河北司法警官職業(yè)學(xué)院 豆志旗 鄭麗霞 李智

由于不同國(guó)家在社會(huì)制度、經(jīng)濟(jì)文化、法律規(guī)定、宗教信仰、風(fēng)土人情、消費(fèi)習(xí)慣等諸多方面存在差異，使得從事跨國(guó)買(mǎi)賣(mài)的國(guó)際貿(mào)易常常處于一定的矛盾和沖突之中，在很多方面存在著交易中的不確定性，導(dǎo)致企業(yè)在從事國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中面臨難以預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。在當(dāng)前復(fù)雜的國(guó)際貿(mào)易環(huán)下，企業(yè)應(yīng)當(dāng)從自身經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定與持續(xù)發(fā)展出發(fā)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)面臨風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)真研判，以此為基礎(chǔ)，充分依靠法律的手段，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防范，從容應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)。

1 貿(mào)易國(guó)環(huán)境變化導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)及防范

在國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中，貿(mào)易雙方主要依據(jù)合同的約定開(kāi)展合作。但是，當(dāng)在國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中合作雙方任何方的社會(huì)、政治或法令的變化，都有可能使交易無(wú)法依據(jù)貿(mào)易合同的約定進(jìn)行，從而導(dǎo)致貿(mào)易企業(yè)一方或雙方的合作失敗，給合作企業(yè)造成貿(mào)易損失。如國(guó)內(nèi)時(shí)局動(dòng)蕩、軍事政變、政府更迭、工人罷工、貿(mào)易限制、外匯管制等都有可能導(dǎo)致進(jìn)出口企業(yè)無(wú)法完成貨物交接和款項(xiàng)支付。

貿(mào)易企業(yè)要規(guī)避此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，可以首先在簽訂交易合同之前，對(duì)交易伙伴的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)研，特別關(guān)注其政治、經(jīng)濟(jì)及貿(mào)易相關(guān)政策或法令的變化，最大限度地作出準(zhǔn)確評(píng)估，在貿(mào)易合同中對(duì)容易發(fā)生變故的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)做出合同的事前約定。例如，可以在合同中約定，因政府更迭、法令變更等原因?qū)е聼o(wú)法交貨，出口企業(yè)可以免責(zé)；或因上述原因?qū)е逻M(jìn)口企業(yè)無(wú)法支付貨款，則以第三國(guó)為付款地等。作為出口企業(yè)，為了防止這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，最好是在出口前投保出口信用保險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)人，這是較為簡(jiǎn)單、有效的避險(xiǎn)措施。

2 貿(mào)易伙伴原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)及防范

在貿(mào)易環(huán)境導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，貿(mào)易合作企業(yè)中的一方或雙方的原因，也會(huì)導(dǎo)致貿(mào)易活動(dòng)中風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，致使貿(mào)易合同無(wú)法履行，貿(mào)易企業(yè)一方或雙方造成損失。這種來(lái)自貿(mào)易企業(yè)原因的風(fēng)險(xiǎn)主要有信用風(fēng)險(xiǎn)，如出口企業(yè)因自身原因不交貨或延遲交貨，或進(jìn)口企業(yè)因財(cái)務(wù)狀況或市場(chǎng)變化等原因不付款或延遲付款等。

貿(mào)易企業(yè)規(guī)避此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)方法是，在交易開(kāi)始前對(duì)交易伙伴的資信狀況進(jìn)行深入調(diào)查，評(píng)估與之合作的風(fēng)險(xiǎn)程度，而且在貿(mào)易合同中應(yīng)對(duì)相關(guān)內(nèi)容做出相應(yīng)條款的約定，如違約的要支付保證金、罰金等。同時(shí)，防范這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)還要在交易的過(guò)程中，密切關(guān)注交易方的資信動(dòng)態(tài)，以便及時(shí)采取應(yīng)對(duì)策略。在當(dāng)前買(mǎi)方占市場(chǎng)主導(dǎo)地位的形勢(shì)下，進(jìn)口企業(yè)不付款是最為常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，出口企業(yè)在采取其他相應(yīng)措施時(shí)，也可以在交易之初投保出口信用保險(xiǎn)，將進(jìn)口企業(yè)拒付的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)人，由保險(xiǎn)人承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任，以減少損失。

