從事人才培訓(xùn)工作，如中小企業(yè)政策審議會(huì)、中小企業(yè)事業(yè)團(tuán)、商工會(huì)、中小企業(yè)協(xié)會(huì)等，也都為中小企業(yè)提供指導(dǎo)、診斷、人才培訓(xùn)等服務(wù)。我國(guó)可以借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，逐步建立和完善政府引導(dǎo)、社會(huì)資源廣泛參與、多層次的中小企業(yè)培訓(xùn)體系。一方面，可以成立專門的中小企業(yè)培訓(xùn)中心。通過(guò)政府出資的方式定期舉辦各種培訓(xùn)班，集中培訓(xùn)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新人才。另一方面，可以依托現(xiàn)有的培訓(xùn)和教育體系，對(duì)中小企業(yè)人員開(kāi)展不同層次的培訓(xùn)。如在高等院校中開(kāi)設(shè)與技術(shù)創(chuàng)新相關(guān)的課程，培養(yǎng)中小企業(yè)的高層次技術(shù)人才；在中等職業(yè)教育學(xué)校中為中小企業(yè)提供熟練技術(shù)人才的培訓(xùn)。通過(guò)加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)人員的培訓(xùn)，不斷提高中小企業(yè)整體素質(zhì)。

2.建立中小企業(yè)人才的激勵(lì)機(jī)制。完善的激勵(lì)機(jī)制是激發(fā)中小企業(yè)人才的主動(dòng)性和創(chuàng)造性的重要因素。一是要促進(jìn)中小企業(yè)建立科學(xué)的人力資源管理制度。通過(guò)建立科學(xué)的人力資源管理制度使中小企業(yè)形成公平的用人機(jī)制、科學(xué)的薪金機(jī)制、公正的考評(píng)制度，更好地激勵(lì)人才的發(fā)展。新加坡為中小企業(yè)提供的 “人力資源能力配套”，通過(guò)對(duì)中小企業(yè)在人力資源方面提供專業(yè)的咨詢和指導(dǎo)，幫助企業(yè)部署一套人力資源系統(tǒng)，提高中小企業(yè)吸引、發(fā)展和留住人才的能力。我國(guó)應(yīng)適當(dāng)借鑒，加大對(duì)中小企業(yè)建立現(xiàn)代化的人力資源管理體系的扶持力度，給予稅收、金融等方面的優(yōu)惠，鼓勵(lì)中小企業(yè)建立現(xiàn)代化的人力資源管理體系。二是要鼓勵(lì)中小企業(yè)建立技術(shù)入股制度?？萍既瞬艑⒅R(shí)產(chǎn)權(quán)或?qū)＠夹g(shù)作價(jià)，折合成一定的中小企業(yè)股份，使科技人才的自身價(jià)值在技術(shù)入股中得到了很好的體現(xiàn)，科技人才與企業(yè)成為利益捆綁的有機(jī)整體，有利于科技人才扎根企業(yè)，能最大限度釋放科技人才的潛能。

3.建立促進(jìn)中小企業(yè)人才流動(dòng)的機(jī)制。人才流動(dòng)是人才資源優(yōu)化配置的有效途徑。從我國(guó)科技人才分布看，科技人員主要集中在科研院所和高等院校，企業(yè)擁有的科技人員僅占全國(guó)的36%，而美國(guó)這一比重高達(dá)60%，日本甚至達(dá)到62%。我國(guó)企業(yè)中從事科技開(kāi)發(fā)的人員僅占全國(guó)科技人員的3.6%，僅相當(dāng)于美國(guó)的 7%和日本的18%。因此，要建立合理的人才流動(dòng)機(jī)制，促進(jìn)高技術(shù)人才流入中小企業(yè)。一是要消除妨礙人才流動(dòng)的不合理限制，讓人才能夠無(wú)阻礙地流向中小企業(yè)，使中小企業(yè)成為創(chuàng)新人才的聚集地。要放松戶籍的跨地域管制，打破人才身份、所有制等限制，取消人才流動(dòng)中的部門界限、身份界限和地域界限。二是要加強(qiáng)對(duì)技術(shù)創(chuàng)新人才的引導(dǎo)，鼓勵(lì)技術(shù)創(chuàng)新人才向中小企業(yè)流動(dòng)。如德國(guó)政府規(guī)定：從1983年開(kāi)始，凡在中小企業(yè)從事研究、設(shè)計(jì)和試驗(yàn)的人員，5年內(nèi)可取得工資40%的補(bǔ)貼，第6年和第7年可補(bǔ)貼25%。我國(guó)可以借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于到中小企業(yè)工作的高技術(shù)人才，政府給予專項(xiàng)補(bǔ)貼，同時(shí)在戶口遷移、家屬隨調(diào)與工作安排、子女就學(xué)等方面給予高技術(shù)人才充分照顧，解除他們的后顧之憂。

［1］王夢(mèng)奎.中國(guó)中長(zhǎng)期發(fā)展的重要問(wèn)題2006－2020［M］.北京：中國(guó)發(fā)展出版社，2005.

［2］中共中央黨校省部級(jí)干部進(jìn)修班自主創(chuàng)新戰(zhàn)略研究課題組.如何增強(qiáng)企業(yè)的自主創(chuàng)新能力 ［J］.中共中央黨校學(xué)報(bào)，2008，（4）.

［3］常林朝.中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新研究［J］.中國(guó)軟科學(xué)，2000，（9）.

［4］幸勝阻.中小企業(yè)是自主創(chuàng)新的生力軍［J］.求實(shí)，2007，（5）.

［5］顧衛(wèi)東.我國(guó)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新過(guò)程問(wèn)題研究 ［D］.遼寧大學(xué)博士研究生論文，2002.

［6］周立群，謝思全.中小企業(yè)改革與發(fā)展研究［M］.北京：人民出版社，2001.

責(zé)任編輯 荀福文

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1672－2426（2010）08－0044－04

周曉峰（1987－ ），男，江蘇南通人，南京政治學(xué)院碩士研究生，研究方向?yàn)轳R克思主義與當(dāng)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。