邰筐

【√】其實，騙子的伎倆并不高明，吊詭的是，四年多來，千余名被害人竟無一人主動報案

偉大的劇作家莎士比亞曾經(jīng)說過一句話，“極度的瘋狂，是不能用一根絲線把它拴住的，就像空話不能止痛一樣?！睙o數(shù)謊言累加在一起，注定是一個瘋狂的騙局。

先注冊多家空殼公司，再假冒國家部委下屬機構的名義，自立名目開設各種職業(yè)認證培訓班，承諾考試100%通過，收取高額培訓費后，再私自偽造資格證書發(fā)放給事主。

北京市豐臺區(qū)警方近期破獲一起職業(yè)資格證書詐騙案，搗毀詐騙窩點5處，當場抓獲以肖營坡、張喜發(fā)為首的兩個詐騙團伙成員525人，刑拘422人、治拘27人，初步查實1000余名企業(yè)高管“上鉤”，被騙金額數(shù)千萬元，被警方定性為建國以來北京市“職業(yè)認證書詐騙第一案”。

“500多個涉案人員，所有的名字都是假的，公司注冊地址是假的，所謂的國家部委下屬單位也是假的。他們每個人每天通過電話說著模式固定的假話，騙取高額費用后再給事主頒發(fā)一個私自印制的假證，真是不可思議的一件事情?！必S臺公安分局局長衡曉帆告訴《方圓》。

其實，騙子的伎倆并不高明，吊詭的是，四年多來，千余名被害人竟無一人主動報案。

為何眾多企業(yè)高管屢屢被騙，詐騙團伙究竟編織出一個怎樣的“美麗謊言”？詐騙集團500多涉案員工為何心甘情愿充當騙局中的一枚棋子？這中間究竟隱藏著一個什么樣的行業(yè)黑幕？

“紅頭文件”的誘惑

2012年3月初的一天，江蘇昆山某建筑公司的丁經(jīng)理突然接到自稱是“中國國際貿(mào)易促進委員會建設行業(yè)北京分會”工作人員打來的電話。對方聲稱他們屬于國家建設部下屬機構，近期準備組織一個“高級項目管理師”的培訓班，只要交上9800元，經(jīng)過專家培訓和考試后，就可以頒發(fā)人力資源和社會保障部頒發(fā)的資格證書。

打電話的人暗示他們“很有背景”。承諾考試可以100%通過，如果沒有時間參加考試，可以另交3000元由他們安排別人替考。

高級項目管理師是人力資源和社會保障部針對項目管理專業(yè)人員，在全國范圍內推行的職業(yè)資格認證體系中等級最高的一個，與MBA、MPA并列為中國職場三大黃金證書。

對像丁經(jīng)理這樣的建筑行業(yè)高層人員來說，考取這個證書無疑意味著在行業(yè)內得到一張暢通無阻的通行證，憑借它可以在全國范圍內執(zhí)業(yè)、求職、任職和發(fā)展。

丁經(jīng)理明白，要通過正規(guī)渠道，考取這個高級項目管理師簡直太難了，不僅在學歷和工作年限方面都有嚴格要求，而且必須參加由人力資源與社會保障部組織的正規(guī)資格考試才行。考試合格率也很低，好像僅40%左右。

對于這么輕易就能拿到高級項目管理師資格證書的許諾，丁經(jīng)理動心了，但他又似乎覺得這事來得太容易了些。

為打消丁經(jīng)理的疑慮，對方很快用郵件給他發(fā)來了“中國國際貿(mào)易促進委員會建設行業(yè)北京分會”紅頭文件的掃描件。對方在郵件中稱，“資格證絕對是真的，現(xiàn)在之所以降低標準，完全是鑒于目前相當一部分人對‘高級項目管理師認識不足，借此形成宣傳，以后會越來越難考?！?/p>

