文/嚴(yán)瑾麗

“鉆石區(qū)”里的金融檢察上海市靜安區(qū)人民檢察院金融和知識(shí)產(chǎn)權(quán)檢察科紀(jì)事

文/嚴(yán)瑾麗

說(shuō)起上海市靜安區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，有兩個(gè)關(guān)鍵詞值得一提：一是“金融”，國(guó)泰君安、光大證券國(guó)內(nèi)知名，瑞士銀行、高盛國(guó)際享譽(yù)世界；

二是“知識(shí)產(chǎn)權(quán)”，LV、CHANEL等知名品牌在南京路上華麗揭幕，鴻翔、亨生在陜西路上歷久彌新，國(guó)際高端品牌、中華老字號(hào)、文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)的發(fā)展對(duì)靜安區(qū)的貢獻(xiàn)度日益提高。

在這樣一個(gè)精細(xì)化、低耗能的金融鉆石區(qū)，檢察機(jī)關(guān)如何發(fā)揮職能，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供服務(wù)？維護(hù)金融穩(wěn)定和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)無(wú)疑占有重要地位。

2009年8月，靜安區(qū)檢察院專(zhuān)門(mén)成立了金融和知識(shí)產(chǎn)權(quán)檢察科（以下簡(jiǎn)稱“金融檢察科”），辦理金融和知識(shí)產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域的刑事、民事、行政案件，實(shí)行“辦案、研究、服務(wù)”一體化的工作模式，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航。

他從證人到坐上被告席

副科長(zhǎng)毛文靜：公訴人不單是就案辦案的技術(shù)工，要延伸職能，參與社會(huì)管理創(chuàng)新，才能更好地體現(xiàn)社會(huì)效果！專(zhuān)業(yè)化檢察，也讓靜安區(qū)金融法治環(huán)境進(jìn)一步優(yōu)化，讓落戶靜安的企業(yè)更感安全。

2009年10月，開(kāi)酒廠的張某委托擔(dān)任調(diào)酒工程師的尹某代購(gòu)茅臺(tái)酒50箱，尹某接受委托后至貴州聯(lián)系供應(yīng)商，詢價(jià)后得知茅臺(tái)酒單價(jià)均超過(guò)720元。

此時(shí)，尹某搭識(shí)了雷某，雷某表示自己能夠提供單價(jià)為380元的“茅臺(tái)酒”和75元的“貴賓接待酒”。

雖然明知380元的“茅臺(tái)”是假酒，但尹某仍經(jīng)不起低價(jià)“茅臺(tái)”的誘惑。雙方商定，由雷某負(fù)責(zé)聯(lián)系提供高仿真茅臺(tái)酒及貴賓接待用酒的貨源，由張某通過(guò)尹某提供買(mǎi)酒資金。期間，尹某經(jīng)張某指使，將雷某提供的虛假茅臺(tái)酒調(diào)撥單、樣品酒等轉(zhuǎn)寄至上海，并通過(guò)電匯等方式從張某處收取人民幣共計(jì)32萬(wàn)余元，分別以380元的單價(jià)購(gòu)得“茅臺(tái)”50箱，以75元的單價(jià)購(gòu)得“貴賓接待用酒”100箱。購(gòu)得的假酒通過(guò)鐵路運(yùn)至上海。

嗣后，張某以550至600元不等的單價(jià)銷(xiāo)售上述“茅臺(tái)”，以80至100元的單價(jià)銷(xiāo)售“貴賓接待用酒”，還準(zhǔn)備通過(guò)朋友介紹銷(xiāo)往江蘇昆山等地。

2010年1月5日，靜安公安分局接到靜安區(qū)酒類(lèi)專(zhuān)業(yè)管理局的報(bào)案，繳獲假冒的茅臺(tái)酒500余瓶，貴賓接待用酒30余瓶。經(jīng)鑒定，上述兩種酒均系假冒注冊(cè)商標(biāo)的侵權(quán)商品。

案發(fā)后，張某對(duì)犯罪行為矢口否認(rèn)，自稱不知道是假酒，也沒(méi)有銷(xiāo)售。由于證據(jù)欠缺，公安機(jī)關(guān)先將尹某和雷某以涉嫌銷(xiāo)售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪移送靜安區(qū)檢察院審查起訴。

