地方金融統(tǒng)計(jì)難題待解

近幾年來，各級地方政府高度重視金融業(yè)的發(fā)展，許多地方出臺優(yōu)惠政策支持金融業(yè)發(fā)展，鼓勵金融業(yè)扶持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型。在此背景下，金融業(yè)組織體系不斷健全發(fā)展、金融業(yè)務(wù)持續(xù)創(chuàng)新拓展，金融業(yè)對于地方經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)不斷提高，地方政府對金融統(tǒng)計(jì)工作的重視程度也不斷提升。然而從地方金融統(tǒng)計(jì)工作的實(shí)際情況看，卻不盡如人意。

癥結(jié)存在

從地方金融統(tǒng)計(jì)的工作內(nèi)容看，存在的主要問題如下：

地方金融統(tǒng)計(jì)范圍存在爭議。金融統(tǒng)計(jì)應(yīng)該以金融業(yè)為統(tǒng)計(jì)對象開展統(tǒng)計(jì)工作。但目前何謂金融業(yè)，規(guī)定與現(xiàn)實(shí)并不一致。例如，根據(jù)2012年1月1日起執(zhí)行的《國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類（GB/T 4754-2011）》（以下稱《分類2011》），金融業(yè)（J）包括金融租賃業(yè)（6631），對其解釋為“指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)的活動”。但在現(xiàn)實(shí)中，商務(wù)部批準(zhǔn)設(shè)立了大量的“融資租賃公司”，其主營業(yè)務(wù)和人民銀行批準(zhǔn)的“金融租賃公司”基本一樣，從行業(yè)劃分角度，這些融資租賃公司應(yīng)該劃入“金融租賃業(yè)（6631）”，而其在現(xiàn)實(shí)中是否能納入金融業(yè)統(tǒng)計(jì)是一個問題。又如，根據(jù)《分類2011》，擔(dān)保服務(wù)（7296）被全部劃入“商務(wù)服務(wù)業(yè)（72）”中，沒有劃入金融業(yè)中。針對這類機(jī)構(gòu)的管理，目前我國是通過兩級體制實(shí)現(xiàn)的：一級是中央層面，由中國銀監(jiān)會牽頭成立的聯(lián)席會議機(jī)制。另一級是在各地政府，通常由省級金融局（辦）牽頭。從此類機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)特性和管理體制上看，都有明顯的金融屬性，行業(yè)分類卻不在金融業(yè)中。另外，在“企業(yè)管理服務(wù)（721）”中，“企業(yè)總部管理（7211）”和“投資與資產(chǎn)管理（7212）”中有許多企業(yè)從事的資本運(yùn)作、金融投資、控股（甚至是金融控股）投資，這些業(yè)務(wù)也都應(yīng)該算在金融業(yè)中。由于金融統(tǒng)計(jì)所包含的行業(yè)存在爭議，大大增加了金融業(yè)增加值核算的困難。

地方金融統(tǒng)計(jì)責(zé)任主體不明。目前，各地從事地方金融工作的政府部門主要是“一行三會”在各地的派出機(jī)構(gòu)，以及各地政府自主設(shè)立的金融局（辦）。在上述部門中，沒有明確承擔(dān)地方金融統(tǒng)計(jì)工作責(zé)任的主體。目前由人民銀行履行的金融統(tǒng)計(jì)職能，其實(shí)是狹義的金融統(tǒng)計(jì)，其意義更接近于貨幣金融統(tǒng)計(jì)。在實(shí)際的金融統(tǒng)計(jì)運(yùn)作中，除了人民銀行的金融統(tǒng)計(jì)體系外，還有銀監(jiān)會的金融監(jiān)管統(tǒng)計(jì)、證監(jiān)會的證券期貨統(tǒng)計(jì)，保監(jiān)會的保險統(tǒng)計(jì)。雖然地方政府統(tǒng)計(jì)部門也承擔(dān)了一些金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的搜集與整理工作，但并不能滿足社會各界對地方金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的需求。事實(shí)上，由“一行三會”分頭推動的金融統(tǒng)計(jì)工作，都是從國家層面開展的金融統(tǒng)計(jì)，并不是服務(wù)于地方政府的金融統(tǒng)計(jì)。雖然這些統(tǒng)計(jì)活動也按地域開展，但其各地分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)活動通常以“轄內(nèi)”為標(biāo)準(zhǔn)，也就是以其監(jiān)管權(quán)限為界。而地方政府的金融統(tǒng)計(jì)活動是以“屬地”為原則。“一行三會”分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)無法滿足地方政府的需求。