既看到了紅頭文件，對方又解釋得合情合理，丁經(jīng)理這回信了。這樣的好事，他并沒有獨享，而是很快通知了自己的兩個業(yè)內好朋友，3個人一起交錢報名參加了學習。

證書沒等到，等來了民警

3月25日，在北京西客站南廣場附近的京鐵大酒店四層會議室，丁經(jīng)理接受了業(yè)內知名專家的培訓，現(xiàn)場聆聽完專家的講課。26日，他和其他來自全國各大企業(yè)的60余人一同參加了由“中國國際貿(mào)易促進委員會建設行業(yè)北京分會”自行組織的“高級項目管理師考試”，然后就回去一門心思等著領取資格證書了。

誰料，證書沒等到，不久后卻等到了北京豐臺警方的一個電話，說他前幾天在北京參加的某“高級項目管理師”培訓班是假的，要他配合調查。

4月8日，北京豐臺警方專門趕到昆山找丁經(jīng)理取證。他一看來找他的民警，有點懵了，“哎，這不是培訓班的同學周經(jīng)理嗎？”

“實在不好意思，因工作關系我也騙了你一回，我的身份其實是豐臺公安分局反詐騙隊的隊長?！敝芊甯嬖V一頭霧水的丁經(jīng)理。

原來，豐臺警方早在3月21日就接到了舉報電話。

舉報電話稱，“有一伙人，至少500人，長期在豐臺區(qū)北大地、六里橋等地，以國家部委下屬部門的名義，與各地企業(yè)聯(lián)系，號稱他們手里有內部名額，只要肯出錢，集中培訓幾天再走走考試的過場，就可以輕松拿到各種你需要的職業(yè)資格證書，從而吸引企業(yè)精英來京培訓，借機收取高額培訓費，全國有數(shù)不清的企業(yè)高管都被騙了……”

舉報者還提供了另一條線索，“這伙騙子近期還會組織一場培訓，培訓地點很可能就設在北京西站附近的京鐵大酒店?！?/p>

警方根據(jù)舉報人提供的線索，一邊派偵查員周峰以某建筑公司經(jīng)理的身份進入培訓和考試現(xiàn)場，收集相關的證據(jù)資料；一邊偵查涉案團伙外圍情況，逐一與人力資源與社會保障部、中國國際貿(mào)易促進委員會建設行業(yè)分會、中國醫(yī)療保健國際交流促進會亞健康專業(yè)委員會等部門核實，基本確認了詐騙團伙打著國家行業(yè)協(xié)會的旗號詐騙錢財?shù)氖聦崱?/p>

經(jīng)警方調查，以犯罪嫌疑人肖營坡為首的詐騙團伙，先和中國國際貿(mào)易促進委員會建設行業(yè)分會、中國醫(yī)療保健國際交流促進會亞健康專業(yè)委員會等行業(yè)協(xié)會簽訂一份委托培訓的合同，得到這些單位的授權之后，再以這些單位的名義進行宣傳。以能夠為被害人辦理國家人力資源與社會保障部等部門頒發(fā)的高級項目管理師等職業(yè)資格認證書為誘餌，吸引全國各地有此需求的企業(yè)高管報名參訓。

為了增強欺騙性，肖營坡等人根據(jù)這些單位提供的紅頭文件上的“協(xié)會印章”和“協(xié)會名稱”字樣，私自進行修改和偽造文件，并將相關材料郵寄或電傳給被害人的時候，這個詐騙團伙已經(jīng)搖身一變?yōu)椤爸袊鴩H貿(mào)易促進委員會建設行業(yè)分會”、“中國醫(yī)療保健國際交流促進會亞健康專業(yè)委員會”。

受騙人數(shù)保守估計有四五千人

隨著警方調查的深入，發(fā)現(xiàn)除了以肖營坡為首的詐騙團伙，還有一個更大的以張喜發(fā)為首的詐騙集團隱藏在后面，他們涉嫌利用職業(yè)資格詐騙已達四年之久。