此案的承辦人是毛文靜，金融檢察科副科長(zhǎng)，也是“首屆全國(guó)公訴人與律師論辯大賽”最佳論辯獎(jiǎng)獲得者。辦案初，毛文靜就發(fā)現(xiàn)了張某作為證人的不合理，尹某購(gòu)買(mǎi)假酒的資金來(lái)源于張某，購(gòu)買(mǎi)的假酒全部交給張某，雖然張某大多銷(xiāo)售給了朋友，但不影響其加價(jià)銷(xiāo)售的事實(shí)。

沒(méi)有證人？毛文靜和公安人員遠(yuǎn)赴貴州等地取證，并就專(zhuān)業(yè)問(wèn)題請(qǐng)教貴州茅臺(tái)酒廠相關(guān)人員，取得了關(guān)鍵證據(jù)。同時(shí)，她精心準(zhǔn)備，從尹某和雷某的身上也找到了突破口。

一個(gè)個(gè)證據(jù)，一條條線索，最終形成了證據(jù)鎖鏈，牢牢地綁定了張某。毛文靜決定直面張某，在證據(jù)面前，一直否認(rèn)明知假酒，否認(rèn)用于銷(xiāo)售的張某，無(wú)法自圓其說(shuō)，只能失聲痛哭，承認(rèn)了自己的犯罪行為。獲判后，張某還連續(xù)寫(xiě)了兩封檢舉信，配合檢察工作?！胺ㄖ沃袊?guó)”網(wǎng)全程直播該案，網(wǎng)民對(duì)檢察官的表現(xiàn)贊不絕口——“絲絲入扣，條理性極強(qiáng)”、“就是我心目中檢察官的形象”……

靜安區(qū)院金融檢察科將辦案作為專(zhuān)業(yè)化檢察的理論檢驗(yàn)和提煉基礎(chǔ)。

2012年，公安部開(kāi)展了經(jīng)濟(jì)犯罪案件“破案會(huì)戰(zhàn)”，給僅有六名承辦人的金融檢察科帶來(lái)了巨大壓力。部門(mén)全體成員加班加點(diǎn)，變“雙休”為“單休”。

為提高辦案效率，還實(shí)行“捕訴聯(lián)動(dòng)”，對(duì)重大疑難復(fù)雜案件提前介入，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查取證，將關(guān)鍵證據(jù)收集解決在公安移送審查起訴之前，做到捕后易訴、捕后快訴，訴后必判，判后能服。

七名犯罪嫌疑人、八萬(wàn)張盜版碟片，價(jià)格鑒定有疑點(diǎn)，法律適用有爭(zhēng)議，對(duì)于這樣一起國(guó)務(wù)院督辦的銷(xiāo)售侵權(quán)復(fù)制品案件，審查起訴僅僅用了七個(gè)工作日，而以往這類(lèi)疑難復(fù)雜案件最少也得一個(gè)月。金融檢察科全年共受理審查逮捕案件46件64人，受理審查起訴案件188件375人，追捕到案2人，追訴到案4人。

上海市靜安區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，有兩個(gè)關(guān)鍵詞：金融和知識(shí)產(chǎn)權(quán)。檢察機(jī)關(guān)如何發(fā)揮職能，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供服務(wù)？維護(hù)金融穩(wěn)定和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)無(wú)疑占有重要地位。為此，靜安區(qū)檢察院專(zhuān)門(mén)成立了金融和知識(shí)產(chǎn)權(quán)檢察科，實(shí)行“辦案、研究、服務(wù)”一體化模式，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航。

擊潰“最具公信力基金經(jīng)理”

檢察官：在這里，我們面對(duì)的不是窮兇極惡的歹徒，用刀槍棍棒赤裸裸地威脅人民群眾的生命安全，而是道貌岸然的偽君子和高智商的犯罪分子，用專(zhuān)業(yè)知識(shí)悄無(wú)聲息地侵蝕金融和知識(shí)產(chǎn)權(quán)秩序健康的肌體。因此，我們不僅要以正義壓倒邪惡，也必須以智慧對(duì)抗狡黠。

昔日的明星基金經(jīng)理許某，站在刑事被告席上。

“基金建倉(cāng)前先買(mǎi)入，基金減倉(cāng)前先賣(mài)出”，在一年多的時(shí)間里，許某利用上述手法，共交易股票68只，非法獲利209余萬(wàn)元。這起上海首例利用未公開(kāi)信息交易案的被告人許某，被判處有期徒刑3年，緩刑3年，并處罰金人民幣210萬(wàn)元。

