非對(duì)稱信息下改善農(nóng)民工公益教育資源利用效率的機(jī)制設(shè)計(jì)

□鄭光永

非對(duì)稱信息下改善農(nóng)民工公益教育資源利用效率的機(jī)制設(shè)計(jì)

□鄭光永

在信息不對(duì)稱條件下，政府投資的公益性農(nóng)民工教育面臨逆向選擇問題，可能導(dǎo)致政府資源利用效率的損失；通過主動(dòng)設(shè)計(jì)某種機(jī)制能夠阻止逆向選擇行為的發(fā)生，有效降低不對(duì)稱信息帶來的不利影響。

信息不對(duì)稱；逆向選擇；農(nóng)民工；公益性教育

2011年5月深圳市新生代農(nóng)民工素質(zhì)教育狀況專題調(diào)查表明，在深新生代農(nóng)民工中，明確未來要“返回家鄉(xiāng)”的僅占16.1%，47.5%的農(nóng)民工將“謀求發(fā)展”作為出來打工的首要原因，84.6%的農(nóng)民工最擔(dān)心“知識(shí)技能水平跟不上”社會(huì)發(fā)展和“沒有提升和發(fā)展的機(jī)會(huì)”，充分說明多數(shù)新生代農(nóng)民工發(fā)展動(dòng)機(jī)強(qiáng)烈，憂患意識(shí)濃厚。由于沒有務(wù)農(nóng)經(jīng)歷，返回家鄉(xiāng)并不是他們必然的選擇；同時(shí)，對(duì)于工業(yè)化進(jìn)程中的城市而言，農(nóng)民工作為工業(yè)化中重要的人力資源要素，長(zhǎng)期留在城市并成為高技能產(chǎn)業(yè)技術(shù)工人，既是走中國(guó)特色新型工業(yè)化道路的必然要求，也是農(nóng)民工融入城市的關(guān)鍵因素。

然而，調(diào)查顯示，85.5%在深務(wù)工的新生代農(nóng)民工學(xué)歷為高中以下，83%的農(nóng)民工從業(yè)崗位技術(shù)含量偏低，收入不高。諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者舒爾茨曾指出，改善窮人福利的決定性要素是人口質(zhì)量的改善和知識(shí)的增進(jìn)。人力資本投資是效益最大和回報(bào)率最高的投資，農(nóng)民工參與教育培訓(xùn)是其人力資源積累最有效的途徑。[1]但與城鎮(zhèn)職工相比，明顯偏低的收入直接影響了農(nóng)民工在教育、技能、健康等方面的人力資本投資熱情與力度，30.1%的農(nóng)民工甚至不愿意自己花錢參與學(xué)習(xí)，51.8%的農(nóng)民工通過“自學(xué)”、“企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)”等投入較少時(shí)間和金錢的方式提升知識(shí)技能，因而他們的人力資本積累速度必定是緩慢的。結(jié)果是，在深工作6年以上者僅占19.1%，大多數(shù)人終將因?yàn)橹R(shí)技能不夠?qū)е率杖氩桓叨x擇離開，僅20%的農(nóng)民工能逐漸成長(zhǎng)為高技能產(chǎn)業(yè)工人。

隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，中國(guó)已經(jīng)開始從勞動(dòng)力“無限供給”轉(zhuǎn)向“有限剩余”，由于技術(shù)工人的結(jié)構(gòu)性短缺引起的“技工荒”問題，顯示了我國(guó)工業(yè)化升級(jí)對(duì)勞動(dòng)要素素質(zhì)的新要求。[2]解決這樣一個(gè)結(jié)構(gòu)性不平衡問題，不能通過工業(yè)化的降級(jí)來平衡，只能依靠勞動(dòng)要素的素質(zhì)升級(jí)來解決。但是，由于城鄉(xiāng)二元制度所造成的農(nóng)民工勞動(dòng)力市場(chǎng)，對(duì)農(nóng)民工的許多社會(huì)性、公共產(chǎn)品訴求如教育培訓(xùn)等嚴(yán)重失靈，而市場(chǎng)失靈問題需要政府來解決。

