中國銀行股份有限公司河北省分行銀行承兌匯票保證金賬戶行與承兌行分離的承兌業(yè)務(wù)管理辦法(試行)

（2012年版）

第一章　總　則

第一條為拓展銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，根據(jù)總行《關(guān)于加大銀行承兌匯票保證金存款拓展工作的緊急通知》（中銀司總【2011】1075號(hào)）及《中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程（2007年版）》、《中國銀行股份有限公司行內(nèi)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)紙質(zhì)銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）（2011年版）》等規(guī)章制度，結(jié)合我行實(shí)際，特制定《中國銀行股份有限公司河北省分行銀行承兌匯票保證金賬戶行與承兌行分離的承兌業(yè)務(wù)管理辦法(2012年版)》（以下簡稱“本辦法”）。

第二條本辦法所稱銀行承兌匯票保證金賬戶開戶行與出票行分離承兌業(yè)務(wù)（以下簡稱“分離承兌業(yè)務(wù)”）是指承兌申請(qǐng)人開戶行（以下稱“賬戶行”）與承兌行為非同一家對(duì)公營業(yè)機(jī)構(gòu)的銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)。

第三條本辦法所稱賬戶行是指不具備銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格或雖有承兌業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格，但在本行開戶的承兌申請(qǐng)人為非省行客戶關(guān)系模塊批準(zhǔn)的三類客戶（因客授權(quán)、100%保證金和低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)全額質(zhì)押）的對(duì)公營業(yè)機(jī)構(gòu)。

第四條本辦法所稱承兌行是指賬戶行所屬二級(jí)分行或省行指定承兌機(jī)構(gòu)。省行指定承兌機(jī)構(gòu)僅指石家莊轄區(qū)省行營業(yè)部、機(jī)場路支行、中山支行、裕華支行、裕東支行。

第五條二級(jí)分行負(fù)責(zé)所轄對(duì)公營業(yè)機(jī)構(gòu)分離承兌業(yè)務(wù)，省行營業(yè)部、中山支行、裕東支行、裕華支行、機(jī)場路支行負(fù)責(zé)石家莊地區(qū)分離承兌業(yè)務(wù)。

第六條本辦法承兌申請(qǐng)人向我行申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)時(shí)，無需在承兌行開立結(jié)算賬戶和保證金賬戶。

第二章　職責(zé)分工

第七條省行公司與金融市場部（國內(nèi)結(jié)算與現(xiàn)金管理）負(fù)責(zé)根據(jù)總行相關(guān)規(guī)定擬定和完善分離承兌業(yè)務(wù)規(guī)章制度，負(fù)責(zé)全轄分離承兌業(yè)務(wù)管理及檢查指導(dǎo)工作。

第八條相關(guān)條線部門職責(zé)按照《中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理辦法（2007年版）》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第九條賬戶行負(fù)責(zé)分離承兌業(yè)務(wù)營銷；負(fù)責(zé)協(xié)助調(diào)查承兌業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性；負(fù)責(zé)保證金賬戶管理；負(fù)責(zé)協(xié)助通知承兌申請(qǐng)人于承兌匯票到期日前，將票款扣除已繳保證金后余額存入其結(jié)算賬戶。

第十條承兌行負(fù)責(zé)受理客戶承兌申請(qǐng)；負(fù)責(zé)與客戶簽訂商業(yè)匯票承兌協(xié)議；負(fù)責(zé)登記分離承兌業(yè)務(wù)臺(tái)賬；負(fù)責(zé)8401保證金賬戶賬務(wù)核對(duì)，抵、質(zhì)押品管理；負(fù)責(zé)分離承兌業(yè)務(wù)檔案管理；負(fù)責(zé)空白銀行承兌匯票保管和核對(duì)工作；負(fù)責(zé)分離承兌業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的具體處理。

第三章　基本規(guī)定

第十一條需做分離承兌業(yè)務(wù)的申請(qǐng)人應(yīng)具備的條件、須提供的資料按照《中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程（2007年版）》與《中國銀行股份有限公司核心銀行系統(tǒng)銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2011年版）》執(zhí)行。

第十二條分離承兌業(yè)務(wù)出票、保證金、到期收款、委托收款、解付到期票款、未用注銷、查詢查復(fù)、掛失、解掛等操作應(yīng)嚴(yán)格按照《中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2007年版）》及《中國銀行股份有限公司行內(nèi)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)紙質(zhì)銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）（2011年版）》等相關(guān)制度執(zhí)行。