許某現(xiàn)年37歲，南京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，英國(guó)蘭卡斯特大學(xué)金融學(xué)碩士。2005年加入光大保德信基金管理有限公司，2006年7月起任基金經(jīng)理。在基金業(yè)界，許某有一定知名度，曾被“中國(guó)金基金獎(jiǎng)年會(huì)”評(píng)為“2007年最具公信力基金經(jīng)理”。

2003年，許某從英國(guó)學(xué)成歸來(lái)，大學(xué)同學(xué)張某找到了他。張某開(kāi)了一個(gè)經(jīng)紀(jì)公司，需要招攬顧客開(kāi)設(shè)賬戶，希望許某幫他拉業(yè)務(wù)量。

之后兩年里，頗重朋友意氣的許某先后介紹了兩個(gè)親戚，由他們出資，張某用表弟王某和同學(xué)史某的身份證，開(kāi)設(shè)了兩個(gè)賬戶。許某用親戚和自己的積蓄，先后在這兩個(gè)賬戶內(nèi)投入100多萬(wàn)元，并實(shí)際控制，負(fù)責(zé)選股、下單。幾年下來(lái)，收益翻了一倍多。2007年年初，許某親戚考慮到資金安全問(wèn)題，將錢(qián)轉(zhuǎn)到其他地方投資。

2007年上半年，史某見(jiàn)許某等人投資股票收益頗豐，也提出要投資股票，希望許某、張某幫他操作。隨后，史某投入100萬(wàn)元，許某分兩次投入110萬(wàn)元，存入史某的賬戶內(nèi)。雖然許某和公司簽有保密協(xié)議，本人不能投資股票，不能將在公司獲得的未公開(kāi)信息對(duì)外泄露，但他還想打打“擦邊球”，用史某的賬戶操作股票。

身為基金經(jīng)理，許某的主要職責(zé)就是管理資金，負(fù)責(zé)資金的投資業(yè)務(wù)。許某通過(guò)研究、出差調(diào)研、考察等方式，挑選到一些有投資價(jià)值或前景比較好的股票。為了達(dá)到“雙贏”的目的，他將其中一些股票告知張某操作，同時(shí)也在自己管理的基金賬戶內(nèi)買(mǎi)入同樣股票。

一旦許某不看好某只股票，他會(huì)提前通知張某賣(mài)出，之后再下指令讓交易部賣(mài)出同樣股票。事后，張某根據(jù)上述兩個(gè)賬戶交易額收取傭金，許某和史某按照投入的資金獲取盈利。

由于公司管理嚴(yán)格，上班期間許某要上交手機(jī)，在單位使用公司筆記本電腦和辦公室電話都受到公司監(jiān)控。許某只能通過(guò)“遙控”指示張某進(jìn)行操作，他通過(guò)電話、見(jiàn)面和網(wǎng)上MSN聊天工具等方式透露股票情況。許某會(huì)暗示建議張某購(gòu)買(mǎi)、關(guān)注某個(gè)股票，并告知在什么價(jià)位附近購(gòu)買(mǎi)，購(gòu)買(mǎi)數(shù)量不會(huì)明說(shuō)，只告訴是全倉(cāng)、半倉(cāng)等隱晦方式。

2011年4月18日，許某主動(dòng)至中國(guó)證監(jiān)會(huì)上?；榫纸邮苷{(diào)查，后如實(shí)向公安機(jī)關(guān)交代了自己的犯罪事實(shí)。

靜安區(qū)院金融檢察科審查后認(rèn)定，許某于2009年2月28日至2010年4月15日間，利用其擔(dān)任基金經(jīng)理的職務(wù)便利，使用其控制證券賬戶，親自或通過(guò)電話指令張某等方式，先于或同期于其管理的紅利基金、均衡基金買(mǎi)入或賣(mài)出同一股票。共交易股票68只，交易金額共計(jì)人民幣9500余萬(wàn)元，非法獲利共計(jì)人民幣209萬(wàn)余元。