一、政府對(duì)農(nóng)民工人力資本的公益性投資分析

貝克爾（1962）指出，人力資本的投資所產(chǎn)生的收益不僅僅限于給投資者本人帶來貨幣和心理收益，它常常會(huì)給投資者以外的其他人或組織帶來某種利益和好處，這種情況被稱作外部性。當(dāng)組織或個(gè)人的行動(dòng)為他人帶來了收益或好處而自己又未能取得相應(yīng)的報(bào)酬時(shí)，便產(chǎn)生了正的外部性。通常情況下，涉及到農(nóng)民工的人力資本投資表現(xiàn)為正的外部性。[3]

由于人力資本中相當(dāng)大一部分屬于公共物品，如健康體質(zhì)、知識(shí)、技能以及由此引起的文明、創(chuàng)造力、創(chuàng)新、發(fā)明等都具有很強(qiáng)的正外部性特征，企業(yè)不愿，農(nóng)民工個(gè)人也沒有能力進(jìn)行這方面的投資，市場(chǎng)不能發(fā)揮作用。因此，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下，政府對(duì)農(nóng)民工的人力資本投資，其動(dòng)機(jī)就是要治理市場(chǎng)缺陷、矯正市場(chǎng)失靈，主要表現(xiàn)在：第一，滿足社會(huì)的“公共需要”；第二，實(shí)現(xiàn)人力資本投資形成中的機(jī)會(huì)均等；第三，彌補(bǔ)和調(diào)節(jié)個(gè)人、企業(yè)在人力資本投資中的不足。[4]

近年來，政府對(duì)農(nóng)民工的教育日益重視，農(nóng)民工教育培訓(xùn)規(guī)模不斷擴(kuò)大。目前，政府公益性的農(nóng)民工教育投資主要集中于前勞動(dòng)力市場(chǎng)，①如開展正規(guī)學(xué)校中的中等或高等教育、職業(yè)技能培訓(xùn)等。與勞動(dòng)力市場(chǎng)相比，這種面向農(nóng)民工的人力資本投資更具有根本性，具有強(qiáng)烈的外部特征，能在更高程度上實(shí)現(xiàn)人力資本的外部效益、規(guī)模效益和連鎖效應(yīng)，改善收入分配狀況。農(nóng)民工人力資本的外溢效應(yīng)對(duì)于建設(shè)一支高素質(zhì)產(chǎn)業(yè)工人隊(duì)伍，推進(jìn)城市發(fā)展起著重要的推動(dòng)作用。

調(diào)查表明，政府公益性教育受到極大歡迎，78.9%的農(nóng)民工對(duì)政府部門提供的免費(fèi)學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)持積極態(tài)度。

然而，由于政府與農(nóng)民工雙方的信息不對(duì)稱而產(chǎn)生的逆向選擇問題卻可能造成公益性教育資源利用效率的損失。

二、逆向選擇問題對(duì)公益性教育資源利用效率的影響

在現(xiàn)實(shí)世界中，個(gè)人搜集、獲得以及處理信息都是需要花費(fèi)成本的，帕累托有效的均衡結(jié)果可能難以實(shí)現(xiàn)。對(duì)此，非對(duì)稱信息研究的先驅(qū)阿克洛夫（1970）認(rèn)為訂立契約時(shí)或契約執(zhí)行過程中有些“私人信息”是一方知道而另一方并不清楚的，擁有私人信息的一方常被稱為“代理人”，而處于信息劣勢(shì)的一方稱為“委托人”。[5]顯然，在政府公益性農(nóng)民工教育活動(dòng)中，政府是委托人，農(nóng)民工是代理人。私人信息的存在使農(nóng)民工比政府擁有更多的信息，這種信息占有上的不同就稱為“不對(duì)稱信息”，由此引發(fā)的代理人（農(nóng)民工）謊報(bào)真實(shí)情況的問題歸結(jié)為“逆向選擇”問題，這可能導(dǎo)致政府公益性教育資源利用效率的損失。