主要詐騙手法是先以他人身份注冊多個公司，在豐臺區(qū)西四環(huán)南路等處寫字樓內，組織300多人，打著人力資源與社會保障部、商務部等部委下屬單位的旗號，向被騙人推薦培訓項目，承諾交9800元培訓費并參加由其私自組織的考試后，頒發(fā)私自印制的“高級項目管理師”、“高級人力資源管理師”、“高級物流師”等證書，以此行騙。肖營坡原為張喜發(fā)詐騙團伙骨干，見此詐騙方式易于操作、獲利豐厚，隨即脫離原團伙，并成功克隆了張喜發(fā)的詐騙模式。

4月16日早6時，警方采取“定點抓捕”和“集中圍捕”方式，分兩個批次，共出動700余名警力，分為7個抓捕組，在豐臺區(qū)西四環(huán)南路72號院、中興苑賓館等10個單獨點位和5個辦公區(qū)域，對兩個犯罪團伙成員實施了全面抓捕。以肖豐、張喜發(fā)為首的兩個詐騙集團的犯罪嫌疑人全部抓獲，并當場查獲涉案電腦161臺，以及大量業(yè)務登記賬本、話述細目等。

據(jù)警方介紹，在抓捕過程中還有一個非常有意思的細節(jié)：當時7個抓捕組有6個“大獲而歸”，唯獨漏掉了“大魚”張喜發(fā)。在其位于南四環(huán)租居的家中，抓捕組撲空了。直到上午10點多，他卻突然出現(xiàn)在72號院，被守候的民警當場抓獲。據(jù)張喜發(fā)向警方交代，他頭一天晚上去位于廊坊的別墅住的，本來沒打算再去單位，出門看天氣不錯，就想再去溜一圈，沒想到一下子“溜進去”了。

警方一負責人告訴《方圓》，僅今年3月份的一期培訓，受騙者就達60多人，單筆受騙金額最低的4000元，最高的17000元。警方還在現(xiàn)場當場查獲詐騙團伙前幾個月積攢未能寄出的假證書500多個。

兩個團伙犯罪嫌疑人對以國家行業(yè)協(xié)會的名義私自組織考試和私自印制假證進行詐騙的犯罪事實供認不諱。

但由于大量底賬已被詐騙分子銷毀，具體的被害人數(shù)字無法準確統(tǒng)計出來。

根據(jù)警方現(xiàn)場搜出來的536本假證書推算，從上面的日期來看，這僅僅是3月份的培訓數(shù)字。兩個詐騙集團，從業(yè)最長的已經(jīng)四年多，最短的也有一年多，按月推算，數(shù)量大得驚人。其次從詐騙集團人員也可以估算出“業(yè)績”，300多名業(yè)務員，每名業(yè)務員每個月保底是5個單子。綜合以上數(shù)字，受騙人數(shù)保守估計超過四五千人。

他們抓住了不學而獲的心理

“你只要稍微去瀏覽一下報考高級項目管理師的正規(guī)流程，也不至于上當受騙，里頭有很明顯的一條，就是人力資源和社會保障部組織的職業(yè)資格考試是固定的，為每年5月份和11月份，而你參加考試的時間是3月26日，真假其實是很容易鑒別的。你的輕信是因為你有不學而獲的心理，而詐騙團伙恰恰抓住了你這個心理?！必撠焸刹榇税傅闹芊甯嬖V被騙的丁經(jīng)理。

隨著犯罪嫌疑人的全部落網(wǎng)，一條隱藏很深的“山寨版職業(yè)資格認證書”產(chǎn)業(yè)也隨之曝光。

曾臥底詐騙團伙偵查的周峰告訴《方圓》，“雖然非法培訓機構廣告說得天花亂墜，其實，被害人根本無法真正獲取證書，即便是‘有幸獲得，也是假證。即使是假證，也要花費頗多才能得到，因為對于詐騙集團來說，辦公場所都是租的，甚至連注冊的辦公地點都是假的。”