承辦此案的金融科檢察官金浩坦言，利用未公開(kāi)信息交易罪是《刑法修正案（七）》增加的新罪名，證券市場(chǎng)的基金操作紛繁復(fù)雜，面對(duì)陌生的罪名和專(zhuān)業(yè)的領(lǐng)域，如何鎖定證據(jù)、認(rèn)定事實(shí)成為了必須攻克的難關(guān)。

在承辦檢察官采取了系列舉措，如翻閱專(zhuān)業(yè)書(shū)籍、詳讀內(nèi)部章程、請(qǐng)教專(zhuān)業(yè)人士等后，最終，證據(jù)鎖鏈和事實(shí)脈絡(luò)才逐漸清晰，上海首例利用未公開(kāi)信息交易案得以宣判。

在金融和知識(shí)產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域，疑難復(fù)雜案件層出不窮，新情況新問(wèn)題紛至沓來(lái)，金融檢察科的成員始終以“學(xué)無(wú)止境”的態(tài)度，將研究作為專(zhuān)業(yè)化檢察拓展內(nèi)涵的路徑。

金融檢察科與區(qū)金融辦和知識(shí)產(chǎn)權(quán)局共建協(xié)作機(jī)制，借主管部門(mén)之力，建調(diào)研基礎(chǔ)平臺(tái)；舉辦“非法吸收公眾存款犯罪法律使用問(wèn)題”研討會(huì)，開(kāi)展侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)類(lèi)犯罪專(zhuān)題調(diào)研，借學(xué)術(shù)論壇之力，促調(diào)研觀點(diǎn)交流；與區(qū)法院會(huì)簽法律適用意見(jiàn)，借司法部門(mén)之力，助調(diào)研成果轉(zhuǎn)化。

積極地作為和不斷地探索下，靜安區(qū)院金融檢察科被評(píng)為“2010年度上海市反假幣工作先進(jìn)集體”。

傷不起的商業(yè)形象

科長(zhǎng)史碩洪：我們看到，北京西路、常德路周?chē)鷧R集了匯豐銀行、民生銀行、工商銀行等20余家金融機(jī)構(gòu)；我們聽(tīng)到，被侵犯著作權(quán)的一家網(wǎng)游公司的副總裁由衷地贊嘆“靜安是塊福地，我們?nèi)腭v靜安的選擇是正確的”。為什么我們選擇在專(zhuān)業(yè)化檢察道路上勇往直前，上下求索？這，就是答案。

上海某知名鐘表行的店員小陸至今清晰記得：2011年8月1日，一對(duì)男女走到店內(nèi)，他們操著一口廣東話，向店員直接提出品牌和型號(hào)后，要求購(gòu)買(mǎi)總價(jià)值8.7萬(wàn)元的兩只手表。這對(duì)男女自稱來(lái)自香港，由于生意緣故經(jīng)常往來(lái)于世界各地，對(duì)奢侈品情有獨(dú)鐘。

碰到這樣的“豪客”小陸自然十分高興，接待起來(lái)也格外熱情。很快，這對(duì)男女各掏出一張信用卡來(lái)支付。小陸注意到，當(dāng)那名男子手里的信用卡顯示支付不成功時(shí)，他又接連拿出六七張信用卡，經(jīng)過(guò)反復(fù)試驗(yàn)后才能支付。最后，男子在信用卡簽購(gòu)單上留下了瀟灑的英文簽名。

就在小陸覺(jué)得奇怪的同時(shí)，其他多家奢侈品店的店員也都察覺(jué)出了異常。一般顧客都是左右思量后才下手購(gòu)買(mǎi)，但這對(duì)男女卻異常爽快，進(jìn)店后立刻下單購(gòu)買(mǎi)。而且他們支付時(shí)還一連拿出六七張信用卡，最多的一家店他們?cè)嚵税藦埿庞每ú懦晒χЦ丁?/p>

事實(shí)上，這兩人是一個(gè)港澳籍犯罪團(tuán)伙的成員，分別受多個(gè)老板指使，自2011年7月至8月多次至上海、北京兩地，通過(guò)使用偽造的信用卡在本市恒隆廣場(chǎng)、中信泰富、國(guó)金中心等處的高檔商戶進(jìn)行購(gòu)物，刷卡金額共計(jì)人民幣45萬(wàn)余元。事后，該團(tuán)伙成員根據(jù)事先的約定，將刷卡購(gòu)得的名牌手表、手機(jī)、皮包、服飾等商品交給老板，從中獲取10%-15%的好處費(fèi)。最終，該團(tuán)伙中的五名成員在上海落網(wǎng)。