地方金融統(tǒng)計(jì)制度缺乏。由于統(tǒng)計(jì)范圍和統(tǒng)計(jì)主體都存在一定問題，我國無論是國家層面，還是各省市層面，都未建立起滿足地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展需要的地方金融統(tǒng)計(jì)制度：既沒有完整的統(tǒng)計(jì)報表體系和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，也沒有明確的取數(shù)規(guī)則和報送體系、信息系統(tǒng)。在這種情況下，各地的金融統(tǒng)計(jì)不僅無法準(zhǔn)確反映金融業(yè)服務(wù)、支持本地經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)，更無法反映地方金融發(fā)展中的特色。甚至對一些基本指標(biāo)的統(tǒng)計(jì)口徑也存在較大差異。比如對“金融資產(chǎn)額”這一指標(biāo)的認(rèn)識就存在分歧：第一，當(dāng)?shù)乇O(jiān)管局以管轄權(quán)為邊界，只統(tǒng)計(jì)其監(jiān)管對象所擁有的金融資產(chǎn)額，但在如北京、上海等地，存在大量注冊在當(dāng)?shù)?，卻由銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會直接監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。第二，金融機(jī)構(gòu)普遍采用總分行制，隨著總行本級經(jīng)營權(quán)的擴(kuò)展，總行本級的資產(chǎn)規(guī)模也不斷擴(kuò)大，這部分資產(chǎn)的歸屬如何確定是個難題。第三，某一金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部存在復(fù)雜的系統(tǒng)內(nèi)生業(yè)務(wù)，各機(jī)構(gòu)以法人為單位進(jìn)行報表合并時，需要進(jìn)行大量的抵銷處理。如果簡單地把各地分支機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模相加，會出現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額大于全行的現(xiàn)象。如何在地方金融統(tǒng)計(jì)中解決這些問題都需要制度保障。

從四方面找原因

地方金融統(tǒng)計(jì)工作之所以會存在以上問題，主要是由于以下原因：

首先，對地方金融的統(tǒng)計(jì)工作重視不足。目前的金融統(tǒng)計(jì)主要集中在國家層面，一是服務(wù)于國家的宏觀調(diào)控及經(jīng)濟(jì)政策制訂，二是服務(wù)于參與國際交流，開展國與國的對比分析，對地區(qū)層面開展的金融統(tǒng)計(jì)工作的重視度不夠，尤其是缺乏服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的地方金融統(tǒng)計(jì)工作體系，導(dǎo)致地方金融統(tǒng)計(jì)工作存在較多困難。

第二，統(tǒng)計(jì)改革存在一定滯后性。金融業(yè)快速發(fā)展是近年新出現(xiàn)的現(xiàn)象，各級地方政府高度重視金融業(yè)發(fā)展也是近期出現(xiàn)的現(xiàn)象，而統(tǒng)計(jì)工作本身的特點(diǎn)決定了其對于新出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象需要有一個較長的認(rèn)識過程。從目前情況來看，金融統(tǒng)計(jì)的組織機(jī)構(gòu)、制度建設(shè)和人員設(shè)置都跟不上金融業(yè)快速發(fā)展的形勢。

第三，缺乏專業(yè)人員和專業(yè)認(rèn)識。近幾年金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新、發(fā)展較快，各地開展地方金融統(tǒng)計(jì)工作普遍存在人手緊張、認(rèn)識不足、對金融業(yè)務(wù)不熟悉等問題，在一定程度上阻礙了地方金融統(tǒng)計(jì)工作的開展與深化。

第四，缺乏相應(yīng)的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。從統(tǒng)計(jì)口徑看，人民銀行、各監(jiān)管部門和地方政府統(tǒng)計(jì)部門各自制訂了金融業(yè)務(wù)、金融指標(biāo)統(tǒng)計(jì)口徑，上述口徑存在不一致、不協(xié)調(diào)的情況。從地方金融統(tǒng)計(jì)對象看，除了由國家金融管理部門直接管理的金融機(jī)構(gòu)外，還有由地方金融局（辦）批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司、由發(fā)改委注冊備案的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)、由商務(wù)委批準(zhǔn)設(shè)立的典當(dāng)和融資租賃公司。各有關(guān)統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)與主管部門間缺乏信息溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。