“他們一般選擇極為隱蔽的租賃位置，比如中高檔寫字樓，或者部委下屬單位的辦公樓內，樓層全部包下，外部無關人員不讓進入。辦公區(qū)布局均按照正規(guī)培訓機構外觀布置。他們遵循打一槍換一個地方的方式，在贓款積累到一定數(shù)額時，便適時遷移，人間蒸發(fā)，事主無處追找。還有，業(yè)務員的姓名、電話都是假的，每做一期培訓就換一個名字。被害人發(fā)現(xiàn)上當以后，根本找不到地方也找不到人說理，只有打碎牙齒往肚里咽?！敝芊逭f。

“詐騙團伙每個業(yè)務員的工位上都有一部電話，隔板上貼著一套格式化的語言：主要是業(yè)務員如何向對方介紹自己、如何介紹業(yè)務、如何回答對方的提問等等的固定模式，業(yè)務員打電話的時候只需要按照上面的話語來復述就行。每個業(yè)務員都有幾個記事本，上面密密麻麻記錄的是利用各種渠道獲取的全國各大公司高管的電話，這些都是業(yè)務員要拉的潛在客戶。”

“業(yè)務員”的工作很簡單，就是每天不停地通過打電話推銷各種證件的培訓。業(yè)務員的目的只有一個，讓對方交錢，只要交錢了，這一單生意就算完了。每個業(yè)務員每個月的基礎業(yè)務量是5單，做得越多提成越高。

“打電話的業(yè)務員都是打著‘中國國際貿(mào)易促進委員會建設行業(yè)分會、‘中國醫(yī)促會亞健康專業(yè)委員會的旗號，言語中透著他們就是某國家部委下屬部門的那種暗示?！敝芊逭f。

“我們往往摸準了被害人心理，實行階梯型詐騙。比如，一家規(guī)模較大的企業(yè)往往會由一級、二級、三級企業(yè)組成。公司首先會組織人員研究目標公司的概況和組織架構，有哪些子公司分公司或兄弟單位等等，然后先從一級入手，再打二級，三級，把各公司人事部的電話和負責人列出個清單來，這樣你就會對這公司有個全面的了解，和各戶談起來也會做起心中有數(shù)?！鄙姘溉藛T肖飛向記者道出了他們的“詐騙經(jīng)”。

為了應付那些較真的客戶，詐騙團伙還專門設置了“騙后服務公司”，專門處理善后工作的。如果被害人中途發(fā)現(xiàn)是假證后，要求個說法的，一律由服務部門處理。具體的處理方法有兩種，能安撫的就安撫，能拖延的就拖延，用各種方法糊弄過去，總之大事化小小事化了，讓被害人不再鬧大了。如果被害人強烈要求報案，就退一部分錢，覺得“特別難纏的”就交多少退多少。

犯罪嫌疑人張喜發(fā)向警方交代，“在北京，從事‘山寨版職業(yè)認證業(yè)務的公司有幾十家，像紫竹橋附近的一家，還有xx公司，和我一樣，都是騙人的，我有他們所有騙人的資料?！?/p>

被無限復制的“張喜發(fā)詐騙模式”

其實，張喜發(fā)一開始并不想走騙人這條路。像千千萬萬個京漂一樣，2001年的張喜發(fā)是懷揣發(fā)財之夢進的北京。

在北京四處打工的日子，他一直夢想有一份屬于自己的事可干，只是創(chuàng)業(yè)似乎比想象中要難得多。張喜發(fā)的創(chuàng)業(yè)一點也不順，辛苦八年多，折騰好幾次，辛辛苦苦積攢的一點錢差點賠光了。

張喜發(fā)的老家在陜西大荔的農(nóng)村，那是個至今依然不太富裕的地方。1997年他中專畢業(yè)后曾在家務農(nóng)四年，他受夠了那種生活，再也不想回去了，他想繼續(xù)再“拼一拼”。