調(diào)查表明，由于大專以上高等教育學(xué)歷對(duì)工資提升作用明顯，其現(xiàn)實(shí)重要性超過了職業(yè)資格證書，87.3%的新生代農(nóng)民工希望得到大專以上學(xué)歷。因此，政府部門面向工作優(yōu)秀、經(jīng)濟(jì)困難的農(nóng)民工開展公益性的高等學(xué)歷教育活動(dòng)，必定會(huì)受到農(nóng)民工的熱烈歡迎。

然而，近年來中國(guó)高等教育助學(xué)貸款實(shí)踐中出現(xiàn)的問題告訴我們，政府部門由于很難鑒別到底誰是真正渴望學(xué)習(xí)而不是混文憑的農(nóng)民工、誰能克服工學(xué)矛盾堅(jiān)持學(xué)習(xí)而不會(huì)半途而廢、誰能誠(chéng)信考試不違反紀(jì)律，因而面臨逆向選擇問題，可能會(huì)造成非常尷尬的局面，即政府花的錢沒有產(chǎn)生預(yù)期的人才培養(yǎng)效果甚至被浪費(fèi)。

實(shí)際調(diào)查也顯示，如果學(xué)習(xí)的路途時(shí)間超過1小時(shí)，則43.3%的農(nóng)民工就不能堅(jiān)持到校參加學(xué)習(xí)；路途時(shí)間超過2小時(shí)，幾乎沒有農(nóng)民工能夠堅(jiān)持學(xué)習(xí)；68%的新生代農(nóng)民工在工作之余的第一選擇是休息、上網(wǎng)、逛街、看電視或者加班掙錢等。說明多數(shù)新生代農(nóng)民工觀念上并沒有樹立人力資本投資意識(shí)，雖有發(fā)展目標(biāo)，卻沒有在當(dāng)前切實(shí)地投入時(shí)間、精力和金錢去克服困難，放棄一些機(jī)會(huì)成本，為提高自己的知識(shí)技能水平付出努力。

由于政府公益性的農(nóng)民工高等教育學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)意味著能夠節(jié)省可觀的學(xué)習(xí)費(fèi)用，而政府給予農(nóng)民工的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)是一次性的，雙方合作關(guān)系不會(huì)長(zhǎng)期維持，因此某些擁有私人信息的“低質(zhì)量”農(nóng)民工就可能通過“偽裝”來隱瞞自己的意志不堅(jiān)定，路途很遠(yuǎn)根本不能參加學(xué)習(xí)或不能克服困難堅(jiān)持學(xué)習(xí)的情況，從而獲得公益性的免費(fèi)學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，進(jìn)而造成低質(zhì)量的學(xué)習(xí)過程。在一些政府部門開展的公益性農(nóng)民工教育活動(dòng)中，少數(shù)農(nóng)民工在面臨工學(xué)矛盾、加班收入損失、機(jī)會(huì)成本、時(shí)間成本時(shí)，難以克服困難，不能堅(jiān)持學(xué)習(xí)，甚至在考試中采取作弊行為。

同時(shí)，政府要獲取農(nóng)民工的私人信息，成本非常高，等到發(fā)現(xiàn)真實(shí)情況，已經(jīng)難以處理，從而造成政府資源利用效率的損失。

三、減輕逆向選擇問題不利影響的機(jī)制設(shè)計(jì)

政府應(yīng)該采取一些機(jī)制或者契約來主動(dòng)識(shí)別農(nóng)民工的私人信息，防止信息不對(duì)稱造成的逆向選擇問題對(duì)公益性教育資源利用效率的不利影響。只要降低信息不對(duì)稱程度的努力不會(huì)導(dǎo)致太高的成本，這個(gè)機(jī)制就是可行的。

信號(hào)發(fā)送與信息甄別是屬于代理人和委托人各自主動(dòng)采用的市場(chǎng)效率改善機(jī)制。信號(hào)發(fā)送指擁有私人信息的代理人通過采取某種可被觀察的行動(dòng)（即發(fā)送信號(hào)）來向委托人顯示自己的真實(shí)信息；信息甄別則指委托人設(shè)計(jì)某種方案來主動(dòng)識(shí)別代理人的私人信息。無論何種機(jī)制，均涉及到由代理人承擔(dān)成本的“信號(hào)”，信號(hào)之所以起作用是由于不同類型的代理人發(fā)送信號(hào)的成本不同。[5]