當(dāng)金融檢察科辦理這個(gè)案子時(shí)，便意識(shí)到這是一起涉及知名外企、高端品牌的案件，影響著中國(guó)的商業(yè)形象，必須做細(xì)做深。

為此，承辦人針對(duì)商家在犯罪防范方面存在的問(wèn)題，多次走訪被害單位了解情況，制發(fā)檢察建議。并邀請(qǐng)美國(guó)運(yùn)通、LV、PRADA等世界知名品牌公司以及恒隆廣場(chǎng)等知名樓宇的企業(yè)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)收銀等，旁聽(tīng)案件庭審。庭審中，承辦人著重指出了犯罪特點(diǎn)和防范對(duì)策，增強(qiáng)了企業(yè)識(shí)別和防范金融犯罪的意識(shí)。

2012年4月，靜安區(qū)院金融檢察科徐犇在辦理李某信用卡詐騙案時(shí)發(fā)現(xiàn)，李某通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)非法獲取某銀行上海分行人力資源部員工在外網(wǎng)郵箱發(fā)送的員工工資卡信息資料數(shù)百條，并通過(guò)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)盜刷其中7名員工信用卡共計(jì)人民幣5萬(wàn)余元，通過(guò)網(wǎng)上第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移、侵吞。

徐犇等人到該銀行實(shí)地調(diào)研，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)銀行存在著內(nèi)部管理人員違規(guī)利用外網(wǎng)發(fā)送重要信息、網(wǎng)上銀行交易系統(tǒng)登錄識(shí)別措施虛設(shè)、銀行對(duì)嫌疑人更改持卡人預(yù)設(shè)的短信提示手機(jī)號(hào)碼未予核查和防范等亟待重視、解決的問(wèn)題，遂向該銀行發(fā)出檢察建議，建議加強(qiáng)信息保密管理，修復(fù)網(wǎng)上銀行漏洞，細(xì)化安全配套措施，加強(qiáng)客戶安全提示，共防冒用風(fēng)險(xiǎn)。

某銀行上海分行收到檢察建議后十分重視，專(zhuān)門(mén)派員來(lái)靜安區(qū)檢察院商討整改工作，并由該行副行長(zhǎng)、紀(jì)委書(shū)記牽頭組織自查，采取了增加網(wǎng)上銀行登錄密碼輸入錯(cuò)誤次數(shù)限制、重新修訂內(nèi)部信息保密制度并加強(qiáng)執(zhí)行檢查、發(fā)現(xiàn)交易異常及信息更改時(shí)及時(shí)與持卡人聯(lián)系等整改措施。

從金融檢察科成立的第一天起，“辦案、研究、服務(wù)”就深深印刻在了每個(gè)人的心中。他們總是踏前一步、想深一點(diǎn)，從一個(gè)個(gè)看似簡(jiǎn)單的案件中挖掘出深厚的內(nèi)涵，踐行著檢察機(jī)關(guān)服務(wù)大局、維護(hù)區(qū)域法治環(huán)境的承諾。

信用卡詐騙案件是金融檢察部門(mén)常見(jiàn)的案件類(lèi)型。對(duì)這類(lèi)刑民交叉案件，金融檢察科探索創(chuàng)新，將大量案例分類(lèi)提煉，邀請(qǐng)銀行界、刑法理論實(shí)務(wù)界專(zhuān)家參加研討。在此基礎(chǔ)上，起草并與區(qū)法院會(huì)簽《關(guān)于辦理惡意透支型信用卡詐騙刑事案件的指導(dǎo)意見(jiàn)》，推動(dòng)了區(qū)域范圍內(nèi)法律適用標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一。

此外，金融檢察科還多次組織開(kāi)展法制宣講活動(dòng)，先后在大眾汽車(chē)集團(tuán)公司、區(qū)域大型工程建設(shè)公司開(kāi)展商業(yè)賄賂方面的法制宣講，以案釋法的講課同樣取得了良好的效果。還向售假情況較為突出的淘寶城400余名商戶發(fā)放《檢察官寄語(yǔ)》《公開(kāi)信》，并撰寫(xiě)調(diào)研報(bào)告，促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)型經(jīng)營(yíng)。

編輯：成韻 chengyunpipi@126.com