據(jù)張喜發(fā)后來向警方交代，“歪心思就是那時開始動的。” 2009年，張喜發(fā)看到不少人開培訓公司搞資格認證發(fā)了財，他也想選擇這條“生財之道”，就租了北大地冶金研究院中心樓的第八層和第九層作為辦公地點，于8月份成立了自己的第一個公司：北京中泰政建企業(yè)服務公司。

2010年至2012年，張喜發(fā)又陸續(xù)成立了國能華信公司、北京睿毅職業(yè)技能培訓學校、中創(chuàng)興業(yè)有限公司等另外5家公司。

“無論企業(yè)名頭怎么換，以資格認證詐騙的路數(shù)沒變，無非換一塊牌子和多招一撥人?！敝茕h介紹。

這6家公司，沒有一家的法人代表是張喜發(fā)。他的侄女、侄女婿和司機都是他公司的法人代表，但實際的控制權卻始終在他手里。

按照早就擬定好的內部規(guī)則，這些人在公司里相互間都以假名相稱，為事主索取賠償和公安機關取證打擊，制造多層障礙。

為配合每次不同職業(yè)證書培訓班開辦，全體參騙的團伙成員就把自己的姓名、身份全部“更新”一遍，以新身份制作相關行業(yè)證件，以業(yè)內教師和專家、工作人員名義，組織管理培訓上崗工作，增加詐騙活動可信度。

隨著詐騙活動不斷擴大，張喜發(fā)開始以高薪為餌，通過網(wǎng)絡和熟人介紹來不斷招聘員工。工作人員的招收有兩個渠道：一是以高薪為餌，網(wǎng)絡招聘；二是原有工作人員介紹熟人參與。

他對每一名新員工首先集中進行培訓，專門教他們怎么打電話，給每人桌前都貼著一張固定的電話溝通模式表，再對他們進行傳銷式洗腦教育，宣揚金錢至上論，誘導業(yè)務員放棄道德法律，追逐金錢，定期業(yè)務排名評比，嚴格保底工資和提成獎金。再輔以老業(yè)務員現(xiàn)身說法，形成積極參與詐騙、爭相比“業(yè)績”的“創(chuàng)業(yè)”氛圍，裹脅應聘的業(yè)務員，逐步邁入犯罪行列，從而為自己贏得巨額利潤。

張喜發(fā)規(guī)定業(yè)務員每天必須打滿10元的電話費，相當于3個小時的通話時間，否則將扣錢作為懲罰。此外為了激勵員工，還規(guī)定除1800元到3000元的基本工資外，業(yè)務員每談成一筆業(yè)務就可以獲得單筆業(yè)務額的10%作為提成回報，而部門主管則直接可以從部門總額中提取2%，業(yè)務員因“業(yè)績出色”，每月的收入最多可達三四萬元，在如此高額回報的誘惑下，業(yè)務員大都積極聯(lián)系客戶。

案發(fā)前，張喜發(fā)的公司已經(jīng)膨脹到40個部門，員工多達300人。每個部門都自負盈虧，而他坐享利潤。

被克隆的“成功模式”

而作為張喜發(fā)詐騙團伙骨干的肖營坡，不甘心久居張之下，后成功復制了張喜發(fā)的模式，另起爐灶，組織起了另一詐騙團伙。

在管理制度上，張喜發(fā)的公司員工構架層級分明，由高級領導決策層、分部主管、分部組長、業(yè)務員4個層級構成：決策層主要組織指揮整個團伙的活動，設計詐騙方案，分配非法利益，保障團伙正常運行。分部主管負責招攬生源，接待學員，培訓考試，制購假證；分部組長主要負責本組業(yè)務員考勤管理，業(yè)務匯報，及部分學員接待，同時自己聯(lián)系生源。業(yè)務員通過電話信息，聯(lián)系和多個辦公地點隨時招攬業(yè)務，通過在互聯(lián)網(wǎng)海量搜索建筑、醫(yī)療行業(yè)人員信息，組織業(yè)務員利用電話在全國范圍內，廣泛進行聯(lián)系，大肆宣傳推廣，獲取信任，騙取上鉤。