3 貨幣匯兌中的風(fēng)險(xiǎn)及防范

由于貿(mào)易雙方隸屬于不同的國(guó)家，在很多情況下需要進(jìn)行貨幣匯兌，因此，進(jìn)出口雙方在計(jì)價(jià)或付款時(shí)，可能會(huì)產(chǎn)生外匯轉(zhuǎn)移及匯兌時(shí)匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。外匯轉(zhuǎn)移方面的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)常與國(guó)家(政治)風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系，即當(dāng)一國(guó)發(fā)生政治或經(jīng)濟(jì)上的重大變故時(shí)，通常在貿(mào)易政策上最直接的反應(yīng)就是外匯管制。這種情況下，即便是進(jìn)口企業(yè)愿意進(jìn)行匯款支付，但因外匯管制的原因，出口企業(yè)的貨款也得不到。匯率變動(dòng)方面的風(fēng)險(xiǎn)則與當(dāng)事人所在國(guó)家的外匯市場(chǎng)有密切聯(lián)系，因?yàn)槌隹谄髽I(yè)若不以外幣持有該貨款，則將其兌換為本國(guó)貨幣。這樣在兌換過(guò)程中，很可能發(fā)生所兌換的本國(guó)貨幣數(shù)額與合同約定約時(shí)所預(yù)想的數(shù)額存在差距，有可能發(fā)生損失。同樣道理，由于匯率的變化，進(jìn)口企業(yè)所支付的外幣貨款，也存在增加的情況。

貿(mào)易企業(yè)規(guī)避外匯轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的措施是，在貿(mào)易合同中對(duì)付款地進(jìn)行預(yù)先約定，例如，出口企業(yè)要求以本國(guó)或第三地為付款地，或要求進(jìn)口企業(yè)預(yù)付貨款等。要防范企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易中的匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，可以采取多種措施，例如在合同中訂立保持價(jià)格條款，即若用于計(jì)算價(jià)格的匯率發(fā)生變動(dòng)時(shí)，出口企業(yè)保留調(diào)整價(jià)格的權(quán)利，以確保出口企業(yè)所收到的本國(guó)貨幣不因此減少；預(yù)售外幣貨款，即出口企業(yè)先向銀行貸一筆與交易金額相當(dāng)?shù)耐鈳咆浛?，然后在收到貨款時(shí)再以該筆貨款抵償外幣貨款；與金融機(jī)構(gòu)訂立遠(yuǎn)期外匯預(yù)購(gòu)或預(yù)售的合同；運(yùn)用應(yīng)收賬款買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)，即對(duì)將來(lái)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款債權(quán)賣(mài)斷給應(yīng)收賬款收購(gòu)商，并在此時(shí)以收取現(xiàn)金等方式規(guī)避匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

4 國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)及防范

在國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)中，合同約定前與合同約定后價(jià)格發(fā)生變動(dòng)的情況極為常見(jiàn)，因此，很可能因此導(dǎo)致交易一方遭受損失。例如，在合同約定后，貨物價(jià)格上漲，通常情況下，該價(jià)格變動(dòng)所產(chǎn)生的損失應(yīng)由出口企業(yè)承擔(dān)，但出口企業(yè)往往尋找各種理由不予交貨，由此導(dǎo)致進(jìn)口企業(yè)的損失；若合同約定后，貨物價(jià)格下跌，該價(jià)格變動(dòng)所產(chǎn)生的損失通常應(yīng)由進(jìn)口企業(yè)承擔(dān)，但此時(shí)進(jìn)口企業(yè)會(huì)尋找各種借口拒收貨物并不予付款，由此導(dǎo)致出口企業(yè)損失。

在防范價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)方面，企業(yè)可以事先對(duì)合作方進(jìn)行資信調(diào)查、評(píng)估，信譽(yù)良好的才可與之合作；盡可能縮短交易時(shí)間，減少不可預(yù)測(cè)的價(jià)格意外變動(dòng)的發(fā)生；在合同中訂立價(jià)格保持條款，即若貨物價(jià)格發(fā)生變動(dòng)，當(dāng)事人可以保留價(jià)格調(diào)整的權(quán)利；也可以約定，當(dāng)價(jià)格變動(dòng)時(shí)其產(chǎn)生的損失由某一方或雙方負(fù)擔(dān)或共同承擔(dān)等。

5 貨物運(yùn)輸過(guò)程中帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)及防范

在國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)中，貨物需由承運(yùn)人將其從出口國(guó)運(yùn)至進(jìn)口國(guó)。很多國(guó)家貿(mào)易的貨物都是海運(yùn)，而海上運(yùn)輸本身就存在極大的風(fēng)險(xiǎn)，如自然災(zāi)害、意外事故、承運(yùn)人的過(guò)失等均可能導(dǎo)致貨物損失或損壞。此外，依據(jù)運(yùn)輸?shù)膰?guó)際慣例，在海上運(yùn)輸中，即使承運(yùn)人的某些過(guò)失導(dǎo)致貨物損失，承運(yùn)人也免責(zé)的。因此，貨主承擔(dān)著較大的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)。

