■ 翟文峰

（民生銀行寧波分行，寧波 315200）

論電影攝制權、改編權的質押融資

■ 翟文峰

（民生銀行寧波分行，寧波 315200）

電影攝制權、改編權為著作財產權中的部分權能，具有財產價值，企業(yè)可以以之向銀行融資。通常情況下，企業(yè)應通過轉讓方式取得攝制權、改編權，因為登記機構只辦理通過受讓取得的權利質押登記。待攝制權、改編權最終與其他權利轉化為一部電影的整體著作權后，銀行還會要求企業(yè)保持質押持續(xù)，此時企業(yè)可以以發(fā)行權、放映權、信息網絡傳播權等一項或者幾項權利質提供質押。企業(yè)整個融資流程需要經過授信調查、授信評審等四個階段。

影視公司 攝制權 改編權 質押登記

目前，企業(yè)以知識產權向金融機構融資尚處于起步階段。在企業(yè)無法提供傳統(tǒng)的融資擔保措施的情況下，不少銀行都在嘗試創(chuàng)新?lián)７绞剑邮芷髽I(yè)的知識產權質押為企業(yè)提供貸款。例如， 北京銀行南昌分行接受江西泰豪動漫有限公司的動漫作品《阿香日記》形象設計版權質押，向該企業(yè)發(fā)放1000萬元 人民幣貸款，中國銀行上海分行接受電影《神話》的播映權質押權，為上影英皇文化發(fā)展有限公司發(fā)放450萬元貸款。

影視公司以攝制權、改編權向銀行申請融資，具有典型性。影視公司為了節(jié)省成本，一般只會選擇取得文字作品的攝制權、改編權，而非全部著作財產權進行拍攝影視創(chuàng)作，因為取得全部著作財產權需要的投入較大。鑒于這是新興的融資模式，其中會有很多問題值得我們關注。下文以攝制權、改編權融資為例，按照企業(yè)在銀行辦理融資普通流程的順序，簡要介紹以電影作品融資過程中需要注意的一些問題。

1 授信調查階段

1.1 調查企業(yè)是否取得攝制權、改編權并備案

影視公司首先要取得作品的攝制權、改編權。我們知道，一部電影在拍攝前要完成劇本創(chuàng)作等前期準備工作。劇本往往取自于名家的文字作品，通常是小說。電影《少年派的奇幻漂流》根據揚·馬特爾的同名小說改編而成，電影《一九四二》是根據劉震云的小說《溫故一九四二》改編而來。因此影視公司要拍攝電影，首先應當取得文字作品作者許可或者授予的攝制權，才能將其小說、戲劇等拍攝成電影，否則將構成侵權。但是僅僅取得攝制權是不夠的，一部文字作品很難直接被用來作為電影劇本，還需要編劇對作品進行適度改編才能適合拍攝，因此影視公司還要取得文字作品的改編權。這就要求影視公司要與文字作品的作者進行協(xié)商，通過簽訂《攝制權、改編權轉讓合同》，來獲得文字作品的攝制權、改編權。影視公司取得攝制權、改編權后，都會選擇到中國版權保護中心進行權利登記，取得相應的權利證明文件?！吨鳈喾▽嵤l例》第25條：“與著作權人訂立專有許可使用合同、轉讓合同的，可以向著作權行政管理部門備案，”該條例并未規(guī)定登記生效，可見登記行為是自愿的，不進行登記也可以取得相應的權利。登記的益處是可以將權利狀態(tài)公示，防止重復授權。銀行在對影視公司進行調查時，應要求企業(yè)出具取得攝制權、改編權的證明材料及《攝制權、改編權轉讓合同》原件等原始材料。