為了監(jiān)督員工聯(lián)系更多業(yè)務，張喜發(fā)還定期設計印刷企業(yè)宣傳期刊，對騙取非法所得業(yè)績突出人員，登載照片，公開表揚，公開提成數(shù)額。樹先進，抓典型，逐步形成特殊“企業(yè)文化”。

他們每個月都以部門為單位搞一次演講比賽，號召員工分享詐騙心得。在警方查扣的員工電腦上，發(fā)現(xiàn)一篇演講稿的題目竟然是《要想騙別人，首先騙自己》。價值觀已經(jīng)徹底被扭曲了。

就這樣，在這些形形色色企業(yè)員工的共同“努力”下，兩個犯罪團伙高調行騙，同時也贏得了巨額的非法所得。

據(jù)了解，兩個團伙的主要犯罪嫌疑人用贓款購買多處別墅、公寓、名車，生活奢侈，揮霍無度。經(jīng)初步審查，普通接打電話的業(yè)務員，月薪一般可達數(shù)千或上萬元；經(jīng)調取犯罪帳本記錄，預計涉案總金額近千萬。

也許，這種肆無忌憚的揮霍里隱含了一種末日的恐慌與不安?！澳憧梢栽谒械臅r間欺騙一部分人，也可以在一段時間欺騙所有的人，但你永遠不可能在所有的時間欺騙所有的人。”對于林肯這句流傳甚廣的名言，張喜發(fā)是懂的。

他似乎早就明白自己的結局。

被害人其實不差錢

天津某公司一位不愿透露姓名的女高管告訴《方圓》，今年2月份，北京中泰政建企業(yè)管理有限公司一個叫王彤的給她單位發(fā)傳真，向她推銷高級人力資源管理師培訓。當時，她很猶豫，但是對方暗示該公司有特殊關系，可以保證讓她拿到國家人力資源管理師資格，且不用考試。抱著僥幸心理，她就上當了。

同期遭遇這種經(jīng)歷的還有蘇州某銀行的高管袁某，安徽的丁某，江蘇的龔某……

這些被害人有一個共同特點就是，經(jīng)濟富裕，對于他們來說，錢不是問題，有的人本身就承擔得起，有的人可以通過職務身份報銷。民警搜出來的假發(fā)票就印證了這一點，這些發(fā)票的抬頭都是各類公司企業(yè)，也就是說這部分培訓費用都是能夠報銷的。

對于被害人來說，自己不會掏一分錢，真正被害的全是單位。正因為如此，目前警方打掉兩個犯罪團伙后接到的報案，被害人大都要求事情不能讓單位知道。

雖然上當受騙，但是對這些被害人來說他們個人的利益并沒有收到損失。部分被害人稱其所在單位或者企業(yè)，每年都有一部分錢是用來培訓的，他們必須要花掉這部分錢。這樣就為各種私開培訓機構進行詐騙的犯罪分子提供了可乘之機。

“從銀行的匯款記錄來看，詐騙團伙在收取費用的時候，也會根據(jù)被害人的要求上下浮動，基礎是每人9800元，最便宜的能到4000元，最貴的17000元。因此，有的大公司一次打款幾十萬給詐騙團伙，根本就‘不差錢?！敝芊逭f。

“深層次的原因還是監(jiān)管的缺失，導致各種無良培訓機構批量生產(chǎn)‘山寨版職業(yè)認證，從頭幾年的假文憑、‘洋學歷、假職稱，再到現(xiàn)在的假職業(yè)資格認證，中國目前進入一個證書泛濫期?！必S臺檢察院副檢察長艾建國說。

記者從豐臺區(qū)檢察院獲知最新消息，目前張喜發(fā)、肖營坡等30名情節(jié)特別嚴重的犯罪嫌疑人已經(jīng)被批準逮捕。