在防范運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)中，貿(mào)易企業(yè)可以根據(jù)貨物的不同種類(lèi)、性質(zhì)選用不同的交通工具，并重視做好貨物運(yùn)輸中的合理包裝、裝卸安全，同時(shí)選擇資信好的運(yùn)輸企業(yè)和承運(yùn)人也非常重要。另外也可以投保貨物運(yùn)輸險(xiǎn)。

6 國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)貨物運(yùn)輸過(guò)程產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題造成的風(fēng)險(xiǎn)及防范

按照大多數(shù)國(guó)家的產(chǎn)品責(zé)任法的規(guī)定，若產(chǎn)品存在設(shè)計(jì)不當(dāng)、制造上的瑕疵，或?qū)Ξa(chǎn)品缺乏必要的安全警告標(biāo)注，而對(duì)消費(fèi)者生命財(cái)產(chǎn)造成損失時(shí)，產(chǎn)品相關(guān)的責(zé)任人，如制造企業(yè)、出口企業(yè)、批發(fā)企業(yè)、進(jìn)口企業(yè)等都須對(duì)受害的消費(fèi)者承擔(dān)連帶責(zé)任，即產(chǎn)品責(zé)任。這一風(fēng)險(xiǎn)的存在，對(duì)貿(mào)易企業(yè)構(gòu)成極大威脅，尤其是在與一些發(fā)達(dá)國(guó)家進(jìn)行交易時(shí)，一旦出現(xiàn)產(chǎn)品責(zé)任，不但要承擔(dān)消費(fèi)者的賠償責(zé)任，而且還面臨巨額罰金，其結(jié)果可能會(huì)使貿(mào)易企業(yè)遭受重大損失。

企業(yè)在防范這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)中應(yīng)當(dāng)做到：在十分熟悉和清楚進(jìn)口國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量要求、檢驗(yàn)、檢驗(yàn)要求的同時(shí)，嚴(yán)把產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)，控制產(chǎn)品質(zhì)量；并事先在合同中應(yīng)詳細(xì)約定產(chǎn)品的質(zhì)量及相關(guān)的產(chǎn)品責(zé)任。同時(shí)，企業(yè)應(yīng)當(dāng)重視產(chǎn)品質(zhì)量投保責(zé)任險(xiǎn)，一旦發(fā)生產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，可以向保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)嫁部分損失等。

7 知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛引起的風(fēng)險(xiǎn)及防范

目前知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，在國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中備受重視。尤其在歐美日等發(fā)達(dá)國(guó)家，特別注重保護(hù)其知識(shí)產(chǎn)權(quán)，對(duì)外國(guó)產(chǎn)品侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)實(shí)施嚴(yán)厲的處罰。近年來(lái)，中國(guó)的許多馳名商標(biāo)不斷被國(guó)外商人搶注，中國(guó)出口企業(yè)為此付出了慘重的代價(jià)。因此，企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易中可能面臨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)或被侵權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。例如，出口產(chǎn)品進(jìn)入美國(guó)時(shí)，有可能違反美國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)邊境保護(hù)的“337條款”，構(gòu)成對(duì)美國(guó)專(zhuān)利、商標(biāo)、商業(yè)秘密等的侵犯；在加工貿(mào)易中，若加工品使用了國(guó)外圖紙、樣品時(shí)，就構(gòu)成了對(duì)他國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵犯。

當(dāng)前，防范知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施有：從事國(guó)際貿(mào)易的企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)知識(shí)熟悉和掌握；出口企業(yè)應(yīng)重視商標(biāo)在國(guó)際機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)，防止商標(biāo)被惡意搶注；應(yīng)熟悉《巴黎公約》、《馬德里協(xié)定》等有關(guān)馳名商標(biāo)保護(hù)、注冊(cè)的詳細(xì)規(guī)定，對(duì)自己的商品商標(biāo)進(jìn)行及時(shí)注冊(cè)，也可以向國(guó)外有關(guān)專(zhuān)利機(jī)構(gòu)提出專(zhuān)利申請(qǐng)，獲得國(guó)際有關(guān)機(jī)構(gòu)的保護(hù)；在加工貿(mào)易中應(yīng)以合同約定的形式，進(jìn)行有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)。

8 貨物交易中被騙風(fēng)險(xiǎn)及防范

在國(guó)際貿(mào)易實(shí)踐中，當(dāng)出口企業(yè)將貨物運(yùn)至國(guó)外時(shí)，貨物進(jìn)行了交接，而貨款卻收不到的案例時(shí)有發(fā)生。這種風(fēng)險(xiǎn)的主要防范措施是：