值得注意的是，如果是通過文字作品作者授權的方式取得了攝制權、改編權，依據上文可知辦理登記備案是允許的，但是無法在中國版權保護中心辦理質押登記手續(xù)，因為權利是授權取得的，被授權的影視公司并不是獨占的享有權利，作者還可以再次授權給第三人。為了防止行使權利引起的爭議，中國版權保護中心對通過授權取得的著作財產權不予辦理質押登記。對于通過轉讓方式取得的攝制權、改編權，因影視公司已經獨占的取得權利，中國版權保護中心一般是允許辦理質押登記的。如果影視公司可以取得除著作人身權之外其他所有著作財產權，是中國版權保護中心最樂意接受的情形，他們無須擔憂著作財產權是否可以分割所帶來的各種問題。因此，影視公司取得全部著作財產權辦理融資是登記機構樂于接受的，面臨的登記阻力是較小的，同時企業(yè)為銀行提供了價值較部分著作財產權大的全部著作財產權作為債權擔保，對銀行的益處也顯而易見。當然，這需要企業(yè)投入更多資金來購買著作財產權。

1.2 對攝制權、改編權進行評估階段

銀行在接受該兩類權利質押之前，或者說在簽訂《質押合同》之前，首先要委托專門的評估公司對其進行評估。因攝制權和改編權只是存在于權利狀態(tài)，影視公司并未完成電影的拍攝，因此評估標的權利不是將來完成的成品電影，只是攝制權、改編權本身。電影拍攝需要進行大量的資金投入，演員片酬、廣告費用、場地、道具、制作等需要進行大量資金投入，電影《赤壁》成本是達到驚人的8500萬美元。在評估過程中，有的業(yè)務人員為了幫助企業(yè)順利拿到借貸資金，故意要求評估公司對整部電影的著作權進行評估，這樣可以評出一個高價。還有一些業(yè)務人員難以區(qū)分文字作品的著作財產權與電影著作權，導致評估對象錯誤。若誤將攝制權和改編權當作電影著作權進行評估，評估價值可能多出其實際價值十幾倍甚至幾十倍。評審人員及業(yè)務人員應當對此加以關注，防止銀行利益受損。

2 授信評審階段

如果銀行以建立授信的形式向企業(yè)提供融資，在業(yè)務人員完成《盡職調查報告》后，下一步即是向授信評審部門提供相關材料。鑒于目前攝制權、改編權的權利價值不高、價值不穩(wěn)定、難以處分的特點，在出現(xiàn)銀行實現(xiàn)質權的事由時進而對其進行處分時，實現(xiàn)質權確有難度，因此銀行評審部門在確定其抵押率時，應充分考慮上述特點，同時結合電影拍攝的進度設定一個較房產、土地、船舶、股權等傳統(tǒng)押品低的抵押率，一般而言它只能作為輔助的擔保方式，需要與其他擔保方式一起為授信提供擔保。隨著前期準備拍攝到拍攝完成，攝制權、改編權的價值也會與作詞、作曲、攝影等其他創(chuàng)作者的權利一起凝結為一部電影作品的整體著作權，而《著作權法》賦予制片人獨立行使整體著作權（電影已脫離文字作品成為獨立作品），這里的制片人非電影字幕中打出的“制片”，而是組織拍攝電影的影視公司。評審人員應在批復意見中要求將電影完成后的相關權利質押給銀行，以保證質權的延續(xù)，例如發(fā)行權、放映權、信息網絡傳播權等一項或者幾項權利質押給銀行。最理想的做法是要求企業(yè)將整部電影的全部著作財產權質押給銀行，做到質押權利價值最大化。

電影《金陵十三釵》劇照

3 落實授信批復階段

雖然我國《著作權法》并未要求攝制權、改編權質押應當?shù)怯?，但是銀行為了明確其權利，防止文字作品作者的多次許可或者授權，銀行應要求影視公司對獲得的質押權利在中國版權保護中心進行登記備案，將質權明確且公示。不能因國家沒強制登記而忽視了登記備案手續(xù)，這對于銀行明確權利、向法院主張質權有益處，因此應要求企業(yè)配合辦理質押登記備案手續(xù)。隨著知識產權融資呈現(xiàn)出活躍的態(tài)勢，2000年出臺《計算機軟件著作權登記辦法》表明轉讓、許可登記制度的確立，不少學者甚至主張建立知識產權轉讓登記生效制度，而這還需要時日。

4 建立授信、企業(yè)提用階段

業(yè)務人員最后的工作就是將授信批復的要求一一落實，到放款中心為企業(yè)建立授信。在完成建立授信手續(xù)后，即可通知企業(yè)提用授信了，企業(yè)最終如愿從銀行拿到融資款項，整個前期融資流程即告結束。

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