（一）信號(hào)發(fā)送機(jī)制設(shè)計(jì)

以政府公益性農(nóng)民工高等教育為例，誰更有激勵(lì)通過信號(hào)發(fā)送的方式來降低信息的不對(duì)稱程度？其一是擁有高質(zhì)量公益性教育資源的政府，這種資源最有可能因信息不對(duì)稱問題的存在而不為廣泛周知，如果多數(shù)農(nóng)民工不知道或者不相信，則政府的選擇余地很小，資源利用效率受到損失。其二，由于資源有限，十分渴望學(xué)習(xí)也能堅(jiān)持學(xué)習(xí)的農(nóng)民工，他們不愿意看到市場(chǎng)失靈，希望自己能獲得寶貴的機(jī)會(huì)。

因此，一是政府部門應(yīng)通過各種覆蓋面廣、互動(dòng)有效和成本較低的方式，如移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)將公益性教育信息發(fā)布出去，廣而告之，鼓勵(lì)高學(xué)習(xí)質(zhì)量的農(nóng)民工積極響應(yīng)。

二是文憑、工作經(jīng)歷、獲獎(jiǎng)情況、經(jīng)濟(jì)狀況等都是有利于農(nóng)民工獲得政府資助的信號(hào)。農(nóng)民工通過準(zhǔn)備各種證明材料，主動(dòng)承擔(dān)“信號(hào)成本”來表明自己是最適合公益性教育的申請(qǐng)者。那些甚至不愿意花費(fèi)時(shí)間精力去進(jìn)行信號(hào)發(fā)送的農(nóng)民工必然是“低質(zhì)量”的，不應(yīng)占有政府有限的公益性教育資源。

三是通過實(shí)施嚴(yán)格的教學(xué)管理與考試紀(jì)律約束，釋放對(duì)低質(zhì)量申請(qǐng)者不利的信息。

但是僅僅依靠信號(hào)發(fā)送機(jī)制是有缺陷的，一是人類通常在利益的驅(qū)動(dòng)下有可能主動(dòng)發(fā)送對(duì)自己有利的信號(hào)或者隱藏自己的真實(shí)類型而偽裝成其他類型；二是信號(hào)發(fā)送成本是變化的，例如政府公益性教育的資助對(duì)象一般是那些工作表現(xiàn)優(yōu)秀且收入較低或經(jīng)濟(jì)困難的農(nóng)民工。然而企業(yè)生產(chǎn)一線員工與辦公室人員在獲得企業(yè)的推薦證明方面顯然成本完全不同，政府僅憑企業(yè)證明無法分辨農(nóng)民工的質(zhì)量高低。因此，政府采取主動(dòng)的信息甄別機(jī)制十分必要。

（二）信息甄別機(jī)制設(shè)計(jì)

代理人之所以說假話，是因?yàn)樵谡f假話機(jī)制下說真話不如說假話來得好。如果某種機(jī)制使說真話始終成為代理人的最優(yōu)選擇，代理人在這個(gè)機(jī)制下始終做出最有利于自己的決策，那么該機(jī)制就一定是個(gè)說真話機(jī)制。[5]政府在農(nóng)民工公益性高等教育中，在不能窮盡所有可能機(jī)制的前提下，如何找出一個(gè)全局最優(yōu)的機(jī)制？顯示原理告訴我們，任何一個(gè)說假話機(jī)制都可以由一個(gè)說真話機(jī)制來取代并得到相同的均衡結(jié)果（Molho,1997）。因此，政府應(yīng)將關(guān)注的范圍集中在那些讓農(nóng)民工說真話的機(jī)制上，然后在這些說真話機(jī)制中尋找出對(duì)于政府而言最優(yōu)的機(jī)制，如成本最小。

信息甄別就是委托人（政府部門）處于壟斷地位時(shí)的一種最優(yōu)機(jī)制設(shè)計(jì)。此時(shí)，我們假定每個(gè)農(nóng)民工都能夠決定自己的未來學(xué)習(xí)質(zhì)量，只要說真話時(shí)獲得的效用足夠高于說假話時(shí)的效用，低質(zhì)量類型就不會(huì)試圖偽裝成高質(zhì)量類型。