第十三條承兌前調(diào)查審查、授信條件的落實(shí)、承兌后評(píng)價(jià)與監(jiān)控應(yīng)按照《中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程（2007年版）》及《中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)貸后管理操作規(guī)程（試行）(2012年版)》等相關(guān)制度執(zhí)行。

第十四條分離承兌業(yè)務(wù)涉及保證金調(diào)整交易只能在該筆承兌業(yè)務(wù)的承兌行辦理，保證金賬戶開戶行不得私自進(jìn)行保證金調(diào)整、保證金退回及保證金賬戶銷戶手續(xù)。

第十五條分離承兌業(yè)務(wù)承兌手續(xù)費(fèi)由承兌行在辦理承兌時(shí)收取。

第十六條各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將該業(yè)務(wù)納入日常銀行承兌匯票檢查監(jiān)控范圍。

第四章　操作規(guī)程

第十七條賬戶行協(xié)助受理承兌申請(qǐng)人承兌業(yè)務(wù)申請(qǐng)，對(duì)承兌申請(qǐng)書及相關(guān)資料進(jìn)行初審。

第十八條分離承兌業(yè)務(wù)承兌申請(qǐng)人不得在承兌行現(xiàn)場繳納保證金，對(duì)需繳存保證金的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)在賬戶行辦理預(yù)存保證金手續(xù)。

第十九條對(duì)涉及繳納保證金的承兌業(yè)務(wù)，承兌申請(qǐng)人需向承兌行提交保證金回單，承兌行確認(rèn)承兌保證金已足額繳存后，再辦理承兌手續(xù)。

第二十條若因業(yè)務(wù)需要，需進(jìn)行保證金調(diào)整的，承兌行營業(yè)部門應(yīng)根據(jù)本行公司業(yè)務(wù)部門審批的“銀行承兌匯票保證金提取/退還通知單”，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)執(zhí)行E35215保證金調(diào)整交易。

第二十一條辦理承兌匯票未用注銷時(shí)，涉及退還保證金的，承兌行營業(yè)部門需根據(jù)本行公司業(yè)務(wù)部門審批的“銀行承兌匯票保證金提取/退還通知單”及“銀行承兌匯票未用注銷通知書”和未使用已承兌的銀行承兌匯票第二、三聯(lián)，依據(jù)原路退回原則將相應(yīng)保證金退回原繳納保證金的結(jié)算賬戶。

第二十二條承兌行公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)按承兌申請(qǐng)人及賬戶行設(shè)立并逐筆登記“保證金臺(tái)賬”，逐日逐戶與賬戶行電子報(bào)表系統(tǒng)“已凍結(jié)保證金余額表”進(jìn)行核對(duì)，同時(shí)將保證金臺(tái)賬發(fā)送賬戶行。

第二十三條承兌行營業(yè)部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生情況，逐日逐戶依據(jù)賬戶行電子報(bào)表系統(tǒng)“已凍結(jié)保證金余額表”、“保證金變動(dòng)情況表”與留存承兌協(xié)議進(jìn)行核對(duì)。

第二十四條賬戶行應(yīng)根據(jù)承兌行公司業(yè)務(wù)部門發(fā)送的保證金臺(tái)賬對(duì)承兌申請(qǐng)人8401保證金賬戶進(jìn)行監(jiān)控和數(shù)據(jù)核對(duì)，若發(fā)現(xiàn)不符，應(yīng)立即查找原因，及時(shí)糾正。

第二十五條銀行承兌匯票到期解付前單獨(dú)立卷，業(yè)務(wù)結(jié)清后歸入相應(yīng)的業(yè)務(wù)卷宗，按照我行業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定專卷保管以備后查。

第五章　其　他

第二十六條凡違反本管理辦法或我行相關(guān)規(guī)章制度，違規(guī)辦理分離承兌業(yè)務(wù)造成經(jīng)濟(jì)損失或引發(fā)案件的，按照《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2010年版）》（中銀發(fā)[2009]297號(hào)）和《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法（2010年版）》（中銀發(fā)[2010]2號(hào)）的規(guī)定進(jìn)行處理。

第六章　附　則

第二十七條本辦法未盡事宜應(yīng)遵照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定及我行的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度辦理。

第二十八條本辦法由省行公司與金融市場部（國內(nèi)結(jié)算與現(xiàn)金管理）負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第二十九條本辦法自發(fā)文之日起試行，試行期限為一年。