8.1 簽訂的《國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同》中的各項(xiàng)條款應(yīng)當(dāng)完備

第一，合同中對(duì)貨物的有關(guān)信息必須標(biāo)注清楚。包括品質(zhì)、規(guī)格、包裝、價(jià)款、支付方式、檢驗(yàn)，以及其他不可抗擊因素和違約內(nèi)容都要規(guī)定清楚、完善；第二，在合同中應(yīng)約定好法律適用的條款，這樣從法律的熟悉程度還是司法解釋?zhuān)瑢?duì)于出口企業(yè)來(lái)說(shuō)，最好約定適用我國(guó)法律，以便發(fā)生糾紛時(shí)，有利于我方企業(yè)的利益；第三，在合同中應(yīng)明確約定在貨物校驗(yàn)后，其貨物風(fēng)險(xiǎn)由購(gòu)買(mǎi)方承擔(dān)；第四，在貨款支付條款中，應(yīng)約定以備用信用證(買(mǎi)方不支付，由開(kāi)證銀行給予支付)方式支付；第五，在合同條款中，應(yīng)事先約定出現(xiàn)糾紛后解決方式最好為仲裁方式，且盡量以中國(guó)仲裁機(jī)構(gòu)為好。

8.2 在合同簽訂前應(yīng)對(duì)進(jìn)口國(guó)進(jìn)行必要的調(diào)查

調(diào)查貨物銷(xiāo)售國(guó)家或貨物使用國(guó)家的法律規(guī)定，不要因?yàn)樨浳锏膶?zhuān)利、商標(biāo)等法律問(wèn)題，與第三國(guó)產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。

9 貿(mào)易投資中存在的風(fēng)險(xiǎn)及防范

在國(guó)外進(jìn)行貿(mào)易投資，是近些年來(lái)我國(guó)很多企業(yè)的一種發(fā)展走向，但是由于資本輸出、輸入國(guó)的雙方法律規(guī)定存在差異，以及其他投資環(huán)境方面存在差異的影響，尤其受到直接資本輸入國(guó)政治、文化、風(fēng)俗宗教的影響，使得對(duì)外貿(mào)易投資也存在一些風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)主要包括資本輸入國(guó)對(duì)他國(guó)資本輸出的限制數(shù)額、限制投資的貿(mào)易項(xiàng)目、采取的高稅收限制、投資項(xiàng)目的規(guī)模限制等。面對(duì)國(guó)際貿(mào)易投資中存在的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)從以下兩個(gè)方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范：

9.1 對(duì)資本輸出國(guó)投資條件進(jìn)行認(rèn)真考察

一是對(duì)出入國(guó)的硬件環(huán)境的考察。包括對(duì)自然資源的考察，如礦產(chǎn)資源、動(dòng)植物資源等，還有對(duì)自然環(huán)境的考察，如地質(zhì)、氣候等，也包括對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施考察，通過(guò)考察了解，這個(gè)國(guó)際是否符合具備進(jìn)行貿(mào)易投資的基本的硬件條件；二是對(duì)社會(huì)環(huán)境的考察。包括對(duì)政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境考察，看與我國(guó)的政府關(guān)系如何，社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)是否為擬定，政府行政體制是否高效等，也包括法律制度調(diào)查和社會(huì)人文環(huán)境考察，考察的內(nèi)容有資本輸入國(guó)的居民消費(fèi)理念、風(fēng)俗習(xí)慣、宗教禮儀；三是對(duì)欲投資的領(lǐng)域的考察，主要是考察在資本輸入上是否有特別限制，貿(mào)易投資后能否自主經(jīng)營(yíng)，產(chǎn)權(quán)是否可以自由流轉(zhuǎn)，外匯管理和稅收是否依照國(guó)際通行規(guī)則。四是應(yīng)作好國(guó)外合作者的背景調(diào)查，是否有不良商業(yè)記錄，是否有重大訴訟案件發(fā)生，以及其銀行貨款、資金狀況等。

9.2 對(duì)于合作者為政府部門(mén)的，一定要注意合同約定條款

如果國(guó)外合作者為政府部門(mén)，為了防止資本輸入國(guó)國(guó)有化征收或征用，確保投資方利益不被侵害，一定要在事先簽定《漢城公約》(僅限世界銀行成員國(guó))或《華盛頓公約》的前提下，再行與之合作。如果是WTO成員國(guó)，則可以適用《與貿(mào)易有關(guān)的投資措施協(xié)議》，這些都需要在合同中注明。

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