以政府公益性農(nóng)民工高等教育為例，一個(gè)可行的信息甄別方案是：

首先，政府采取強(qiáng)制性措施，提供一組契約，以制度化的方式，明確學(xué)習(xí)規(guī)則，要求繳納一定數(shù)額保證金，并將保證金與堅(jiān)持到校學(xué)習(xí)、按時(shí)畢業(yè)和遵守考試紀(jì)律等因素聯(lián)系起來，來識(shí)別公益性學(xué)習(xí)申請(qǐng)者的私人信息，甄別出真正能克服困難，渴望學(xué)習(xí)并最終能夠?qū)W有所成的農(nóng)民工，阻止逆向選擇行為的發(fā)生，降低非對(duì)稱信息的不利影響。此時(shí)，面對(duì)政府提供的契約，那些低學(xué)習(xí)質(zhì)量的農(nóng)民工，由于其不能保持高質(zhì)量的學(xué)習(xí)過程，按時(shí)畢業(yè)幾乎不可能，此時(shí)說假話就意味著可觀的經(jīng)濟(jì)損失。

其次，政府可采用基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試的方式主動(dòng)將高中階段學(xué)習(xí)過程不清晰的農(nóng)民工甄別出來排除在外。

第三，雖然高等學(xué)歷教育最受新生代農(nóng)民工歡迎，但相對(duì)于義務(wù)教育，高等教育所形成的人力資本，其受益者首先是本人，其次才是社會(huì)，因此接受高等教育理應(yīng)由農(nóng)民工本人承擔(dān)一部分費(fèi)用。這樣低學(xué)習(xí)質(zhì)量的農(nóng)民工就不得不在報(bào)名學(xué)習(xí)前認(rèn)真思考，采取對(duì)于自己最正確的決策，從而將其真實(shí)的情況表現(xiàn)出來。

在信息不對(duì)稱條件下，政府投資的公益性農(nóng)民工教育可能面臨逆向選擇問題帶來的政府資源利用效率的損失；通過建立完善的制度體系，主動(dòng)設(shè)計(jì)信號(hào)發(fā)送和信息甄別機(jī)制，能夠有效阻止逆向選擇行為的發(fā)生，降低不對(duì)稱信息對(duì)公益性教育活動(dòng)的負(fù)面影響。

注 釋：

①前勞動(dòng)力市場(chǎng)指勞動(dòng)力就業(yè)前的階段，對(duì)于前勞動(dòng)力市場(chǎng)人力資本的投資更具根本性。以往政府對(duì)農(nóng)民工這個(gè)階段的人力資本投資是隱性歧視的，目前狀況有所改變。

[1]簡(jiǎn)新華，黃琨.中國(guó)工業(yè)化和城市化過程中的農(nóng)民工問題研究[M].北京：人民出版社，2008.

[2]王德文，蔡昉，高文書.全球化與中國(guó)國(guó)內(nèi)要素流動(dòng)：新趨勢(shì)與政策含義[J].開放導(dǎo)報(bào)，2005(4).

[3]翁杰.企業(yè)專用性人力資本理論的發(fā)展及啟示[J].職業(yè)技術(shù)教育，2008(1).

[4]鄭英隆，黃振榮.工業(yè)化變革中的農(nóng)民工勞動(dòng)形態(tài)[M].北京：經(jīng)濟(jì)管理出版社，2009.

[5]陳釗.信息與激勵(lì)經(jīng)濟(jì)學(xué)[M].上海人民出版社，2005.

鄭光永（1968-），男，安徽祁門人，廣東省深圳市職工繼續(xù)教育學(xué)院副院長(zhǎng)，工學(xué)碩士，主要研究方向?yàn)槁毠ず娃r(nóng)民工教育、企業(yè)管理、電子商務(wù)。

2009-2011深圳市哲學(xué)社會(huì)科學(xué)規(guī)劃研究課題“深圳市農(nóng)民工素質(zhì)教育狀況調(diào)查”的階段性研究成果，課題主持人：程立達(dá)。

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1001-7518（2011）25－0041－03

責(zé)任編輯 肖稱萍