地方金融統(tǒng)計(jì)工作亟需改革

隨著服務(wù)業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中的占比不斷提高，金融業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中的地位穩(wěn)步提升。為了加強(qiáng)服務(wù)業(yè)統(tǒng)計(jì)工作，國務(wù)院辦公廳印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)和完善服務(wù)業(yè)統(tǒng)計(jì)工作意見的通知》。而各級地方政府對金融工作的重視，使地方金融統(tǒng)計(jì)工作的現(xiàn)狀與現(xiàn)實(shí)需求間的矛盾日益明顯，地方金融統(tǒng)計(jì)工作亟需進(jìn)行改革。

明確地方金融統(tǒng)計(jì)工作主體。雖然目前在國家層面上，金融統(tǒng)計(jì)是由人民銀行牽頭的，但事實(shí)上人民銀行的金融統(tǒng)計(jì)只是貨幣金融統(tǒng)計(jì)，它在各地的分支機(jī)構(gòu)也無力承擔(dān)地方金融統(tǒng)計(jì)的職責(zé)。所以應(yīng)該明確各地方統(tǒng)計(jì)局是地方金融統(tǒng)計(jì)的牽頭負(fù)責(zé)部門，由其整合各方資源，共同推動地方金融統(tǒng)計(jì)工作的開展。

明確金融業(yè)統(tǒng)計(jì)范圍。統(tǒng)計(jì)工作的基礎(chǔ)是國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類，而目前執(zhí)行的行業(yè)分類存在一些問題，比如將擔(dān)保劃入商務(wù)服務(wù)業(yè)，對融資租賃業(yè)定義過窄等。又如，銀行業(yè)協(xié)會、證券業(yè)協(xié)會等機(jī)構(gòu)目前被劃入群眾團(tuán)體、社會團(tuán)體和其他成員組織（94），從實(shí)際工作角度考慮，這些機(jī)構(gòu)劃入金融業(yè)可能更有利于金融業(yè)的行業(yè)統(tǒng)計(jì)。建議對相關(guān)問題進(jìn)行進(jìn)一步解釋和修正，以利于金融統(tǒng)計(jì)工作的開展。

試點(diǎn)建立地方金融統(tǒng)計(jì)制度。地方金融統(tǒng)計(jì)是一個新的統(tǒng)計(jì)領(lǐng)域，如何區(qū)別于人民銀行等國家金融管理部門實(shí)行的專業(yè)統(tǒng)計(jì)、行業(yè)統(tǒng)計(jì)，如何體現(xiàn)地方金融業(yè)發(fā)展的規(guī)模、速度、特色、貢獻(xiàn)，需要認(rèn)真開展研究。建議根據(jù)各地實(shí)踐，尤其是北京、上海等地金融業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況，開展地方金融統(tǒng)計(jì)制度創(chuàng)新試點(diǎn)，明確統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，規(guī)范統(tǒng)計(jì)口徑，細(xì)化規(guī)則，建設(shè)信息系統(tǒng)。

明確總行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)指標(biāo)的拆分方法?？偡謾C(jī)構(gòu)是金融業(yè)組織模式的一大特點(diǎn)，在此模式下，金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)、利潤統(tǒng)計(jì)需要通過科學(xué)、合理的方法進(jìn)行拆分，否則將會出現(xiàn)“各地相加大于全行”的現(xiàn)象。建議由國家統(tǒng)計(jì)局會同人民銀行研究具體的拆分方法，細(xì)化相關(guān)指標(biāo)的地域歸屬。

建立地方金融統(tǒng)計(jì)工作協(xié)調(diào)機(jī)制。經(jīng)過多年努力，我國已經(jīng)基本建立了與國際接軌的國家金融統(tǒng)計(jì)體系，國家金融管理部門已經(jīng)形成了一系列數(shù)據(jù)口徑、歸口管理責(zé)任體系。建議有關(guān)部門在開展地方金融統(tǒng)計(jì)工作時，充分利用現(xiàn)有資源，建立聯(lián)席會議、會商等工作協(xié)調(diào)機(jī)制，加快地方金融統(tǒng)計(jì)工作體系的推進(jìn)速度。